反洗钱宣传月归纳总结

1、反洗钱宣扬月总结 为全面推动 XX 市金融机构反洗钱工作,打击一切涉毒,走私及 惧怕组织的不法洗钱犯罪活动,纯洁社会风气,保持社会安定,提 高信用社信誉,保证信用支付的稳固,促进信用社业务的快速健康 进展,使社会公众广泛知晓和明白反洗钱学问,夯实反洗钱工作的 社会基础,依据人民银行 XX 市支行关于开展金融机构反洗钱宣扬 活动的通知精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定 要求, XX 联社于 2022 年 11 月 6 日 12 日在全市所辖网点开展了 “金融机构反洗钱宣扬周”活动,通过实行一系列行之有效的举措, 确保了此项活动扎实有效开展,取得了较好的成效； 一, 加强学习,提高对反洗钱

2、工作的熟识； 为增强对反洗钱工作的熟识,我们第一从自身做起,加强了 对反洗钱学问的学习； 第 1 页,共 33 页一是深刻领会反洗钱工作的重要性；一方面我们留意了治理 人员的学习,于 2022 年 11 月 2 日召开了由联社领导,中层干部, 及各网点主办会计参加的反洗钱宣扬活动动员会,会上分管主任强 调了此次活动的目的和重要性,学习了人民银行丹江口市支行关 于开展金融机构反洗钱宣扬活动的通知精神及中国人民银行制定 的金融机构反洗钱规定等反洗钱学问,提高了对反洗钱工作的 熟识； 二是有组织地开展业务培训；第一,联社充分熟识到金融机 构是把握洗钱的第一道屏障,要确保金融领域反洗钱工作措施得到 全

3、面落实,就必需充分发挥金融机构“明白客户”的优势,提高其 反洗钱的积极性和主动性；其次,强化了临柜人员反洗钱方面的培 训；为确保切实履行好这项重要职责,我们实行了一系列有力的措 施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作,通过与各商业银行及 公安部门的合作,在不同时间和不同地点举办了多种形式的座谈会, 培训班,强化了反洗钱意识,初步形成了一支反洗钱工作队伍；培 第 2 页,共 33 页训过程中,请资深人士向农村信用社反洗钱一线工作人员讲授当前 国内外反洗钱形势与任务的同时,仍传授了反洗钱的操作技术与方 法； 三是切实加强组织领导；从承担此项工作职能之初,市联主 党组就明确要求全系统各级分支机构务必从

4、爱护国家经济,金融安 全的高度来熟识此项工作的重要性,将条件适合的干部配置到此项 工作岗位上,并提出了“加强信合系统反洗钱机构设置和队伍建设, 培养出一批专业化,学问化的反洗钱专家”的人才战略和长远目标； 为此,联社在会计科设置了反洗钱工作治理处,各社也按要求设置 了工作岗位；为保证反洗钱队伍建设工作落到实处,联社领导多次 召开会议听取有关工作汇报,审议有关队伍建设的工作看法,并对 全系统的人员培训方案作出了明确部署； 四是认真选配工作人员；联社要求,各社应留意将一些文化 程度较高,专业学问对口,具有良好的运算机操作水平,业务才能 强,熟识经济金融及法律等方面学问的青年干部充实到反洗钱工作 第

5、 3 页,共 33 页岗位上来；各社均按要求认真选配人员,逐步充实反洗钱工作岗位； 目前,全系统的反洗钱工作人员中, 71.68% 为中青年干部, 67% 以 上人员在经济金融,法律,会计,运算机等专业获得专科以上的学 位； 二,细心组织,确保反洗钱宣扬周活动的有序开展； 为确保反洗钱宣扬周活动有序开展,丹江联社从构建组织体 系,健全制度建设,强化监督治理等方面入手,全力构筑反洗钱安 全防线； 一是细心构建完善的组织体系；对活动的时间,形式和要求 进行了支配,并成立了相应的反洗钱宣扬活动领导小组；接通知后, 快速成立了丹江口市农村信用社反洗钱工作领导小组,由一把手和 分管主任任正副组长,设立反

