客户档案表客户有效管理

1、第1页漫漫长假，你约了么？约饭店？约拜年？约聚会？约相亲？约电影？约客户？第2页身边处处有中普.春晚里有车金宝影城随地见中普公交车亭伴您行第3页身材圆润了，腰包减肥了么.给孩子压岁钱给父母孝心钱给亲朋购年货给朋友发红包和同学约见面腰包瘦了找中普！第4页大家来领压 岁 钱！ 春节假日激励方案亲，猴发财啦，咱约么？第5页来到大人世界，是不是很久没有收过压岁钱了有没有很羡慕小盆友，甜甜说句“过年好”就能收到一个大红包中普大家庭给大家发压岁钱啦 就等你来拿！第6页拿压岁钱政策标准活动时间：.2.15-.2.22参加人员：方案明确各职级业务人员以方案时间内累计年化业绩计算以划扣业绩为准因农行限额排队造成

2、无法划扣，不计入此次激励考评业绩内提议不使用农行卡符合领取基金名单上报时间截止.3.15日之前立项申请，过期不予补报第7页客户经理压岁钱 累计年化业绩20万元【每到20万即可领取200元】200元第8页团体经理压岁钱 累计年化业绩100万元【每到100万即可领取300元】300元第9页高级团体经理压岁钱 累计年化业绩150万元【每到150万即可领取400元】400元第10页大团经理压岁钱 累计年化业绩300万元【每到300万即可领取600元】600元第11页营业部经理压岁钱 累计年化业绩600万元【每到600万即可领取1200元】1200元第12页玉羊雄风生意隆金猴盛世财源广路在脚下，压岁钱在

3、招手！快来行动吧！第13页猴年要有新技能.有效进行客户管理第14页目录MU LU 1为客户建立档案2有效挖掘客户信息3精细化管理与批量管理4现有客户高效维护法第15页本章关键点为现有客户建立完整而便于使用信息库，帮助你更加好地维护和服务客户。学习怎样更加快、更准地搜集有用客户信息，提升建立客户资料库效率。学习怎样依据客户资产、职业等特征对客户进行分层与分群管理，提升管理客户效率和效果。掌握与现有客户保持有效联络方法与技巧，以更少精力管好更多客户。第16页为客户建立档案基础信息理财信息特殊信息客户信息第17页基础信息账号、姓名、昵称、熟悉程度、性别、年纪、职业、教育程度、联络方式、电子邮箱、生日

4、、常住地址等对客户最基本了解第18页理财信息资产规模、持有产品、理财偏好、风险属性、期望收益等。对客户投资理财能力、偏好和期望了解，帮助你为客户选择适当理财产品。第19页特殊信息尤其兴趣、喜欢联络方式、家人情况、宗教信仰、联络时间等。对客户各方面深入了解，是你跟客户沟通更有成效。第20页通用客户管理表格第21页客户产品台账第22页有效挖据客户信息目识别客户身份了解越多，成功几率越大第23页内容与方法信息分类主要获取路径包含信息及惯用问题基本资料填表、聊天姓名、年纪、性别、地址、联络电话相关人员资料聊天家人、朋友，其它对客户有影响相关人士财务资料聊天从事行业（当前和以前）、年收入（包含非薪资收入

5、），每个月可储蓄金额、当前资产情况理财需求聊天、调查表期望实现什么目标偏好投资期限过往投资经验（做过哪些投资？成绩怎样）个人喜好/生活习惯聊天、调查表喜欢消遣活动消费偏好个人品味时间安排习惯第24页精细化管理与批量管理将客户分为熟悉和不熟悉将熟悉客户分为48类，类别不要过多将以后认识客户归类为确定下来客户类之一步骤1：分类步骤3：归类步骤2：分群第25页客户类型客户特点理财偏好适合产品偏好联络方式保守退休族已退休，没有收入喜欢面对面互动需要长久联络才能取得他们信任普通非常厌恶风险，不允许本金出现亏损普遍喜欢银行存款等比较“牢靠”方式；要花很长时间才能教育或说服他们接收投资产品月鑫宝单季红当面沟

6、通电话中高级白领收入比较稳定，有一定理财意识沟通比较喜欢看数据愿意接收新鲜事物，可在短时间内教育普通只对详细产品信息感兴趣，对于广泛市场信息没有太大兴趣风险承受能力有限，普通喜欢稳扎稳打理财方式单季红年年宝电话微信见面个体商户/小企业主普通都很精明，但沟通大多靠感觉资金流动性大，比较难预测资金流动时间点赚钱比较多，理财路径也比较多，思想观念较为开放，但大多没时间投入精力关注这类客户若教育程度较低，则需要花很长时间说服其接收理财产品单季红电话见面常见客户分群第26页常见客户分群客户类型客户特点理财偏好适合产品偏好联络方式公务员/事业单位收入稳定、保障全方面、可用现金不多空闲时间较多，有时间了解投

7、资信息因为工作过于稳定，投资理财往往走两个极端：一、极其保守，坚持“零风险”，二、专走高风险、高回报路线单季红年年宝见面电话微信四师（律师/医师/会计师/建筑师）等专业人士收入高很多有阅读财经报纸习惯普通非常重视个人隐私一位职业习惯，这些客户风险偏好普通偏保守很多专业人士在投资理财上会有跟风习惯单季红年年宝电话微信见面自由职业者收入高，但普通不太稳定喜欢惬意生活，追求生活情趣喜欢网购和新鲜事物喜欢稳扎稳打理财方式偏好短期产品单季红电话见面第27页12致电客户，自我介绍，加深印象发短信给客户定时联络客户，了解客户基本信息、理财信息、特殊信息及需求，并及时统计依据客户情况提供“已销售为导向维护”，

8、创造约访机会现有客户高效维护3与不熟悉客户建立联络了解客户，定时维护依据产品特点和客户需求进行销售分析产品特点，利用“通用客户管理表格”筛选功效选出适当客户制订每日约访计划进行电访，约客户来面谈第28页1.在表格中提取客户信息（1）财富申请表（2）通用客户管理表（3）客户产品台账第29页2.致电客户（1）不熟悉客户（2）以前联络过，但很久没联络了（3）邀约客户参加老带新说明会第30页3.发短信给客户（1）留下联络方式（2）节日祝福（3）天气改变（4）企业正面报道第31页4.电话中了解客户（1）产品到期 本月25日有一笔产品到期了，您看我这边直接给您做续存了好吧.（2）投资话题 银行最近降息了，股市也不怎么景气，您投资没受什么影响吧.（3）关心客户 最近降温了，出门多穿衣（4）提供信息 我们现在新出了一款产品单季宝/双季宝（5）寻求意见和提议 我们企业为了提升服务质量，正在征求每位优质客户改进意见第32页5.开展以销售为导向客户服务优先级事由时间联络方式信息起源销售机会第一优先级理财产品到期理财类信息到期前15天出售前一周电话产品台账客户有明确产品或金融服务需求时，马上跟进第二优先级客户月礼生日节日祝贺每