银行代销私募投资基金管理办法模版

1、xx银杏委托私募投资基金管理措施第一章总则第一条为了进一步规范和促进我行私募投资基金代理销售(以下简称“代理销售”)业务，防止牙齿业务给我行带来的声誉风险，促进我行代理销售业务的健康发展，根据中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国证券法等法律。证券投资基金销售管理办法，证券公司客户资产管理业务管理办法，基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法，证券投资基金管理公司子公司暂行规定，私募股权基金管理办法（草案），期货公司资产管理业务试点办法，信托公司管理办法，信托公司资金信托管理暂行办法，商业银行中间业务暂行规定，关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知，中国银监会关于规范商业银行代理

2、销售业务的通知，xx银行代销业务管理办法第二条本办法所称私募投资基金委托行为是指我们银行在国务院银杏监管机构、国务院证券教练机构、国务院保险教练机构(以下统称国务院金融监督机构)依法委托监督管理、金融持牌金融机构(以下简称合作机构)，在银行渠道(包括营业点和电子渠道)向客户推荐和销售代理销售业务。第三条按照实现形式，私募投资基金一般包括基金专家、基金特别资产管理计划、证券集合资产管理计划、保险资产管理计划、期货资产管理计划。集合信托计划和其他格式。产品起点上上述形式中，起点为100万韩元以上或等值外币的代理金融产品。第四条代理私募投资基金业务不构成银行的资产和负债。法律上，我们银行对私募投资基

3、金代理销售的教练管理和投资计划执行不负责，对私募投资基金代理销售的信用、市场等风险造成的任何损失也不负责。第五条为了保障我国银杏投资者的权益，开展代理私募投资基金业务时，我们银行要选拔合作机构和产品。选拔要实行集中统一管理原则，在本店或本店批准点按规定实施一项批准。总公司可以根据实际情况，对业务品种和批准金额，向分公司书面授权。第六条我行开展私募投资基金代理销售，必须遵守法律、行政法规及国务院金融监督机构的相关规定，损害国家利益、社会公共利益及客户的合法权益，渡边杏。诚实、勤劳、实事求是，遵循适当的原则，误导客户渡边杏。第七条xx银杏本店、分支机构、分支机构从事相关私募投资基金代理销售宣传工作

4、的人，必须具备国务院金融监督机构认可的相应就业资格。第二章功能分工第八条代理私募投资基金准入根据基础资产分类进行分类批准。(一)私募投资基金审批小组在渠道代理销售委员会下设立工作小组，代理私募投资基金的日常审查工作。根据资产分类，分为标准化的金融类产品和非标准化的金融类产品，进行分类审批。标准化金融类产品是指股票、债券、资产证券化、股权、产品收益来自非债券性偿还资金，私募投资基金财产承担投资风险的私募投资基金。是指未标准化的金融商品，满足私募投资基金确定的企业的债权性要求的私募投资基金。(二)代理投资基金投资的产品以标准化金融资产为主，未标准化金融资产比重不超过50%的产品，由本店零售部、资产

5、管理部、投资及托管业务部门组成的“私募投资基金审批组”牙齿审议。(c)投资于未标准化金融商品的私募投资基金。对投资比例在50%以上的未标准化金融商品，以现有私募投资基金核准组成员为基础，增加信用核准部专家，参加“私募投资基金核准组”，进行产品审议。(四)以股权基金产品项目审议的，应当在“私募投资基金核准组”中补充风险管理、同业机构会员。审议规则请参阅xx银行股权基金遴选规则 (xx)。会议审议通过后，直接启动产品发行流程，报告主管行领导批准。(5)项目审议是集合信托计划的情况，由信托计划组审议，小组成员由本店零售业部、资产管理部、投资和托管部、同业机构部组成。第九条本店各部门的具体职责。(a)

6、零售业务部门1.代理销售私募投资基金业务的主管部门，包括制定全行代理私募投资基金业务管理制度、业务规则和销售计划。负责代理销售私募投资基金项目管理。负责业务发展政策规划和开发。3.负责合作机构的准入及与合作机构的代理销售合同。4.组织私募投资基金审批组“信托计划组”，负责代理私募投资基金的选择。5.负责销售渠道建设，指导分公司对个人客户的销售。6.检查产品存续期间的相关工作，定期组织对私募投资基金代理销售工作内容的内部控制检查，与相关部门合作完成产品统计和审计、业务培训等。(b)运营管理部1.负责代理销售业务资金清算操作程序的制定和执行。2.负责前款代理销售业务资金清算账户、代理销售手续费收入

