财务会计管理工作意见-新2

1、.：.； - 7 -中国农业开展银行鸡西市分行2021年全市行长会议文件之四中国农业开展银行鸡西市分行2021年加强财务会计管理任务实施意见 讨论稿2021年，鸡西市分行财务会计任务的指点思想是：以科学开展观为指点，仔细贯彻落实全省分支行行长会议精神,突出合规建立，强化根底管理，严厉执行制度，加强检查指点，创新管理方式，推进财务会计任务再上新台阶。一、做实运营核算监视平台加强运营核算平台机制建立，集中运用辖内财务会计人员。每季抽调一名县支行财会人员到市行财务会计部任务，从事检查指点任务；落实财务会计部高级主管定期坐班制度，市行财务会计部高级主管每周到市分行营业室任务一天，县支行财务会计主管任务

2、地点必需设在营业室，不允许在其他地点办公；按季总结运营核算监视任务，真实发扬平台作用；加强运营核算监视平台档案管理任务。二、严厉执行会计结算制度按照规定，依法合规办理每一笔业务；仔细执行制度，发现风险及时登记和报告；行长带头执行定期查库制度，加强账户管理和反洗钱任务；坚持资金到账及时通知，不允许在没有任何凭据的前提下扣划企业账户资金；运用特种转账凭证要实行主管行长审批制度；对账任务由主管或后台柜员担任，银企对账必需执行账账见面,核对终了后要复印账页,作为对账资料装订归档保管,年终决算审计对账单及其附件。 三、加大系统检查指点力度严厉执行，市行财务会计部任务人员保证每月5天以上时间检查指点基层行

3、任务，检查指点要实现“压茬式、全内容覆盖。在检查中发现的问题都要构成底稿,汇总通报全辖；实行现场检查与指点整改相结合，对问题予以现场指点，可以整改的现场整改；对无法整改的问题，视情况进展违规积分处置，检查中发现问题不照实反映的，对检查人员予以经济处分；发扬远程监控作用，回传违规截图，坚决遏制操作人员的不良习惯和违规行为。四、开展赛账检查评选任务利用每季第一个月中旬，集中全辖财务会计相关资料到一个县支行，进展财务会计任务质量观摩、检查、评选，经过观摩评选相互学习、对照、促进和提高，以实现规范操作、合规运营的目的。赛账终了后，分别按季、按年排出单位和个人名次，对年度排名第一名的给予奖励，对季度排名

4、延续最后一名及屡查屡犯的给予处分。晒帐成果作为评选先进集体和星级柜员评选的主要根据。对于赛账检查评选任务覆盖不到的内容，经过全年两次联查和日常检查指点进展补充完善。五、探求星级柜员评选方式制定星级柜员评选如案，合理设定星级柜员规范，开展以外树笼统、内强素质、提升质量为中心的评选任务，将外部评价、效力质量、任务质量、任务效率、劳动纪律、竞赛成果等作为主要评选内容，对优秀的星级柜员给予通报表扬和奖励。六、大力推进非现金结算力争牡丹金山卡和网银业务推行任务获得突破性进展，结算量有明显增长；中储粮直属库以及加工企业、产业化龙头企业、粮食购销企业等要开展网上银行业务，网银业务结算要到达50%以上；对地处

5、乡镇、农场的企业，要在邮储银行、乡村信誉社开立辅助账户，同城的只能开立网银账户；经纪人卖粮的，推行运用银行卡结算。严控非现金结算风险，仔细执行，亲密关注和查找非现金结算过程中的薄弱环节和风险点，采取有效措施防控风险，杜绝将收买资金从网银账户转入企业财务人员个人卡景象。七、科学合理配置财务资源坚持财务资源的“优先分配机制，在公用费用、款待费、宣传费配置上，向业务量大、开展快、效益好、无风险的县支行倾斜；实行财务费用小目的管理各县支行零星固定资产维修3万元、房屋维修3万元、车辆维修费每台3万元；福利费列支全年按5%控制；加强固定资产维修管理，营业办公用房维修费用实行单独恳求、单独下目的、单独管理。