6、洗钱科 ;同时,各社也成立了相应的领 导机构,配备了专职人员负责此项工作,并确定了职能部门具体负 责反洗钱工作,从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系；与此 第 4 页,共 33 页同时,仍积极争取地方政府对反洗钱工作的支持,全面加强与公安, 其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通,和谐和协作,增进共识, 形成合力； 二是抓紧进行一系列制度建设；建立了反洗钱岗位责任制, 做到分工合理,责任到人, 实行主要领导负总责,分 管领导全面抓,部门领导具体抓,各职能部门业务人员各负其责的 分级负责制,确保反洗钱各项工作职责落实到位 ; 同时,结合丹江口 市实际情形,制定了反洗钱操作相关规章制度细就 ; 三是

7、通过现场及信息化手段开放专项检查,并以此进一步推 动反洗钱工作；针对在检查中暴露出的一些问题,准时提出整改措 施并准时进行整改；通过检查摸清情形,积存体会,锤炼了队伍, 增强了做好反洗钱工作责任意识 ; 四是着力培养一支综合业务才能强的反洗钱专业队伍；丹江 联社以开展“创建学习型单位”活动为契机,利用每周三下午,采 第 5 页,共 33 页取自学,座谈以及聘请专家授课方式对辖内相关业务人员进行反洗 钱学问重点培训；此外,依据反洗钱工作的职责要求,认真拟订了 全市反洗钱工作培训方案,在抓好联社机关培训工作的基础上,督 促,指导和帮忙辖区各社分层次,分批次完成反洗钱业务培训； 三, 周密实施,做到

8、了宣扬活动形式与内容统一； 一是在所辖各网点悬挂反洗钱宣扬周活动横幅和张贴标语； 主要向社会公众宣扬反洗钱学问,通过此次宣扬活动,使不知道什 么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的熟识,更使他们认 识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性； 二是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣扬活动；我 们于 11 月 6 日先后组织 30 名干部职工通过设立询问台,散发宣扬 材料等形式,向社会公众开展反洗钱,打击洗钱犯罪活动的法律法 规宣扬,解答疑问,普及反洗钱学问,受到了广大市民的好评； 第 6 页,共 33 页三是组织临柜人员系统地明白了反洗钱的操作程序；在加强 对外宣扬的同时,我市农村

9、信用社财会部门仍组织临柜人员系统地 明白了反洗钱的操作程序,把握了可疑资金的识别和分析,学习了 反洗钱相关的法律法规,进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗 钱工作的自觉性,防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动； 四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查,大额和可疑 资金的准时报告,组织职工明白和把握反洗钱的操作程序,把握可 疑资金的识别和分析,加强柜面宣扬,熟识相关的法律,法规及各 级人行的有关规定,提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自 觉性,防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动,使本次“金融机 构反洗钱宣扬周”活动取得了实效并获得了圆满成功； 总之,通过反先钱洗钱活动的宣扬,使反洗钱工作

10、达到了家 喻户晓,深化人心,使公众熟识到了洗钱是经济领域一种常见的犯 罪现象,不仅影响一国的政治,经济和社会安全,也威逼国际政治 经济体系的安全,增强了公民的责任意识,打击洗钱犯罪已成为共 第 7 页,共 33 页识；但是,举办这次“反洗钱学问宣扬周”活动在我市仍是第一次, 在活动开展的过程中,也暴露出我们仍存在一些不足,距人民银行 的要求仍存在确定的差距,突出表现在工作人员对此项工作熟识不 够,使命感不强,操作困难,公众在办理业务时,不懂得业务处理 程序,不积极协作反洗钱工作等；当然,反洗钱工作一项长期性, 系统性的工作,在今后的工作中我们将严格依据人民银行的要求, 切实履行好反洗钱的法定义

