加强银行内控重在提升执行力.docx

加强银行内控重在提升执行力 开展加强执行力建设主题教育活动以来，按照省市分 行的要求，紧密结合实际，正确处理工作与学习的关系， 通过认真学习上级行关于教育活动的动员报告以及有关学 习篇目，本人深刻体会到，强化内控建设关键在于提升执 行力，因制度再多、再完善，执行者不去执行或执行不到 位，再好的制度也发挥不了作用。因此，制度建设是业务 稳健发展的前提和保障，而制度执行力才是最关键。 当前，农业银行正处于股份制改革的关键时期，股改 的最终目标是把自身打造成为内控严密、运营安全、效益 良好、竞争力强的现代化大银行，而加强内控建设提升制 度执行力尤其重要。从去年案件专项治理大检查情况看， 违规操作情况时有发生，特别是今年农行邯郸分行金库大 案的例子，两名作案者多次从金库中盗窃现金达 5100 万元， 竟然无人发现，这是严重存在着安全失控、钥匙管理制度 和查库制度不落实。所有这些问题都是制度执行不到位引 起的，导致操作风险的发生。为此，本人认为抓制度执行 力重点要抓以下七方面工作： 一、强化检查监督。作为基层农行必须十分重视检查 制度落实情况的重要性，不要等上级布置时才抓检查，或 发生金融案件后进行检查，而是应该做到常规性检查，把 执行力作为管理人员的首要职责，机关职能科室要定期制 定检查方案，事后的检查结果要书面报告分管领导，并作 为考核职能科室工作质量的主要依据。一要提高检查频率。 安全保卫、信贷、财务、计算机、员工行为检查或考评等 要定出规划，规定多少时间必须检查一次。二要确保检查 质量。检查之前要有检查提纲，包括内容、要求、检查人 员组成、目的要求等，检查之后要有书面总结。三要突出 风险点检查。全面检查是需要的，但更重要的是应找准风 险点，多搞一些突击性的、专题性的、带有苗头性的、针 对性的检查。四要充实检查人员。机关职能科室人员，信 贷、会计、监察等部门是检查的主要力量，同时也要吸收 一些年轻的有上进心的员工加入，这既有利于培养青年员 工，又充实了检查人员队伍。 二、防控金库风险。加强制度执行力建设，必须完善 防范金库风险的制度体系。首先，要全面清理现有金库管 理制度，凡是不适应现行金库管理和风险防范要求的制度， 该废止的要立即废止，该修订的要迅速修订，避免因执行 制度而产生制度风险。其次，要抓紧制订新制度。要由上 级行会计结算部牵头，保卫、计财等部门密切配合，制定 能够涵盖金库业务各个流程、安全管理各个环节的全面管 理制度。再次，要明确管理责任，形成金库风险防控合力， 按照“统一制度、属地负责、部门分工、完善政策”的原 则进行管理，形成“会计管理库内、保卫管库外、计财管 调拨、主管负全责”的中心金库管理格局，形成部门相互 配合、钱账相互牵制的机制。 三、严格问责制度。重奖之下必有勇夫，而重罚之下， 必将使违规者付出昂贵的代价，使之不敢违规。其内容主 要有：职能科室有无按规定组织本专业制度执行情况进行 检查，其方案和检查质量结果，问题的整改情况和落实情 况如何；检查组人员有无做“和事佬”情况，有无该查而 不查，有无应发现而未发现，有无发现了未作报告，未要 求其进行整改等情况；支行行长本人的履职情况，有无做 到以身作则；支行行长自己辖属员工的制度执行情况；职 能科室负责人自己业务管辖员工的制度执行情况；基层网 点各项业务经营指标完成情况和各项制度执行情况。通过 问责，对制度执行不到位的，要提出批评；如造成损失的， 则视其损失情况进行责任追究；对制度执行有力的同志要 及时进行表彰以弘扬正气。同时，对各项工作任务落实到 具体的责任单位和责任人，将完成任务情况与绩效挂钩， 对完成任务质量差的实行问责制。对各项工作实行限时办 结制，对上级行要求或交办的事项，必须在要求的期限或 承诺的期限内办结；对基层要求的事项，实行特事特办， 急事急办，随来随办，不断提高办事效率。 