金融案件诉讼程序

1、金融案件诉讼程序,第一部分：立案、保全和送达,立案，需要准备材料,一、主体身份材料 1、原告的基本情况：营业执照、组织机构代码证、负责人证明 2、被告的基本情况： （1）自然人：身份证复印件 （2）公司：营业执照、组织机构代码证 注意事项： 1、注意提供被告电话号码，变更地址（能够送达的地址） 2、被告包括借款人、保证人、抵押人,立案，需要准备材料,二、合同材料 1、主合同（借款合同、承兑汇票协议等） 2、保证合同 3、抵押合同 4、抵押物的权利凭证和他证 5、保证金协议或质押合同 6、授信合同 注意事项： 1、合同复印件需与原件核对一致，禁从电脑直接打印 2、提供合同前需要对合同进行审核，是

2、否存在合规问题（合同盖章、编号、授信期限、抵押期限、担保期限、抵押手续等）,立案，需要准备材料,三、放款凭证 1、借据 2、垫付凭证等 注意事项： 1、复印件需与原件核对一致，禁从电脑直接打印 2、提供上述凭证一定需要清晰,立案，需要准备材料,三、实现债权费用证据 1、代理合同 2、发票 3、付款凭证,立案，需要沟通,1、客户经理需要与办案律师就案件情况及时沟通 2、如果发现合规问题应及时通知办案律师，如果刻意隐瞒，会使整个案件被动（例如，发现签字不是被告亲笔签名，抵押手续瑕疵等） 3、出现风险及时向负责人汇报，防止查封保全滞后、超过诉讼时效等,保全环节,1、提供完整的财产保全线索 2、及时续

3、保。保全到期后，如案件尚未结，一定要及时续保。 3、保全查封时，客户经理尽量陪同法院办案人员前往,送达难，难在哪里？,目前采用的几种送达方式：直接送达、电话送达、特快专递邮寄送达。直接送达及电话送达时与人如何交流很重要。而特快专递送达在不属于当事人签字时亦应注意。,送达难，难在哪里？,注意问题： 1、提供最新能够送达的地址、电话 2、做好上门送达准备 3、如难以送达，发现被告现在位置，及时与办案律师联系，请法院承办法官送达 4、公告送达是多次送达未果情况下不得以的选择，但应及时缴纳公告费,第二部分：开庭审理和调解,开庭审理： 1、开庭前应将证据原件提供给办案律师进行整理和核对 2、开庭时应携带

4、原件供法庭和被告查验,第二部分：开庭审理和调解,调解： 1、调解结案可以节省判决时间和送达时间 2、调解结案需要被告或委托人到场 3、客户经理应当及时与被告沟通，促成调解工作,第三部分：执行,执行立案与送达： 1、准备材料和盖章执行申请书 2、送达执行申请书（送达须知与起诉时相同）,第三部分：执行,抵押物或他物评估： 1、摇号评估，与评估公司联系，现场查验评估对象 2、送达评估报告（送达须知与起诉时相同）,第三部分：执行,抵押物或他物拍卖： 1、摇号拍卖公司，与拍卖公司联系， 2、联系买主，促成拍卖顺利进行,第三部分：执行,抵押物或他物第二轮拍卖： 1、摇号拍卖公司，与拍卖公司联系， 2、联系

5、买主，促成拍卖顺利进行,第三部分：执行,抵押物或他物第二轮拍卖后续： 1、配合完成交易手续， 2、领取拍卖款,第三部分：执行,其他标的对象执行： 1、提供线索，及时查封与拍卖或扣划,第三部分：执行,公证文书的强制执行： 第二百三十八条 对公证机关依法赋予强制执行效力的债权文书，一方当事人不履行的，对方当事人可以向有管辖权的人民法院申请执行，受申请的人民法院应当执行。 公证债权文书确有错误的，人民法院裁定不予执行，并将裁定书送达双方当事人和公证机关。,第三部分：总结,银行总结 1、合规部分总结 2、为什么会出现资产不良,诉讼程序时间节点第一部分 一审程序,1、立案（法院决定是否受理时间7日内）民

6、事诉讼法第123条 2、保全（法院一般在7日内，诉前财产保全48小时内）民事诉讼法第100条 3、送达（含保全裁定、起诉状、开庭传票送达） （1）一般5日内送达 （2）如果送达不顺利，可能需要1个月 （3）公告送达是在穷尽其他送达方式后采取的送达方式，公告期一般为60天，办理公告手续通常需要20日左右。民事诉讼法第92条 4、答辩期，被告收到起诉状副本15日，答辩期内，被告可能拖延时间提出管辖权异议。民事诉讼法第125条 5、举证期限（一般为30日）最高人民法院关于适用中有关举证时限规定的通知第一条,诉讼程序时间节点第一部分 一审程序,6、开庭（上述程序完毕后开庭） 7、开庭后判决（判决分为当

