中国民生银行股份有限公司XXXX年年度报告MicrosoftW

1、目录会议议程会议须知审议文件1、中国国民生银银行股份份有限公公司20010 年年度度报告112、中国国民生银银行股份份有限公公司20010 年度董董事会工工作报告告223、中国国民生银银行股份份有限公公司20010 年度监监事会工工作报告告1184、中国国民生银银行股份份有限公公司20010 年度财财务决算算报告3355、中国国民生银银行股份份有限公公司20010 年度利利润分配配预案4406、中国国民生银银行股份份有限公公司20011 年度财财务预算算报告4417、关于于聘请220111 年度度审计会会计师事事务所及及其报酬酬的议案案4428、关于于修订中国民民生银行行股份有有限公司司关联交

2、交易管理理办法的议案案4439、关于于公司前前次募集集资金使使用情况况说明的的议案66110、关关于授权权董事会会在香港港择机发发行人民民币债券券的议案案6611、关关于修订订中国国民生银银行股份份有限公公司章程程个别别条款的的议案6912、关关于变更更公司注注册资本本的议案案71股东审议议发言对议案投投票表决决休会、统统计表决决结果宣布表决决结果宣读决议议会议议程程一、会议议开幕致致词二、宣读读股东大大会注意意事项三、宣读读投票表表决程序序四、审议议议案1、中国国民生银银行股份份有限公公司20010 年年度度报告；2、中国国民生银银行股份份有限公公司20010 年度董董事会工工作报告告；3、

3、中国国民生银银行股份份有限公公司20010 年度监监事会工工作报告告；4、中国国民生银银行股份份有限公公司20010 年度财财务决算算报告；5、中国国民生银银行股份份有限公公司20010 年度利利润分配配预案；6、中国国民生银银行股份份有限公公司20011 年度财财务预算算报告；7、关于于聘请220111 年度度审计会会计师事事务所及及其报酬酬的议案案；8、关于于修订中国民民生银行行股份有有限公司司关联交交易管理理办法的议案案；9、关于于公司前前次募集集资金使使用情况况说明的的议案；10、关关于授权权董事会会在香港港择机发发行人民民币债券券的议案案；11、关关于修订订中国国民生银银行股份份有限

4、公公司章程程个别别条款的的议案；12、关关于变更更公司注注册资本本的议案案。五、股东东审议发发言六、对议议案投票票表决七、休会会、统计计表决结结果八、宣布布表决结结果九、宣读读决议十、宣读读法律意意见书十一、宣宣布会议议闭幕中国民生生银行股股份有限限公司20100 年年年度股东东大会注注意事项项（20111 年年5 月26 日）为了维护护全体股股东的合合法权益益，确保保股东大大会顺利利进行，根据本本公司上上市地有有关法律律法规及及中国国民生银银行股东东大会议议事规则则，提提请参会会股东注注意以下下事项：1、股东东（或代代理人）参加股股东大会会依法享享有发言言权、质质询权、表决权权等权利利。股东

5、东参加股股东大会会，应认认真履行行其法定定义务，不得侵侵犯其它它股东的的权益，不得扰扰乱大会会的正常常秩序。2、股东东（或代代理人）要求在在股东大大会上审审议发言言的，应应在发言言议程进进行前到到发言登登记处进进行登记记。大会会主持人人根据会会议登记记处提供供的名单单和顺序序安排发发言。股股东提问问应举手手示意，并按照照主持人人的安排排进行。3、股东东（或代代理人）发言、质询总总时间控控制在330 分分钟之内内。股东东（或代代理人）发言或或提问应应围绕本本次会议议议题进进行，且且简明扼扼要，每每人不超超过5 分钟。4、股东东（或代代理人）要求发发言时，不得打打断会议议报告人人的报告告或其他他股

6、东的的发言。在进行行大会表表决时，股东（或代理理人）不不进行大大会发言言。股东东（或代代理人）违反上上述规定定的发言言，大会会主持人人可拒绝绝或制止止。会议议进行中中只接受受股东（或代理理人）身身份的人人员发言言和质询询。5、股东东大会的的议案采采用记名名方式投投票逐项项进行表表决。为为节省时时间，各各项表决决案在同同一份表表决票上上分别列列出，请请股东逐逐项填写写，一次次投票。会议将将采用表表决软件件进行计计票。6、根据据公司章章程和有有关规定定，本次次股东大大会的第第九、十十、十一一、十二二项议案案为特别别议案，须经参参加表决决的股东东（或代代理人）所持表表决权的的三分之之二以上上通过；其

7、他议议案为普普通议案案，须经经参加表表决的股股东（或或代理人人）所持持表决权权的二分分之一以以上通过过。7、股东东填写表表决票时时，应按按要求认认真填写写，具体体要求参参见表决决票注意意事项，填写完完毕，务务必签署署姓名，并将表表决票投投入票箱箱。未填填、多填填、字迹迹无法辨辨认、没没有股东东名称、没有投投票人签签名或未未投票的的，视为为该股东东放弃表表决权利利。8、在会会议进入入表决程程序后进进场的股股东（或或代理人人）不发发给表决决票。在在进入表表决程序序前退场场的股东东，如有有委托的的，按照照有关委委托代理理的规定定办理。9、本次次会议接接到一项项临时提提案，会会议召集集人已将将该临时时

8、提案进进行公告告,并根据据法律法规规规定及公司章章程提提交股东东大会审审议。10、本本次股东东大会审审议的议议案无关关联交易易中国民生生银行股股份有限限公司220100 年年年度报告告(20111 年年3 月25 日第第五届董董事会第第十六次次会议审审议通过过)各位股东东：公司20010 年年度度报告已已经第五五届董事事会第十十六次会会议审议议通过，现提请请股东大大会审议议。中国民生生银行股股份有限限公司20111 年5 月26 日中国民生生银行股股份有限限公司220100 年度度董事会会工作报报告(20111 年年3 月25 日第第五届董董事会第第十六次次会议审审议通过过)各位股东东：中国民

