基金定投培训

1、基金定投培训,2017年3月1日,主要内容,3,基金定投的三个误区,1,基金定投基础知识,2,为什么要进行基金定投,2,4,基金定投的三点经验,5,怎样开展基金定投,主要内容,1,基金定投基础知识,3,1、什么是基金定投,4,基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。 定投周期可以是一个月、2个月或3个月一次等。各基金公司规定的每次投入金额起点稍有不同，最低为100 元，以200 元居多，以100 元的整数倍累加,一般不设上限。由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”

2、或“懒人理财”。,主要内容,2,为什么要进行基金定投,5,2、为什么要进行基金定投,6,分批投资，摊低成本 ，降低风险 长期投资，复利增长，积少成多 自动扣款，方便快捷，省心省力,基金定投的三大优点,2、为什么要进行基金定投,7,分批投资，摊低成本 ，降低风险,一个极端的例子：每月300元的定投，3个月内大幅下跌：,基金定投的三大优点,2、为什么要进行基金定投,8,分批投资，摊低成本 ，降低风险,因为定投每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额的基金。当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多，长期累积下来，成本及风险自然会摊低。,基金定投的三大

3、优点,2、为什么要进行基金定投,9,长期投资、积少成多,国内外统计数据均显示，投资的时间越长，亏损的可能性越小，定期定额只要投资超过10年的时间，亏损的概率几乎为零。,每月投资800元，假设年投资回报率10， 25年后 您就是百万富翁！,基金定投的三大优点,2、为什么要进行基金定投,10,自动扣款，省心省力,一次办理,长期受益； 自主选择投资对象； 自主确定扣款金额和扣款日期； 系统自动扣款； 随时可以中止扣款；,基金定投的三大优点,主要内容,3,基金定投的三个误区,11,3、基金定投的三个误区,12,等市场明朗时再进场 基金定投不如一次性投资 已经买了基金就不必做定投了,3、基金定投的三个误

4、区,13,等市场明朗时再进场,很多投资者想在底部出现、或者市场明朗时才开始进场投资 而实际上市场永远没有看明朗的时候，站在现在看过去的K线图，市场总是很明朗的 市场中，当你看明白时，机会已经过去了,3、基金定投的三个误区,14,基金定投不如一次性投资,这没有考虑到定投资金分步支出时，投资者能够获取的时间收益和机会成本收益。 考虑到这两方面潜在收益，定投计划的效果并不像看起来那么低。定投收益率大于一次性申购收益率。 如果把定期定投当作一种定期理财方式，定投也就不应被拿来和一次性投资相比。 普通申购面临高买低卖的风险，而基金定投的资金按期投入，投资成本较普通申购更为平均。,3、基金定投的三个误区,

5、15,已经买了基金就不必做定投了,正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节余两部分。基金定投主要针对节余部分，让你的薪水涨起来。,主要内容,4,基金定投的三点经验,16,4、基金定投的三点经验,17,经验一:越早投资，效果越好,（假定年收益10）,4、基金定投的三点经验,18,金额越大，见效越快,（假定年收益10）,4、基金定投的三点经验,19,经验三：弱市中不能停止基金定投,基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投资策略，同样的资金在牛市获得较少的筹码，在熊市获取较多的筹码，从而最终实现摊平成本，获取平均收益。 基金定投诀窍：让获利的筹码尽可能增多。（在低位收集足够多的筹码）,4、基金定投

6、的三点经验,20,小结:不要在弱市中停止定投,定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能低。 因此，如果你的理财目标很长，请不要在弱市中停止定投。 因此，有些聪明的投资者在底部到来的时候，不仅不会停止定投，还会成为“智能定投”的使用者，用加倍定投的方式来扩大底部的仓位，从而成为未来的大赢家。,主要内容,5,怎样开展基金定投,21,5、怎样开展基金定投,22,客户如何开通,持身份证在海通证券开通开放式基金账户和资金账户。 在开始基金定投投资申请前，建议您下载最新版本的交易软件：e海通财手机炒股软件或海通大智慧。 请确认您已成功开通拟定投基金的基金账户。 请确认您选择的每个基金定投日，您在证券公司资金账户内资金足额。,5、怎样开展基金定投,23,客户如何交易,1、选择功能强大的e海通财手机软件 扫描下面的二维码或用手机登录下载,5、怎样开展基金定投,24,5、怎样开展基金定投,25,5、怎样开展基金定投,26,5、怎样开展基金定投,27,5、怎样开展基金定投,28,5、怎