企业技术创新风险防范的MARA法

1、收稿日期 :2004 10 22作者简介 :张有绪 (1964 , 男 , 东北财经大学工商管理硕士 , 辽东学院工商管 理学院 (原辽 宁财政高 等专科学 校 副教授 , 研究 方向 :工商管理与数量经济。企业技术创新风险防范的 MARA 法张有绪(辽东学院工商管理学院 , 丹东 118001摘 要 本文对企 业技 术创 新风 险防范 进行 了研 究和 探讨 , 并 设计了 一种 用于 企业 技术创 新 风险 防范 的 MAR A 方法 。关键词 企业 ; 技术创新 ; MARA 法Abstract Risk management issues concerning corporate te

2、chnology innovati ons was firs t reviewed and studied for future discussions and applications. Moreover a method of MARA was designed in attempt to contr i bu te to companies decisi on making activities regarding technology i nnovations risk aversions.Key words corporati on; technology innovations;

3、MARA中图分类号 F273 1 文献标识码 B 文章编 号 1008-0821(2005 03-0191-021 企业技术创新风险的防范方法 1 1 风险回避风险回避 有两种类 型 , 一种 是不恰当 的风 险回避 , 指 不切实际 , 一味地回避风 险 , 具有这 种风险 回避行 为的 企 业往往难以得到发展 , 最 终将被 市场所 淘汰 , 因此 , 不 恰 当的风险回避方法是企业技术创新风险防范中所不足取的 ; 另一种是恰当 的风险回 避 , 是指 在恰当的 时候 , 采 用恰 当 的方法回避技术创新活动中的某些风险。企业技术 创新的风险回 避方法 有以下 几种 :一 是在 决 策时淘

4、汰 , 放弃一些项目 ; 二 是当某 些项目 进行一 段时 间 后 , 发现成功 无望或前景 不佳 , 可 择机终 止这 些项目 ; 三 是对某些 过于 超前 , 难度 较大 的 项目 , 可 适 当延 期 开发 ; 四是 在若干个备选项目中 , 若收益率接近而风险差异很大 , 则选择风险较 小的项目 ; 五是对 于同一项 目 , 若有 不同 方 案可以实施 , 则选择风险小的方案。1 2 风险控制企业技术 创新的风险因 素可分 为两类 :不可控 因素 与 可控因素 (或相对可控因素 。风险控制也就是对可控因 素 施加 影响 , 使 之减弱、消除、或 者在风 险因 素发生 后使 损 失达到最小

5、。企业技术 创新的风险控 制有以 下几种 情况 :一 是对 于 创新 过程中的技术难点 , 通过组织技术力量进行技术攻关 ; 二是为防范新 产品开发 中的缺 陷 , 对决策 过程 , 生 产过 程 进行质量管理 , 对开发计 划中的 漏洞予以 消除 ; 三 是若 自 身技 术力量不足 , 可引进人才或与其他单位进行联合开发 ; 四是 采用并行式开发方 法 , 或者采 用网络 计划技 术以确 保 项目开发进度 ; 五是为消 除市场 障碍 , 在新 产品尚 未推 入 市场 之前即超前进行广 告宣传 , 为 确保新 产品在 市场上 取 得成功 , 在创新 过 程的 前 期、中 期、后 期 进行 市

6、场试 验 ; 六是在竞争对 手即将出 现时 , 通 过利用专 利战 略 , 低价 战 略或其他战略排斥竞争对手。1 3 风险分散所谓风险分散 , 是指采 用组合 战略 , 使 技术创 新的 总 体风险降低。组合战略 有三种 形式 :一 是项目 组合 , 又 成 投资组合 , 是指一个企业 同时进 行多个 技术创 新项 目 , 在 一定的资源 (资金、科 研设备、 生产设 备、人力 等 约 束 下 , 使项目组合的总体 风险达 到最小 ; 二是方 案组 合 , 指 为了促使项目成功 , 对同 一项目 实施多 个方案 , 并在实 施 中找到一个最佳的方 案 ; 三是策 略组合 , 指 为了 确保技