9、民生银行行股份有有限公司司20110 年年度董事事会工作作报告于20011 年3 月25 日经本本公司董董事会审审议通过过。受本本公司第第五届董董事会的的委托，根据中华人人民共和和国公司司法以以及中中国民生生银行股股份有限限公司章章程的的规定，现向股股东大会会报告220100 年度度董事会会的主要要工作情情况，请请予审议议。一、20010 年度董董事会工工作概况况20100 年，本公司司董事会会严格遵遵照两地地上市规规则和公司章章程的的规定，在监管管部门各各项规章章制度的的指导下下，勤勉勉忠实地地履行各各项职责责，继续续强化战战略管理理，推进进业务结结构转型型和事业业部改革革，加强强风险政政策

10、指导导和风险险评估，强化资资本管理理，高度度重视信信息科技技治理，持续提提升公司司治理水水平，圆圆满完成成了各项项工作。（一）强强化战略略管理，推进业业务结构构转型和和事业部部改革，为“二次腾腾飞”插上两两翼。1、修订订五年纲纲要，确确立发展展目标，明晰市市场定位位。 220100 年董董事会结结合本公公司经营营管理的的实际需需要，在在前期工工作的基基础上，通过行行内外调调研、专专家研讨讨论证等等环节，修订了了五年年发展纲纲要。修订后后的五五年发展展纲要进一步步确立了了“特色银银行、效效益银行行”的发展展目标，明晰了了“民营企企业的银银行、小小微企业业的银行行和高端端零售客客户的银银行”的市场

11、场定位，并将民民生银行行总体发发展战略略概括为为“一个长长期愿景景、两个个发展目目标、三三个市场场定位、四个实实现策略略、五个个保障机机制”，为各各部门清清晰地勾勾画出二二次腾飞飞的“行军路路线图”，使全全行各项项工作紧紧紧围绕绕着战略略定位展展开。通通过修订订五年发发展纲要要，我公公司将以以二次腾腾飞为目目标，在在保持业业务规模模同业排排名稳步步提高的的前提下下，重点点提高公公司效益益和打造造特色银银行，持持续稳健健发展，实现民民生银行行综合竞竞争力的的不断提提升。2、推动动业务结结构调整整和战略略转型，创办特特色银行行。20010 年度董董事会在在“做民营营企业的的银行、小微企企业的银银行

12、和高高端零售售客户的的银行”这一市市场定位位的指导导下，积积极推动动经营层层进行业业务结构构的调整整和转型型。积极极深化民民企战略略，实现现民企客客户数量量及存贷贷款规模模的双增增长，提提升中小小企业金金融业务务专业化化水平，细分市市场，模模式化开开发客户户，实现现快速、协调发发展；建建立小微微业务领领先特色色，提高高对客户户定价能能力，建建立民生生小微金金融品牌牌优势；加大对对小微和和民营企企业主等等高端客客户综合合开发，实施交交叉销售售，提高高_金融融服务水水平和客客户满意意度。通通过启动动民企战战略、大大力发展展中小、重拳出出击小微微业务、开发高高端客户户等一系系列手段段，实现现了客户户

13、结构、业务结结构和盈盈利结构构显著优优化，降降低对传传统粗放放式增长长模式的的依赖，有利于于我公司司创办特特色银行行，提高高资本使使用效益益，保持持民生银银行的可可持续发发展。3、进一一步深化化事业部部改革，全面规规划流程程银行建建设。220100 年，通过全全面分析析我公司司金融事事业部改改革三年年以来的的运行情情况，深深入研究究国际先先进银行行流程再再造及事事业部运运行模式式的成功功经验，紧密结结合中国国市场环环境及我我公司实实际，围围绕战略略目标，对事业业部改革革的目标标模式、路径、实施步步骤、推推荐时间间表和相相关条件件进行了了具体设设计，在在全行基基本形成成“以客户户为中心心”的流程

14、程银行建建设共识识，为深深化事业业部改革革、全面面推进流流程银行行建设奠奠定了基基础。确确立公司司化、金金融整合合、多元元化团队队的三大大原则，具体设设计现阶阶段事业业部体制制优化方方案，积积极稳妥妥推进事事业部体体制优化化，促进进事业部部平稳、健康发发展；根根据流程程银行建建设总体体规划，结合本本年度业业务发展展重点，启动了了20110 年年度流程程银行十十一项重重点项目目和十一一项专项项课题，积极推推进改革革创新。截至220100 年末末，项目目和课题题全部完完成方案案设计，大部分分项目已已进入实实施阶段段。通过过强调统统筹推进进与规范范管理，使我公公司流程程银行建建设步入入专业化化、科学

15、学化发展展轨道。4、中间间业务快快速增长长,收入结结构优化化效果显显著。220100 年度度，在董董事会推推动业务务结构转转型和资资本约束束理念的的指导下下，我公公司中间间业务快快速增长长，实现现了“量增质质高”。净非非利息收收入占比比15.8%（银行口口径），剔除海海通因素素同比提提高2.7 个个百分点点，增长长幅度在在银行同同业机构构中位居居首位，收入结结构优化化取得了了明显效效果。5、贯彻彻集团化化管理思思路，加加强对外外投资机机构的指指导和管管理。220100 年度度，董事事会根据据我公司司的总体体发展战战略和集集团化管管理要求求，在总总结前期期经验的的基础上上，由董董事会战战略发展展

