公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定【课后测试题满分答案】

公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定 关闭 【课后测试标准答案】 1 课程学习 2 课程评估 3 课后测试 课后测试 如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。 观看课程 测试成绩：100 分。 恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定，对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应 当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应()。 A 开除 B 通报同业 C 解除劳动合同 D 罚款 正确答案： B 2. 银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需 要的数据和非数据信息，并建立()制度。 A 周报 B 保密 C 重大事项报告 D 应急处理 正确答案： C 3. 工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。 A 应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额 B 不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问 C 应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告 D 应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告 正确答案： C 4. 下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是()。 A 及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产 B 及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导 C 认真核实执行人员的身份及法定证件，审核来函的法定要件 D 以专业、中立的态度对待协助执行请求，不搪塞、不推诿 正确答案： A 5. 下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。 A 熟知业务 B 专业胜任 C 利益冲突 D 信息保密 正确答案： B 多选题 6. 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的()。 A 账户开立情况 B 资金调拨的用途 C 财务状况 D 婚姻状况 E 风险承受能力 正确答案： A B C E 7. 银行业从业人员邀请客户进行娱乐活动时应当做到()。 A 属于政策法规范围内并且在第三方看来这些活动属于行业惯例 B 不会让接受人因此产生对交易的义务感 C 根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围内 D 这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉 E 满足客户的一切要求 正确答案： A B C D 8. 中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。 A 中国银行业自律公约 B 中国银行业维权公约 C 中国银行业反不正当竞争公约 D 中国银行业从业人员流动公约 E 中国银行业文明服务公约 正确答案： A B C D E 9. 银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列行为属于不正当竞争手段的有()。 A 高息揽存或变相高息揽存 B 超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款 C 对同业人员进行歪曲、诋毁 D 在债券投标过程中，恶意压低价格 E 以成本价格向客户提供产品 正确答案： A B C D 10. 妥善处理利益冲突对于银行业从业人员来说应当()。 A 主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目 B 主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位 C 在利益发生冲突时应申请回避 D 发生利益冲突时根据“正常交易原则” 向管理层、利益相关人充分披露信息 E 利用在其他机构兼职便利为本职机构谋利 正确答案： A B C D 判断题 11. 银行业从业人员不得从事兼职工作。() 正确 错误 正确答案： 错误 12. 银行工作人员发现同事在给客户介绍业务时提示客户规避法律，应立即向监管部门检举该同事的违规 行为。() 正确 错误 正确答案： 错误 13. 因被所在机构开除、除名或因工资、福利发生争议的，在内部协调不成的情况下，银行工作人员可以 直接向人民法院起诉。() 正确 错误 正确答案： 错误 14. 人民法院、检察院、公安机关出