财险公司战略客户部渠道工作手册_第1页
财险公司战略客户部渠道工作手册_第2页
财险公司战略客户部渠道工作手册_第3页
财险公司战略客户部渠道工作手册_第4页
财险公司战略客户部渠道工作手册_第5页
已阅读5页,还剩4页未读 继续免费阅读

下载本文档

版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领

文档简介

1、xx分行战略客户部工作手册一、战略性客户渠道定位:战略客户渠道:以xx集团和签约客户的业务发展为重点,以特定的行业和渠道为重点,以一个或多个目标行业或渠道为重点,采用团队展示的方式开展业务。行业按照国家颁布的行业标准确定,渠道包括国内经纪、国际经纪、电子商务和综合金融。负责sasac直属企业和主要客户的拓展和发展;负责能源、电力、钢铁、汽车、轨道交通、文化、教育和卫生等主要行业的业务发展和维护。采用团队展示模式,条件成熟的战略客户部门在前台、中后台组织闭环运作,为客户提供售前、售中、售后的一揽子服务。经营范围包括:主要保险金额超过5亿元人民币的非更新招标项目(包括原有核保项目的扩建项目)、特殊

2、风险项目(如核电、航空、航天、海洋石油、地铁等)。),政府采购项目,行业共保项目(如航空保险等)。)、全国及全省范围内的综合业务、经纪业务(包括外资经纪公司业务、外资银行间合作业务、合资经纪业务)1.全对全业务:与xx集团、财险总部签署战略合作协议,依托公司资源直接拓展的客户和业务;大型企业集团总部与xx总部及分支机构之间的合作业务;2.外国经纪业务完全由战略客户部门管理。其他国内经纪人,视情况而定,应移交给战略客户渠道进行命名和维护;3.境内外金融行业的自有资产承销,如银行、证券公司的自有资产保险业务。此外,银行贷款客户的财产抵押保险代理业务由战略客户渠道拓展,以及受益人为银行的直接业务等。

3、4.与养老、资产和金融租赁公司建立联合展示机制。二。战略客户渠道和其他渠道的交叉管理措施为落实中海油营销管理体系,促进业务发展,避免业务发展过程中的交叉问题,减少不必要的消耗,促进销售稳定和谐发展,实现公司效益最大化,特制定本业务交叉管理办法。(1)交叉业务是指本公司两个或两个以上销售人员或销售渠道就同一保险标的进行展示且相互冲突的业务。(3)协调部门:跨业务协调部门是机构、产品部门、销售管理部门等的负责人。(4)保密原则:跨业务经理和渠道应遵守保密原则,不得泄露客户信息和影响案件处理结果的信息。(5)公司利益最大化原则:所有机构、部门和员工都要以公司利益为重,团结合作,一致拓展业务;企业利益

4、最大化原则是企业交叉管理的基本原则。(六)相互合作原则:机构、团队领导和销售人员应本着合作精神及时报告跨业务情况,机构负责人和产品部门应完成协调工作。公司处理的所有跨业务都要求所有团队和业务人员严格遵守处理方法,任何部门和个人不得擅自行动。(7)备案优先原则:新项目或公司未投保的项目,在同等承保条件下,应作为优先部门和个人上报公司产品部。(八)续展原则:其他部门或个人不得干预已经承销或正在进行有效续展的项目,影响续展业务的正常运行。除非得到原续订销售员的同意。(9)尊重客户意愿原则:对于新业务,如果客户明确(11)优先录用原则:当内部和外部领域有业务交叉时,同等条件下优先录用的是现场人员,内部

5、人员原则上回避;我公司直销员跨中介渠道业务时,在同等条件下,应优先考虑我公司直销员;但是,公司直销业务的承销条件优于代理渠道,所以直销业务优先;相反,代理业务是首选。除经纪业务外,招标业务有直接销售公司投标,原则上不受代理渠道报价要求的限制。(十二)允许发生交叉业务:(一)保险业务未承保超过两个月(含两个月);(二)公司已签发保险单并已生效,但在保险责任开始后两个月内无法收取保险费的;(3)虽然公司在市区设立了机构,但尚未覆盖保险领域;(4)虽然公司其他员工已经协商了保险业务,但这次联系的是与上次保险无关的业务;(十三)不存在交叉经营情况:(1)公司其他同事已就保险项目进行了协商,并有合作意向