16、与投资资管理委委员会提提出了我我公司管管理村镇镇银行的的基本思思路，即即“统一规规范发展展、集中中风险管管控、资资源互通通共享、分散灵灵活经营营”，以及及通过两两条线对对村镇银银行进行行强化管管理的方方案。本本年度，董事会会积极探探索完善善村镇银银行运营营管理模模式，继继续强化化村镇银银行发展展战略及及经营策策略方面面的管理理，引导导村镇银银行按照照有利于于风险控控制、有有利于持持续提升升效益、有利于于做出特特色的原原则，形形成各自自的经营营方针和和思路，加强村村镇银行行流动性性风险管管理和内内外部审审计监督督，完善善并规范范民生品品牌对村村镇银行行的输出出，统一一并加快快村镇银银行的品品牌建

17、设设。同时时，董事事会积极极指导并并协助民民生金融融租赁股股份有限限公司通通过增资资扩股、发行金金融债、租赁资资产转让让等不同同途径，突破资资本瓶颈颈，逐步步缓解流流动性短短板，以以支撑其其业务的的迅猛发发展；督督促民生生加银基基金公司司加快完完善公司司治理结结构，不不断提高高公司治治理水平平，发挥挥我公司司作为大大股东对对其指导导作用。（二）深深化风险险管理，加强对对全行风风险政策策指导和和风险评评估，督督促落实实各项风风险_制度，深入开开展风险险调研工工作。220100 年，本公司司董事会会充分发发挥风险险管理和和风险监监督的职职能作用用，加强强风险政政策的指指导与落落实，积积极开展展风险

18、工工作评估估，加大大力度督督促落实实监管部部门风险险政策，进一步步加强风风险管理理的制度度建设，从整体体上加强强了对公公司经营营风险的的控制和和管理，提高了了董事会会风险管管理工作作的深度度和广度度，促进进风险管管理水平平的进一一步提升升。1、加强强风险政政策指导导。为促促进整体体风险管管控能力力和管理理水平的的提升，在认真真总结220099 年指导意意见的的编制经经验基础础上，董董事会在在20110 年年初编制制了中中国民生生银行220100 年度度风险管管理指导导意见（以下下简称指导意意见）。指指导意见见紧密密结合宏宏观经济济形势和和银行风风险管理理工作实实践，从从做实、做细上上下功夫夫，

19、突出出我公司司向“民营企企业、小小微企业业以及高高端客户户的特色色效益银银行”转型的的战略思思路，将将监管部部门“三个办办法一个个指引”等政策策精神纳纳入董事事会的风风险政策策，与董董事会编编制的五年发发展纲要要及总总行各项项风险政政策紧密密衔接，坚持把把每一条条政策细细化到实实处，做做到可落落实、可可评估。20110 年年指导导意见还首次次针对大大公司业业务、中中小企业业业务、零售业业务等重重点业务务条线分分别进行行了风险险提示，对全行行风险管管理工作作更具指指导作用用，在国国内银行行业中首首开先河河，充分分体现了了民生银银行公司司治理的的先进性性和创新新性。在在指导意意见的推推动下，全行风

20、风险治理理的架构构逐步形形成，全全面风险险管理的的思想深深入人心心，各项项风险管管理的规规划和实实施工作作得以有有条不紊紊地开展展。2、开展展风险工工作评估估。为了了发挥董董事会的的风险监监督职能能，20010 年董事事会风险险管理委委员会分分别在66 月下下旬和年年底开展展了全行行风险状状况和风风险管理理的评估估工作。通过行行内访谈谈和数据据资料的的调阅，先后进进行了风风险状况况识别、风险评评估测试试、确认认风险评评估框架架等工作作，进一一步规范范风险评评估的内内容、组组织、时时间表以以及招标标流程，最终出出具了高高质量的的风险评评估报告告，为我我公司不不断完善善风险管管理工作作提供了了重要

21、依依据。通通过开展展风险评评估工作作，充分分体现了了董事会会及其风风险管理理委员会会在履行行风险管管理、指指导与评评估职责责，以及及完善风风险治理理方面的的努力与与尝试。3、加大大力度督督促落实实监管部部门风险险政策。20110 年年，董事事会及风风险管理理委员会会进一步步加强对对监管部部门出台台的各项项风险政政策的学学习整理理，并加加大力度度督促行行内有关关部门尽尽快落实实。3 月份，为更好好地贯彻彻落实银银监会有有关流动动性风险险、声誉誉风险和和科技信信息风险险的管理理指引，董事会会督促总总行有关关部门编编制完成成流动动性风险险管理办办法、20010年年流动性性风险控控制指标标、声誉风风险

22、管理理专题报报告和和20009 年信息息科技风风险管理理年度报报告。这些报报告分别别对本公公司流动动性风险险管理体体系、控控制指标标体系、制度建建设、信信息披露露等问题题，声誉誉风险管管理体系系建设、授权建建议、培培训计划划等问题题，以及及20009年度度信息科科技风险险管理、信息安安全、系系统开发发测试等等问题提提出了切切实可行行的实施施方案与与翔实说说明，对对切实落落实监管管政策、填补制制度空白白起到了了积极的的作用。_（三）加强资资本管理理，促进进经营模模式转变变，提高高经营效效益。我我行董事事会大力力倡导资资本约束束理念，督促高高级管理理层在资资本约束束下实施施精细化化管理，改变高高资

23、本消消耗和粗粗放式的的传统发发展模式式，提高高资本收收益率。为此，20110 年年度董事事会采取取了以下下措施:一是贯贯彻中中国民生生银行资资本管理理办法，强化化资本的的筹划与与管理，防止资资本充足足率失控控，督促促行内相相关部门门编制中国民民生银行行资本管管理办法法实施细细则，通过具具体的制制度安排排，保障障董事会会资本管管理的目目标明确确、高效效地向经经营管理理层传导导，满足足股东对对提高资资本使用用效率的的要求；二是依依据中中国民生生银行董董事会资资本分配配与考核核管理办办法，对高级级管理层层实施新新的经营营业绩考考核指标标体系，增加风风险调整整后资本本收益率率考核指指标，强强化资本本收