11、务,爱护国家的经济金融安全； 为创建良好的反洗钱工作氛围,进一步推动反洗钱工作深化 开展,有效预防和打击反洗钱犯罪活动,进一步提高我行工作人员 和全社会对反洗钱工作的熟识,依据聊城市分行关于开展反洗钱宣 传活动通知的要求,结合我行实际,准备在 洗钱集中宣扬月活动； 一,活动目的 6 月份组织全行开展反 第 8 页,共 33 页通过反洗钱宣扬月活动,提高全行各级治理人员和基层员工 对反洗钱工作重要性的熟识,普及反洗钱专业学问,切实提高我行 反洗钱工作人员的专业技能和水平,有效防范和打击洗钱活动犯罪, 爱护社会和经济秩序稳固,树立邮储银行反洗钱工作的良好形象； 二,活动内容 1.6 月 3 号,我

12、行召开了反洗钱宣扬会议,成立了以刘庆秀 行长为组长,各部室负责人为组员的反洗钱宣扬领导小组,认真组 织开展反洗钱宣扬宣扬月活动； 2. 自 6 月 1 日起 ,两网点通过 LED 显示屏滚动播放反洗钱宣扬 标语；营业部,烟店支行依据附件中的宣扬口号,通过 LED 显示屏 实行间隔滚动播放反洗钱宣扬标语及政策,每日对宣扬标语进行不 间断播放； 3. 我行把从市分行领取的反洗钱宣扬彩页向客户广为散发； 第 9 页,共 33 页4. 宣扬月期间我行通过在两网点邻近设立询问台,摆放宣扬 版报,发放宣扬资料等多种形式开展宣扬活动,扩大了宣扬范畴； 5. 我行在 6 月末组织了反洗钱学问考试 闭卷 ,大部

13、分员工 考试成果优异,对不合格员工制定了惩戒措施；反洗钱宣扬活动总 结 三,活动总结 在反洗钱宣扬月期间,我行刘庆秀行长,郑磊副行长高度重 视反洗钱宣扬活动,认真和谐宣扬培训工作和日常经营的关系,积 极组织本行各类相关人员参加反洗钱宣扬月活动； 各部室认真履行工作职责,结合本部室的实际情形,实行灵 活多样的宣扬方式,面对全体员工,面对社会公众广泛宣扬反洗钱 法律学问； 第 10 页,共 33 页为进一步提高金融系统乃至全社会对反洗钱工作的熟识水平, 普及反洗钱学问,营造有利与反洗钱工作的外部环境,加大对洗钱 风险的防范和打击力度,依据中国人民银行下发的转发关于组织 开展全国反洗钱宣扬月活动的通

14、知文件要求,我行高度重视此项 工作,准备 2022 年 9 月起在网点开展发洗钱宣扬月活动； 现将此 次活动的开展情形,取得的实际成效,活动中存在的问题,以及对 今后反洗钱工作的建议总结如下： 一,活动开展情形 此次宣扬活动实行内外宣扬相结合的方式进行；即对内组织 员工系统地学习反洗钱相关学问,深化学习反洗钱的法律制度和案 例分析,加强员工自身的宣扬训练,正确履行金融机构反洗钱的职 责和保密义务 ;对外实行网点悬挂反洗钱宣扬横幅,设立反洗钱询问 台,发放反洗钱宣扬单,同时组织熟识反洗钱业务的工作人员走进 第 11 页,共 33 页行设摊宣扬,向过往群众进行反洗钱学问和有关法律法规宣扬,让 群众

15、明白洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性,更好地配 合银行开展客户身份识别； 一 预备阶段 自 9 月起总行要求各分支行及营业部在各自管辖内围绕本月 反洗钱宣扬主题“ XXXXXXXXXX”召开反洗钱宣扬月活动,我行积 极制定的宣扬活动方案,并指定专人负责本网点对此项工作的组织 和和谐； 二 宣扬阶段 网点依据自身宣扬活动的方案开展反洗钱宣扬活动,充分利 用多种方式方法,广泛宣扬发动群众,提高群众对洗钱危害的熟识 和自觉参加反洗钱工作的意识,形成参加反洗钱工作的良好氛围； 第 12 页,共 33 页1,媒体宣扬；我行利用 LED 滚动显示屏将本月宣扬主题语 播放滚动 ; 网点公告中加入反洗

