零售柜员第二次模拟测试

1、零售柜员第二次模拟测试温馨提示：注意考试纪律，考试时间为60分钟，超时成绩无效网点归属： 单选题 *财富广场支行花园支行丰乐路支行流花支行科韵支行天河支行新港中路支行番禺支行中石化大厦支行分行营业部康王路支行黄埔大道支行珠江新城支行华景新城支行万达广场支行金穗路支行中山四路支行中山一路支行滨江东路支行科学城科技支行新塘支行花都支行天河城支行环市东路支行东风中路支行黄沙支行永福路支行花城支行越秀支行江南支行国防大厦支行羊城支行前进支行南沙分行信源支行其他基本信息：矩阵文本题 *姓名：_员工UM号:_一、单选题（40题，每题1分）1. 现金区必须配备有效监控设备，办理大额现金（）万元人民币(含)以

2、上或等值外币收付款业务时，须当场换人卡把复点大数无误后，由复核人在凭证上盖章确认。 单选题 *A、3B、5(正确答案)C、10D、202. 建立现金查库制度，查库应采用（）的检查方式，确保账款、账实相符。 单选题 *A、例行B、突击C、例行与突击相结合(正确答案)D、定期3. 整点票币时，每捆(把)未清点前，不得将原封签和腰条丢掉。清点正确后，纸币需按券别以一百张为把，十把为捆；硬币以每( )枚为一卷(或按当地人民银行规定)，( )卷为捆。（） 单选题 *A、50、10(正确答案)B、10、10C、50、50D、10、1004. 原则上，一次性提取现金人民币( )万(含)或外币等值( )万(含

3、)美元以上(当地监管有特殊要求的，以当地监管要求为准)的客户要求提前一个工作日向取现行提出申请，同时做好预约登记工作。（） 单选题 *A、5、0.5B、10、1C、20、0.5D、20、1(正确答案)5. 向人民银行提取现金。设有现金金库的分行库房管理员(或未设金库的分行现金管理员，以下简称“分行库管员”)根据库存现金情况及业务需要，确定需提取的现金数额并提交现金提取申请，经（）审批后，由分行集中作业中心凭审批签开人民银行现金支票并加盖预留人民银行印鉴，分行库管员签收支票，通过现金管理系统发起下解申请。 单选题 *A、分行金库管理部门负责人(正确答案)B、分行集中作业中心C、分行运营管理部负责

4、人D、分行库管员6. 分行库管员凭（）办理出库手续并将现金缴存人民银行。 单选题 *A、现金缴款凭证B、审批件C、支票D、现金缴款凭证及审批件(正确答案)7. 对于无法缴交当地银行同业的外币券别(含硬币、零钞)和残币，不得受理，但可根据客户需求与当地银行同业联系后，委托同业办理残损币托收，托收产生的相关费用需由（）承担。 单选题 *A、客户(正确答案)B、我行C、客户与我行共同8. 办理现金业务出现差错，须根据（）逐级进行上报，严禁隐匿长款、挪用库款、自补短款、白条抵库或将长短款相互抵补。 单选题 *A、客户级别B、金额的大小(正确答案)C、 差错的影响程度D、本外币9. （）封装与开启必须双

5、人操作，坚持双人调缴、双人管库，双人押运、双人守库及双人进出库原则。 单选题 *A、现金库款箱(袋)(正确答案)B、柜员现金尾箱C、实物金D、假币10. 现金收款时需唱收金额，收款中发现有误，经复点证实后，需当即向客户说明，按（）(对于需客户填写存款凭证的业务，需请客户重新填制存款凭证)。 单选题 *A、凭证金额多退少补B、按实际金额入账C、凭证金额多退少补或按实际金额入账(正确答案)11. 尾箱当面交接需在监控下进行，经办柜员将清点无误的尾箱交与（）进行复点确认，方可交接。 单选题 *A.运营经理B.内控经理C.接收柜员(正确答案)D.监交柜员12. 委托的押运公司有固定格式的押运交接单，交

6、接单内容能详细记载交接事项，押运交接单需按时间顺序专夹保管，并由支行营业部经理指定专人保管，保管期限（） 单选题 *A.3年B.1年C.半年D.3个月(正确答案)13. 非当面尾箱交接：由于现金区排班、休假、节假轮班等原因交接柜员之间不能当面移交时，经支行（）同意后，由交出柜员清点现金库存实物，打印尾箱信息表两份，无误后将尾箱交与内控经理复点。 单选题 *A.支行行长B. 营业部经理(正确答案)C. 内控经理D. 另外一名次日上班的柜员14. 人行发行库调入错款支行处理方法不包含（） 单选题 *A.检查本单位在押运环节B. 检查本单位在保管、复点C.将原封签、捆钞条上交分行D.按疑点进行内查外

7、调联系人行(正确答案)E. 上交现场两人以上证明材料及调查书面说明(加盖经办人、证明人、营业部经理名章)由分行处理15. 尾箱设置的遵循“方便业务、以岗设箱、（）、确保安全”的原则。 单选题 *A.注重效益(正确答案)B. 统一管理C.业务需求16. 外币现金错款按原币申报、核销，错款审批权限以（）汇率折合成人民币审批处理。 单选题 *A.审批日B. 记账日C.申报日D.错账日(正确答案)17. 人民银行在清分上交款时发现的错款(或假币)处理，不包括以下哪一项？（） 单选题 *A.由分行向错款支行下发错款通知和差错款统计表B. 提交书面说明(正确答案)C.支行将通知和差错统计表打印留底作记账传