24、益水水平的考考核，提提高资本本配置效效率和使使用效率率；三是是督促高高级管理理层建立立以资本本收益为为核心的的考核体体制，开开展对分分支机构构资本收收益考核核，促进进各分支支机构节节约使用用资本，引导分分支机构构转变经经营理念念和经营营模式，大力发发展中间间收入业业务，积积极采取取差异化化发展政政策，尽尽快改善善客户结结构、业业务结构构和盈利利结构，提高资资本收益益和整体体经营效效益；四四是定期期评估资资本使用用状况，董事会会战略发发展与投投资管理理委员会会于20010 年度1 月和6 月，分分别对220099 年末末和20010 年上半半年资本本状况进进行了评评估并出出具评估估报告，加强董董

25、事会对对资本使使用的监监督与管管理；五五是组织织开展资资本研究究工作，协助银银监会关关于商业业银行资资本补充充与资本本约束的的调研工工作，并并向银监监会调研研组提交交中国国民生银银行资本本管理及及补充工工作汇报报，对对本公司司的资本本管理架架构、管管理流程程进行说说明并提提出工作作建议。（四）积积极履行行社会责责任，继继续提升升公司形形象，实实现公司司价值最最大化。20110 年年度，我我公司将将绿色理理念纳入入发展战战略，大大力倡导导绿色金金融，积积极倡导导绿色办办公，推推行绿色色采购，制定了了切实可可行的绿绿色办公公管理措措施，将将环保融融入到员员工日常常工作和和生活之之中；我我公司热热心

26、社会会公益事事业，积积极回馈馈社会，“中国民民生银行行公益捐捐赠基金金”高效运运行，受受到社会会各界好好评；关关注贫困困地区发发展，继继续推广广“信息扶扶贫模式式”；支持持教育、科研、卫生事事业，员员工捐款款成立的的“教育扶扶贫基金金”，继续续帮扶44 个定定点扶贫贫县；公公司捐资资设立“嫦娥工工程奖励励基金”，用于于国家探探月工程程的人才才激励和和人才培培养，助助力我国国航天事事业发展展；设立立“民生指指数研究究专项基基金”，支持持全国人人大财经经委开展展“民生指指数研究究”课题项项目；持持续捐赠赠“中华红红丝带基基金”，推动动全国艾艾滋病防防治工作作；大力力支持文文化艺术术事业，积极关关注

27、艺术术流失，唤起社社会对文文化遗产产的保护护意识；捐资建建立的上上海民生生现代美美术馆于于本年度度正式开开幕，这这是我国国首家以以金融机机构为背背景的公公益美术术馆，体体现了我我公司在在积累文文化财富富、传承承优秀文文化方面面担负的的社会责责任；青青海玉树树地震发发生后，我公司司紧急实实施捐款款以帮助助解决灾灾区居民民实际困困难；西西南旱灾灾期间，公司发发起抗旱旱救灾“献爱心心找水源源”行动，帮助灾灾区曲靖靖市师宗宗县_和红河河州绿春春县人民民群众寻寻找水源源、解决决人畜饮饮水问题题；吉林林洪灾和和甘肃舟舟曲泥石石流灾害害期间，公司第第一时间间组织捐捐款，帮帮助受灾灾群众度度过难关关。此外外，

28、我公公司还鼓鼓励员工工积极参参与志愿愿者活动动，举办办“关注上上海参与世世博”民生世世博志愿愿者活动动，为市市民和游游客奉献献爱心。由于我我公司在在责任管管理和实实践方面面的突出出表现，获得了了政府部部门、NNGO 组织和和主流媒媒体的高高度评价价，进一一步提高高了在业业界的责责任竞争争力。220100 年，我公司司荣获“中国消消除贫困困创新奖奖”、“最佳社社会责任任奖”、“上市公公司社会会责任奖奖”等多项项荣誉。（五）贯贯彻合规规经营理理念，强强化内控控管理。20100 年，董事会会继续健健全内部部控制制制度，完完善内部部控制措措施，加加强内控控监督检检查，加加大内控控文化培培育力度度。20

29、010 年度，我公司司根据业业务发展展需要和和监管部部门最新新法规及及要求，进一步步建立健健全了各各项管理理制度和和业务操操作规程程，并对对原有的的内控架架构及制制度进行行了认真真梳理和和补充完完善，在在公司业业务、零零售业务务、资金金与资本本管理、财务会会计及运运营、科科技信息息风险管管理、合合规风险险管理等等方面制制订出台台了400 多项项管理措措施，为为有效防防范风险险提供了了制度保保障；全全面开展展了覆盖盖内控机机制和制制度建设设、业务务流程、强化监监督检查查、完善善责任追追究等多多个方面面的“内控和和案防制制度执行行年”活动；采用CCOSOO框架和和商业业银行内内部控制制指引及商商业

30、银行行内部评评价办法法确定定的内部部控制要要素构建建了内部部控制评评价体系系整体框框架，对对部分分分行和金金融事业业部进行行了全面面内控评评价；结结合企企业内部部控制应应用指引引相关关内容和和本公司司内控实实际状况况，董事事会审计计委员会会在20010 年度开开展调研研、审查查、研讨讨、评估估等各种种方式，落实加加强内控控管理的的工作职职责。严严格按照照相关制制度要求求，审核核季度内内审稽核核工作情情况，监监督内控控制度执执行情况况，及时时防范化化解风险险；按照照监管部部门的要要求，董董事会审审计委员员会牵头头开展年年度内部部控制自自我评价价工作，组织开开展对定定期财务务编制、代付业业务帐务务

