（政治经济学专业论文）我国农村社会保障制度的研究.pdf

原创性声明 本凡艇窗声明：所壁蛐鸲维：沧妃是苞蛔渐白勺j 智导下，独立i 指弼磷：j 箩陬 得的成果。除文中已经注明弓佣的内容外，本论文不包含钮瑕阴 h 邑个 或苦擀已经发 表劐癸驰雠刷研晚夥对耙啪弼防胙出：墓酾虢| c 白勺个 徽均已槲以明 确厉式标明本声明的法律责任由本 承担。 髭耋翌日飙丝! ：竺1 本人完全了解山东怒翔移保留、使聊荆妇留嘣颊d 蕾同静粒朗礁减向国家 有关部f 倒溯构送翅缈晴勺复印佯阳电薇，允许沦妇妇鄞习；l l 牿阅；本 出 权山东 大学可芝粥本学位沧蛐始豳廷黼内j 鹄耖僻移镂据莆新亍老佥氯可以秽丑影印、 佑踣说文剖陬勤钮穗约谩期固 讫跏堵签名箍圣黝：鱼逸日舰 山东大学硕士学位论文 内容摘要 社会保障制度是一种社会经济制度长期以来，由于认识上的原因，我国社会保障 制度建设一直陷于被动配套的状态，不仅制度设计分散化，制度执行非规范化，而且缺 乏针对中国社会结构变革的基础分析和社会保障制度整体建设的长远考虑农村社会保 障制度虽然是我国社会保障体系中重要的组成部分，但由于二元经济结构的影响，我国 社会保障制度改革定位不明确，我国农村社会保障发展滞后，各地虽然进行自我探索， 但还没有形成全国统一的制度，农村社会保障制度的建设面临着许多困难和问题。而农 村社会保障的长期缺失，严重影响了九亿多农民的切身利益，妨碍了农村经济体制改革 的深入进行，影响了国家的安定因此，关注我国农村社会保障的制度建设，成为不容 回避的问题随着经济体制改革的深入，长期处于社会保障制度边缘的农村社会保障制 度，日益突现出其制度建设的重要性和紧迫性中共十六大提出：“有条件的地方，探 索建立农村养老、医疗和最低生活保障制度”这充分说明，建立农村社会保障已经成 为我国现阶段农村工作的重要内容之一，是解决。三农”问题的重要途径，是构建和谐 社会的重要内容，是建设社会主义新农村的重要举措 目前我国学术界对城市社会保障问题关注研究较多，对农村社会保障问题的研究却 重视不够，缺乏深入、系统的研究。鉴于这种现状，笔者选择这一论文，希望能引起学 术界对农村社会保障问题的进一步关注与思考本文分四章。 第一章我国建立农村社会保障制度的理论探索本章介绍了农村社会保障及保 障制度的概念，同时阐述了农村社会保障的理论依据，使本论文的构架有了理论的支撑， 以便使读者更深入理解农村社会保障制度建设的意义。同时结合我国和世界各国的的实 际，阐明了我国农村保障制度建设的特殊性和艰巨性。 第二章我国农村社会保障制度的现状本章从我国保障制度的历史发展入手， 重点介绍了养老、合作医疗及最低保障制度，展示了其发展轨迹，对其发展中的优势和 不足作了评价，使读者从纵向把握制度发展的脉络 第三章我国农村社会保障制度的问题分析本章立足于整个农村保障制度，对 其发展中的问题进行综合分析，对政府公共政策的选择方向提出自己的观点 第四章建：七和完善我国农村社会保障制度的思路和对策本章从发展方向和具 体对策上对如何完善农村保障制度提出了自己的观点 山东大学硕士学位论文 农村社会保障制度的研究方兴未艾，特别是它已成为建设社会主义新农村的一项重 要措施，更说明对其进行学术研究的意义。希望以此能引发人们对农民基本权益的关心 关键词；农村社会保障制度农村养老保险农村合作医疗农村最低生活保障 2 山东大学硕士学位论文 t h es o c i a ls e c u r i t ys y s t e mi sas o c i a la n de c o n o m i cs y s t e m b e c a u s eo ft h el o n g s t a n d i n g u n d e r s t a n d i n go nt h ei s s u e , c h i n a ss o c i a ls e c u r i t ys y s t e mh a sb e e ni nt h ep a s s i v es t a t e n o t o n l yt h es y s t e md e s i g n sd e c e n t r a l i z a t i o na n dr e g u l a t e sd e n o r m a l i z a f i o n ，b u ta l s ot h es y s t e m l a d 岱s t r a c t u r e a n a l y s i s o ft h e c i a ls t r u c t u r ei nc h i n ar e f o r m sa n dt h e l o n g - t e r m c o n s i d e r a t i o n so fs o c i a ls e c u r i t ys y s t e m 弱aw h o l e a l t h o u g hc h i n a * ss o c i a ls e c u r i t ys y s t e m i nr u r a la r e a si sa ni m p o r t a n tc o m p o n e n to ft h es o c i a ls e c u r