8、票附件,按人行要求的赔偿标准处理D.有关缴款差错的封签和捆钞条由金库传递至错款支行18. 柜员A当天发生长款，按现金错款处理规定及审批程序，列入（）科目挂账待查。 单选题 *A.营业外收入B.其他应付款项C.待处理出纳现金短款D.待处理出纳现金长款(正确答案)19. 没有设置金库的分行，需（）落实好现金及金银制品调缴和寄库工作。 单选题 *A、单人B、双人(正确答案)C、双人(或以上)20. 金库库存现金、尾箱、钞币票样、没收的假币、有价单证、金银制品等的调缴和出入库必须坚持（）共同办理，当面核实。 单选题 *A、单人B、双人C、双人(或以上)(正确答案)21. 库管员因工作调动、请(休)假等

9、原因需办理工作交接的，需由（）对库存现金、有价单证、金银制品等重要物品进行全面清点，无误后办妥交接手续。 单选题 *A、金库运营经理B、指定的接管人员C、金库运营经理与指定的接管人员(正确答案)22. 每日日终，库管员双人全面清点库存无误后，打印（），交分行集中作业中心记账人员核对现金账，确保账实相符。 单选题 *A、尾箱结数表B、出纳结数表C、尾箱结数表和出纳结数表(正确答案)23. 在现金投放旺季或特殊时段，需要增加库存限额的，需经（）审批同意。 单选题 *A、运营经理B、分行运营管理部(正确答案)C、分行运营分管行领导24. 分行集中作业中心对存放人行备付金户和存放同业户需（）(或与同业

10、约定的对账频率)进行对账。 单选题 *A、按日B、按旬C、按月(正确答案)25. 修改密码的调码钥匙由（）保管，不得由使用和保管正副钥匙(或密码)的人员保管调码钥匙。 单选题 *A、金库运营经理B、指定专人C、金库运营经理或指定专人(正确答案)26. 因查库等业务需要进入库房时，需经（）批准，涉及安全保卫工作的还需分行安全保卫部门分管行领导批准。 单选题 *A、运营经理B、分行运营管理部C、分行运营分管行领导(正确答案)27. 库内的安全状况由（）负责，随时检查，发现问题及时报告，严防发生火灾、水浸、霉烂、虫蛀、鼠咬、盗窃和差错事故。 单选题 *A、库管员(正确答案)B、金库运营经理C、指定专

11、人28. 除营业需要外，非营业时间不得开库，确需开库，需经（）批准。 单选题 *A、分行安全保卫部负责人B、分行运营分管行领导C、分行安全保卫部负责人及分行运营分管行领导(正确答案)29. 提供封包收款服务的网点，必须指定（）现金库管员负责封包收款业务的管理工作。 单选题 *A、一名(正确答案)B、两名C、两名以上30. 收款网点与企业签订的封包收款服务协议，内容包括但不限于：（） 单选题 *A、明确封包方式、拆包方式、封拆包责任认定和封包中现金长短款和假钞处理方式。(正确答案)B、明确封包方式、拆包方式、封拆包责任认定和封包中现金长短款C、明确封包方式、拆包方式、封拆包责任认定31. 现金封

12、包应在监控镜头下，两名收款人员按协议规定先拆包核对点大数，再由（）进行全面清点，无误后，记账柜员按客户存现操作流程进行记账，在缴款凭证加盖业务印章及个人名章(如系统已打印UM号，无须重复加盖)。 单选题 *A、记账柜员(正确答案)B、收款人员C、库管员32. 按封包收款协议规定及时通知缴款企业，由（）补(或退)现金或重填缴款凭证。 单选题 *A、缴款企业人员(正确答案)B、收款人员C、库管员33. 对于当日缴款企业无法及时补退现金或重填缴款凭证的，经（）复核后，若为长款，先按缴款凭证金额入客户账，长款部分列“待处理出纳现金长款”；若为短款，暂不入客户账，全额列“待处理出纳现金短款”，待企业补足

13、现金或重填缴款凭证后入客户账。 单选题 *A、支行营业部经理B、内控经理C、支行营业部经理或内控经理(正确答案)34. 查库通知书专夹保管，保管期限（）年 单选题 *A、3B、5(正确答案)C、10D、1535. 跨部门的查库，查库通知书需经（）审批 单选题 *A、支行运营经理B、分行运管部业务支持室负责人C、分行运管部监控室负责人D、分行运管部负责人(正确答案)36. 会计师事务所由于审计需要，需监盘我行金库及柜员尾箱现金库存，由（）负责人签字确认，并报经分管行领导审批。 单选题 *A、分行运营管理部B、分行财务会计部门C、总行运营管理部D、总行财务会计部门(正确答案)37. 分行运营分管行

14、领导组织对所辖金库每（）一次的突击查库。 单选题 *A、月B、季C、半年(正确答案)D、年38. 分行运营管理部门总经理室成员组织并参与对分行级金库及其保管尾箱的全面查库每（）一次。 单选题 *A、月B、季(正确答案)C、半年D、年39. 分行运营管理部门总经理室成员组织并参与对所辖网点现金尾箱(包括网点库、柜员尾箱现金)、金银制品有价单证等在查库每（）至少一次。 单选题 *A、月B、季C、半年(正确答案)D、年40. 每日营业终了，现金换人复点只需核点至大数，即人民币、港币、日元核点至（）元位 单选题 *A、十B、百C、千D、万(正确答案)41. 分行运营管理部门要对金库的副钥匙(或密码)保