31、处理的的专项研研讨。此此外，董董事会审审计委员员会在本本年度还还对泉州州分行、昆明分分行、厦厦门分行行、苏州州分行及及交通金金融事业业部进行行内部控控制情况况调研，及时全全面了解解分行及及事业部部的情况况及内控控管理中中存在的的问题。通过上上述形式式多样的的内控管管理活动动，董事事会进一一步强化化了内控控管理，促进了了本公司内内控文化化的升华华，提升升了合规规经营理理念，确确保风险险通过内内部控制制得到有有效化解解。（六）加加强关联联交易管管理，控控制关联联交易风风险。董事会继继续贯彻彻“公开、透明”的关联联交易管管理精神神，以控控制风险险为导向向，以提提高管理理效率为为重点，以规范范发展、合

32、规披披露为主主要工作作目标，认真履履行监督督管理职职责，着着力提升升和促进进公司关关联交易易管理水水平。220100 年度度，我公公司继续续着力提提高关联联交易的的规范化化管理程程度，以以香港联联交所和和上海证证交所关关于关联联交易管管理规则则为依据据，结合合H股上市市后关联联交易管管理变化化，以优优化完善善关联交交易管理理制度为为重点，进一步步规范关关联交易易管理流流程。首首先，根根据关联联交易管管理的监监管要求求，结合合公司关关联交易易管理现现状，以以提高关关联交易易管理效效率为宗宗旨，对对关联交交易管理理制度进进行修订订完善，包括适适应公司司A 股、H 股两两地上市市的要求求，重新新修订

33、了了中国国民生银银行关联联交易管管理办法法，制制订了更更具可操操作性的的中国国民生银银行关联联交易管管理办法法实施细细则等等；其次次，继续续督促完完善公司司关联信信息数据据库的建建设工作作，更新新完善关关联方数数据库，保证关关联交易易的合规规性及关关联交易易披露完完整性、有效性性；再次次，严格格审批关关联事项项，监督督关联交交易信息息披露。通过强强化关联联交易信信息报告告工作，督促相相关部门门按照监监管部门门的要求求，及时时报告并并披露关关联交易易。董事事会通过过一系列列指导、监督工工作，保保证了全全年关联联交易合合规运行行。（七）高高度重视视信息科科技风险险治理，充分履履行董事事会信息息科技

34、风风险管理理的职责责。20100 年度度，董事事会高度度重视信信息科技技风险治治理，认认真贯彻彻商业业银行信信息科技技风险管管理指引引，履履行董事事会信息息科技风风险管理理的职责责，将信信息科技技风险管管理纳入入20110年操操作风险险管理的的重点工工作之一一。在制制度建设设方面，公司制制定出台台了信信息科技技风险管管理办法法、重要信信息系统统突发事事件应急急管理办办法、中国国民生银银行数据据仓库系系统用户户密码管管理办法法、中国民民生银行行数据标标准管理理办法（暂行行）、中国国民生银银行不间间断电源源管理规规范（科科技）及中中国民生生银行机机房精密密空调管管理规范范（科技技）等等制度办办法，

35、完完善信息息科技风风险管理理的制度度体系；持续推推进新核核心系统统建设，将风险险控制环环节进行行了系统统整合；积极做做好现有有核心系系统的升升级改造造工作，通过对对核心系系统主机机存储设设备进行行升级更更新，使使系统整整体性能能提升225%-35%；进一一步加强强IT 基础设设施建设设，完成成了公司司骨干网网络流量量控制配配置、内内外部网网络终端端分离工工作，降降低了外外部网络络、病毒毒的攻击击威胁；实施网网络认证证系统升升级改造造，提高高生产网网络的安安全性；在本年年度组织织了必要要的灾备备和应演演练，确确保了信信息科技技系统的的稳定运运行；公公司内审审部门进进一步完完善和强强化了在在信息科

36、科技方面面的内审审职能，形成了了对信息息科技风风险管理理工作的的有效监监督。（八）持持续提升升公司治治理水平平，增强强企业核核心竞争争力。1、完善善制度建建设，优优化公司司治理制制度体系系。根据据境内外外的监管管要求，结合民民生银行行公司治治理的实实际需要要，20010 年董事事会进一一步加强强制度建建设，修修订了公司章章程和和中国国民生银银行股份份有限公公司股东东大会议议事规则则。根根据公公司章程程的规规定，结结合监管管部门的的要求和和我行的的实际情情况，本本公司修修订了中国民民生银行行股份有有限公司司董事会会议事规规则。修订后后的董事事会议事事规则对对以通讯讯方式召召开的董董事会进进行了明

37、明确规定定，对会会议记录录及会后后事项也也做了进进一步的的明确和和优化，提高了了董事会会的决策策效率。根据香香港上市市规则要要求，结结合委员员会运作作的实际际情况，董事会会于今年年修订了了中国国民生银银行股份份有限公公司董事事会战略略发展与与投资管管理委员员会工作作规则（修订稿稿）、中国国民生银银行股份份有限公公司董事事会关联联交易控控制委员员会工作作规则（修订稿）、中中国民生生银行股股份有限限公司董董事会风风险管理理委员会会工作规规则（修修订稿）、中国民民生银行行股份有有限公司司董事会会审计委委员会工工作规则则（修订订稿）、中中国民生生银行股股份有限限公司董董事会提提名委员员会工作作规则（修