7、庭判决和定期判决）民事诉讼法第148条 8、判决书送达 （1）一般5日内送达 （2）如果送达不顺利，可能需要1个月 （3）公告送达是在穷尽其他送达方式后采取的送达方式，公告期一般为60日，办理公告手续通常需要20日左右 9、上诉期：判决为15日，裁定为10日。民事诉讼法第164条,诉讼程序时间节点第二部分 二审程序,1、上诉立案（法院决定是否受理时间7日内） 2、送达（含上诉诉状、开庭传票送达） （1）一般5日内送达 （2）如果送达不顺利，可能需要1个月 （3）公告送达是在穷尽其他送达方式后采取的送达方式，公告期一般为60日，办理公告手续通常需要20日左右。 3、举证期限（一般为30日） 4、

8、开庭（上述程序完毕后开庭） 5、开庭后判决（开庭1个月后） 6、判决书送达 （1）一般5日内送达 （2）如果送达不顺利，可能需要1个月。 （3）公告送达是在穷尽其他送达方式后采取的送达方式，公告期一般为60日，办理公告手续通常需要20日左右。,诉讼程序时间节点第三部分 执行程序,1、执行立案（法院决定是否受理时间7日内） 2、送达（含执行通知书送达） （1）一般5日内送达 （2）如果送达不顺利，可能需要1个月 （3）公告送达是在穷尽其他送达方式后采取的送达方式，公告期一般为60日，办理公告手续通常需要20日左右。 3、评估公司摇号（20天） 4、评估报告出具（10天） 5、评估报告送达和异议（

9、1个月） 6、拍卖公司摇号（20天） 7、拍卖公告（20天） 8、拍卖及拍卖后交易完成（15天） 9、领取执行款（15天） 10、二轮拍卖与一轮拍卖时间大致相同,特别程序实现担保物权申请,民事诉讼法第十五章第196、197条规定：“申请实现担保物权，由担保物权人以及其他有权请求实现担保物权的人依照物权法等法律，向担保财产所在地或者担保物权登记地基层人民法院提出。人民法院受理申请后，经审查，符合法律规定的，裁定拍卖、变卖担保财产，当事人依据该裁定可以向人民法院申请执行；不符合法律规定的，裁定驳回申请，当事人可以向人民法院提起诉讼。”,特别程序实现担保物权申请,什么案件能够启动实现担保物权申请？

10、1、一般抵押物价值能够涵盖所有债权及实现债权的费用。 2、得到被申请人配合（特别是送达程序，陕西、海南、四川等省有一定数量的基层法院，针对被申请人下落不明的情况，发布了对被申请人送达实现担保物权申请书或裁定文书的公告。实践中也确实有不少法院以“未能向被申请人送达实现担保物权申请及相关证据材料，无法查清事实”为由，驳回申请人的申请。）。 3、贷款合规性无问题，特别是签字、盖章的真实性。 4、能证明担保物权实现的条件已经成就。,特别程序实现担保物权申请,实现担保物权申请提交哪些材料？ 1、主体身份材料（与普通程序要求一致） 2、担保物权成立的证明文件，如主合同、担保物权合同文本、抵押权登记证明或他

11、项权利证书、权利质权登记文件及留置权设立的合同文本等。 3、担保物权实现条件成立的证明。依据物权法第170条、第195条第1款、第219条第2款的规定，“债务人不履行到期债务”或者“发生当事人约定的实现担保物权的情形”，是担保物权实现的前提条件。因此，担保物权人应当提供担保物权实现条件成就的相关证据材料。 4、人民法院认为需要提交的其他证据材料。,特别程序实现担保物权申请,时间节点 1、提出申请（7天内决定是否受理） 2、举行听证或制作笔录（15天） 3、送达（3天） 4、执行（与普通程序的执行一致） 以上1、2、3一般可以压缩至3天内完成,特别程序实现担保物权申请优势与劣势,1、优势 （1）

12、减少诉讼成本和时间 （2）避免了普通程序中保证人部分无法送达的尴尬 2、劣势 （1）抵押物价值不能足够清偿债权和费用，将给债务人提供了转移、挥霍财产的可能，降低了担保债权的可受清偿程度。 （2）抵押物价值不能足够清偿债权和费用，将增加诉讼成本和时间,督促程序,第二百一十四条 债权人请求债务人给付金钱、有价证券，符合下列条件的，可以向有管辖权的基层人民法院申请支付令： （一）债权人与债务人没有其他债务纠纷的； （二）支付令能够送达债务人的。 申请书应当写明请求给付金钱或者有价证券的数量和所根据的事实、证据。 第二百一十五条 债权人提出申请后，人民法院应当在五日内通知债权人是否受理。 第二百一十六条 人民法院受理申请后，经审查债权人提供的事实、证据，对债权债务关系明确、合法的，应当在受理之日起十五日内向债务人发出支付令；申请不成