15、管情况进行检查，每（）至少检查一次。 单选题 *A、月B、季C、半年D、年(正确答案)42. 以下查库内容中，哪项是非必查项（） 单选题 *A、清点库存现金、有价单证、金银制品是否与相关科目账户余额核对相符B、有无白条抵库和挪用库存情况C、库房钥匙、密码、使用、交接是否符合规定(正确答案)D、假币实物是否与系统记载余额核对相符43. 每日营业终了，现金换人复点只需核点至大数，即美元及其小币种外币核点至（）元位 单选题 *A、十B、百(正确答案)C、千D、万44. 现金收付业务冲正时，经办柜员应在相应反交易清单上注明原因，并由（）及经办柜员双人签字确认，周末及节假日，由值班授权人员及经办柜员双人

16、签字确认。 单选题 *A、另一柜员B、内控经理(正确答案)C、运营经理D、支行行长45. 当地公安部门需要对金库及守卫的情况进行安全检查，需出示（）的安全检查介绍信以及身份证件和工作证，由安全保卫部门审查核实。 单选题 *A、分行运营管理部B、公安部门(正确答案)C、分行办公室D、总行运营管理部46. 柜面现金错款挂账及核销支行营业部经理审批权限（）。 单选题 *A、挂账2000元以下(不含)(正确答案)B、挂账2000元以下(含)C、核销挂账2000元以下(不含)47. 持有人可凭认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请日起（）个工作日内做出鉴定并出具鉴定书。 单选题 *

17、A、3B、5(正确答案)C、1548. 专用锁备用钥匙应按锁单独封包，由( )与使用柜员在封包封口处签章确认后放入由( )保管的保管柜内保管。（） 单选题 *A、支行行长B、对公柜员C、高柜柜员D、营业部经理或内控经理(正确答案)49. 金库及柜面现金错款挂账2000元(含)及以上审批权限为（） 单选题 *A、支行营业部经理B、分行运营管理部、分行财会部负责人(正确答案)C、分行金库运营经理50. 金库及柜面现金错款核销2000元以下(不含)审批权限为（） 单选题 *A、支行营业部经理B、分行运营管理部、分行财会部负责人(正确答案)C、分行金库运营经理51. 金库及柜面现金错款核销2000 元

18、(含)10000 元(不含)审批权限为（） 单选题 *A、支行营业部经理B、分行运营管理部、分行财会部负责人C、分行分管运营、财务行领导(正确答案)52. 金库及柜面现金错款核销10000 元以上(含)审批权限为（） 单选题 *A、总行运营管理部、总行财务企划部负责人(正确答案)B、分行运营管理部、分行财会部负责人C、分行分管运营、财务行领导53. 金库及柜面现金错款核销50000元以上(含)审批权限为（） 单选题 *A、总行运营管理部、总行财务企划部负责人B、分行运营管理部、分行财会部负责人C、总行分管运营、财务行领导(正确答案)54. 票面出现（）处以上皱褶，褶纹明显、无法恢复原状，累计长

19、度大于20mm，或票面单个皱褶长度大于10mm的为不宜流通人民币 单选题 *A、2B、3C、4(正确答案)55. 票面出现一处撕裂，撕裂长度大于（）的为不宜流通人民币 单选题 *A、5mmB、10mm(正确答案)C、20mm56. 票面出现多处炭化，累计炭化面积大于（）为不宜流通人民币 单选题 *A、15 mmB、18 mm(正确答案)C、20 mm57. 票面出现多处涂写，累计涂写面积大于（）为不宜流通人民币 单选题 *A、100 mm(正确答案)B、80mmC、50 mm58. 票面出现一处涂写，其涂写面积大于（）为不宜流通人民币 单选题 *A、200mm(正确答案)B、100mmC、80

20、 mm59. 票面单个皱褶长度大于（）为不宜流通人民币 单选题 *A、5mmB、8mmC、10mm(正确答案)60. 个人存款账户分为（）和个人银行储蓄账户。 单选题 *A、个人联名存款账户B、个人银行结算账户(正确答案)C、个人支票结算账户D、I类个人银行账户、类个人银行账户、类个人银行账户61. （）起，同一客户在我行只能开立( A )个I类个人银行账户 单选题 *A、2016年12月1日 一个(正确答案)B、2016年12月1日 两个C、2016年10月1日 一个D、2016年10月1日 两个62. 我行I类个人银行账户包括有实体介质的I类户(借记卡、一账通卡)、（）、活期结算存折、联名

21、结算账户及个人支票户。 单选题 *A、活期储蓄账户B、定期储蓄账户C、寿险联名卡、私人财富卡D、无实体介质的I类户(正确答案)63. 经我行柜面、自助设备加以我行工作人员现场面对面确认身份的，类个人银行账户还可以办理（）业务 单选题 *A、向非绑定账户转出资金B、配发实体介质C、非绑定账户资金转入(正确答案)D、存取现金64. 类个人银行账户是指存款人提供转账存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费、（）等服务的人民币活期存款账户。 单选题 *A、向绑定账户转出、转入资金B、存取现金C、非绑定账户资金转入业务D、向非绑定账户转出资金(正确答案)65. 周岁以下存款人应由法定监护人

22、办理个人存款账户开立及其他账户业务，出具（）及存款人双方的有效身份证件、以及足以证明其(A )身份的有效证明文件(如户口簿、出生证等) 单选题 *A、监护人 法定监护人(正确答案)B、代理人 法定代理人C、父母 父母D、直系亲属 直系亲属66. 客户为（）开户行应将客户的身份证明文件复印件和开户申请书报所属分支机构法律合规部门，由其审查后报分行高级管理层批准。相关审批完成后，再办理开户业务。 单选题 *A、联合国安理会制裁决议名单B、外国政要(正确答案)C、中国政府有权机关公布的恐怖分子D、本行规定的涉及敏感名单67. 对于类个人银行账户，营业网点可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其