i t ys y s t e m s ，b e c a u s eo ft h ed u a l e c o n o m i cs t r u c t u r e ，c h i n a sr e f o r mo ft h es o c i a ls e c u r i t ys y s t e mi sn o td e a r l y c h i m ss o c i a l s e c u r i t ys y s t e mi nr u r a la r e a si sl a g g i n g a l lr e g i o n sa l ei ns e l f - e x p l o r a t i o n b u ti td o e sn o t f o r mau n i f i e dn a t i o n a ls y s t e m r u r a ls o c i a ls e c u r i t ys y s t e mi nr u r a la 黜f a c e sm a n y d i f f i c u l t i e sa n dp r o b l e m s l o n g - t e r ml a c k so fr u r a ls o c i a l c i l r i t y j ss e r i o u s l yi m p a c to nt h e i m m e d i a t ei n t e r e s t so fm o 托t h a n9 0 0l m 1 i o nf a r m e r s 。h i n d e rt h ed e e p e n i n go ft h er e f o r mo f t h er u r a le c o n o m ya n da f f e c tt h es t a b i l i t yo ft h ec o u n t r y t h e r e f o r e , t h es o c i a ls e c u r i t ys y s t e m i nc h i n a l sr u r a la r c a sh a sb e ca nu n a v o i d a b l ei s s u e a l o n gw i t ht h ed e e p e n i n go f e c o n o m i cr e s t r u c t u r i n g t h er u r a ls o c i a ls e c u r i t ys y s t e ma tt h ee d g eo ft h es o c i a ls e c u r i t y s y s t e mh a sb e e ni n c z c a s i n gi m p o r t a n c ea n du r g e n c y t h e1 6 t hc p c n a t i o n a lc o n g r e s sh a sp u t f o r w a r d ：。s e c o n d , t oe x p l o r et h ee s t a b l i s h m e n to fp e n s i o n , h e a l t h 黜a n dt h em i n i l n m n s u b s i s t e n c eg u a r a n t e es y s t e m 。t h i sf u l l ys h o w st h a tt h ee s t a b l i s h m e n to fs o c i a ls e c u r i t y s y s t e m sh a sb e c o m ea ni m p o r t a n tp a r to fc 7 n i n a sr u r a lw o r ka tt h i ss t a g e i ti sa ni m p o r t a n t w a y o f s o l v i n gt h e ”t h r e er u r a l ”i s s u e ，a ni m p o r t a n tp a r to fb u i l d i n gah a r m o n i o u ss o c i e t ya n d a l li m p o r t a n tm 娜n r eo fb u i l d i n gn 哪s o c i a l i s tm r a la r e a s a tp r e s e n t , c h i n a l sa c a d e m i cr e s e a r c hi sm o r ea u e n f i o nt ot h ei s s u eo fu r b a ns o c i a l s e c u r i t y b u tt h es t i l d yo ft h er u r a ls o c i a ls e c l 】l r i t yi s s u e si si n s u f f i c i e n ta n ds h o r to f s y s t