6、超越10万元的维修费用实行预决算制度，5万元以上的维修要经会计事务所审核。八、加强财务支出流程控制市分行每季召开一次资源配置考核平台任务会议，按季分月拟定财务资源分配方案，分析财务资源配置存在的问题和执行情况，管控财务目的执行情况；各支行要按月分析财务收支情况，掌握开支节拍，各月份、各科目要平衡列支；建立物品采购管理、车辆管理、食堂管理等制度，加强财务支出管理；实行审议、审批机制，确定行长、分管行长的财务审批权限，明确各部门在财务活动中的职责。坚决杜绝超权限、逆程序和“先办后批及“分散办集中批的景象。九、确保综合业务等系统平安运转加强营业网点业务辅导力度，充分利用省行内部网站财务会计处论坛的便

7、利优势，实行上下信息互动，及时处理业务任务中的详细问题；对系统艰苦部署变卦、关键业务和特殊时点的业务予以在线指点；坚持大额汇划业务提早申报制度和事前沟通制度，坚决杜绝人民银行存款账户日间、日终透支；坚决杜绝一人持多卡景象；对主机数据调整和稽核单问题要区分责任，从严处置；对系统用机感染病毒的要进展全辖通报。十、坚持持证上岗和交流休假对从事财务会计任务无会计上岗证的，要在年内获得；即将满三年的坐班主任和财务会计主管12月末前完成轮岗；6月份开展坐班主任短期交流，时间不少于两周，市分行派出一名会计管理人员接替交流单位会计副主管任务；妥善安排人员，完成强迫休假任务。十一、真实严肃财经纪律依法合规办理财

8、务事项，规范操作每一笔财务流程，要一笔一笔研讨琢磨，做到笔笔有终、件件有根；要确保票据真实可靠，对报销票据要仔细核实真伪，坚决杜绝假票据；大额财务开支不许拆分报销和超限额运用现金；坚决不许出现“小金库，凡是串科目开支费用、违反财务制度搞福利等均属于“小金库，今后一经发现，对相关责任人予以严肃处置。十二、完善运营绩效考评方法根据省行的考核方法，制定符合我行实践、公平科学、易于操作的实施方法。按照市行制定的考核实施方法，对各项目的进展严厉考核，充分表达鼓励先进的作用。十三、提升环境质量和效力质量营业室要环境整洁、亮堂，提供完善便利的效力设备；要保证营业时间准时满点、面带浅笑迎接顾客、耐心细致高效办

9、理业务、合了解释顾客提出的问题、谦虚听取客户的意见；不准擅自离岗、办私事；不准在营业室吸烟、吃零食、打瞌睡和酒后上岗；不准与客户发生争吵，刁难顾客；树立良好的从业质量、从业观念和从业作风，做到自省、自警、自律。十四、强化业务培训和技艺培训开展业务知识竞赛，市分行择机举行两次以规章制度、业务操作流程、会计根底知识、会计业务录入等为重点的业务知识竞赛；实行以会代训，参与省行举行的以财务会计制度、业务处置流程和新文件为内容的4期业务培训讲座、12期月例会的培训和考试，市行根据上月督导检查、远程监控发现的问题和外部检查发现的问题，于下月初召开全辖财务会计人员视频会议，通报检查结果，将问题对号到人，分析问题产生的缘由，并由责任人讲解其违章、违制度、违流程的过程及缘由，集中学习制度和方法，各支行财会人员每周一下午下班前利用20分钟时间，由会计主管组织，集中学习市行下达的按季分周学习方案内容；经过考试促学习，每半年举行一次业务知识考试，力争每个支行都培育出省行级业务骨干2-3名，同时在检查辅导中对财务会计人员进展现场考试；每季度抽调一名县支行的财务会计人员到市行锻炼任务。十五、提高财务会计条线执行才干财务会计专业的全体人员要做到“四