23、转为（）类个人银行账户 单选题 *A、I类个人银行账户(正确答案)B、类个人银行账户C、个人银行结算账户D、个人银行储蓄账户68. 开立个人存款账户时区分客户风险程度，有选择地采取（）、客户回访、实地查访、公用事业账单验证、网络信息查验等一种或多种查验方式，识别、核对客户及其代理人真是身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。 单选题 *A、联网核查B、电话录音C、人员问询(正确答案)69. 储蓄账户包括（）和定期储蓄账户 单选题 *A、活期储蓄联名存折B、类个人银行账户C、类个人银行账户D、活期储蓄账户(正确答案)70. 类户账户余额不得超过（）。 单选题 *A、100元B、1000

24、元(正确答案)C、10000元D、100000元71. 个人存款账户的开立，分行应按当地人行的要求及时通过人民银行的账户管理系统进行报备，须在 （）个工作日内完成报备。 单选题 *A、2B、3C、5(正确答案)D、1072. 个人存款账户的销户及变更，分行应按当地人行的要求及时通过人民银行的账户管理系统进行报备，须在 （）个工作日内完成报备。 单选题 *A、2(正确答案)B、3C、5D、1073. 类个人银行账户非绑定账转入资金、存现日累计限额合计为 （）万。 单选题 *A、1(正确答案)B、2C、5D、1074. 类个人银行账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金年累计限额合计为（）万

25、元。 单选题 *A、10B、20(正确答案)C、50D、10075. 类个人银行账户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为（）元。 单选题 *A、1000B、2000C、5000(正确答案)D、1000076. 个人定期储蓄账户的款项存入应按照（）方式 单选题 *A、约定存期B、到期支取C、约定存期或者到期支取D、约定存期和到期支取(正确答案)77. （）前开立的个人存款账户，如需延续使用的，存款人到开户银行办理第一笔业务时，需对存款人身份重新核实。 单选题 *A、1999年4月1日B、2000年4月1日(正确答案)C、1999年5月1日D、2000年5月1日78. 背书转让的个

26、人支票（） 单选题 *A、只能转账(正确答案)B、只能提取现金C、无法转账D、能转账及提取现金79. 个人定期储蓄账户的存款可以（） 单选题 *A、全部支取B、部分提前支取C、全部支取或部分提前支取(正确答案)D、不可全部支取，仅限部分提前支取80. 我行个人支票的结算货币为（）。 单选题 *A、人民币(正确答案)B、美元C、港币D、以上均可81. 个人支票结算账户起存金额为人民币（）。 单选题 *A、1万元(含)B、1万元(不含)C、5万元(含)(正确答案)D、5万元(不含)82. 外国人如申请我行个人支票结算账户，需持有（）和外国人居留证。 单选题 *A、护照B、一个月以上护照C、半年以上

27、护照D、一年以上护照(正确答案)83. 个人支票结算账户申请人需年满（）。 单选题 *A、16周岁(正确答案)B、18周岁C、20周岁84. 存款人在协议书中自行选择并约定支取方式，协议书各联登记编号（） 单选题 *A、编号共11位，前4位为网点号，后7位为顺序号(正确答案)B、编号共12位，前4位为网点号，后8位为顺序号C、编号共13位，前4位为网点号，后9位为顺序号85. 对于柜面代理开立的个人活期存折，开户行应于开户前完成与被代理人的电话核实，并保存与被代理人电话核实的电话录音，保留不得少于（）。 单选题 *A、3个月B、6个月(正确答案)C、12个月D、24个月86. 如存款人无民事行

28、为能力或限制民事行为能力，可以由（）或者人民法院、有关部门依法指定的人员出具监护证明或证明文件代理办理，可无需提供委托书。 单选题 *A、直系亲属B、授权委托人C、法定代理人(正确答案)87. 联名各方持本人有效身份证件同时到我行任一网点申请办理开立活期结算联名存折或定、活期储蓄联名存折，填写（）及签署平安银行个人联名存款账户协议书。 单选题 *A、平安银行个人联名存款账户开户申请书(正确答案)B、平安银行个人存款账户开户申请书C、平安银行单位存款账户开户申请书88. 支票账户申请人填写个人开户申请书，并出具第二十六条第(二)款规定的有效身份证件原件和有关资料，预留一份（），在开户申请书和(

29、B )签名处加盖个人印章。 单选题 *A、签名样本B、印鉴卡片(正确答案)C、个人名章样本89. 平安银行个人联名存款账户协议书第一联网点留存联随联名开户申请书附存款人身份证复印件装订作为（）保管；第二联客户留存联交存款人 单选题 *A、柜员当日传票B、开户资料(正确答案)C、支行档案专夹90. 临时离境，是指在一个纳税年度中一次不超过30日或者多次累计不超过（）的离境。 单选题 *A、30B、60C、90(正确答案)91. 对于接收到中国人民银行通过“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”发布的经公安机关认定为电信网络新型违法犯罪的涉案账户，我行将中止该账户的所有业务；同时我行将短信通知

30、涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内到我行网点重新核实身份，系统自动对账户开户人名下其他银行账户作“暂停非柜面业务”处理。 单选题 *A、3(正确答案)B、5C、1092. 开户行在办理开户业务时，发现（）的，应尽可能拖延时间，及时向公安机关报案，将被冒用的身份证件移交公安机关，记录在案后上报分行、总行。 单选题 *A、组织他人同时或者分批开立账户的。B、个人冒用他人身份开立账户(正确答案)C、开户理由不合理。D、开立业务与客户身份不相符。93. 开立（）个人银行账户可以绑定本人I类个人银行账户或者信用卡账户进行身份验证，不得绑定非银行支付机构开立的支付账户进行身份验证。 单选题 *A