16、钱主题和信息通告,普及反洗钱学问, 提升社会公众的反洗钱意识； 2,发放宣扬册及折页；依据总行通知要求,我行在营业网 点柜台明显位置摆放人行统一要求订购的宣扬册和折页,并由大堂 经理发放给前来办理业务的客户,并设置反洗钱宣扬询问台将反洗 钱学问传达给社会公众； 3,组织设摊宣扬； xx 支行地处 xx 镇,网点周边居民流量 大,人口密度较高,通过设摊发放宣扬资料的形式反复宣扬,向公 众提示网络洗钱风险； 网点通过发放宣扬资料及接受公众询问,达 到此次反洗钱宣扬的成效； 二,取得的实际成效 第 13 页,共 33 页通过此次“反洗钱法规宣扬月”活动,我行员工深化学习了 反洗钱的法律,法规,更加明

17、确了反洗钱工作中的职责和义务,也 使我行公众客户更加精确地懂得和熟识了反洗钱法律法规,有效消 除了客户对业务办理过程中供应身份证原件和留存身份证复印件的 疑虑,使客户对反洗钱工作赐予了更多的懂得和支持,达到了预期 的宣扬成效；同时提高了我行工作人员对反洗钱的熟识水平,普及 了反洗钱专业学问；进一步提高了全行反洗钱工作人员对反洗钱工 作重要性的熟识,使全行员工进一步明确洗钱的概念,洗钱的渠道, 洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难,知晓我行所承担的反洗 钱义务,责任和权益；宣扬活动进一步增强了社会各界反洗钱意识； 使广大客户对反洗钱的认知度明显增强,通过宣扬活动,不仅提高 了社会公众对洗钱危害性

18、的熟识,同时也大大的提升了我行的社会 形象； 三,活动中存在的主要问题 第 14 页,共 33 页1,普遍对反洗钱熟识片面；多数群众包括部分从业人员认 为反洗钱是国家的事,造成熟识片面,重视不够； 2,技术支持得不到保证,反洗钱的识别工作量特殊大,如 果全部靠人工甄别,难度大且精确率低,往往流于形式,缺乏实效； 3,整改落实不到位,虽多次要求柜员认真做好客户身份识 别和大额可疑交易分析,但实际工作方法仍依靠于习惯性思维,身 份识别有所疏漏； 四,反洗钱下步工作支配 在今后的工作中,我行仍要深化学习反洗钱法,把反洗钱工 作当作一项长期工作来抓； 第 15 页,共 33 页1,要以本次活动为契机,

19、加强反洗钱理论学习,从反洗钱 法律法规,基础学问以及不同业务岗位洗钱风险防范措施等方面进 行系统性培训,并对培训成效进行测试和总结,以提高网点员工的 反洗钱意识和反洗钱工作技能； 2,认真做好客户身份识别和交易记录储存工作,柜员要有 意识的关注频繁大额交易或有可疑特点的交易客户,负责任的做好 客户风险等级分类和大额可疑交易分析工作； 3,加强宣扬工作,普及反洗钱学问,帮忙客户树立法律意 识,主动和积极协作银行的合法要求,使反洗钱工作得以顺当开展； 依据总公司关于开展中国人寿财产保险股份有限公司 2022 年反洗钱宣扬月活动的通知,为加大反洗钱宣扬力度,严格 履行反洗钱义务,连续完善反洗钱工作,

20、切实打击洗钱活动,在总 第 16 页,共 33 页公司的指导下,我区公司 2022 年 11 月在全区系统范畴内开展了 “反洗钱宣扬月”系列活动,现将反洗钱宣扬月工作情形报告如下： 一,高度重视,建立活动组织领导小组 一是成立了以主管领导为组长,各部门负责人任组员的宣扬 月活动领导小组,由办公室合规部负责本次宣扬月活动的具体组织； 全区系统各中心支公司也相应分别成立宣扬月活动工作小组,并能 够在区公司的领导下,紧紧围绕“当心网络洗钱陷阱,增强反洗钱 意识”的主题,深化开展反洗钱宣扬工作；二是依据反洗钱工作开 展的实际情形,准时对反洗钱工作小组成员进行调整和补充,特殊 留意将一些文化程度较高,专