38、订稿稿）和和中国国民生银银行股份份有限公公司董事事会薪酬酬与考核核委员会会工作规规则（修修订稿）。新新的委员员会工作作细则完完善了各各个董事事会专门门委员会会的职责责权限，进一步步明确了了董事会会专门委委员会的的议事规规则和工工作程序序，使专专门委员员会的工工作细则则更具有有可操作作性，更更加符合合公司实实际。在在修订上上述制度度的基础础上，董董事会在在本年度度还修订订了中中国民生生银行股股份有限限公司董董事、监监事、高高级管理理人员持持有公司司股份及及其变动动管理制制度、中国国民生银银行股份份有限公公司关联联交易管管理办法法、中国民民生银行行股份有有限公司司会计师师事务所所聘任办办法、中国国

39、民生银银行股份份有限公公司高管管风险基基金管理理办法、中中国民生生银行股股份有限限公司呆呆账核销销管理办办法，制定了了中国国民生银银行股份份有限公公司董事事履职评评价试行行办法、中中国民生生银行股股份有限限公司内内幕信息息知情人人管理制制度、中国国民生银银行股份份有限公公司年报报信息披披露重大大差错责责任追究究制度、中中国民生生银行股股份有限限公司外外部信息息报送和和使用管管理制度度、中国民民生银行行股份有有限公司司关联交交易管理理办法实实施细则则和中国民民生银行行外包风风险管理理办法，进一一步完善善了公司司治理制制度体系系。同时时董事会会不断强强化制度度的实施施和落实实工作，优化了了公司治治

40、理机制制，进一一步提高高了公司司治理水水平。2、重大大事项决决策流程程透明、运作高高效。220100 年本本公司共共召开了了8 次董董事会决决策性会会议、11 次非非决策性性会议、4 次投投资者交交流会、1 次股股东大会会以及449 次次董事会会专门委委员会会会议，研研究或审审议本公公司定期期报告、董监事事会工作作报告、行长工工作报告告、财务务预决算算报告、利润分分配预案案、重大大关联交交易、大大额呆账账核销、战略调调整、村村镇银行行设立、机构设设置等方方面的重重大议案案2000 多项项，其中中经董事事会审议议通过了了80 多项决决议。各各项议案案均先经经过相应应的专门门委员会会讨论决决定后，

41、再报董董事会审审议决定定，必要要时提交交股东大大会审议议表决。重大事事项决策策严格按按照公公司章程程规定定，依法法合规，保障决决策程序序遵循公公开透明明的原则则，达到到了高标标准的公公司治理理要求。3、建立立履职评评价制度度，强化化董事履履职责任任，促进进董事勤勤勉尽责责。为强强化我公公司董事事自律约约束，促促进董事事勤勉尽尽责，提提高董事事会及其其专门委委员会的的工作效效率，根根据银监监会的监监管要求求和本行行公司司章程、董董事履职职尽责自自律条例例等的的规定，我公司司制定了了中国国民生银银行股份份有限公公司董事事履职评评价试行行办法。该办办法把对对董事的的评价分分为履职职行为客客观评价价、

42、自我我评价两两部分。董事履履职情况况评价每每年进行行一次，董事年年度履职职评价结结果与董董事年度度薪资分分配挂钩钩。董事事履职评评价完成成后在本本行董事事会内部部进行通通报，并并依据监监管部门门要求作作为本行行董事会会尽职情情况报告告的组成成部分向向银行业业监督管管理机构构报送。4、继续续实施独独立董事事上班制制度，发发挥董事事会专门门委员会会的专业业优势和和职能作作用。报报告期内内本公司司董事会会6 名独独立董事事累计到到行内工工作611 个工工作日，约见管管理层及及相关部部室人员员十余次次。坚持持独立董董事上班班制度，有利于于发挥独独立董事事的专业业研究优优势，为为董事会会决策提提供专业业

43、意见。20110 年年董事会会战略发发展与投投资管理理委员会会共召开开会议77次，风风险管理理委员会会召开会会议122 次、审计委委员会召召开会议议7 次、关联交交易控制制委员会会召开会会议133 次，提名委委员会召召开会议议7 次、薪酬与与考核委委员会召召开会议议3 次，共审议议提案1155 项，为为董事会会的高效效工作和和科学决决策打下下坚实基基础。5、组织织实施尽尽职考评评工作，完善高高管薪酬酬支付与与风险管管控的挂挂钩机制制建设。根据中国民民生银行行高级管管理人员员尽职考考评试行行办法，董事事会发起起实施了了对高级级管理人人员的年年度尽职职考评工工作，董董事会薪薪酬与考考核委员员会在2

44、20100 年度度对总行行高管层层成员和和分行行行长20009 年度履履职情况况进行了了考评并并撰写了了尽职考考评综合合报告。实施尽尽职考评评工作有有利于董董事会全全面了解解高级管管理人员员履职尽尽责情况况，体现现了董事事会对其其聘任和和批准聘聘任的高高级管理理人员的的管理，引导其其不断提提升胜任任能力。20110 年年度，根根据银监监会新出出台商商业银行行稳健薪薪酬监管管指引的要求求，董事事会修订订了中中国民生生银行高高管风险险基金管管理办法法。针针对金融融行业风风险滞后后性的特特点，进进一步加加强了本本公司薪薪酬支付付与风险险管控的的挂钩机机制建设设，体现现了对于于风险责责任的承承担和长长

45、期管控控。同时时，董事事会薪酬酬与考核核委员会会在本年年度还审审批了中国民民生银行行股份有有限公司司高级管管理人员员薪酬管管理制度度补充实实施细则则，增增加了原原制度的的可操作作性。6、加强强信息沟沟通，提提高董事事会决策策效率和和科学性性。20010 年董事事会继续续办好董事会会工作通通讯和和内部部参考，全年年共出版版董事事会工作作通讯7 期、内部部参考48 期。董事会会工作通通讯促促进了董董事之间间、董事事会与经经营层之之间、董董事会与与监事会会之间的的有效沟沟通；内部参参考为为各位董董监事和和经营管管理层提提供了大大量、有有用、核核心的信信息，提提高了经经营决策策和获取取资信的的效率，有