31、、 I类、类B、类、类(正确答案)C、 I类、类94. 我行依托自助机具为个人开立（）个人银行账户的，必须经我行工作人员现场面对面审核开户人身份。 单选题 *A、类(正确答案)B、类C、类95. 平安银行人民币个人存款账户管理办法所称中国税收居民是指在中国境内有住所，或者无住所而在境内居住满（）的个人。 单选题 *A、一年(正确答案)B、二年C、三年D、五年96. 平安银行人民币个人存款账户管理办法所称的临时离境，是指在一个纳税年度中一次不超过（）或者多次累计不超过90日的离境。 单选题 *A、10B、30(正确答案)C、6097. 同一存款人于我行开立借记卡已累计超过我行规定张数，系统自动施

32、以控制，柜员应提示存款人对原已开立的借记卡做清理，且将相关账户作为重点监测对象，关注账户的交易情况，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应及时通知（），由( B )上报总行反洗钱集中处理中心，并将其作为可疑交易上报人行反洗钱监测中心。 单选题 *A、分行运营管理部B、分行法律合规部(正确答案)C、总行运营管理部D、总行法律合规部98. 平安银行人民币个人存款账户管理办法所称的在境内居住满一年，是指在一个纳税年度中在中国境内居住( )日。 单选题 *A、300B、360C、365(正确答案)99. 平安银行人民币个人存款账户管理办法所称非居民是指（）的个人 单选题 *A、中国税收

33、居民以外(正确答案)B、中国税收居民以内C、外国人D、未来在境内居住满一年的外国人100. 个人开户业务中，下面允许代理办理的业务是哪一种（）。 单选题 *A、借记卡/存折/存单(正确答案)B、联名账户C、个人支票户101. 下面关一次性金融服务(未在我行开立账户的现金汇款、现钞兑换、票据兑付、个人结售汇等业务)说法正确的是（）。 单选题 *A、RMB10000元(含)以上,等值USD1000元以上(不含)B、RMB10000元(不含)以上,等值USD1000元以上(含)C、RMB10000元(不含)以上,等值USD1000元以上(不含)D、RMB10000元(含)以上,等值USD1000元以

34、上(含)(正确答案)102. 借记卡/存折/存单/一账通卡挂失业务中不允许代理办理的业务是（）。 单选题 *A、口头挂失B、一账通卡临时保护C、书面挂失D、撤销挂失(正确答案)103. 关于借记卡口头挂失说法错误的是（）。 单选题 *A、不允许代理办理(正确答案)B、需审核证件原件C、需要联系核查D、留存本人和代办人身份证件104. 个人外币现钞存入当日累计金额超过等值（）美元的，须凭本人有效身份证件、经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理，并在申报单及提取单据中标注当次交易金额。 单选题 *A、5000(正确答案)B、10000C、50

35、000D、1000105. 关于满页换折或迁移换折说法正确的是（）。 单选题 *A、允许代理办理(正确答案)B、需审核证件原件C、需要联网核查D、需留存本人和代办人身份证件106. 个人变更业务中，下面允许代理办理的业务是（）。 单选题 *A、账户信息变更B、客户信息变更C、身份证升位(正确答案)D、更改对私定额活转定信息107. 关于个人一账通网银开户说法错误的是（）。 单选题 *A、不允许代理办理B、需审核证件原件C、需要联网核查D、留存本人和代办人身份证件(正确答案)108. 关于激活/身份确认下面说法错误的是（）。 单选题 *A、不允许代理办理B、需审核证件原件C、需要联网核查D、不需

36、留存本人身份证件(正确答案)109. 关于金抵利购买、当日取消说法错误的是（）。 单选题 *A、不允许代理办理(正确答案)B、需审核证件原件C、需要联网核查D、需留存本人或代理人身份证件110. 分行（）至少组织一次个人存款账户管理检查，组织辖属网点自查并完成清理，同时将存款账户管理纳入全面检查的内容。 单选题 *A、每年B、每半年(正确答案)C、每季度D、每旬111. 对于个人客户代理开户（）后仍未激活且余额为零的个人存款账户，我行系统自动销卡销户。 单选题 *A、1个月B、3个月C、6个月(正确答案)D、12个月112. 个人银行账户资金列入久悬未取专户之日起（）后，经过审批可转入营业外收

37、入。 单选题 *A、1年B、2年C、3年(正确答案)D、5年113. 对可疑或销户金额在（）以上的个人账户代理销户，营业网点需通过被代理人预留电话与被代理人联系核实，核实无误后方可办理。 单选题 *A、10万元(不含)B、5万元(不含)C、10万元(含)D、5万元(含)(正确答案)114. 在国外的华侨和港澳台同胞等原存款人死亡的，其合法继承人在国内者，凭原存款人的死亡证明向（）申请办理继承权证明书后，网点可以为其办理存款的过户或支付手续。 单选题 *A、银行所在地的公证处(正确答案)B、继承人所在地的公证处C、原存款人所在地的公证处115. 经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的

38、（）及有效身份证件查询作为被继承人的存款人在我行的存款信息。 单选题 *A、询证函B、存款证明书C、存款查询函(正确答案)116. 对因特殊原因，无法办理需由存款人本人亲自办理业务的特殊客户，网点可开设绿色通道，必要时提供上门服务，按照特殊个人客户柜台延伸服务指引相关规定进行操作，也可由（）凭合法的委托书，代理人与被代理人的关系证明、被代理人所在社区居委会及以上组织或县级以上医院出具的特殊情况证明代理办理。 单选题 *A、配偶B、父母C、成年子女D、以上均可(正确答案)117. 柜员收回销户的存折，需当存款人面剪磁或芯片作废，存折内页交存款人，存折封面（）。 单选题 *A、专夹保管B、随当日传

