金融专业知识与实务中级1试题

金融专业知识与实务（中级）第一次模拟考试61分一、单选题（共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）1市场（）的数量决定着金融工具的数量和种类，进而决定了金融市场的规模和发展程度。A、金融市场主体B、金融市场客体C、金融市场中介D、金融市场价格正确答案A你的得分0分2金融市场中介和金融市场价格是伴随（）产生的，它们也是金融市场中不可或缺的构成要素，对促进金融市场的繁荣和发展具有重要意义。A、金融主体与金融客体B、金融市场交易C、金融的信用功能D、金融风险正确答案B你的得分1分3投资基金体现了基金持有人与管理人之间的一种（）关系，是一种间接投资工具。A、投资B、信托C、委托代理D、代理正确答案B你的得分1分4信用衍生品是一种使（）从其他风险类型中分离出来，并从一方转让给另一方的金融合约。A、信用风险B、市场风险C、系统风险D、交易风险正确答案A你的得分1分5以人民币为面值、以外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是（）A、A股B、B股C、H股D、F股正确答案B你的得分0分6利息来源于社会财富的增值部分，体现的是（）的再分配，最终表现为社会收益的一般形态。A、国民生产总值B、国内生产总值C、国民收入D、国民财富正确答案C你的得分1分7纯预期理论把当前对未来（）的预期作为决定当前利率期限结构的关键因素。A、收益B、风险收益C、实际挂念D、利率正确答案D你的得分0分8一年内多次支付利息，则可得到连续复利下的现值公式为（）A、B、C、D、正确答案C你的得分1分9当前价格完全反映了过去的信息，价格的任何变动都是对新信息的反应，而不是对过去已有信息的反应，这是（）市场。A、弱式有效B、半强式有效C、强式有效D、无效正确答案A你的得分0分10利率市场化是指（）利率由各商业银行根据资金市场的供求变化来自主调节。A、存款B、贷款C、存贷款D、再贴现正确答案C你的得分0分11充当投资者和筹资者之间经纪人的是（）A、金融中介B、直接金融机构C、间接金融机构D、非银行金融机构正确答案B你的得分0分12现代金融机构体系通常是以中央银行为核心，由以（）为主的银行和以提供各类融资服务的非银行金融机构，以及相关金融监管机构共同构成的系统。A、经营证券业务B、经营金融产品C、经营信贷业务D、经营投资性业务正确答案C你的得分1分13世界上大多数国家中央银行的组织形式是（）A、一元式中央银行制度B、二元式中央银行制度C、跨国的中央银行制度D、准中央银行制度正确答案A你的得分0分14实行集中统一的监管体制的一般是金融业（）的国家。A、分业经营B、混业经营C、综合经营D、一元式经营正确答案B你的得分1分15渤海银行于（）成立，是我国自1996年以来获准设立的第一家全国性股份制商业银行。A、2003年底B、2004年底C、2005年底D、2006年底正确答案C你的得分0分16商业银行的经营是指商业银行对所开展的各种业务活动的（）。A、组织和营销B、组织与监督C、组织与控制D、控制与监督正确答案A你的得分1分17商业银行的新型业务运营模式的核心是（）。A、经营与管理分离B、前后台分离C、层级管理结合D、手工劳动与计算机操作分离正确答案B你的得分1分182002年中国人民银行明确商业银行可以从事一部分（）业务，为商业银行拓展中间业务提供了机会。A、证券买卖类B、证券承销类C、资产重组类D、投资银行类正确答案D你的得分1分19我国商业银行资产负债比例管理指标分为监控性指标和（）指标等两大类。A、检查性B、监测性C、不良贷款性D、风险加权性正确答案B你的得分1分20中国银监会计划我国大型商业银行将在（）左右实施“巴塞尔新资本协议”。A、2009年B、2010年C、2011年D、2012年正确答案B你的得分0分21最广义的投资银行定义是指。A、任何经营华尔街金融业务的银行B、指经营一部分或者全部资本市场业务的金融机构C、投资银行是指经营资本市场某些业务的金融机构D、在一级市场上承销证券筹集资本和在二级市场上交易证券的金融机构正确答案A你的得分0分22在证券承销结束之后，投资银行代表着买卖双方，按照客户提出的价格代理进行交易，这时投资银行扮演的角色是。A、证券经纪商B、证券发行商C、证券交易商D、证券做市商正确答案A你的得分0分23下面关于间接融资的说法正确的是。