e m - d e p t hs t u d y a c c o r d i n gt ot h i ss i t u a t i o n ，ic h o o s et h ep a p e ra n dh o p ea c a d e m i c s f u r t h e ra t t e n t i o na n dt h i n k i n gt ot h ei s s u eo fs o c i a ls e c u r i t yi nr u r a la r e a s t h i sp a p e ri s d i v i d e di n t of o u rc h a p t e r s c h a p t e r 1 t h ee x p l o r a t i o ni no fs o c i a ls e c u r i t ys y s t e mi nc h i n a sm r a la r e a s t h ec h a p t e ri n t r o d u c e st h ec o n c e p to ft h es o c i a ls e c u r i t ys y s t e mi nm r a la r e a s ，a n d 3 山东大学硕士学位论文 e x p o u n d so nt h e o r e t i c a lb a s i s o fs o c i a ls e c u r i t yi nt h ef r a m e w o r ko ft h i st h e s i sh a st h es u p p o r t o ft h e o r y t h ec h a p t e rs u p p o r t st h et h e o r e t i c a lf r a m e w o r ko ft h ep a p e rs ot h a ti tm a k e sr e a d e r s b e t t e ru n d e r s t a n dt h es i g n i f i c a n c eo fs o c i a ls e c u r i t ys y s t e mi nr u r a la r o e s m e a n w h i l e c o m b i n i n gc h i n aw i t ht h ew o r l d , i te x p l a i n sp a r t i c u l a r i t ya n da r d u o u s n e s so ft h es e c u r i t y s y s t e mi nc h i n a s r u r a la r e a s c h a p t e r2 t h es t a t u sq u oo f c h i n a sr u r a ls o c i a ls e c u r i t ys y s t e m t h i s c h a p t e ri n t r o d u c e st h eh i s t o r yw i t hd e v e l o p m e n t o fs o c i a ls e c u r i t ys y s t e ma n df o c u s o nt h ee l d e r l yi n s u r a n c e ，c o o p o m t i v em e d i c a lt r e a t m e n ta n dm i n i m u ml i v i n gg u a r a n t e e i t e x h i b i t si t sd e v e l o p m e n tp a t ha n de v a l u a t e st h es t r e n g t h sa n dw e a k n e s s e so fi t sd e v e l o p m e n t 1 tm a k e st h er e a d e r sg r a s pt h et h r e a df r o ml o n g i t u d i n a ld e v e l o p m e n t c h a p t e r3 a n a l y s i so ft h es o c i a ls e c u r i t ys y s t e mi nr u r a lc h i n a t h i sc h a p t e rc o m p r e h e n s i v e l ya n a l y s i st h ep r o b l e m si ni t sd e v e l o p m e n t , b a s e d0 1 1t h e e n t i r es e c u r i t ys y s t e mi nr u r a la r e a s ip u tf o r w a r dm yv i e w s0 1 1t h eo p t i o n so f p u b l i cp o l i c y c h a p t e r4 t h ei d