39、票(正确答案)C、单独装订D、退回存款人118. 个人银行账户销户资金列入久悬未取专户管理，会计分录（）。 单选题 *A、借：211活期储蓄；261应付利息；贷：2620564个人久悬账户款项(正确答案)B、借：201活期储蓄；261应付利息；贷：2620564个人久悬账户款项C、借：211活期储蓄；261应付利息；贷：5150006个人久悬账户款项119. 柜员办理“换折”、“以折换卡”、“以卡换折”、“同卡号换卡”、“不同卡号换卡”等业务后，收回的旧折/卡应当存款人面剪角作废，剪角时应完全破坏折/卡的磁条和芯片，存折内页交存款人，存折封面作当天传票附件，卡片可于业务办理完毕或日终由网点内控

40、经理或（）复核后监督经办柜员剪碎销毁。 单选题 *A、运营经理B、另一柜员(正确答案)C、支行行长120. 存款人本人的账户密码遗忘后，网点可以核实确认存款人本人身份(即联网核查结果中身份证件号码与姓名一致，且反馈照片与存款人相符)的，应当（）为存款人办理密码重置。 单选题 *A、7天B、当时(正确答案)C、7个工作日121. 联名账户更改密码，可到我行的（）办理。 单选题 *A、原开户网点B、任一网点(正确答案)C、分行营业部122. 联名账户更换存折，可到我行的（）办理。 单选题 *A、原开户网点B、任一网点(正确答案)C、分行营业部123. 联名账户挂失存折或者密码，可到我行的（）办理。

41、 单选题 *A、原开户网点B、任一网点(正确答案)C、分行营业部124. 尚未办理挂失换存折/存单/借记卡的存款人申请撤销挂失时，存款人本人应提交（）及有效身份证明文件，经办人员核对相关资料及信息后为客户办理撤销挂失，请存款人在业务凭证中的客户签名处签名确认。 单选题 *A、书面的撤销申请B、原存款凭证(如存折、卡、存单)(正确答案)C、遗失证明125. 柜员办理 “同卡号换卡”、“不同卡号换卡”等业务后，收回的旧折/卡应（）剪角作废。 单选题 *A、日终B、当存款人面(正确答案)C、午间126. 柜员办理“换折”、“以折换卡”等业务后，收回的旧折应当存款人面剪角作废，剪角时应完全破坏折的磁条

42、，（）作当天传票附件。 单选题 *A、存折封面(正确答案)B、存折内页C、整本存折127. 联名账户更换存折，由联名账户的存款人（）到场办理。 单选题 *A、任意两人B、任意一方(正确答案)C、全部同时128. 开户行发现个人存款账户存在大量转入转出交易，或个人存款账户的交易频率、流向、性质存在异常的，应当按照“()”原则，对个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向个人提供的相关服务，如加强交易资料审查、暂停非柜面渠道交易、列入运营关注名单等;（） 单选题 *A.了解你的客户(正确答案)B.认识你的客户C.了解你的客户业务D.识别你的客户129. 居住在境内的()周岁以

43、下的中国公民为居民身份证或户口簿为有效身份证件（） 单选题 *A.16(正确答案)B.17C.18D.20130. 如开户行知道新开个人账户情况发生变化导致原有税收居民身份声明文件信息不准确或者不可靠的，应要求存款人提供有效声明文件。存款人自被要求提供之日起()内未能提供税收居民身份声明文件的，开户行应当将其账户视为非居民账户管理。（） 单选题 *A.30日B.60日C.90日(正确答案)D.180日131. 定居国外的中国公民有效身份证件为（）。 单选题 *A.中国护照(正确答案)B.中国居民身份证C.外国护照D.外国居民身份证132. 香港、澳门特别行政区居民有效身份证件为（） 单选题 *

44、A.港澳居民往来内地通行证(正确答案)B.香港、澳门特别行政区居民身份证C. 港澳居民往来内地签证本133. 以下哪种不属于辅助身份证明材料：（） 单选题 *A.港澳通行证(正确答案)B.户口簿C.机动车驾驶证D.护照134. 香港、澳门特别行政区居民的辅助身份证明材料为：（） 单选题 *A.港澳居民往来内地通行证B.香港、澳门特别行政区居民身份证(正确答案)C.机动车驾驶证D.工作证135. 外国公民的有效身份证件为：（） 单选题 *A.护照或外国人永久居留身份证(正确答案)B.外国居民身份证C.使领馆人员身份证件D.机动车驾驶证136. 外国公民辅助身份证明材料不包括：（） 单选题 *A.