21、业学问对口,运算机操作水平良好, 业务才能较强,熟识经济金融及法律等方面学问的青年干部充实到 反洗钱工作岗位上来,在全区范畴内打造一支综合素养高的反洗钱 队伍； 二,全面部署,务求宣扬活动取得实效 第 17 页,共 33 页第一,区公司领导小组召开专题会议,争论部署反洗钱 宣扬工作；其次,印发关于开展 XXX 公司 2022 年反洗 钱 宣扬培训月活动的通知,统一制定并下发了内部培训与外部宣扬 方案,对活动进行了全面支配部署,确保反洗钱宣扬工作全面掩盖； 在活动开展过程中区公司仍准时总结通报季度合规治理及反洗钱工 作开展情形,和谐解决反洗钱工作中存在的困难和问题,并对全系 统内控工作进行了整合

22、,贯彻落实上级的反洗钱工作要求,保证反 洗钱工作的顺当进行,力求使反洗钱意识深化人心； 三,加强学习,提高对反洗钱工作的熟识 为提升员工干部对反洗钱工作的理论学问和业务操作技能, 公司围绕反洗钱法律法规,结合工作实际,加强反洗钱学问的培训 工作；一是要求全区系统相关岗位人员参加总公司开展的保险稽 查审计指引：反洗钱分册专项视频培训活动,切实加强对反洗钱 第 18 页,共 33 页工作的进一步熟识与懂得 ; 二是区公司本部,各中心支公司相应开展 全员的反洗钱学问培训,快速将反洗钱学问普及到全区系统范畴 ; 三 是以条线为单位,销售部门,业管部门,财务部门依据反洗钱工作 的关键环节对各条线操作流程

23、进行了梳理,并在全辖范畴联合开展 反洗钱视频培训,确保反洗钱工作落到实处；活动期间区公司组织 反洗钱培训 2 次,参加培训 67 人次；四是要求全区广大员工干部利 用自学,以会代训等形式学习反洗钱法, XXX 公司反洗钱 操 作规程, XXX 公司反洗钱实施细 就 2022 年版等有关学问, 并要求员工在培训中做好学习笔记,在每一位员工心中牢固树立反 洗钱意识； 四,广泛宣扬,切实贯彻有关法律法规 一是活动期间,区公司营业网点及各中心支公司利用电子屏 或悬挂条幅的形式向广大民众大力宣扬“当心网络洗钱陷阱远离洗 钱犯罪”口号,悬挂条幅 8 条, LED 电子屏累计宣扬 720 小时； 第 19

24、页,共 33 页二是积极参加到当地人民银行的反洗钱宣扬活动中,组织员 工利用业余时间向民众发放宣扬手册及折页共计 的行动切实提升全民反洗钱意识； 6914 份,通过我们 三是在全区全部营业网点张贴宣扬海报或放置易拉,并与互 动出单点,直赔修理厂, 4S 店等单位积极联系和沟通后,同时在以 上场所张贴反洗钱宣扬海报；活动期间,我公司各网点张贴宣扬海 报或放置易拉宝累计 82 张,更使广大客户熟识了洗钱对社会的危害 以及反洗钱的重要性和必要性； 四是在营业网点设立反洗钱询问台,通过柜台,询问台,业 务员等渠道向广大客户 包括寿险销售人员 讲解,解答反洗钱学问 及反洗钱工作的重要性,以及反洗钱工作流

25、程,通过耐心细致的解 答赢得客户的懂得和协作,从而更好得开展客户身份信息确认及留 存等环节的工作,受到反洗钱工作监管单位及客户的一样好评； 第 20 页,共 33 页通过反先钱洗钱活动的宣扬,使反洗钱工作深化人心,使公 众熟识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象,不仅影响一国的 政治,经济和社会安全,也威逼国际政治经济体系的安全,增强了 公民的责任意识,打击洗钱犯罪已成为共识；反洗钱工作是一项长 期性,系统性的工作,在今后的工 作中我们将严格依据人民银行及的要求,落实上级公司部署, 切实履行好反洗钱义务,爱护金融安全； 反洗钱工作,是打击一切涉毒,走私及惧怕组织的不法洗钱 犯罪活动的举措,是纯