A、资金存款人与借款人之间直接发生权利与义务B、投资银行是间接融资的中介C、间接金融工具有债券、股票等D、商业银行是间接融资的中介正确答案D你的得分0分24按照我国证监会规定，我国首次发行股票的价格确定方式采用。A、固定价格方式B、询价制C、竞价方式D、混合方式正确答案B你的得分1分25靠交易所会员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场是。A、交易所市场B柜台市场C第三市场D第四市场正确答案C你的得分0分26金融创新就是。A、在金融市场开展金融业务B、金融体系与金融结构的变化C、在金融领域内，各种要素实行新的组合D、金融市场监管与金融发展关系的确定正确答案C你的得分1分27欧洲货币市场属于。A、离岸金融市场B、无形市场C、传统型金融市场D、有形市场正确答案A你的得分1分28期权与其他衍生金融工具的主要区别是。A、期权交易的风险在买卖双方之间的分布是对称的B、其他衍生金融工具所产生的风险格局是对称的C、期权买方的损失是有限的，不会超过期权费D、其他衍生金融工具所产生的损失有限的正确答案B你的得分0分29信息经济学认为金融监管的目的在于，关键在于解决信息不对称。A、政府干预金融B、市场自由化机制C、防范风险D、彻底制止风险正确答案C你的得分1分30除了减低资金成本以促进经济增长外，利率管制政策的另一目的是。A、鼓励银行间的非价格竞争B、限制银行间的利率竞争C、防止市场自然垄断D、推动金融体系快速发展正确答案B你的得分1分31下列关于货币需求量的理解，错误的是。A、购买力总量说是指社会各部门拥有的，有支付能力的购买力总量，它是一国国民收入分配的结果B、流通总量说是指一定时期商品生产和流通对货币的客观需求量，即由货币流通规律决定的货币量C、货币需求理论及货币政策所关注的是某一时期如计划年度内货币需求的大致趋势及其变动幅度流量D、考察货币需求量，通常都是从流量角度考虑的正确答案D你的得分0分32划分货币层次的主要依据是货币的。A、实用性B、货币性C、流动性D、购买性正确答案C你的得分1分33财政收支对货币供应量的最终影响，取决于。A、财政结余B、财政收支平衡C、财政支出D、财政收支状况及平衡方法正确答案D你的得分0分34中央银行只要控制住基础货币和货币乘数，就能控制住。A、货币供应量B、货币总量C、储备存款D、储备货币量正确答案A你的得分0分35财政收支平衡对货币供应量。A、有影响B、没有影响C、影响大D、影响小正确答案B你的得分0分36当前国际油价一再创出新高，这极有可能导致。A、结构型通货膨胀B、需求拉上型的通货膨胀C、成本推进型的通货膨胀D、内生性通货膨胀正确答案C你的得分1分37形成通货膨胀的直接原因是。A、供给过多B、需求过多C、货币供给太少D、货币供给太多正确答案D你的得分1分38通货膨胀条件下证券价格的走势是。A、股价飞涨B、趋于下降C、趋于上升D、不同板块表现不同正确答案B你的得分0分39货币主义治理通货紧缩的对策是，配合扩张性财政政策，通过扩大购买政府债券、降低存款准备金率等手段扩大货币供应量，从而压低。A、物价水平B、市场利率C、货币流通速度D、现金使用的规模正确答案B你的得分0分40降低法定存款准备率，会使商业银行的。A、资金周转率下降B、资金周转率提高C、信用能力上升D、创造货币能力下降正确答案C你的得分0分41中央银行相对独立性的保持应遵循的原则不包括。A、以一国宏观经济目标为出发点制定货币政策B、以一国宏观经济目标为出发点从事业务操作C、按照金融运行规律，制定实施货币政策D、按照市场经济状况，制定实施货币政策正确答案D你的得分0分42中央银行宏观调控是国家宏观经济调控的重要手段之一，其主要内容和核心部分是中央银行的。A、货币政策B、信用管制C、现金供应D、调节信用正确答案A你的得分1分43证券市场信用控制属于货币政策工具。A、一般性B、直接信用控制C、选择性D、间接信用控制正确答案C你的得分0分44道义劝告和窗口指导属于货币政策工具。A、一般性B、间接信用控制C、选择性D、直接信用控制正确答案B你的得分0分45货币当局概览，实际上就是。A、中央银行资产负债表B、存款货币银行资产负债表C、国际收支平衡表D、中央银行资产负债表和存款货币银行资产负债表正确答案A你的得分1分46流动性风险是指银行发生流动性不足时，无法及时满足负债和资产的融资需要，从而使发生损失的可能性。A、个人B、企业C、银行D、国家正确答案C你的得分0分47市场风险在类型上不包括。A、利率风险B、汇率风险C、法律风险D、投资风险正确答案C你的得分1分48的核心在于全面提高商业银行的风险管理水平，准确识别、计量和控制风险。