第六章_信用证的业务流程(四)[1]b.ppt

1、第六章 信用证的业务流程,第一节 信用证的申请和开立,一.开立申请书包括内容 1.开证申请人 2.受益人 3.开证行 4.有效的时间和地点 5.信用证的传递方式 6.信用证金额,7.指定银行 8.分批装运 9.转运 10.申请人投保 11.转运 12.贸易术语,13.货物描述及唛头 14.要求的单据 15.附加条款 16.申请人声明 17.申请人签字,2.开证申请书的审核 （一）信用证真实性审核 表面真实与贸易合同对照 （二）审核申请书表明完整性 有多个选项的。 （三）审核申请书表面是否前后矛盾,1.运费-已付或未付 2.海运提单和保险单（哪个要提交） 三。信用证的开立方式 1.信开信用证 2

2、.电开信用证 3.swift信用证（swift 环球银行间金融电信协会） 项目表示方式 59或59a,日期的表示方式 YYMMDD 数字表示方式（不可以使用分隔符；小数点用逗号表示；5%用5PERCENT） 货币表示方式P101 AUD;CAD;CND;USD;HKD;JPY,第二节 信用证的通知和修改,一。信用证的通知 1.通知行审核信用证表明真实性 通过密押或者印鉴来完成。 2.信用证通知书 二。信用证的修改 信用证 修改的规则如下: 1.只有买方(开证人)有权决定是否接受修改信用证; 2.只有卖方(受益人)有权决定是否接受信用证修改.,修改信用证应注意以下几点: 一.凡是需要修改的内容,

3、应做到一次性向客人提出,避免多次修改信用证的情况. 二.对于不可撤消信用证中任何条款的修改,都必须取得当事人的同意后才能生效 对信用证修改内容的接受或拒绝有两种表示形式: 1.受益人作出接受或拒绝该信用证修改的通知; 2.受益人以行动按照信用证的内容办事.,三.收到信用证修改后,应及时检查修改内容是否符合要求,并分别情况表示接受或重新 提出修改. 四.对于修改内容要么全部接受,要么全部拒绝.部分接受修改中的内容是无效的. 五.有关信用证修改必须通过原信用证通知行才具真实,有效;通过客人直接寄送的修改申请书或修改书复印件不是有效的修改. 六.明确修改费用由谁承担.一般按照责任归属来确定修改费用由

4、谁承担.,第三节 信用证的审核,审核的总原则 1.与贸易合同对照来看 2.具体的项目另外具体分析 审核要点： 1.付款保证是否有效 2.付款时间 3.受益人和开证人名称和地址是否完整,4.装船期的规定是否符合要求 （1）规定的转船期内能否备货并出运 （2）实际装期与交单时间是否太短 （3）分批装运时间问题 5. 能否在规定交单期交单 （1）信用证规定交单期的能否交单 （2）没规定的，向银行交单不能迟于提单日21天 6. 内容是否完整,7.通知方式是否安全、可靠 8.金额、币种是否一致 9.数量是否一致 1）规定数量不得增减 2）允许5%的增减（包装单位或个体单 位）,10.价格条款是否一致 11.是否允许分批出运和转运 12.费用条款 13.文件能否及时提供（同五） 14.有无陷阱条款 规定的议付单据不合理客检证,15. 有无矛盾之处 例如：1.提单不相符 2. 贸易术语内容 不符 16.是否受UCP600约束,第四节 信用证项下的贸易融资,一。出口打包放款（packing loan） 银行留存正本信用证，向受益人发放的用于出口货物的生产、采购、或运输所需的资金。订立贷款协议，金额信用证80% 二。出口信用证押汇 以规定的出口单据作抵押，请求出口地银行在收到开证行