e aa n dc o u n t e r m e a s u r e so fe s t a b l i s h i n ga n di m p r o v i n ga s o c i a l s e c m i t ys y s t e mi nr u r a lc h i n a ，t h i sc h a p t e rp u t sf o r w a r dv i e w st oh o wt oi m p r o v et h es y s t e mf r o mt h ed e v e l o p m e n t d i r e c t i o na n ds p e c i 丘cm e a s i l l e s t h er e s e a r c ho fa u r a ls o c i a ls e c u r i t ys y s t e m 缸a s c e n d a n t i np a r t i c u l a r , i th a sb e e nu s e d a sa l li m p o r t a n tm e a s u mf o rb u i t d i n gan e ws o c i a l i s tc o u n t r y s i d e i ts h o w si t ss i g n i f i c a n c ef o r a c a d e m i cr e s e a r c h ih o p et h a ti ti sa b l et oa r o u s cp e o p l e sc o n c e r nf o rt h er i g h t so ff a r m e r s k e yw o r d s ：s o c i a ls e c u r i t yi nr u r a la r e a s ；t h ee l d e r l yi n s u r s l l c ei nr u r a la r e a s ；v i l l a g e c o o p e r a t i v em e d i c a lt r e a t m e n t ；m i n i m u ml i v i n gg u a r a n t e e 4 山东大学硕士学位论文 序言 社会保障制度是一种社会经济制度。长期以来，由于认识上的原因，我国社会保障 制度建设一直陷于被动配套的状态，不仅制度设计分散化，制度执行非规范化，而且缺 乏针对中国社会结构变革的基础分析和社会保障制度整体建设的长远考虑农村社会保 障制度虽然是我国社会保障体系中重要的组成部分，但由于二元经济结构的影响，我国 社会保障制度改革定位不明确，我国农村社会保障发展滞后，各地虽然进行自我探索， 但没有形成全国统一的制度，农村社会保障制度的建设面l i 缶着许多困难和问题而农村 社会保障的长期缺失，严重影响了九亿多农民的切身利益，妨碍了农村经济体制改革的 深入进行，影响了国家的安定因此，关注我国农村社会保障的制度建设，成为不容回 避的问题。随着经济体制改革的深入，长期处于社会保障制度边缘的农村社会保障制度， 日益突现出其制度建设的重要性和紧迫性中共十六大提出：“有条件的地方，探索建 立农村养老、医疗和最低生活保障制度”这充分说明，建立农村社会保障已经成为我 国现阶段农村工作的重要内容之一，是解决。三农”问题的重要途径，是构建和谐社会 的重要内容，是建设社会主义新农村的重要举措 5 山东大学硕士学位论文 第一章我国建立农村社会保障制度的理论探索 第一节社会保障与农村社会保障制度 一、社会保障与农村社会保障 广义的讲，社会保障是一个社会通过正式的和非正式的制度为其国民提供的安全保 障。通常讲的社会保障是一种正式的制度安排，是国家以再分配为手段而达到社会安定 目标的一种制度，它涉及到国家的权利与义务问题社会保障制度是一个动态的、历史 范畴的概念，是建立在社会经济基础之上的，涉及政治、社会、伦理、法律等多个领域 的组合概念，因此，不同的国家，或即使在同一个国家，对社会保障的定义也是随着社 会保障制度的变迁而变化在总结了各国社会保障制度的共同特点并结合我国的国情， 我们把社会保障表述为：它是国家通过立法并依法采取强制手段对国民收入进行再分 配，对暂时或永久失去劳动能力及因各种原因造成生活困难的社会成员提供基本生活保 障，以保证劳动力再生产、社会安定、经济有序进行的措施、制度和事业的总称1 中 华人民共和国宪法 明确规定：“中华人民共和国公民在年老、疾病或者丧失劳动能力 的情况下，有从国家和社会获徭物质帮助的权利”应该说，获得社会保障并享受社会 经济发展成果是每一个公民的权利，而对公民实行社会保障也是一国政府义不容辞的一 项基本责任农村社会保障是面向农村居民的社会保障，与社会保障的内涵具有一致性 因此，我们将农村社会保障定义为：是国家或政府为了保持经济发展和社会稳定，对农 民在年老、疾病、伤残、失业、遭遇灾害、面临生活困难的情况下，由政府和社会依法 给与物质帮助，以保障农民的基本生活的一种社会制度2 农村社会保障是我国社会保 障体系的重要组成部分 ：、我国农村社会保障制度的内容 要建立和完善农村社会保障制度，首先必须在理论上明确我国农村社会保障制度的 