7、 术 创新的成功而协同采用多种策略。在实际过程中 , 企业可 以同时 运用 项目组 合、方案 组 合和策略组合 这三 种形 式 , 其 共同 目的 都在 于 分散 风险。 由于不同企业在不同的 时期所 面临的 环境不 同 , 技术创 新 的对象不同 , 因而风险分散的具体实现方式也会有所不同 , 关键在于根据实际情况灵活掌握。1 4 风险转移风险转移 , 也就是进行技 术创新 的企业 不独 自承担 全 部风险 , 而让企业外的其 他系统 相应分 摊一部 分风 险 , 即 技术创新的一部分风险从 一个承 担主体 转移到 另一个承 担 主体。风险转移的形式多种 多样 , 一是 企业从 科研 单位购

8、 买 技术来进行开发创 新 , 此时 , 技术 受方 (即购买 方 企 业 便少承担科技阶段 的风险 , 而 主要承 担生产 阶段和 市 场阶段的风险。二是企业 开发出 一种技 术后 , 自 己无力 实 现专业化 , 而将技术转让 他人 , 这意 味着该 企业 在承担 技 术阶段风险后 , 又将生产 阶段和市 场阶段 的风险 转移给 了 受让方。三是多个企业联 合进行 技术创 新 , 这相 对于单 个 企业独自完成技术创新 项目来 说 , 意味着 风险从 单一承 担 主体转移到了多个承 担主体。四 是在技 术招标 投标 中 , 通 过各投 标 方之 间 的竞 争 , 招 标 方 可以 获 得

9、最 小风 险 选 择 (或最大期望利益选择 这意味着招标方向最终 中标者转移 了一部分风险。五是科技 保险是企 业技术 创新风 险转移 的 一种重要方 式 , 企业 可以 就某 项科 技 活动 (如 成果 转让、2005年 3月 第 3期 March 2005No. 3现代情报企 业 情 报工作技术引进、新产品开发等 向保险 公司投 保并按规 定交 纳 保险金 , 一旦项目或活动 失败 , 则可 从保险 公司那 里获 得 一定的补偿。1 5 风险预警企业技术 创新的风险与 不确定 性有关 , 而不确 定又 来 源于企业内外信息的 不全面、不 真实 , 因 此 , 进行 信息 辨 识可 以提高确

10、定性并有 助于降 低技术创 新风险。 这一过 程 可以 通过企业技术创新 的风险 预警来实 现。风险 预警具 有 超前性、警示性、在 线性等 性质 , 它通 过对 技术创 新的 风 险因 素进行推断、预估、分析、跟踪、监 控、警示 来回避、 控制、分散、分摊技术创新风险。企业技术 创新风险预警 的过程 如下 :一 是进行 与技 术 创新 项目有关的内外信 息调研 , 在 预警过 程中不 断补充 新 的信息。二是列举技术创 新项目 的风险因 素 , 并将 其按 可 测因素、不可测 因素 ; 可回 避因 素、不可 回避 因素 ; 可 控 因素、不可控因素进行分类。三是对风险因素的出现概率、 出现时

11、间、 持续 时间、预 期不 利 影响 等进 行 预测 与 评价。 四是 通过超前因素与滞 后因素 之间、潜在 因素与 显现因 素 之间 的关系进行信息推 断 , 对相关 因素和 相关指 标进行 分 析模 拟 ; 对信 息进行辨伪 , 保证信 息的真 实性 ; 对 零散 信 息进行整合 , 以形成整体 可用的 信息。五是 对技术 创新 过 程进行在线监 控 , 并 通过建 立预警 指标与 预警准 则以判 断 何时发出警报 以及发出 何种形 式、何种等 级警 报。六是 输 出警 报信息并调用预先 提供的 风险预控 对策 , 将 预控对 策 加以修改完善并投入实际运用。2 MARA 法风险矩阵分析法

12、 (MARA 法 是 一种 基于 风险 因素 分 析和风险对策分析的、用于指导企业创新风险防范的方法。 设 F=f 1, f 2, 为企 业 技术 创 新的 风 险因 素 集 , P = p 1, p 2, 为企业 技术 创新 风 险的 策略 集 , 那 么 , 风 险 矩 阵分析法主要 是通过分析 F 与 P 之 间的影 响关系 来为企 业 技术创新风险防范提供依据。其步骤为 :2 1 建立风险因素集和重点风险因素集先建立风险因素集 F, 一 般地 , F 中 的元 素 f i 主 要有 :企业技术水平低 ; 组织结 构及管 理不当 ; 技 术方案 错误 或 存在 技术漏洞 ; 存在技术难点

