反洗钱工作考核办法

1、* 农村商业银行股份有限公司反洗钱工作考核办法第一章 总则第一条 为加强全行反洗钱工作，提升反洗钱工作质量，科学评 价反洗钱管理工作，根据中华人民共和国反洗钱法 金融机构反 洗钱规定 * 农村商业银行股份有限公司反洗钱工作实施细则等 相关法律制度的要求，结合我行实际，制定本办法。第二条 反洗钱工作考核以“日常监测、全面检查、定期通报、 年度总评”为原则，采取现场检查和非现场检查相结合，以非现场 检查为主的方式。考核评分综合监察审计部门检查及外部检查结果， 年度考核结果纳入全行目标考核体系。第三条 考核评分采取百分制，酌情加分项目最高不超过10 分。第四条 本办法适用于总行对辖内各支行、营业部、

2、分理处（以 下简称“各营业机构” ）反洗钱工作考核。第二章 考核内容及权重第五条 对各营业机构反洗钱工作的考核项目及权重为：控制环境 20%、政策法规执行 50%、风险管理 20%、监督评价与纠正 10%。 具体项目包括：（一）控制环境（ 20 分）1、反洗钱组织架构（ 2 分）2. 负责人对反洗钱工作履职情况（ 3 分）。3. 反洗钱制度建设（ 5 分）。4. 反洗钱人员培训（ 5 分）5. 反洗钱宣传（ 5 分）。（二）政策法规执行（ 50 分）1. 客户身份识别和风险分类（ 20 分）。2. 大额和可疑交易报告（ 20 分）。3. 客户身份资料和交易记录保存（ 10 分）。（三）风险管理

3、（ 20 分） 1.风险识别与评估（ 10 分）。2. 风险管控（ 10 分）。（四）监督评价与纠正（ 10 分）1、内部监督检查的整改（ 5 分）2、反洗钱资料上报情况（ 5 分） 第六条 对下列情形酌情加分：（一）单位或个人反洗钱工作受到人民银行书面表彰的；（二）反洗钱调研文章或经验推介材料等被市级以上（含市级） 公开刊物发表的；（三）在省联社或人民银行举办的各类反洗钱竞赛活动中获得 前三名的；（四）提供重要线索，使得洗钱案件得以侦破的；（五）其它适合加分的情形。其中：一、二、三、五项最高加分为 5 分，第四项最高加分为 10分。一、三项中省级加 5分，市级加 3 分，县级加 1分；二项中

4、 国家级加 5分，省级加 3分，市级加 1 分。第三章 考核依据及程序第七条 对各营业机构反洗钱工作的考核，由总行反洗钱领导小 组办公室依据现场检查、日常履职、非现场报送情况进行综合考核 评价。总行反洗钱领导小组办公室原则上每年至少牵头组织一次反 洗钱专项检查，对营业机构检查覆盖面应至少达到20%。第八条 反洗钱专项检查应于每年 11月 15日前完成。对营业机 构考核评价应在每年 12 月底完成并进行通报。第四章 责任追究第九条 对未能有效履行反洗钱职责，落实总行反洗钱相关工作 不到位且考核评分低于 70 分的营业机构，取消其在总行的年度考评 中评优评先参评资格并进行全行通报处理，对相关责任人

5、处以 300-3000 元的经济处罚。第十条 营业机构有下列行为之一的，由总行责令限期改正；情 节严重的，对直接负责的责任人员给予纪律处分：（一）对未按照规定建立反洗钱内控制度的；（二）未按照规定对员工进行反洗钱培训的。第十一条 营业机构有下列行为之一的，由总行责令限期改正； 情节严重且受到人民银行处罚的，依照人民银行处罚情况进行酌情 处罚：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。营业机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，对直接负责的责 任人员给予纪律处分及经济处罚；对于情节特别严重且致使洗钱后 果发生的，对直接负责的责任人员给予组织及其它处理。第十二条