1 李珍：社会保障理论中国劳动社会保障出版社 2 孙丈基：建立和完善社会保障制度社会科学文献出版社 7 山东大学硕士学位论文 主要内容农村社会保障制度内容的确定，既要与我国农村经济发展水平相适应，考虑 国家财政承受度和农民个人经济承受能力，同时也要充分注意广大农民对社会保障的迫 切要求为此，我国农村社会保障制度主要应包括以下四个方面的内容： ( 一) 农村社会救济 农村社会救济是指国家和社会对因各种特殊原因造成收入减少或中断，无法维持正 常生活的那部分农民给予资金或物质帮助，从而保证他们最低生活需要的一种制度在 我国现阶段，农村社会救济的重点主要是两个方砸：一是对遭受自然灾害后的农民进行 生活救济众所周知，我国农村地域辽阔，各种自然灾害频繁据统计，一般年份，全 国有灾民1 亿左右，重灾年份则有1 5 亿以上，因而灾民的生活救济就成为农村社会保 障的重点1 二是对目前尚未解决温饱问题的近3 0 0 0 万贫困农民辅之以必要的生活救 济社会救济作为最低层次的保障，是最广泛、最基本的保障，也是社会保障的最后防 线同时应用范围最广，因为无论经济发达地区还是经济落后地区，都有人需要国家的 救济因此，社会救济就成为我国农村保障制度的第一项重要内容近几年，部分地区 开始尝试的农村最低生活保障制度作为一种社会救济形式取得了很好的效果，已得到重 视和发展 ( 二) 农村社会保险 鉴于我国农村人口老龄化增长速度较快、计划生育国策对农村家庭养老制度的削弱 和农村中因病致贫、因病返贫现象比较严重，农民最迫切需要的社会保险主要是养老保 险和医疗保险因为，农村人口老龄化以及平均寿命的延长，养老和医疗保障问题将越 来越突出，而且，随着社会经济的发展和人民生活水平的普遍提高，养老费用和医疗费 用也必然会不断上升我国农村医疗社会保险，主要有合作医疗、集资办医和大病住院 统筹等形式其中，合作医疗是当前医疗保险中最普遍的形式农村社会保障制度必须 把养老保险和新型农村合作医疗作为工作重点 ( 三) 农村社会福利 农村社会福利是指为农村特殊对象和社区居民提供除社会救济和社会保险外的保 障措施与公益性事业它的主要任务是保障孤、寡、老、弱、病、残者的基本生活，同 时对这些特困群体提供生活方面的上门服务，并开展娱乐、康复等活动，逐步提高其生 活水平随着农村经济的发展与农民收入的增加，广大农村人口对社会福利将产生新的 1 建立我国农村社会保障制度的系统思考h t t p ：w w w j i a n g l u 8 山东大学硕士学位论文 需求。他们不仅在农、食、住、行和生活环境等物质生活方面会产生新的需求，而且在 文化娱乐等精神生活方面也会提出更高的要求目前，我国社会福利服务出现了严重供 不应求的情况据测算，我国现有的社会福利服务只能满足5 的社会需求( 在农村， 这个比例更低些) 因此，我们在建立农村社会保障制度时，一定要注意把农村社会 福利和农村社区服务有机地结合起来，不断增加社会福利服务项目，扩大社会福利服务 范围，逐步建立与完善农村社会福利服务体系，促进农村精神文明建设 ( 四) 优抚安置 这是对农村的现役军入、退役军入及其家属，提供优待、抚恤和安置的制度，是我 国抚恤安置制度的重要组成部分 农村社会保障需要建设的具体制度有很多，就目前而言，广大农民群众的基本要求 与愿望是实现“生( 存) 有所靠、病有所医、老有所养”，因而农村社会救助( 最低生 活保障) 、农村医疗保险、农村养老保险三项制度建设是其重点，同时还要考虑城镇务 工农民的社会保障闯题 第二节农村社会保障制度建设的相关理论 一、建立农村社会保障制度的理论依据 ( 一) 公共选择学派关于公共产品的理论 社会保障包括农村社会保障，都属于公共产品。公共产品的基本特征是非捧他性、 非竞争性和外部性。非排他性决定了人们在消费这类产品时，往往都会有不付费的动机， 丽倾向于成为免费搭乘者在一个经济社会中，只要有公共产品存在，“免费搭车者” 就不可避免这样，私人企业如果提供公共产品，就无法收回成本同时，由于公共产 品的个人消费“量”是不确定的，价格机制不能有效发挥作用，竞争市场上一般无法提 供这类产品，因而需要公共经济部门介入因此，公共产品的本质特征决定了政府提供 的必要性。对于公共产品的政府提供，从某种意义上说，正是由于人类( 集体) 对公共 产品的需求，才导致了政府的产生或形成了这一制度安摔。 公共选择理论是产生于2 0 世纪绚年代末，于6 0 年代末7 0 年代初形成的一种学术 思潮。公共选择学派在政治家的动机、政府干预、财政政策、民主制度等方面得出了一 9 山东大学硕士学位论文 系列不同于西方主流经济学的结论公共选择理论认为：政府对经济活动的干预并不是 基于对“政府优越”的考虑，而是基于“市场缺陷”的考虑，因而政府对社会经济活动 的干预主要限于市场解决不了或者解决不好的领域不完全的信息、不完全的竞争、不 完善的市场最终导致了市场的失灵，这为政府介入经济提供了必要条件，但却并非充要 条件政府不是一个能够克服“免费搭车”和外部性问题并保证实现资源有效优化配置 的大型计算机，它和私有市场一样也存在着缺陷也会产生失灵。