45、外国居民身份证B.使领馆人员身份证件C.机动车驾驶证D.护照(正确答案)137. 自（）起，个人银行账户开户之日起( )内无客户主动发起的资金类交易(不含开户当天存款)及柜面签约银行产品交易记录的个人银行结算账户，或激活后( )无交易记录的个人银行结算账户，系统将自动暂停该账户非柜面业务。 单选题 *A、2016年10月1日，6个月，6个月(正确答案)B、2016年12月1日，6个月，6个月C、2016年10月1日，12个月，12个月D、2016年12月1日，12个月，12个月138. 单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5 万元人民币，每笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备

46、注栏注明事由，可不出具付款依据，注明的事由应符合规定，（）应对支付款项事由的真实性、合法性负责。 单选题 *A、付款银行B、付款单位(正确答案)C、收款个人D、付款单位及收款个人139. 以下（）不属于个人存款账户特殊业务 单选题 *A、挂失业务B、存款查询C、现金存入(正确答案)D、账户类型升降级140. 营业网点受理个人存款特殊业务时，需同时满足以下说法错误的是：（） 单选题 *A、存款人出示有效身份证件及其他相关证明材料(继承人公证书、授权委托书等)，允许代办的业务需同时出示代理人有效身份证。B、营业网点通过联网核查系统对申请人(含存款人及代理人)身份证件进行核实，如核查信息不存在或信息

47、不一致的，业务不能受理。(正确答案)C、网点核对存款人信息，出现因身份证正常升位、港澳通行证正常更换等情况导致存款人提供的证件号码与系统中信息不一致时，应先由存款人申请资料修改，变更为新证件号码后再受理客户的其他业务申请。D、若存款人同时办理挂失业务的须优先受理挂失，再进行证件号码的正常修改。141. 若发生其他柜员在经办人处代为签章，或由柜员或其他行内员工在存取款人签名处代存款人签名的行为的，（） 单选题 *A、由网点行长、运营经理承提一切责任，柜员、代签章/签名人员承担连带责任。B、由柜员、代签章/签名人员承提一切责任，网点行长、运营经理承担连带责任。C、由代签章/签名人员一切责任，柜员承

48、担连带责任。D、由柜员承担一切责任，代签章/签名人员承担连带责任。(正确答案)142. 以下业务可以办理的是：（） 单选题 *A、本网点柜员A为自己的定期本办理补登折B、本网点柜员A的爸爸在大额现钞机上存款10万，柜员A审核C、柜员A在本网点为自己小孩办理开户业务D、本网点柜员A在自助设备上存款5万(正确答案)143. 在受理客户业务时，若客户账户未实名登记，以下做法错误的是：（） 单选题 *A、应查清原因B、核对客户信息无误后，完成实名登记再办理其他相关手续C、核对客户信息无误后，要客户办理销户(正确答案)144. 单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过（）万元人民币，每笔超过(

49、 )万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不出具付款依据 单选题 *A、5，5(正确答案)B、5，10C、10，10D、50，50145. 若个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应向开户银行出具（）背书人为( )且被背书人为( )的收款依据，并留存复印件。 单选题 *A、最后一手，单位，个人(正确答案)B、最后一手，个人，个人，C、所有前手，单位，个人D、所有前手，个人，单位146. 个人持出票人(或申请人)为（）且一手或多手背书人为( )的支票、银行汇票或银行本票，向开户银行提示付款并将款项转入其个人银行结算账户的，应向开户银行出具( )背书

50、人为单位且被背书人为( )的收款依据，并留存复印件 单选题 *A、单位，单位，所有前手，个人B、单位，个人，最后一手，个人C、单位，单位，最后一手，个人(正确答案)D、个人，单位，所有前手，个人147. 特殊个人客户柜台延伸服务需坚持双人上门办理，其中上门人是由（）指派 单选题 *A、分行运营管理部B、支行行长C、运营经理(正确答案)D、内控经理148. 特殊客户延伸服务完成后，所有资料应该如何保管（） 单选题 *A、网点专夹保管B、跟随业务传票(正确答案)C、按月定期上交149. 以下不属于特殊个人客户柜台延伸服务中的适用群体是（） 单选题 *A、老弱病残B、行动不便C、没有时间(正确答案)

51、D、无自理能力150. 特殊个人客户延伸服务中，上门人员应电话报告网点营业部负责人，由（）指定柜员联网核查该客户身份 单选题 *A、内控经理B、营业部负责人(正确答案)C、支行行长D、另一柜员151. 特殊客户柜台延伸服务，对客户的联网核查结果以（）为准 单选题 *A、上门核实时B、业务实际操作时(正确答案)C、以上均可152. 分行需对网点办理的特殊客户柜台延伸服务进行抽查，其抽查频率为（） 单选题 *A、按月B、按半年C、按年D、不定期(正确答案)153. 特殊客户柜台延伸服务中，如存款人因身体原因不能签字，可改为（）代其签字，但存款人需加印指模确认。 单选题 *A、代理人(正确答案)B、

52、父母C、子女D、配偶154. 如特殊客户柜台延伸服务中，存款人无法表达其申请意见，需由指定人员携带资料办理，其中包括（）以上医院出具的情况证明。 单选题 *A.省级B.市级C.县级(正确答案)D.乡级155. 网点业务人员核实代理业务管理后，携带客户身份证、委托书、借记卡(存折存单)等，与（）一同到营业网点柜台办理。 单选题 *A、代理人(正确答案)B、父母C、子女D、配偶156. 特殊个人客户柜台延伸服务中，网点业务人员在委托书记录客户及其代理人（），并由工作人员双人在委托书上签名确认。 单选题 *A、姓名、联系电话B、联系电话、地址(正确答案)C、姓名、联系电话D、联系电话、代理关系二、多

53、选题（共20题，每题2分）157. 现金业务的主要内容包括：（）【多选题】 *A、现金的收付、兑换、整点、保管、挑残、调缴工作。(正确答案)B、金库的日常管理工作。(正确答案)C、金银制品、有价单证、钞币票样的收付、整理、保管工作。(正确答案)D、现金需求匡算，现金余缺调剂，现金库存量控制工作。(正确答案)E、本、外币现钞的防假、反假工作。(正确答案)F、协助央行做好钞币发行与爱护人民币的宣传工作。(正确答案)158. 以下说法正确的是：（）【多选题】 *A、谨慎收付原则：现金收付业务必须坚持现金先收款后记账，付出现金可以先付款后记账；B、一笔一清原则：现金收付款要做到当面点清，一笔收付业务尚