46、利于于构建“透明、高效”的公司司治理机机制。这这两种期期刊还多多次获得得银监会会、北京京银监局局领导的的好评。7、加强强投资者者关系管管理工作作，确保保信息披披露高效效透明。20100 年度度，董事事会从投投资者关关系入手手，通过过多种方方式成功功举办投投资者关关系活动动，不断断提升投投资者对对本公司司的认知知，建立立完善的的投资者者关系管管理体系系。20010 年度，我公司司进一步步发挥公公司主导导的投资资者交流流会和专专题调研研等主渠渠道作用用，先后后成功举举办年度度业绩新新闻发布布会、年年度投资资者交流流会和一一对一路路演；首首次采用用两地视视频方式式举办中中期业绩绩发布会会及新闻闻发布

47、会会；举办办一季报报和三季季报投资资者电话话交流会会；组织织实施事事业部专专题调研研；组织织实施商商贷通专专题调研研。充分分利用现现场、视视频和电电话等多多种方式式，不断断提升投投资者关关系工作作效率。继续实实施“请进来来”策略和和“走出去去”策略，成功联联合国泰泰君安证证券、中中金公司司、花旗旗、南非非资产等等国内外外大型机机构举办办17 次联合合调研，邀请国国内外大大型基金金和分析析师参观观调研我我行；先先后参加加国金证证券、国国信证券券、摩根根大通等等大型机机构投资资策略会会17 场，主主动宣讲讲我行优优势和改改革成果果，突出出强调我我行做民民营企业业的银行行、小微微企业银银行和高高端客

48、户户银行的的市场定定位。同同时，我我行还注注重多渠渠道提升升日常工工作效率率，20010 年接待待来我行行调研访访谈的分分析师及及基金经经理累计计达5000 人人。同时时，继续续优化投投资者关关系网页页和电话话接听系系统，充充分发挥挥其推介介和交流流功能，提升工工作效率率。同时时，继续续编撰投投资者关关系专刊刊，为投投资者建建立一个个高效的的沟通平平台，220100年度本本公司共共编制投投资者关关系专刊刊12 期。20010 年度，我公司司严格遵遵守上海海和香港港两地监监管规定定进行信信息披露露活动，依法对对外发布布各类定定期报告告和临时时公告，保证信信息披露露及时、准确、真实、完整，确保所所

49、有股东东有平等等的机会会获取本本公司信信息。220100 年，本公司司在上海海证券交交易所发发布4 份定期期报告，27 余份临临时公告告（包括括股东大大会文件件），在在香港联联交所发发布600 余份份公告。8、组织织开展专专项调研研，提高高董事会会决策的的前瞻性性。为了了进一步步发挥薪薪酬资源源的战略略导向作作用，为为我公司司未来可可持续发发展创造造内生动动力，董董事会薪薪酬与考考核委员员会在220100 年度度组成专专题调研研组，深深入155 个地地区的分分行、事事业部等等基层经经营单位位，进行行了为期期3 个多多月的现现场调研研，共计计访谈员员工1000 余余人，听听取近660 条条合理化

50、化建议，并在此此基础上上形成了了董事事会薪酬酬与考核核委员会会薪酬竞竞争力调调研报告告，为为经营管管理层改改善薪酬酬竞争力力提供了了有力参参考。20100 年，董事会会风险管管理委员员会深入入开展了了一系列列风险调调研工作作，收到到较好效效果。77 月份份，董事事会风险险管理委委员会对对全行政政府融资资平台类类贷款、房地产产类贷款款与中长长期贷款款的现状状、落实实监管部部门及本本行董事事会风险险管理政政策的具具体措施施及其效效果等情情况进行行了全面面调研。委员广广泛参与与，调研研报告全全面、客客观、针针对性强强，受到到了普遍遍好评。风险管管理委员员会选择择“战略转转型和创创新发展展格局下下本行

51、金金融市场场业务发发展思路路”、“当前货货币政策策走势及及对我行行对公信信贷资产产质量影影响情况况”等题目目进行深深入调研研，调研研结果向向风险管管理委员员会全体体成员进进行通报报。通过过采取一一系列调调研活动动，有利利于风险险管理委委员会充充分了解解我公司司风险管管理状况况，从而而更好地地履行风风险管理理、监督督与评估估职能。为落实实商业业银行信信息科技技风险管管理指引引和五年发发展纲要要的有有关要求求，结合合我公司司信息科科技工作作的现状状，董事事会风险险管理会会系统梳梳理、评评估了我我公司信信息科技技工作发发展思路路和风险险治理，并进行行前瞻性性研究探探索。同同时，邀邀请来自自监管部部门

52、、咨咨询机构构以及国国内银行行同业等等方面的的IT 战略管管理专家家，就我我公司新新核心系系统上线线后的IIT战略略与风险险管理等等问题进进行了研研讨。这这是董事事会首次次专门针针对ITT 战略略与风险险管理问问题进行行的专项项调研，成效显显著，获获得了行行内外人人士的充充分肯定定。为实实地了解解本公司司基层内内控建设设情况，倡导内内控文化化，指导导内控评评价工作作，全面面贯彻实实施财政政部、证证监会、银监会会等五部部委企企业内部部控制规规范体系系奠定定良好的的环境基基础，董董事会审审计委员员会针对对审计部部开展的的对分行行及事业业部的内内控评价价工作，先后组组织了四四次工作作调研组组，对四四