7、账户的设置和管理。3.负责转行代理业务日常贷款的检查和分配(当分行为总中心代理清算行时，分行运营管理部门负责相关代理产品的日常贷款确认和分配)。通过代理销售系统存档数据、会计确认和曹征记录4.根据各种代理销售产品的代理销售业务管理方法，参与开发柜台操作程序，负责柜台处理的代理销售业务证明及代理销售业务申请表(柜台保留联)的管理。5.根据监管规定和代理销售业务管理部门的要求，向合作机构开具增值税发票。(c)信用审查和审批部门信用审批部负责根据相关报告、收集的资料，评估未标准化金融资产中50%以上投资的产品中要承担主要偿还责任的确定资金企业。(d)风险管理部门负责转行代理销售业务的风险评估。(e)

8、信息技术司1.负责相关代理业务系统的设备选择、购买、开发、测试、安装、维护、最优化和升级等销售系统建设相关工作。2.代理销售业务合作机构的系统访问集成管理，制定分类技术规范和介面标准，定期进行技术评估，确保基础设施和网络系统承载能力，确保技术人员的保障和运营服务能力符合正在进行的代理销售业务的性质和规模。3.确保与代理销售业务系统相关的计算机网络系统和应用程序系统的安全稳定运行，在本行业和合作机构的网络和资讯系统之间保持风险隔离，并进行日常系统故障处理。4.帮助防止代理销售从业人员个人销售风险调查。(六)计划财务部门1.负责制定转行委托业务会计方法。2.负责代理销售业务相关财务事项的监督管理。

9、负责制定转行委托业务绩效评价方法。(7)法律遵守部门1.负责转行代理业务相关合同合同等法律文件的审查，提交法律意见。2.支持转行代理销售业务相关客户投诉和争议法律业务处理。3.负责对转行委托业务的运营风险和合规风险进行独立监控。4.组织对职员和客户资金异常交易的调查。(8)电子银行部1.负责与转行代理业务相关的网络银、手机银杏、电话银行、自助设备等电子销售渠道的系统开发、建设和维护。2.根据监管要求，负责全行代理销售产品门户网站、官方微博、威信、文字平台等自身媒体渠道的信息公开、发布、风险公开和日常维护等。3.通过网络进行代理销售业务活动时，开通前，将负责向相关监督部申报网络内容服务商、销售网

10、站地址。4.代理销售业务客户投诉、咨询、处理、回复等客户满意中心相关业务流程管理。(ix)办公室1.负责支持转行代理业务的牌子宣传工作。2.负责对与代理销售业务相关的消费者权益保护事项提出意见和建议，履行相关事项审查责任。3.监督媒体报道、与我国银杏代理业务相关的负面舆论，或在相关部门提出对具体代理产品的关注后，负责对相关业务的专题监测，发现媒体报道及时通知需求部门，并与相关部门做好舆论应对及媒体沟通工作。(x)审计司负责转行代理销售业务的审计工作。(11)监测部负责追究转行代理销售业务事件的调查和责任。第10条分公司义务(a)负责委托和提交产品展示产业：1.市场热点，客户要求，与合作组织联系

11、，代理产品展示业，储备符合我们银行风险偏好的代理产品。2.备用产品经过分支机构初步讨论审议后，分支机构可以通过产品主办行开始向总部发送产品。3.产品主办银行代理销售分行内私募投资基金业务，对合作机构及意向产品进行尽职调查、要素沟通、风险控制措施协商等初步医生沟通。与合作机构达成协议后，分支机构进行产品申报，并根据本店批准意见履行相应条款。(二)组织主管管理机关私募投资基金代理销售；1.在管辖范围内，设立专门负责代理销售私募产品业务的日常管理和组织宣传工作的专门部门或机关，明确相关业务部门的责任，实行专门负责项目曹征、销售组织、存续管理等各种业务的专人。2.本行业负责代理销售私募投资基金的营销团

12、队建设、人员培训、资质管理、人员素质公示等。3.负责本行业营业网代理销售区的建设。4.分公司组织对客户的销售，包括向合格投资者推荐产品、进行风险提示、促进合规、实施代理销售业务录音录像工作规范等。5.负责管辖区内分行的代理私募投资基金的管理和审查。(三)负责私募投资基金委托业务的合规运营；1.负责分公司柜台人员的柜台运营培训，文件柜业务运营。2.处理本行业客户私募投资基金业务的具体会计处理等实际运营。负责内部运营风险监控，客户信息管理。(d)负责组织私募投资基金的生存管理；1.负责本行业私募投资基金客户的维护和服务，包括信息披露、客户投诉处理等。2.代理销售本行业私募投资基金，定期进行内部控制

