保险经纪公司发展规划报告.doc

.保险经纪公司发展规划报告一、 总体规划理念以大型项目业务为利润主要来源，通过寿险及车险业务为经营基础，逐步增加业务产能，使公司在当地具有一定的知名度，并通过各种关系（股东关系或销售团队关系）与当地项目发布方取得紧密联系，而促进项目业务的签署。同时，通过组建销售队伍，建立公司自主的销售团队。逐渐丰富销售团队的销售产品（包括：保险产品、理财产品、直销类产品等），使股东和销售团队在销售过程中均获得到相应利益，也可以促进销售团队的有更大的发展，建立适合当地市场的平台经济，从而挖掘和培养专属产品的销售团队，以人对人销售为基础，增加网销、电销、微信销售、APP(移动终端)销售等多元化销售项目。将销售团队的产能及能动性最大化，为构建金融集团做销售支持的准备。二、 经营规划1、 经营团队规划：1) 总经理办公室（2-3人）：由董事长、总经理（执行董事）、总经理助理构成，职责包括：向股东负责、为股东创造收益、定期向股东汇报经营情况、公司战略规划、市场分析及管控、公司制度的执行及监督、财务制度的执行及监督、业务发展规划、机构监督和巡查、业务考核目标制定、与保险公司接洽及协议签署、与监管机构保持良好关系、拓展优质项目业务、人力资源规划等。2) 大项目部（1-5人）:由部经理、员工组成。职责包括：业务项目目标信息搜集、业务项目洽商、与产品采购部（产品支持部）一同完成项目。3) 产品采购部（1-2人）：有部经理、员工组成。职责包括：常规业务团队销售产品采购、与大项目部一同完成项目产品采购、其他销售渠道产品采购。4) 运营部（1-4人）：由部经理、培训专员、数据专员、督导专员组成。职责包括：运营数据统计、产品培训、“基本法”制定及执行的监督和督导、培训课件的制作、协助产品采购部进行产品对比分析、客户服务、业务文件保存、分支机构管理。5) 人事行政部（1-3人）：由部经理、人事专员、行政专员组成。职责包括：人事薪资管理、入离职管理、招聘管理、人事风险分析、业务员入离职管理、资格考试管理、人事档案管理、公司印章管理、文件制作及通告管理、行政流程管理、固定资产管理、会议及招待组织和管理、其他相关行政事务管理。6) 财务部（1-5人）：由部经理、会计、出纳组成。职责包括：财务报表、税务报表、预算管理、银行账户管理、财务制度制定及监督、财务流程管理。7) IT部（1-2人）：由部经理、桌面工程师组成。职责包括：财务系统维护、业务系统维护、网站系统维护、网络维护、个人电脑维护、协助各部门进行数据提取、网络安全系统、信息系统规划。2、 机构建设规划：1) 机构设立在现有已有产能地区先建立机构为原则，2016年预计建立省级机构（二级机构）11个，按照先后顺序为：内蒙、辽宁、河北、天津、山西、吉林、黑龙江、山东、河南、陕西、甘肃，所有省级机构均为总公司进行投资建设。预计建立地区级机构（三级机构）内蒙13个、辽宁10个、河北10个、天津2个、山西7个、吉林5个、黑龙江5个、山东15个、河南13个、陕西5个、甘肃5个。所有地区级机构总公司不用进行投资，由地区负责人自行投资建设。2) 机构考核基本要求：省级机构投资建设每个机构首年投入不超过30万，第二年及以后成本由省级机构负责人自行承担，省级机构业务要求不低于年均300万寿险业务或3000万车险业务，不低于500万项目类业务。地区级机构业务要求不低于年均30万寿险业务或200万车险业务，不低于50万项目类业务。机构按照季度考核，未通过考核直接撤换机构负责人。3、 业务团队人数规划内蒙：常规业务团队200人，大项目业务团队3人。辽宁：常规业务团队100人，大项目业务团队2人。天津：常规业务团队50人，大项目业务团队3人。山西：常规业务团队70人，大项目业务团队5人。吉林：常规业务团队50人，大项目业务团队2人。黑龙江：常规业务团队50人，大项目业务团队3人。山东：常规业务团队300人，大项目业务团队2人。河南：常规业务团队300人，大项目业务团队5人。陕西：常规业务团队200人，大项目业务团队2人。宁夏：常规业务团队70人，大项目业务团队2人。4、 经营预算规划（一年）总公司：人力预算150万，行政预算50万，固定资产预算20万（不含房屋成本）。分公司（二级机构）：人力预算10万，行政预算5万，固定资产预算15万（含房屋成本）营销服务部（三级机构）：人力预算0万，行政预算0.5万，固定资产预算0万。综上所述：2016年经营最大预算为505万。5、 经营毛利润规划2016年(仅现有业务量，不包括经纪公司经营后所产生业务量)：总公司：项目业务4000万，产生毛利润200万。分公司：1） 内蒙：寿险业务200万，车险1000万，项目业务（渠道业务）500万，业务产生毛利润40万。2） 辽宁：寿险业务300万，车险业务4000万，项目业务（渠道业务）2000万，业务产生毛利润55万。3） 天津：寿险业务50万，车险业务6000万，项目业务（渠道业务）4000万，业务产生毛利润32.5万。4） 山西：寿险业务70万，车险业务3000万，项目业务（渠道业务）1000万，业务产生毛利润43.5万。5） 吉林：寿险业务100万，车险业务2000万，项目业务（渠道业务）2000万，业务产生毛利润45万。6） 黑龙江：寿险业务70万，车险业务2000万，项目业务（渠道业务）1000万，业务产生毛利润30万。7） 山东、河南：寿险业务100万，车险业务1000万，项目业务（渠道业务）2000万，业务产生毛利润60万。8） 陕西、宁夏：寿险业务80万，车险业务1000万，项目业务（渠道业务）2000万，业务产生毛利润30万元。综上所述：2016年预计产生毛利润536万，2017年(仅现有业务量，不包括经纪公司经营后所产生业务量)：根据2016年业务数据推算，暂定基本增长率为20%。而2017年将不再对分公司进行相应投入，减去总部2017年最大成本220万，应盈利423万元。2018年(仅现有业务量，不包括经纪公司经营后所产生业务量)：根据2017年业务数据推算，暂定基本增长率为10%。应盈利465万元。6、 其他业务规划在2016年上半年实现全年任务一半业务员人力数量时，总公司针对其他销售产品的项目应已经上线销售。而整体上千人的销售团队在当地进行销售的情况下，可以在现有产能保持的情况下，另辟蹊径来增加全年利润。三、 经营目的规划：2016年主要目的：1、 机构建设和业务团队的建设，完成长江以北机构布局，达到业务团队人数要求及初步业务产能。2、 完成公司在当地市场宣传作用。3、 试探市场情况调整市场策略为2017年达成总体盈利做相应准备。4、 搭建销售平台，将不同产品在统一平台进行销售。5、 与地方项目产生方建立联系或备案。6、 确定各地区项目来源。7、 为2017年与保险公司合作打下坚实的基础。2017年主要目标：1、 维持现有机构数量，谨慎开设机构，根据业务需要进行机构建设，维持业务团队人数稳定并保持业务量年度20%的增长率。2、 将业务团队进行分类销售的转型。3、 丰富销售平台产品，将完全采用线下销售，线上成交的网销模式或移动终端销售模式。4、 积极参与所有政府项目的招投标工作，与地方政府建立良好合作关系。5、 与保险公司总公司完成协议签署，并规划保险业务全国销售策略。