53、家分行行及两家家金融事事业部进进行内控控调研。调研组组通过检检查、座座谈等方方式，考考察了解解了基层层一线的的控制环环境、制制度建设设、风险险防范以以及控制制措施，现场分分析分行行事业部部的内控控状况，并对进进一步优优化完善善提出意意见和建建议。调调研组现现场还对对审计部部的内审审工作进进行指导导，进一一步提高高了内审审的科学学性和准准确性。为指导导年度财财务报告告审计工工作，了了解部分分银行业业务的会会计处理理方法，审计委委员会还还组织财财务会计计部、审审计部、贸易金金融部、法律合合规部等等对相关关业务的的会计处处理进行行了专项项研讨，为公司司财务报报告的内内部控制制提出了了意见建建议。9、

54、加强强董事培培训，提提高董事事履职能能力。董董事会利利用非决决策性会会议的平平台，采采用专题汇报报的形式式，安排排管理层层就银行行的经营营情况和和重大项项目向董董事会作作汇报，使董事事会全面面、及时时地掌握握本公司司经营情情况、事事业部改改革和商商贷通业业务的进进展。此此外，董董事会还还邀请外外国专家家与全体体董监事事及高管管层就“后金融融危机时时代的经经济、市市场和银银行经营营”专题展展开讨论论与交流流；充分分利用监监管机构构提供的的公共教教育平台台和培训训师资力力量，先先后分批批组织董董事参加加监管部部门举办办的董事事培训，具体包包括北京京证监局局组织的的“北京辖辖区上市市公司220100

55、 年度度董监事事培训”，圆满满完成了了监管机机构对董董事任职职资格的的培训要要求，提提高了董董事的履履职能力力。10、公公司治理理屡获奖奖项。220100 年度度，公司司获得中中国上市市公司“第六届届董事会会金圆桌桌奖”之“优秀董董事会奖奖”，董文文标董事事长荣获获“最具社社会责任任董事长长”奖项，副行长长、董事事会秘书书毛晓峰峰获得“最具创创新力董董秘”奖项。在亚亚洲货币币评选选的年度度最佳公公司治理理评选中中，本公公司获得得中国区区最佳公公司治理理企业奖奖、最佳佳投资者者关系奖奖和最佳佳信息披披露奖。在上海海证券交交易所上上市公司司20110 年年度董事事会奖的的评选中中，本公公司获得得“

56、优秀董董事会”提名奖奖；独立立董事秦秦荣生、王联章章获得上上海证券券交易所所“上市公公司20010 年度优优秀独立立董事”奖。本本公司在在中国国证券报报举办办的“第12 届中国国上市公公司金牛牛奖百强强”评选中中获得上上市公司司金牛奖奖十强，在“金牛百百强奖金金融行业业榜”中名列列第二位位，在上上市银行行中排名名第一。在第五五届中国国投资者者关系年年会评选选中，本本公司获获得中国国投资者者关系IIR 创创新奖和和中国投投资者关关系IRR 公司司百强。在上海海证券交交易所“20009-220100 年度度信息披披露考核核”评选中中，本公公司董事事会秘书书获优秀秀评级。在经济济出版社社和221 世

57、世纪商业业评论联合发发布的“中国上上市公司司信息披披露指数数（20010）”中，本本公司排排第七名名，在上上市银行行中位居居第三名名。在香香港管理理专业协协会举办办的“最佳年年报比赛赛”评选活活动中，本公司司获“最优秀秀新参赛赛年报”奖。此此外，本本公司220099 年年年报还在在国际著著名年报报奖项评评选中夺夺得ARRC 的的财务数数据金奖奖、印刷刷及制作作铜奖、书面内内容铜奖奖以及LLACPP20009 年年度年报报银奖。二、20010 年公司司总体经经营管理理情况（一）主主要经营营指标的的完成情情况。20100 年度度实现净净利润1176.88 亿元，比上年年增加555.880 亿亿元，

58、增增长466.099%，其其中归属属于母公公司的净净利润1175.81 亿元，比上年年增加554.777 亿亿元，增增长455.255%；资资产总额额18,2377.377 亿元元，比上上年末增增加3,9733.455 亿元元，增长长27.86%；各项项存款114,1169.39亿亿元，比比上年末末增加22,8990.001 亿亿元，增增长255.622%；各各项贷款款（含贴贴现）110,5575.71亿亿元，增增加1,7455.922 亿元元，增长长19.77%。不良良贷款余余额733.399 亿元元，比上上年末减减少0.58 亿元，不良贷贷款率00.699%，比比上年末末下降00.155

59、个百百分点; 拨备备覆盖率率2700.455%，比比上年末末提高664.441 个个百分点点。净非非利息收收入888.955 亿元元，剔除除海通股股权处置置因素，比上年年增加339.777 亿亿元，同同比增长长80.87%；净非非利息收收入占比比16.24%，剔除除海通股股权处置置因素，提高33 个百百分点；成本收收入比339.448%，比上年年下降22.699 个百百分点，剔除海海通股权权处置因因素，则则比上年年下降88.255 个百百分点；资本充充足率为为10.44%，核心心资本充充足率为为8.007%。（二）主主要业务务的发展展情况。1客户户结构和和业务结结构显著著优化，战略转转型效果果

60、明显。一是客客户基础础建设成成效显著著，去年年小微客客户数量量猛增，实现翻翻番，突突破100 万户户（含已已结清）。民企企客户增增长明显显，截至至20110 年年末，对对公（含含中小）民企贷贷款客户户达81192 户，比比上年末末增长993%，占对公公贷款客客户799%，提提高144 个百百分点；民企存存款客户户近133 万户户，占对对公存款款客户的的73%。二是是战略业业务规模模及占比比明显提提高，220100 年末末，全行行民企存存贷款余余额分别别为54453亿亿和38886 亿元，占一般般公司存存贷款的的46%和51%；中小小、小微微贷款余余额分别别比年初初增长1133%和2555%。三