A、巴塞尔协议B、巴塞尔新资本协议C、利率互换协议D、汇率互换协议正确答案B你的得分0分49还款能力出现明显问题，依靠正常收入不能保证还本付息，本息逾期90天以上的贷款属于五级分类中的。A、可疑贷款B、次级贷款C、损失贷款D、关注贷款正确答案B你的得分0分50商业银行信用风险管理3C法和5C法属于。A、事前管理B、事中管理C、市场管理D、机制管理正确答案A你的得分1分51银行就是监管当局要最大限度地评估银行机构的风险。A、风险评估B、审慎监管C、估计损益D、审计监督正确答案B你的得分0分52不属于市场运营监管的主要内容。A、监管资本的充足性B、监管资产安全性C、监管流动适度性D、监管外控有效性正确答案D你的得分0分53对银行没有实行分业监管体制的国家是。A、美国B、英国C、德国D、法国正确答案C你的得分1分54社会选择论解释政府管制的角度是。A、社会选择B、社会经济C、社会成本D、公共选择正确答案D你的得分0分55衡量银行资产好坏程度的方法很多，以银行机构传统的业务贷款来讲，一般根据贷款风险发生的可能性，将贷款划分成不同的类别。国际通行的做法是将其分为若干类，其中为优良贷款的是。A、关注贷款B、次级贷款C、可疑贷款D、损失贷款正确答案A你的得分1分56根据购买力平价理论，若一国通货膨胀，则该国货币对其他国家货币。A、贬值B、升值C、升水D、贴水正确答案A你的得分1分57国际收支顺差会导致。A、外汇升值，本币升值B、外汇升值，本币贬值C、外汇贬值，本币贬值D、外汇贬值，本币升值正确答案D你的得分1分58欧洲货币市场是指专门从事的市场。A、美元存放与借贷B、欧元存放与借贷C、境内货币存放与借贷D、境外货币存放与借贷正确答案D你的得分0分59国际储备的基本功能是。A、稳定本币汇率B、维持国际资信C、维持投资环境D、弥补国际收支逆差正确答案D你的得分0分60欧洲债券是指。A、筹资者在国外债券市场发行的以东道国货币为面值的债券B、筹资者在国外债券市场发行的以东道国的境外货币为面值的债券C、筹资者在本国债券市场发行的以境外货币为面值的债券D、筹资者在本国债券市场发行的以外国货币为面值的债券正确答案B你的得分1分二、多选题（共20题。每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意。至少有1个错项。错选，本题不得分；少选。所选的每个项目得05分）61下列关于金融工具的性质说法正确的是（）A、期限性与收益性、风险性成反比，与流动性成正比B、高收益的金融工具往往风险也高C、流动性越强的金融工具，越容易在金融市场上迅速变现D、流动性越强的金融工具，所要求的风险溢价就越小，其收益水平往往也越低E、期限性与收益性、风险性正相关，但不成比例正确答案BCD你的得分0分62我国利率市场化改革的设想是（）。A、统一金融机构贷款利率固定政策B、完善金融机构存、贷款定价执行机制C、丰富金融产品，推动金融市场向纵深化发展D、逐步建立健全中央银行利率调控体系E、发挥市场在资源配置中的作用正确答案CDE你的得分0分63下列关于债券利率风险表述正确的是（）A、债券违约风险越大，其利率就越高。B、具有免税特征的债券利率较高。C、债券流动性越小，其利率就越高。D、政府债券的违约风险最低。E、在美国市政债券的违约风险低于国债，但流动性较差。正确答案ACD你的得分1分64存款性金融机构通常包括（）A、商业银行B、投资银行C、储蓄银行D、政策性金融机构E、信用合作社正确答案ACE你的得分2分65中国邮政储蓄银行的市场定位是（）。A、以为城市社区居民提供基础金融服务为主要目的。B、充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能。C、以零售业务和中间业务为主，与其他商业银行形成互补关系。D、为地方经济发展服务。E、为中小企业发展服务。正确答案BC你的得分0分66我国不良贷款是指（）A、逾期B、呆滞C、次级类D、可疑类E、损失类正确答案CDE你的得分0分67资产证券化的应用领域有。A、政府担保的住房抵押贷款B、私人担保的住房抵押贷款C、商业抵押贷款D、信用卡贷款E、住房公积金贷款正确答案ABCD你的得分1分68投资银行与商业银行的区别有。A、功能不同B、资金媒介机制不同C、本源业务不同D、利润来源和构成不同E、经营管理风格不同正确答案BCDE你的得分0分69贷款业务的创新主要反映在。A、农业贷款B、消费者信贷C、住宅放款D、一次性偿还贷款E、科技贷款正确答案BC你的得分2分70下列关于金融发展规律的说法正确的有。