6、;(2)员工通过不正当渠道刺探其他员工的商业秘密,并冒充他人与其联系;(3)该员工在不知道细节的情况下去接触企业,但在被告知公司其他员工已经去了展览业后,他们仍然坚持做商业研究;(4)更新业务,分工明确。(14)发生跨业务时,冲突方有权提出调查请求,并按规定程序履行跨业务申报手续。(1)申请人应填写交叉业务申报表(见附件一),经业务单位负责人签字认可后提交。(2)申请人应向销售管理部提交申报单,接收部门收到申报单后应及时回复,负责跨业务的协调和处理,并出具处理意见。(15)主要客户业务交叉的协调和管理根据“项目设立受保护”和有利于公司利益的原则,协调主要客户业务中的业务交叉:(1)主要客户的业

7、务协调是由项目立项时间、关系深度、信息强度和展示进度等因素决定的,其中项目立项时间、关系深度和信息强度以项目负责人填写的重大客户立项申请表(附件2)中的相关内容为基础,展示速度以项目负责人向产品部和销售管理部报告的进度(口头或书面)为基础。(2)产品部、销售管理部了解跨业务情况后,向分管领导提出跨业务报告及处理建议,分管领导审核并提出最终裁决结果。在此基础上,产品部和销售管理部联合发出了跨业务协调函。(3)业务交叉协调函发送至公司相关业务部门,并抄送财务部和战略客户渠道。根据协调函中的保费明细,各职能部门应对相关团队和业务人员的费用、个人奖励、手续费等相关指标进行评估。(16)部门间的交叉业务

8、应由双方机构负责人或团队经理提前解决。机构负责人是跨业务的第一级协调人,应尽可能协调销售人员达成共识。(17)双方机构负责人对不能达成一致的业务进行协调,并提交销售管理部和分管领导处理。销售管理部门和主管领导的裁决是最终的,任何一方都必须严格和完全遵守。(18)双方应根据部门协调或服务协议的决定开展或停止业务活动(20)对于认真遵守公司规定、积极配合、协助处理跨业务、无不良记录的部门和员工,公司将酌情加分并优先进行年终考评。(二十一)对于故意贬低他人、损害公司形象、恶意竞争的部门和员工,通过扩大承保责任、降低费率、增加退款和手续费或承诺其他异常情况等手段,公司将视情节轻重给予相应处罚:1、取消

9、竞争性业务保费收入,不计入绩效考核;2.取消年终考评资格;3.会展业费用自行承担;4、通报批评等。情节严重的,公司将根据情况进行处罚;(二十二)本办法由公司产品部、销售管理部和业务部负责解释。如有异议,以总经理办公室的裁决为准。附件一:跨业务申报表号码:填表时间:年月日主人派首领来提交给业务部门客户信息描述被保险人的姓名组织代码地点。保险期联系人联系号码经办人和电话号码与客户的关系交叉对象联系号码交叉情况概述:涉及跨业务范围和业务规模估算风险:1万元风险:1万元风险:1万元申报单位领导的意见签名:日期:年月日销售管理部意见签名:日期:年月日领导指示签名:日期:年月日附件二:大客户项目立项申请表号码:填表时间:年月日客户信息被保险人商业性质地址联系电话上级主管单位下属单位公司背景资料评估项目项目类别一级(超过800,000)二级(300,000-800,000)三级(100,000-300,000)财产保险包装(非汽车保险)财产/一切货运保险施工和安全机器损坏现金责任担保其他(1亿)过去的付款记录(支付比率)年份%年份%年份%

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

评论

0/150

提交评论