但正如市场的基础性作 用是不可替代的一样，政府的调控行为也是不可或缺的；市场在资源配置中起基础性、 主导性的作用，而政府只能解决市场不能干、不愿千、干不了、干不好的事情，可以说， 市场能够自行解决的就让市场解决，政府干预应是第二位的选择，因为，相比较而言， 政府在提供公共产品、矫正外部效应、限制垄断、维护竞争、提供经济信息、公平收入 分配和区域规划等方面具有更大的优势和作用市场和政府具有相对应的关系，存在着 互补性，市场与政府相互补充的互动中发展但在市场严重失灵和制度变迁社会转型时 期特别需要政府的干预 没有政府的加入，现代社会保障制度的建立就不会出现同时，公共选择理论阐明， 政府并非一个抽象的组合体。它也有自身的效用函数政府在处理社会经济发展与社会 保障的关系上，也因为政府自身价值取向的不同而呈现出多种多样的政策组合政府致 力于建立社会保障制度，或者是为缓和社会阶级矛盾的紧张局面( 如德国) ，或者是作 为扩大内需的手段，阻止经济危机的深化( 如美国) ，也出现了所谓的福利国家( 如瑞 典、英国) 等。从制度的产生和政策调整来看，政府始终处于提供社会保障制度的关键 环节，并且发挥着特定的社会作用 我国于2 0 世纪年代中后期开始对计划经济体制下形成的传统社会保障进行改 革，走向市场经济体制要求的社会保障制度建构初露端倪。与西方社会保障发展的历史 过程不同，我国不可能坐等市场经济的形成然后再来建构市场经济的社会保障制度，只 能在市场经济体制的深化进程中，不断的改革和完善社会保障制度近1 0 年来的社会 实践表明，我国以政府推动为特色的社会保障制度变革的确发生了极大的变化，在一定 程度上缓解了政府推进改革的压力，特别是缓解了对国有企业带来的压力和冲击，为社 会的稳定作出了贡献但是应该看到，我们在借鉴西方发达市场经济国家的社会保障制 度体系时，对制度本身可持续发展的条件估计不足，政府对公共产品和公共服务的供给 应面向全体公民，即应包括农村地区的农民因此，农村社会保障的建立和完善是政府 山东大学硕士学位论文 公共产品提供的重要部分 ( 二) 公平是社会保障理论研究的核心问题 社会保障制度是作为公平的基本权利和义务由法律加以保证和强制实施的从一般 意义上讲，社会保障是满足社会公平目标而提供的一种安全稳定机制，以弥补市场分 配的缺陷。同时社会保障又对经济效率起着独特的作用，从人力资本的数量和质量两个 方面来保障对经济发展必要的人力要素投入，从更宏观的意义上促进资源的有效配置。 正因为如此，在西方社会保障理论的演变过程中，西方经济学家们始终以公平与效率的 关系为核心，尤其是以公平为出发点来构筑其社会保障理论从福利经济学的社会保障 理论来看，他们是以社会公平为出发点来论证社会福利最大化的实现问题福利经济学 的开山鼻祖庇古认为经济福利的增大，取决于国民收入总量的增大和分配的平均程度 他写道：“经济福利在很大程度上受影响予：国民收入的数量和国民收入在社会各成员 闻分配的方式”1 这是检验社会福利的两个标准因此，为了增加经济福利，政府通 过财政和税收等经济手段进行合理调节，增加国民收入的数量，进而达到增加经济福利 的目的同时，他认为，把收入从相对富裕的人转移到相对贫困的人，从整体来说，就 一定能够得到更大的满足他得出这样的结论：再不减少国民收入总量的前提下，“提 高穷人所获得实际收入的绝对份额，一般来说，将增加经济福利”。由国家采取征收累 进税、举办社会福利设施等措施，实行财富由富人向穷人的转移，达到收入的均等化。 从此，福利经济学和福利国家理论及演变，为社会保障制度的建立奠定了理论基础 社会保障作为一项基本权利，应该为社会个体成员所平等享有完普和发展覆盖广 大农村的社会保障制度是我国保障人权的必然要求，是我国政府的一项基本职责我国 经济经过2 0 年的高速增长，国家财政收入大幅度增加，财政的承受能力在不断增强， 农民的社会保障权利再也不能被国家以财力有限、农民有土地保障和家庭保障为借口给 剥夺，国家必须为农民创建分享社会经济发展成果的制度条件，使农民在城乡社会二元 化的格局下，也同样能享受到基本的人身权利 ， 保障人权是政府和社会的应尽职责，而社会保障则是保障人权的基本手段世界 人权宣言) 第二十二条规定：“每个人，作为社会的一员，有权享受社会保障，并有权 享受他的个人尊严和人格的自由发展所必需的经济、社会和文化方面各种权利的实现， 这种实现是通过国家努力和国际合作并依照各国的组织和资源情况”第二十五条规定： 扬翠迎：中国农村社会保障制度研究中国农业出版社2 0 0 3 山东大学硕士学位论文 “人人有权享受为维持他人和家属的健康和福利所需的生活水准，包括食物、衣着、住 房、医疗和必要的社会服务；在遭到失业、疾病、残废、守寡、衰老或在其他不能控制 的情况下丧失谋生能力时，有权享受保障。”