四、采取倒查办法。多年的实践表明各类检查存在问 题大多暴露在基层网点，但往往根在支行管理层，在于管 理层管理不力，制度执行力不强。所以，执行力的实施内 容应加上实施严格的责任倒查制度，强化职责意识，进一 步明确支行各岗位、各部门职责，不设虚职，不养闲人， 达到事事有人干，有人管，有人抓，给每个岗位定出工作 目标，职能部门必须加强检查督促，扎扎实实抓好落实。 检查人员对检查事实要负事实责任，以提高检查人员的责 任心和检查质量；支行行长、职能科室未加强管理、未按 规定组织各类检查、未及时组织整改，而延误时机造成损 失的要倒查其责任；各行审批决策者要承担决策责任，而 不能说责任都是调查岗，以做到责权利的统一。 五、实施责任追究。制度是执行的依据，是认定岗位 责任的基础，是确保内控工作做实做好的先决条件，永春 农行按照省市分行执行力教育活动及案件分析会的精神， 结合自身实际建立和完善了内控管理重要制度，对重要岗 位轮换、强制休假、印押证的管理、员工行为排查等等都 做出了明确的责任认定，对各网点各部门负责人、会计主 管、会计监管员落实岗位管理和明确责任范围，并签定会 计内控管理责任状。要真正提高内控制度的执行力，就要 强化责任追究，对存在问题整改不到位、有章不循、屡禁 不止的责任人要从严处理。支行要加大监察力度，强化监 督检查，按照责任到位、追究到位、整改到位的原则严肃 对违法违纪人员的查处。 六、坚持定期轮岗。轮岗工作是银监会和上级行管理 部门的要求，是案件专项治理的强制性要求，是防范各类 风险暴露的有效途径，也是锻炼人才、培养复合型人员的 有效途经。由于银行员工无论何种岗位，都有一定的职权， 所以轮岗应该是全员的轮岗，但关键岗位的轮岗尤其必要。 轮岗除了暴露问题外，也能约束有关人员违规的不良心态 的产生。信贷人员的轮岗，可以是管片管户的轮岗，也可 以是跨网点跨支行轮岗。可以制定一个制度，规定单位负 责人在一处的任职年限，凡任期届满无论工作好坏都要轮 换，如工作履职好、有能力的负责人要轮换到更重要的岗 位；工作能力一般的负责人实行平行轮换，工作不好且制 度执行不力、管理能力差、业务考核指标完成差的负责人 要免去其职务。对于工作能力强的负责人，如要其去改善 经营不好的部门的经营环境，组织上要在政治和薪酬上予 以特别的考虑；对于认为自己能力有限，难以胜任职责自 行提出请辞的有关负责人，要给予鼓励。由于各行单位负 责人的轮岗涉及面广，所以具体操作上要做到同该同志的 任期和履职情况相结合，而不是该同志任期届满不分青红 皂白一律予以轮岗，履职不力的先轮，然后形成一个制度， 这些规定要执行到位。 七、加强学习培训。随着科技知识日新月异的变化， 今后金融机构对业务发展的贡献度在逐步提高，用规划代 替劳动、用脑力代替劳力、用知识代替汗水已成为趋势， 成为时代进步的标志。今年农业银行正处在股改进程中， 全行发展战略思路已定位于“面向三农、整体改制、商业 运作、择机上市”16 个字，这就要求在人才队伍建设方面 必须培养一支“懂管理、会经营”的员工队伍，建设一支 熟悉“三农”、素质较高的人才队伍，从制度、技术、机 制和人才等方面保证“三农”业务的健康发展。因此，提 高农业银行在职人员的素质，高素质人才的引进已愈加迫 切地摆到决策者的议事日程上。在提高员工素质诸多选项 中在职人员的培训应是首选。且培训的内容应根据岗位职 责不同而定。如管理人员的培训重点放在决策能力，管理 能力、执行力和沟通技巧等方面；信贷人员、财会科技人 员、守押人员的培训重点应放在职业道德、法律法规应知 应会教育等方面。要不惜代价，分期分批分层次将管理人 员送到有关院校进行系统性的培训。机关职能科室要定期 提出考试大纲，对有关人员进行考试，如定期向全员或相 关专业员工提供几个在实际工作中必须执行的规章制度文 件，组织有关人员学习，然后再开展严格的笔试或学习体