13、 ; 创新周期长 ; 技术被替代 ; 专利 抵触 ; 需 大量添置新 设备 ; 工 艺适应 性差 ; 因 生产 新 产品而影响企 业生产的 连续性 ; 原材料价 格高 ; 原 材料 不 合格 ; 零部件 配套性差 ; 新 产品存 在功能 缺陷 ; 新 产品 质 量差 ; 生产成本 高 ; 工人素 质差 ; 生 产组 织困 难 ; 生产 协 作复 杂 ; 市场 狭小 ; 启动潜 在市场 需巨额 促销 费用 ; 进 入 新市场经验不足 ; 竞争 激 烈 ; 需 求 变动 ; 产品 竞 争力 差 ; 潜在的进口冲击 ; 产品寿 命周期 短 ; 产品 易被 仿造 ; 产 品 易被替代 ; 营销方式障碍

14、等。然后 , 从 上述因素中选择重点因素 , 一般以 10个左 右 为宜 , 这些重点因素构成重点因素集 F , F F 。选择重 点 因素的评价指标为 :S i =R i C i L i , i=1, 2,式中 S i 为评价指标 , R i 为因素出 现概率 , C i 为不可 控 程度 , L i 为预 期损 失度。 R i , C i , L i 0, 1, 利用 模 糊 数学、专家评判等方法加以赋值。2 2 建立风险防范策略集与可行策略集先建立风险防范策略集 (简称策略集 P, 其主要元 素 p i 为 :加强信息调研 ; 加强可 行性 论证 ; 建 立项目 决策 责 任制 ; 建立

15、项目实施责任 制 ; 对技术 创新过 程进 行质量 管 理 ; 建立预 警系统 ; 引进 技术或 购买 专利 ; 并 行开 发 , 场 地租赁 ; 联 合开发或技 术招 标 ; 项目 组合 ; 设 备租 赁 ; 超 前作广告 ; 市场试验 ; 价 格策 略 ; 直销 等。在 实际 中 , 应 根据企业的实际情况以及 项目的 具体情 况将策 略集予以 细 化。然后 , 构建 可行 策略 集 P P, 所谓 可 行策 略集 , 是 指企业有能力运用的那 些策略 所构成 的集合。企 业应对 自 身实力与水平进行充分估计 , 再构建可行策略集 P 。 2 3 建立风险矩阵并选择策略组合企业技术创新风险

16、防范的矩阵形式如下 :f 1 f 2 f nA=P 1P 2MP ma 11a 12 -a 1 na 21a 22 a 2nM M M Ma m 1a m 2 a mn式中 , a ij , i=1, 2, , m, j=1, 2, , n 表 示策 略 p i 对 于风险因素 f j 的有效度 , 这也可以采用专 家评分方法 加以 赋值。策略 p i 的有效 度可以定义为 :U i =nj =1a j S j =nj =1a ij R i C i L i企业技术创新风险防范的策略组合选择的目标函数为 : maxJ=mi =1U i X i其中 , J 为策略组合的总有 效度 , X i =1

17、表 示采取策 略 P i , X i =0表示放弃策略 P i 。企业采用技术创新风险防范策略需要付出一定的人力、 资金和时间 , 从而需要 建立有 关约束 条件 , 例 如 , 资金 约 束条件为 :mi =1b i X i b式中 , b i 为实施 i 策略所需资金 , b 为资金限制。 类似 地 , 也可以建立关于人力、时间的约束条件。有些策略是在企业技术创新风险防范中所必须采用的 , 如果有两个策略 p k 和 p l 只 能有一个 出现 , 则 需加入约 束 条件 :p k p l =0有些策略是多者择一 的 , 如联合 开发策 略与 技术招 标 策略、技术引进策略之间 是多者 择一关 系。如果 有两个 策 略 p u 和 p v 只能有一个出现 , 则需加入约束条件