2020年国际期货反洗钱知识测试试题

1、2020年国际期货反洗钱知识测试根据公司反洗钱培训安排及反馈培训效果，针对本年度组织开展的各项反洗钱培训内容开展知识测试，请反洗钱岗组织本部门/机构员工在2020年12月30日前完成2020年反洗钱知识测试问卷。您的部门： 单选题 *总部大连分公司沈阳分公司苏州营业部山东分公司广州分公司上海分公司福建分公司河南分公司武汉分公司武昌营业部宁波分公司北京中关村大街营业部深圳分公司杭州分公司成都分公司云南分公司佛山分公司清远营业部江门营业部汕头营业部南京分公司济南营业部南昌营业部新疆分公司风险子公司您的姓名： 填空题 *_1. 义务机构可以不识别以下哪个非自然人客户的受益所有人？ 单选题 *A、行政

2、机关 【正确答案】B、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织C、个体工商户D、不具备法人资格的专业服务机构2. 开展受益所有人身份识别工作发现股权或者控制权复杂等高风险情形的，应当（），提高交易监测分析的频率和强度发现或者有合理理由怀疑受益所有人与恐怖活动组织及恐怖活动人员名单相关的，应当按规定提交可疑交易报告。 单选题 *A、与客户进行协商B、及时主动调整客户洗钱风险等级 【正确答案】C、重新开展身份识别工D、加强风险管理3. 在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（ ）。 单选题 *A、继续为客户办理业务B、中止为客户办理

3、业 【正确答案】C、有权更新资料D、有权上报交易4. 义务机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作，但应当通过书面形式确定双方的反洗钱职责。委托符合规定的第三方开展受益所有人身份识别工作的，受益所有人身份识别的最终责任由（）承担。 单选题 *A、第三方机构B、该义务机构 【正确答案】C、双方协商D、按书面形式规定的职责5. 义务机构应当在识别受益所有人的过程中，了解、收集并妥善保存以下非自然人客户股权或者控制权的相关信息，主要包括：（）注册证书存续证明文件合伙协议信托协议备忘录公司章程公司内部风控制度其他可以验证客户身份的文件 单选题 *A、B、C、 【正确答案】D、6. 义

4、务机构在与客户建立或者维持业务关系时，对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取强化的身份识别措施，但不包括（）。 单选题 *A、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要。B、建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权。C、进一步深入了解客户财产和资金来源。D、在业务关系持续期间保持交易监测的频率和强度。 【正确答案】7. 我国（）最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。 单选题 *A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法 【正确答案】C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定8. 金融机构不得为客户开立匿名帐户或（），不得为身份不明确的客户提供存款、结

5、算等服务。 单选题 *A、实名帐户B、联名帐户C、同名帐户D、假名账户 【正确答案】9. 法人金融机构应当建立风险自评估制度，按照（）原则，定期对本机构内外部洗钱风险进行分析研判，评估本机构风险防控机制的有效性，查找风险漏洞和薄弱环节，采取有针对性的风险应对措施。 单选题 *A、强化管理B、客户优先C、风险为本 【正确答案】D、公司章程10. 目前，（ ）代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。 单选题 *A、中国人民银行 【正确答案】B、外交部C、财政部D、公安部11. 义务机构怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，可以根据其交易金额大小，决定是否采取简化的客户身份识别措施

6、，及与其风险状况相称的管理措施。（ ） 判断题 *对错 【正确答案】12. 义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，可以继续交易，到期终止业务关系。（） 判断题 *对错 【正确答案】13. 义务机构应当制定切实可行的工作方案，排查、清理异常账户、休眠账户、非实名账户等，按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作。（ ） 判断题 *对 【正确答案】错14. 在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，例如非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户

7、建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 （ ） 判断题 *对 【正确答案】错15. 义务机构在与来自FATF名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时，应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施，发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。（ ） 判断题 *对 【正确答案】错16. 近2年，人民银行的反洗钱处罚不断增加， 2017年人行对违反反洗钱规定的行为处罚金额合计约1.34亿元，比2016年增长106%。2018年1月至6月约90%的处罚采取了双罚制，而去年同期的数据为64%。双罚制是指（） *A、对金融机构实施行政

8、处罚 【正确答案】B、对直接负责的董事给予行政处罚 【正确答案】C、对直接负责的高级管理人员给予行政处罚 【正确答案】D、对直接负责的其他直接责任人员给予行政处罚 【正确答案】17. 中华人民共和国反洗钱法规定的金融机构反洗钱义务包括（ ） *A、建立客户身份识别制度 【正确答案】B、建立客户身份资料和交易记录保存制度 【正确答案】C、建立健全反洗钱内部控制制度 【正确答案】D、执行大额交易和可疑交易报告制度 【正确答案】18. 非自然人客户的股权或者控制权结构异常复杂，存在（）等复杂关系的，受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区等情形，或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的，义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素，决定是否与其建立或者维持业务关系。（ ） *A、多层嵌套 【正确答案】B、关联交易 【正确答案】C、交叉持股 【正确答案】D、循环出资 【正确答案】E、家族控制 【正确答案】19. 根据刑法第191条之规定，洗钱的方式包括哪些（ ）。 *A、提供资金账户的 【正确答案】B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 【正确答案】C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的 【正确答案】D、协助将资金汇往境外的 【正确答案】E、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的 【正确答案】20. 金融机构在与客户开展下列（）业