1 我国宪法第四十五条规定：“中华人民共 和国公民在年老、疾病或者丧失劳动能力的情况下，有从国家和社会获得物质帮助的权 利国家发展为公民享受这些权利所需要的社会保险、社会救济和医疗卫生事业国家 和社会保障残废军人的生活，抚恤烈士家属，优待军人家属国家和社会帮助安排盲、 聋、哑和其他有残疾的公民的劳动、生活和教育”所以，农民作为中华人民共和国公 民，理应享受社会保障我国政府在工作报告中提出了要在有条件的地方，探索建立养 老保险、医疗保险和最低生活保障制度，这是政府必须的选择 ( 三) 纳克斯的“贫困恶性循环”理论 纳克斯1 9 5 3 年在不发达国家的资本形成问题中指出：发展中国家之所以存在 着长期的贫困，是因为经济中存在着若干相互联系、相互作用的“贫困恶性循环”纳 斯克认为资本形成不足是贫困恶性循环的中心环节，并从资本的供给和需求量方面论述 了贫困恶性循环的形成过程从资本的供给方面看，贫困地区居民平均收入水平低下， 由于生活的需要，他们不得不把绝大部分的收入用于生活消费支出，几乎没有余钱用于 储蓄，从而致使储蓄水平很低事实上低收入本身就意味着低储蓄能力低下的储蓄能 力必然导致资本形成不足，从而导致生产规模和生产效率难以提高，经济增长也只能维 持在一个很低的水平上，最终进一步导致居民的低收入这样周而复始形成了：。低收 入低储蓄低资本形成低生产率低收入”这一恶性的子循环从资本的 需求来看，贫困居民平均收入水平低下导致购买力水平低，使得生产规模、生产率和产 出都只能维持在低水平这样，周而复始又形成了“低收入低投资引诱低资本 形j 藏低生产率低收入”这样一个恶性的子循环这两方面的“恶性循环”构成 一个死圈，很难打破 纳克斯的。贫困恶性循环”理论强调“一国穷就是因为它穷”，“穷产生穷”，这就 是所谓的“马太效应”一般来说，贫困人口生存环境质量差，受教育的机会较少，在 接受公共卫生及医疗服务等方面都处于劣势地位，因而，竞争能力较弱，贫穷成为贫穷 的根源，这同样能够有力地解释我国落后地区特别是落后农村地区为什么长期无法摆脱 贫困落后现状的原因因此，在农村地区建立有效的社会保障制度是打破“农村贫困恶 1 l 世界人权宣言 1 2 山东大学硕士学位论文 性循环”的一条重要途径，通过政府的干预，对国民收入进行再分配，通过改善落后农 村地区的养老、医疗等基本生活条件，提高农村入口的综合素质与质量，帮助广大农民 摆脱“贫困恶性循环”的陷阱，进入上升的循环累积过程，农村社会才能逐步进入可持 续发展的良性循环体系中，启动我国巨大的农村消费市场，促进我国经济和社会的全面 发展1 ( 四) 我国农村建立社会保障制度的特殊背景及依据 改革前，我国农村人口的社会保障是在人民公社制度下发展起来的以“五保和农村 合作医疗”为主要内容的社会保障保障水平非常低，所需的费用由集体承担。实行承 包制以后，这一保障制度失去了原来的融资来源，处于瓦解的边缘 我国的城乡差别由来已久，且这一差别在可预见的时期内不会消除。在这一现实约 束下，农村社会保障制度必须与城镇社会保障制度分开建设，且在建设过程中不能贪大 求全，而是在整体规划的基础上突出重点，有秩序地推进 基于此，我们在思考中国农村社会保障制度的整体框架时，就需要整合政府努力与 传统保障两类资源在这个总体设计框架中，面临着两个基本问题：一是如何将农村的 潜在的社会保障需求变为有效需求，解决社会保障资金的筹集和管理问题；二是如何合 理地配置社会保障资源，提供有效的资源供给基本构想是：由政府提供一种适宜的制 度框架，引导农村和农民利用现有的村民自治组织，筹集和管理农村合作社会保障资金， 决定社会保障的具体受益 农村的社会保障是一个长期的历史过程，在这个过程中，要根据实力和需要，突出 重点现阶段的重点是农村的基本医疗卫生服务体系的建立，特别是社会统筹的公共卫 生体系的建设这标明，农村社会保障制度在今后相当长的时期内，都会在制度供给和 制度完善两个层面上展开 二、建立农村社会保障制度的现实性 ( 一) 二元经济结构决定了保障制度的二元化 二元经济结构是中国经济运行的基本条件。整个社会由于工业化的发展明显形成了 现代部门与传统部门、发达地区与落后地区、现代文明集中的城市与广大落后的农村并 存发展的格局二元经济结构存在的现实妨碍了中国的经济发展由于二元经济结构的 1 孙文基：建立和完善社会保障制度社会科学文献出版社 山东大学硕士学位论文 格局现状，导致城乡差别很大，主要表现为： 首先，农民几乎长期处于社会保障这张安全网之外面对这样庞大的一个群体，如 果社会保障问题得不到较好解决，将对社会稳定构成很大的压力。邓小平同志曾经告诫： 农民人口占我国人口的8 0 ，农村不稳定，整个政治局势就不稳定，农民没有摆脱贫困， 就是我国没有摆脱贫困因此，要保持农村社会的稳定与发展，真正傲到关心困难农民， 实现农民小康，达到实现现代化的要求，就必须加快建立农村社会保障制度，通过国民 收入再分配，来完成风险的有效分散和损失分摊，实现城乡利益的协调发展 其次，农民收入增长缓慢从1 9 9 7 年到2 0 0 0 年，农村居民人均纯收入实际年增长 率逐年下降，2 0 0 0 年甚至降低到2 1 ；丽同期城镇居民人均可支配收入却保持着高速 的增长2 0 0 1 年到2 0 0 3 年，农村居民人均纯收入增长速度回升，但是仍然没有超过5 ； 而同期城镇居民人均可支配收入实际年增长率却保持在8 3 以上，2 0 0 2 年甚至达到了 1 3 4 实际上，自上个世纪年代中期农民收入增长放缓后，1 9 9 7 年以来，农民收 入已连续7 年低速增长，不及城镇居民收入增量的1 5 1 第三，城乡收入、利益对比差距加大城乡居民收入差距持续扩大，由上世纪 年代中期的1 8 ：l 左右，扩大到2 0 0 3 年的3 2 ：1 ，如果把医疗、教育、失业保障等非 