54、未办理完毕，不得受理下一笔收付业务，经办人员不得中途离岗换人；(正确答案)C、双人复核原则：办理大额现金5万元人民币(不含)以上或等值外币收付时，需换人当场复点大数无误后，由复核人在凭证上盖章确认；D、签章负责原则：如业务凭证(含电子凭证)上已有系统打印的全行唯一经办或复核柜员号信息，则相应柜员不需加盖个人名章；(正确答案)159. 办理假币收缴业务的人员需按人民银行有关规定参加反假货币培训和考核，并取得：（）【多选题】 *A、平安银行运营上岗资格证B、反假货币上岗资格证书(正确答案)C、货币防伪反假培训合格证书(正确答案)D、假币培训及格证书160. 整点过的钞币需达到“五好钱捆”标准，即：

55、（）【多选题】 *A、看清B、点准(正确答案)C、挑净(正确答案)D、墩齐(正确答案)E、捆紧(正确答案)F、盖章清楚(正确答案)161. 各种外币的整点要求（）【多选题】 *A、需按发钞年份分开。B、不得有正有反、图像颠倒。(正确答案)C、同一捆内的十把均需由同一人清点盖章。(正确答案)D、封签上加盖本行行名章(条形章)以及个人名章。(正确答案)162. 系统内现金调拨包括（）。【多选题】 *A、总分行之间的现金调拨B、分支行之间的现金调拨(正确答案)C、支行柜员与支行机构库间的现金领缴(正确答案)D、柜员间现金调剂(正确答案)163. 委托押运公司或同业负责现金及尾箱运送和保管，各分行需制

56、定具体的实施细则，并坚持以下原则：（）【多选题】 *A.与当地同业或人民银行批准的具有现金押运、代保管服务的押运公司需签订相关服务，明确双方的责任与义务(正确答案)B.细则中需要明确交接双方身份验证方式，接送现金尾箱的银行工作人员需能有效辨别押运人员、车辆与留存资料是否相符(正确答案)C.细则中需明确交接的地点要求，在有监控的营业厅大厅中办理交接D.网点坚持双人接送尾箱(正确答案)E.尾箱交接需登记尾箱交接登记簿(正确答案)164. 在成本合理，并能防范操作风险的基础上，分行应优先选择（）的方式。【多选题】 *A.委托同业押运(正确答案)B.委托押运公司押运(正确答案)C.分行自行押运165.

57、 现金错款的处理原则：（）【多选题】 *A.长款不寄库、短款不空库、不以长补短(正确答案)B.处理现金长短款，可以将一年内发生的不明原因错款在年末进行核销C.工作中，发现长短款，立即向运营经理或内控经理汇报并采取措施组织查找。(正确答案)D.当天发生的长短款按现金错款处理规定及审批程序，列入“待处理出纳现金长款”或“待处理出纳现金短款”科目挂账待查。(正确答案)166. 审核押运公司押运人员、押运车辆的信息包括（）【多选题】 *A.相片(正确答案)B.工作证件复印件(正确答案)C.车辆类型(正确答案)D.车牌(正确答案)E.介绍信167. 行内调拨款发生错款的处理：（）【多选题】 *A.相片(

58、正确答案)A.检查本单位的押运、保管、复点等环节是否存在问题(正确答案)B.确非本单位责任时，上交原封签、捆钞条(正确答案)C. 确非本单位责任时，上交现场两人以上证明材料及调查书面说明加盖经办人、证明人角分行运营管理部门协商处理D.无法确认调出行责任时，由调入行按审批权限作挂账处理。(正确答案)168. 金库是集中存放（）的场地。 *A、现钞(正确答案)B、金银制品(正确答案)C、空白凭证D、有价单证(正确答案)169. 金库原则上不得直接对外办理现金收付业务，主要负责向（）办理现金调拨以及现金清点工作。 *A、人行(正确答案)B、同业(正确答案)C、支行(正确答案)170. 金库库管员的管

59、理要求（） *A、金库库管员负责金库的日常管理工作，分行可根据业务量合理配备金库人力，但至少需配备两名正式库管员及两名预备库管员(可兼职)，设立金库运营经理一名。(正确答案)B、因岗位的特殊性，库管员需配备忠诚可靠、责任心强、具备良好诚信和优秀的职业道德，符合该岗位规定的任职条件，且从事运营工作三年以上的本行正式员工担任。C、金库实行双人管库制度。(正确答案)D、库管员的工作交接。(正确答案)171. 金库实物的管理要求（） *A、金库内不得存放其他物品和私人财物。(正确答案)B、库管员需每日全面清点库存(整捆(包)整把只需卡把点大数)，保证账款、账实相符；(正确答案)C、如发现库存现金、金银

60、制品、有价单证等与账面不符，需立即向分行金库管理部门及分行运营管理部负责人报告，并及时查找原因。(正确答案)D、所辖网点寄库保管的现金、金银制品、有价单证等，需装尾箱加双锁、封条、盖章，登记重要物品交接登记簿进行保管。E、库管员需根据本分行的现金投放情况，合理控制现金库存，并在现金管理系统中设置库存限额，超过库存限额的现金要及时上缴。(正确答案)172. 金库副钥匙(或密码)分别由（）当面分别密封，加盖个人名章及签字，注明日期，办理登记签收手续(登记重要物品保管使用登记簿)后，由分行金库管理部门负责人和安全保卫部门负责人分别入保险柜保管。 *A、分行运营执行官B、分行金库管理部门负责人(正确答