26、洁社会风气,保持社会安定,提高 XX 信誉, 促进 XX 业务的快速健康进展的保证；依据中国人民银行制定的中 国人民银行反洗钱调查实施细就,中华人民共和国反洗钱法, 金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录储存治理办 法,金融机构反洗钱规定,人民币大额及可疑支付交易报 告治理方法及广东省 XXXX 反洗钱工作规 定 粤 XX2022106 第 21 页,共 33 页号的要求,我市 XX 在过去的一年里通过实行一系列行之有效的举 措,扎实有效开展反洗钱工作,取得了较好的成效；现将 2022 年反 洗钱工作总结如下： 一,细心构建完善领导组织体系 我市 XX 为了做好反洗钱工作,成立了以 XX

27、 行长 XX 为组长, XX 各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领 导办公室,领导全辖区 XX 的反洗钱工作,仍指定专人负责此项工作, 确定职能部门具体负责反洗钱工作,构建了一个较为完善的反洗钱 组织体系；依据上级分行和人行的工作要求,结全我行的实际情形, 我行制定了反洗钱内把握度,为更好地完成反洗钱工作供应了依据； 二,加强学习,提高对反洗钱工作的熟识 为增强对反洗钱工作的熟识,我们第一从自身做起,加强了 对反洗钱学问的学习；一是深刻领会反洗钱工作的重要性；第一我 第 22 页,共 33 页们留意中层干部,支局长,所长的反洗钱学问学习,提高治理人员 的觉悟,为在开展反洗钱

28、工作中起到带头作用做好预备；二是强化 临柜人员反洗钱方面学问的培训；为确保切实履行好这项重要职责, 我们实行了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工 作；三是认真选配工作人员； XX 要求,各网点将一些文化程度较高, 业务才能强,熟识经济金融及法律等方面学问的人员支配到反洗钱 工作岗位上来,担任反洗钱报告工作；四是通过与其他银行及公安 部门的合作,强化反洗钱意识,初步形成了一支反洗钱工作队伍； 本年度共举办反洗钱培训 6 次,参加人次 163 人；主要学习了中 国人民银行反洗钱调查实施细就,中华人民共和国反洗钱法, 金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录储存治理办 法,金融机构

29、反洗钱规定,人民币大额及可疑支付交易报 告治理方法及广东省 XXXX 反/ 洗钱工作规定等； 三,留意宣扬,提高广大群众对反洗钱工作的懂得 第 23 页,共 33 页为了让广大群众协作 XX 开展反洗工作,市行在每一季度都 开展了不同形式的宣扬活动,如悬挂宣扬横幅,派发宣扬单张,现 场解答群众疑问等；在 11 月“广东省反洗钱宣扬月”,我行仍制定 了宣扬月活动方案,成立了活动领导小组；通过细心的预备和支配, 宣扬工作取得了较好的成效； 四,严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录 储存制度 在开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料, 要求客户出示本人 或连同代办人 的有效身份

30、证件进行核查,并登 记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法供应相关 证明材料的个人账户一概不予办理开户手续；在以开立账户等方式 与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户供应现金汇款, 现钞兑换,票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万 元以上或者外币等值 1000 美元以上的,都进行客户身份识别,并留 存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件； 第 24 页,共 33 页在为客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元 以上现金存取业务的,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明 文件； 在代售基金,保险业务时都能严格执行客户身份识别制度； 当客户的身

31、份信息变更时,严格重新识别客户；我行严格按 照规定的要求,对客户身份资料,自业务关系终止当年或者一次性 -交易记账当年计起至少储存 5 年；对于交易记录,自交易记账当年 计起至少储存 5 年； 五,严格执行大额和可疑支付交易的报告制度 在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的 账户不赐予现金支付；各网点坚持每天都对每笔超过 5 万元 含 的 第 25 页,共 33 页现金收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预约提现金 额； 严格监管和把握公 -款私存现象；我 XX 成立专项小组特地对 有意要套现或公 -款私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝类似这 样的帐户发生,以确保我 X