13、检查工作。3.对本行业代理销售业务事项，负责接受国务院金融监督机关和派出所的监督检查。4.负责向国务院金融监督机关和派出所报告本行业代理销售工作中发生的重大违法违规行为，并同时向本店报告。第十一条分支机构应当严格遵守相关法律、法规及本行业制度，开展私募投资基金代理销售业务，未经许可，以月票开展牙齿业务渡边杏。分公司可以向总公司推荐合作机构及代理销售产品，经总公司批准同意后，才能开展私募投资基金代理销售活动。第三章合作机构和产品选择机制第十二条合作机构准入采用清单管理原则。开展私募投资基金代理销售业务，原则上只能与我们银行入驻名单上的经纪人、基金公司、基金子公司、信托公司、期货公司、保险资产管理

14、公司、阳光私募等机构处理业务。牙齿中与阳光私募等机构的合作必须满足国务院金融监督机构及派出机构的相关要求。接近名单由本店零售业务部门每年公布更新。有关相关管理规定，请参阅xx银行私募投资基金代理销售业务合作机构管理办法。第13条产品选择的基本原则(a)收入风险匹配原则产品主办方应遵守收益和风险应对原则，根据市场情况、产品结构、资产属性、增发措施、合作伙伴资格、综合贡献等因素，对合作机构的产品进行合理定价，合理分配相关方面的成本，最大限度地提高投资者收益。(b)项目领土宣言原则产品主办银行报告的单一的未标准化金融类项目(如涉及其他分支机构管辖的项目)必须以有助于控制风险、保护我们银杏和投资者权益

15、的角度来看，以本管辖项目为主。应与项目所在地分公司协商资金教练、存续管理等事项，并在申报资料中特别说明。(3)委托系统销售原则代理私募投资基金原则上应采用代理销售系统进行对接。对于新访问的私募投资基金注册清算组织，在产品上线之前，必须完成合作机构和代理销售业务管理系统的访问、生产变更、测试、紧急培训等活动。第十四条代理私募投资基金命名原则原则上以“产品管理(投资顾问)产品名称”为原则，不能使用“xx银杏”或“xx”等容易引起投资者误解的字段。组中的企业名称包含单词“xx”时除外。第十五条私募投资基金的选拔过程包括分公司项目展示业和申报、本店私募投资基金组或信托组批准、本店发行通知等。第16条分

16、公司将进行项目展示业过程(a)分公司相关部门负责发掘业务需求，找到合适的项目，与合作机构医生沟通，提出产品设计方案等。(2)分公司与合作机构沟通，传达对产品管理、投资顾问、产品可行性等的盘点和销售要素，并承担盘点结果的真实性、准确性、完整性责任。产品设计必须有效地实施消费者权益保护措施，加强责任意识，整合消费者权益保护理念。对于未标准化的金融产品，在项目所在地分支机构编制字典盘点和调查报告，产品经理、部门主管签名，对审批资料的真实性负责。(c)分公司准备相关材料，包括产品合同、产品说明文件、风险公告和其他相关材料，向总部零售业务部门发送电子文件，进行字典通信，并预先确定产品的基本要素(包括但不

17、限于产品交易结构、产品规模、产品期限、投资回报率、风险管理措施等)。第十七条为了便于分类审批，规范客户资产配置，向我行代理销售私募投资基金，管理风险等级。结合各种私募投资基金的属性特性，将风险评级从低到高，包括低风险水平、中低风险水平、中高风险水平、中高风险水平、高风险水平、高风险水平。见附件档案8 私募投资基金风险分类标准(以下为风险分类标准)。风险评级结果与合作机构不一致，应采用与高风险级别相对应的评估结果。第十八条私募投资基金的风险等级，产品经营点/本店部门根据风险分类标准初步认定，并在xx银行私募投资基金代销业务申请表“分支评价”栏中专门列出。初步承认结果在私人银行部产品管理所产品经理审查及xx银行代销私募投资基金立项申请表“初审犬”栏中特别注明。根据严格控制风险的原则，任何机关和个人都将渡边杏人为修改等级结果。风险分类标准不适用的产品类型始终取决于高风险级别。第十九条本店私营银行部负责根据市场运行情况及我国银行的风险情况维持风险分类标准的