A、金融相关比率有提高的趋势B、发达国家金融相关比率整体上比发展中国家要高C、一国金融相关比率的提高不是无止境的D、一国金融相关比率呈先升后降的趋势E、达到一定发展阶段后，金融相关比率趋于稳定正确答案ABCE你的得分2分71凯恩斯的投机性动机把人们所持有的金融资产分为。A、储蓄B、货币C、长期债券D、商品E、消费品正确答案BC你的得分0分72中央银行只有控制，才能有效控制货币供应量。A、商品交易量B、货币价值C、商品价格D、基础货币E、货币乘数正确答案DE你的得分2分73下列属于治理通货膨胀的积极的供给政策的有。A、减税B、削减社会福利开支C、物价管制D、提高再贴现率E、适当增加货币供给正确答案ABE你的得分0分74以下对货币政策的表述正确的有。A、货币政策主要由货币政策目标、货币政策工具等构成B、货币政策是中央银行的金融行业管理政策C、货币政策是国家宏观经济政策的重要组成部分D、货币政策在广义上包括与货币、银行有关的一切政策E、通常人们所说的货币政策是指狭义的货币政策正确答案ACDE你的得分0分75存款准备金率通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一，其作用于经济的途径有。A、对货币基础的影响B、对货币乘数的影响C、宣示效果D、结构调节效果E、对超额准备金的影响正确答案BCE你的得分2分76金融风险是因为各种金融风险因素的产生或相互作用而形成的。影响金融风险形成的主要因素有。A、宏观经济政策B、经济周期波动C、政治因素D、市场竞争的加剧E、人为因素正确答案ABCD你的得分0分77信用风险的管理机制主要有。A、借贷分离机制B、外部审计机制C、授权管理机制D、担保审核机制E、额度管理机制正确答案CE你的得分0分78下列关于CAMELS评级的说法，正确的有。A、CAMELS评级结果以L5级表示，数字越大表明级别越低和监管关注程度越高B、CAMELS评级包括五大类要素评级和一个综合评级C、CAMELS评级中字母C表示的要素是成本D、CAMELS评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系E、CAMELS评级中字母M表示的要素是管理正确答案ADE你的得分2分79欧洲货币体系包括。A、创设欧洲货币单位B、稳定汇率机制C、扩大特别提款权的作用D、建立国际货币基金组织E、建立欧洲货币合作基金正确答案ABE你的得分1分80在外债总量管理中，外债的吸收能力取决于债务国的。A、负债能力B、管理能力C、营运能力D、偿债能力E、扩张能力正确答案AD你的得分0分三、案例分析（共20题，每题2分。由单选和多选组成。错选本题不得分；少选，所选个选项得05分）某债券票面金额F100元，票面收益C8元，每年支付一次利息，2年后还本。请回答以下问题保留两位数81该债券的名义收益率为。A、4B、8C、10D、12正确答案B你的得分0分82当市场利率为10时，该债券的购买价应当。A、高于100元B、低于100元C、等于100元D、不确定正确答案B你的得分2分83如果当日市场价格为80元，则当期收益率为（）。A、4B、8C、10D、15正确答案C你的得分0分84债券在二级市场流通转让价格通常由（）A、到期日B、票面利率C、票面金额D、实际持有期限正确答案BCD你的得分0分85在持有期限一定的情况下，决定债券到期收益率的因素有（）。A、票面收益B、债券的偿还价格C、票面金额D、债券的买入价格正确答案ABD你的得分1分假设美国联储向某商业银行购进了100万美元债券，付给它200万美元支票，该商行将该支票兑现，并将其进行贷放，同时联储规定的法定存款准备金率为10。86联储购买该商业银行的债券属于。A、直接调控货币供给量的行为B、公开市场业务C、提高贴现率D、改变存款准备金的行为正确答案A你的得分0分87按照货币乘数理论，联储该行为会导致货币存量的变化为。A、货币供给量增加200万美元B、货币供给量减少200万美元C、货币供给量增加2000万美元D、货币供给量减少2000万美元正确答案C你的得分0分88下列不属于运用公开市场业务条件的是。A、中央银行和商业银行都须持有相当数量的有价证券B、要有一个独立、统一、发达的金融市场C、信用制度要健全D、合理的政府机构组织正确答案BD你的得分0分89与公开市场业务相比，调整法定存款准备金率是。A、更为常用的货币政策工具B、更为猛烈的货币政策工具C、更为平缓的货币政策工具D、更为灵活的货币政策工具正确答案B你的得分2分我国某