32、X 结算帐户都能合规性地进行大额现金收 支和大额转账收付； 对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责；对于发 现的可疑支付交易都准时上报上级分行,每月以简报形式对当月开 展反洗钱工作进行总结汇报；今年以来,我 付 61 笔,累计金额 8090.12 万； XX 辖区内共上报可疑支 为进一步普及反洗钱学问,提升社会公众的反洗钱意识,营 造反洗钱良好社会氛围；依据 2022 年 7 月 3 日人民银行召开的反 洗钱工作座谈会会议精神,以及人民银行下发的“盘锦市 2022 年反 第 26 页,共 33 页洗钱集中宣扬月活动方案”通知要求,交通银行盘锦分行举办了以 “当心洗钱陷阱”为宣扬主题的反洗

33、钱集中宣扬月活动；现将活动 情形总结汇报如下： 一,基本情形 我分行充分熟识当前反洗钱工作形势,高度重视反洗钱在日 常生活中对个人金融安全治理等金融服务宣扬工作；认真组织本单 位宣扬人员学习反洗钱相关学问,将反洗钱意识渗透到工作各个环 节中,提高临柜人员识别洗钱风险的才能,围绕反洗钱法律法规, 反洗钱学问及常识,洗钱活动的基本特点及公民防范措施以及金融 机构和公民在反洗钱工作中应履行的义务,洗钱陷阱实际案例提示 等内容开展宣扬；向柜台客户宣扬反洗钱学问及常识,提示洗钱陷 阱;向社会公众宣扬反洗钱法律法规,提高客户对反洗钱义务履行的 自觉性； 二,开展方式 第 27 页,共 33 页1,设立反洗

34、钱业务宣扬,询问台； 我行利用地处繁华街道的优势,派出工作人员在我行门前向 过往行人发放宣扬资料,接受公众询问,使社会公众广泛知晓并了 解反洗钱的学问,夯实反洗钱工作的社会基础； 2,营业窗口摆放反洗钱宣扬手册； 我行在行内每一个营业窗口都摆放了反洗钱宣扬手册,可以 在客户办理业务的同时,也为客户讲解一些反洗钱方面的学问,不 仅加强了我行员工与客户的沟通,而且也使客户增加了反洗钱学问； 3,利用 LED 显示屏宣扬； 第 28 页,共 33 页我行在做好人工宣扬的同时,仍充分利用外在有利条件,在 我行窗外悬挂的 LED 显示屏上发布本次反洗钱宣扬活动的主题标语 等,从而可以对更多的社会工作起到

35、提示作用,也能使社会工作更 好的树立反洗钱意识； 三,取得成效 通过本次“反洗钱集中宣扬月”活动,第一,提高了我行全 员对反洗钱工作的熟识,金融机构是把握洗钱的第一道屏障,要确 保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实,就必需充分发挥金融机 构“明白客户”的优势,提高其反洗钱的积极性和主动性,进一步 提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性,防止了内部或 外部勾结开展洗钱犯罪活动,同时也强化了临柜人员反洗钱方面的 培训,积存了体会,锤炼了队伍 ;其次,使不知道什么是“洗钱”的 社会公众对反洗钱有了进一步的熟识,更使他们熟识了洗钱对社会 的危害以及反洗钱的重要性和必要性；总之,通过反先钱洗钱活动 的宣扬,使反洗钱工作达到了家喻户晓,深化人心,使公众熟识到 第 29 页,共 33 页了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象,增强了公民的责任意识, 打击洗钱犯罪已成为社会共识； 四,存在的问题及建议 反洗钱工作是一项长期性,系统性的工作,公众在办理业务 时,不懂得业务处理程序,不积极协作反洗钱工作等情形时有发生, 对我们金融机构反洗钱工作带来了确定的困难,但是在今后的工作 中我们照旧会严格依据人民银行的要求,切实履行好反洗钱的法定 义务,爱护国家的经济金融安全； 为了进一步加大预防和打击反洗钱犯罪力度,普及反洗钱知 识,营造有利于反