货币因素考虑进去，差距还会扩大这加剧了部分农民内心的被剥夺感和不公平感，由 此引发农民的不满和对抗情绪使社会的不稳定因素增强因此，要消除社会的不稳定因 素，政府除了要加大对农业的投入、减轻农民税费负担外，还要建立农村社会保障制度， 以调整城乡收入差距，缓解社会矛盾 第四，家庭保障受到挑战农村大量劳动力向城市的流动，造成了广大农村“空巢” 家庭的存在；同时，家庭结构的不断变化，家庭规模小型化的发展趋势使以家庭为单位 的传统的“父由子所养”的家庭养老方式面临巨大的挑战，农村老年人的权益保障得不 到落实 由于种种条件的限制，城乡之间在社会保障方面存在差异，在保障内容和保障模式 上出现了严重的二元化 ( 二) 扩大需求、经济增长的助推力量 实现共同富裕是社会主义市场经济体制建设不可动摇的目标市场经济通过市场竞 争来实现对资源的有效配置，而社会保障是实现社会公平的有效机制。只有两者有机结 1 因家统计局l 田民经济和社会发展统计公报( 1 9 9 7 - - 2 0 0 3 年) 1 4 山客大学硕士学位论文 合才能实现我国市场经济体制建设的目标 近几年我国经济发展迅速，增长的速度很快，人均g d p 已突破1 0 0 0 美元大关但 经济增长主要靠投资拉动，消费需求不足已成为影响我国经济持续发展的重要因素农 村人口是我国消费倾向最高的一个群体，其获得的收入可以在最短时间内转化为消费， 因此，增加消费需求，拉动经济增长的重要手段就是增加农村的消费需求如果占人口 多数的农民长期收入低下，基本物质需要得不到满足和保障，国内市场就难以迸_ 二步拓 展和启动，最终必将制约整个国家经济增长的潜力和水平要使农民的需求转化为现实 的支出，除积极采取各种措施增加农民收入、减轻农民负担外，农村社会保障制度的建 设也是重要内容，是解决。三农“问题的重要途径通过建立农村社会保障制度，用现 代社会保障制度替代传统的土地保障和家庭保障，实现农民的增收，从而提高其购买力： 为工业产品提供更为广阔的市场，有效地扩大内需；同时，完善农民的城镇化进入机制， 解决好农民工的保障问题，加快城镇化进程，从根本上化解人多地少的矛盾，提高农业 生产率，1 在经济增长同社会保障之闯建立起一种互檑健进的良性循环关系 ( 三) 缓解贫困的切入点 农村社会保障制度的出发点在于反贫困根据农村贫匪入口变化的特点，转变解决 农村贫困问题的思路，以基本社会保障制度的建立来缓解农村贫困问题，通过实行社会 再分配，来保障基本生活需求，削减贫困、分流社会风险 通过建立现代社会保障制度缓解贫困是欧洲人的一种制度创新1 9 世纪踟年代诞 生于德国的现代社会保障制度标志着反贫困行动进入了现代阶段。第二次世界大战以后 欧洲国家建立的“福利国家”社会保障制度，在反贫困方面又迈出了更大的步伐欧盟 各国的反贫困政策并非是在一个预先设定的框架内进行的，而是在其经济发展中出现了 日益严重的失业等贫匿问题，迫使各国逐步发展和完善反贫困政策。 改革以来，我国社会经济发展迅速，城乡居民生活发生了巨大变化，相当部分的农 村，特别是经济发达地区农村的大部分农民解决了温饱问题，摆脱了贫困，进入“全面 建设小康”的社会发展阶段。国家统计局公布的数据表明，2 0 0 4 年，农村居民人均纯收 入为2 9 3 6 元，绝对贫匪人口减少为2 6 1 0 万人农树居民家庭的恩格尔系数从1 9 9 7 年 的5 5 1 降到2 0 0 4 年的4 7 2 但应该看到，农村经济社会发展严重不平衡，在中西 部不发达地区或农业人1 ：3 占大多数的农村地区，部分农民的基本生活仍然存在诸多困 1 王国军：社会保障制度2 0 0 4 6 山东大学硕士学位论文 难，“绝对贫困”和“相对贫困”问题并未得到根本解决；城市社会经济加速发展的同 时，农民收入增长缓慢，城乡差距越来越大，1 部分农村已呈现经济衰败现象；伴随城 市化进展，农村土地被大量占用，农村人均耕地面积急剧减少，从事农业的市场风险增 大，收入不稳定；矛盾加剧。因老年人口、子女教育负担、生病而贫困的家庭在增加， 农村人均收入差距在拉大，两极分化日益加剧一些农村客观存在的弱势群体，因各种 原因靠个人、家庭无法摆脱贫困和生存环境农村社会贫困情况的变化表明，仅以开发 扶贫形式难以根本解决目前贫困群体的“贫困”问题，社会保障制度的建设迫在眉睫 亚洲开发银行曾发布的一项报告中称，如果建立农村最低生活保障制度，中国将仅 用财政支出的0 1 2 就可以全面解决近3 0 0 0 万中国农村贫困人口的温饱问题亚行建 议中国尽快建立覆盖全国的农村低保管理和执行制度，由民政系统专项负责，确定县级 政府为主要管理层对低保所需资金实行专项转移支付，以保证资金来源的稳定性 ( 四) 社会可持续发展的重要内容 世晃各国都曾出现过分依附于眼前的经济增长的目标，而缺乏长远的社会目标和政 治目标的现象当经济增长达到一定水平后，这种社会保障的社会性缺陷和不可持续性 逐渐显露，引起了全社会的广泛关注尤其是当经济发展和人们的生活水平提高到一定 程度后，会比以前更加重视生活和社会的质量，因而社会保障制度的缺陷会进一步显露 2 我国2 0 0 0 年第五次人口普查表明，我们已经跨入了老龄化社会的门槛岁及其 以上老年人口已达1 2 6 亿，占全国总人口的i o 纵6