《金融理财与消费》课程实施方案（教学大纲）

1、金融理财与消费课程实施方案一、课程基本信息课程名称：金融理财与消费课程代码：064167学 分：2分学 时：2学时/课，共34学时。二、任课教师、教学助理、教室等情况（六）纪律：1、无特殊情况，不允许无故缺课。2、每次作业须在规定时间内提交。三、阅读材料（一）推荐教材：一生的理财计划，王在全著，北京大学出版社2008年出版。（二）参考教材：金融理财原理（上、下），中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会组织编写，中信出版社2007年出版。（三）进一步阅读教材：金融理财，张纯威、陆磊主编，中国金融出版社2007年出版。四、课程内容概要（一）课程目标：以金融理财为主线，以专题讲授的形式，紧密结合改

2、革开放和金融理财的丰富实践，着重介绍金融理财与消费的基本原理与操作流程。通过教学，使同学们掌握和了解金融理财的基本知识和原理，从而既为其本人今后做好家庭理财规划、实现财富增值、提高生活质量储备必要的知识，又为其本人今后深入学习消费经济学、金融、保险、税务等专业课程打下较为牢固的知识基础，为其本人今后在金融、保险、税务、法律等行业部门从事金融理财相关职业打下较为牢固的知识基础。通过教学，提高同学们社会调查、案例分析、研讨问题等方面的能力。（二）教学内容：序号题目知识点学时（课堂教授）1金融理财导论（一）家庭理财及其主要内容6（二）理财的意义与价值（三）家庭理财的观念和方法2家庭理财计算基础（一）

3、理财规划运用的主要工具6（二）复利的威力（三） 72法则（四） Excel运用（五）规则现金流的计算（六）不规则现金流的计算3投资规划（一）股票投资8（二）期权和期货（三）融资交易与融券交易（四）黄金投资4风险管理与保险规划（一）风险与风险管理8（二）保险基本原理（三）保险基本原则（四）人寿保险（五）意外伤害与健康保险（六） 财产与责任保险5税务与遗产筹划（一）个人税务筹划6（二）遗产筹划课时总计：34学时34（课程教授）（三）教学要求：1、文献与参考书阅读作业：课堂进行随机抽查回答。2、平时课后作业：按规定时间交给教学助理进行批改，课堂择时评讲。（四）教学安排：课程讲授内容授课方式作业(教材

4、)/测验辅助学习材料1第一专题 金融理财导论：家庭理财及其主要内容课堂讲授学生讨论1.教学PPT整理材料；2. 一生的理财计划，王在全著，北京大学出版社2008年出版。2第一专题 金融理财导论：理财的意义与价值课堂讲授学生讨论1.教学PPT整理材料；2. 一生的理财计划，王在全著，北京大学出版社2008年出版。3第一专题 金融理财导论：家庭理财的观念和方法课堂讲授视频观摩1.教学PPT整理材料；2. 一生的理财计划，王在全著，北京大学出版社2008年出版。4第二专题 家庭理财计算基础：理财规划工具、复利的威力、72法则课堂讲授学生讨论1.教学PPT整理材料；2. 一生的理财计划，王在全著，北京

5、大学出版社2008年出版。5第二专题 家庭理财计算基础：Excel运用、规则现金流的计算课堂讲授学生讨论作业：理财Excel运用习题1.教学PPT整理材料；2. 一生的理财计划，王在全著，北京大学出版社2008年出版。6第二专题 家庭理财计算基础：Excel运用、不规则现金流的计算课堂讲授学生讨论作业：理财Excel运用习题1.教学PPT整理材料；2. 一生的理财计划，王在全著，北京大学出版社2008年出版。7第三专题 投资规划：股票投资课堂讲授学生讨论作作业：价值评估习题1.教学PPT整理材料；2. 一生的理财计划，王在全著，北京大学出版社2008年出版。8第三专题 投资规划：股票投资课堂讲

6、授学生讨论1.教学PPT整理材料；2. 一生的理财计划，王在全著，北京大学出版社2008年出版。9第三专题 投资规划：期权和期货融资交易与融券交易课堂讲授学生讨论作业：融资融券习题1.教学PPT整理材料；2. 一生的理财计划，王在全著，北京大学出版社2008年出版。10第三专题 投资规划：黄金投资课堂讲授学生讨论1.教学PPT整理材料；2. 一生的理财计划，王在全著，北京大学出版社2008年出版。11第四专题 风险管理与保险规划：风险管理、保险原理、保险原则课堂讲授学生讨论1.教学PPT整理材料；2. 一生的理财计划，王在全著，北京大学出版社2008年出版。12第四专题 风险管理与保险规划：人

7、寿保险课堂讲授学生讨论1.教学PPT整理材料；2. 一生的理财计划，王在全著，北京大学出版社2008年出版。13机动课堂讲授学生讨论1.教学PPT整理材料；2. 一生的理财计划，王在全著，北京大学出版社2008年出版。14第四专题 风险管理与保险规划：意外伤害与健康保险财产责任保险课堂讲授学生讨论1.教学PPT整理材料；2. 一生的理财计划，王在全著，北京大学出版社2008年出版。15第五专题 税务与遗产筹划：个人税务筹划课堂讲授学生讨论1.教学PPT整理材料；2. 一生的理财计划，王在全著，北京大学出版社2008年出版。16第五专题 税务与遗产筹划：遗产筹划课堂讲授学生讨论1.教学PPT整理材料；2. 一生的理财计划，王在全著，北京大学出版社2008年出版。17机动课堂讲授学生讨论1.教学PPT整理材料；2. 一生的理财计划，王在全著，北京大学出版社2008年