2022年证券从业考试模拟试题及答案

1、20221选择题1、对变更业务范围、公司形式、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，国务院证券监视管理机构自受理之日起()内做出批准或者不予批准的书面决定。A.30B.45C.3D.6正确答案是：B， 解析对变更业务范围、公司形式、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，国务院证券监视管理机构自受理之日起 45 个工作日内做出批准或者不予批准的书面决定。2、获得执业证书的人员，连续()不在机构从业的，由协会注销其执业证书。A.1B.3C.5D.2正确答案是解析3重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。3、关于有限责任公司注册资本的说

2、法，正确的选项是() A.可以是实缴资本，也可以是认缴资本B.只能是实缴资本C.可以是认缴资本D.只能是认缴资本正确答案是：B， 解析对有限责任公司的注册资本，首先要求是实缴的出资额，即实缴资本。4、从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须获得证券、期货投资咨询从业资格并参加()家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。A.1B.3C.5 D.10正确答案是解析1资咨询业务。5、?证券发行与承销管理方法?属于() A.行政法规B.法律C.自律管理规那么D.部门规章正确答案是：D， 解析?证券发行与承销管理方法?属于部门规章。6、对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公

3、司，由依法履行监视管理职责的机构或者部门会同()予以取缔。A.县级以上人民政府B.市级以上人民政府C.证券业协会D.银监会正确答案是：A， 解析对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监视管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。7、公司有权自主决定经营内容、经营方法，自主组织经营活动表达的是公司的()自负盈亏原那么C.合法经营原那么D.自主经营原那么正确答案是：D， 解析公司是法人实体，有独立的利益、独立的人格，有权独立地作出经营决策， 自主决定经营内容、经营方法，组织经营活动，不受来自公司外的非法的干预。这指的是公司的自主经营原那么。8、通过证券交易所的证券交易，

4、投资者持有或者通过协议、其他安排与别3公告。A.5% B.10% C.15% D.30%正确答案是：A，解析通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与别人共5%3向国务院证券监视管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告;在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。9、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，或者不履行其他法定职责的，责令改正，给予警告，没收业务收入，并处以业务收入()的罚款。一倍以上五倍以下 B.一倍以上十倍以下 C.五倍以上十倍以下 D.正确答案是：A，解析1510、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，情节严

5、重的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以()的罚款。4B.3 万元以上 30 万元以下C.13D.1050正确答案是：B，解析保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书，或者不履行其133011、?证券发行与承销管理方法?属于()层次。法律行政法规D.业自律规那么正确答案是：C， 解析部门规章及标准性文件由中国证监会根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。其详细包括?证券发行与承销管理方法?首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行方法?上市公司信息披露管理方法?证券公司融资融券业务试点管理方法?和?证券市场禁入规定?。12、违犯法律规定，向合格投

6、资者之外的单位或者个人非公开募集资金或者转让基金份额的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处() 罚款。A.330B.510C.1 倍以上 5 倍以下D.10100正确答案是：A，解析151001010033013、以公司股票是否上市流通为标准，可以将公司分为() A.上市流通公司和非上市流通公司B.流通公司和非流通公司C.上市公司和非上市公司D.上市流通公司和上市非流通公司正确答案是：C， 解析以公司股票是否上市流通为标准，可以将公司分为上市公司和非上市公司14、财务参谋主办人应当具备的条件不包括()。具有证券从业资格C.36D.未负有数额较大到期未清偿的债务正确答案是：C，

7、解析财务参谋主办人应当具备的条件包括：(1)具有证券从业资格。(2证监会规定的投资银行业务经历。(3)参加中国证监会认可的财务参谋主办人胜任才能考试且成绩合格。(4)所任职机构同意推荐其担任本机构的财务参谋主办人。(5)未负有数额较大到期未清偿的债务。(6)2424分。(8)36(9)中国证监会规定的其他条件。15、上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度完毕之日起()个月内，报送年度报告。A.2B.3C.4D.5正确答案是解析年度报告是依法编制的反映公司整个会计年度的消费经营状况及其他各方面根本情况的法律文件。上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度完毕之日起 4 个

8、月内，向国务院证券监视管理机构和证券交易所报送16、以下哪项权利属于股东的自益权()A.B.C.提案权D.质询权正确答案是：A， 解析自益权是指股东仅以个人利益为目的而行使的权利，即依法从公司获得收 认购优先权、股份质押权和股份转让权等17、以下关于股票上市交易条件的描绘中，错误的选项是()。A.股票经国务院证券监视管理机构核准已公开发行B.公司股本总额不少于人民币 5000 万元C.25%D.3正确答案是：B， 解析股票上市交易的条件：(1)股票经国务院证券监视管理机构核准已公开发 行。(2)3000(325%4318A.董事会B.C.D.正确答案是：A， 解析设立股份应由董事会作为申请人。

9、19、封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内()，基金份额持有人()的基金。A.固定不变、不得申请赎回B.不固定、不得申请赎回C.D.不固定、可以申购或者赎回 正确答案是：A，解析额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基 发行新份额或被投资人赎回的投资基金。20、以下不属于公司高级管理人员的是()。A.经理B.副经理C.财务负责人D.股东正确答案是：D， 解析高级管理人员是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其别人员。21A.货币市场B.C.D.正确答案是：B， 解析金融市场按交易标的物分类，可以分为货币市场、资本市场、外

10、汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场等。其中，货币市场又分为同业拆解市场、票据市场、回购市场、货币市场基金等;资本市场又分为股票市场、债券市场、基金市场等。22、以下哪个选项，不属于港股通标的证券() A.恒生综合大型股指成分股B.恒生综合中型股指数成分股C.深圳 A+HD.A+H(A正确答案是：C，解析港股通的股票范围是香港结合交易所恒生综合大型股指数、恒生综合中型股指数和同时在香港结合交易所和上海证券交易所上市的上证 A+H 股公司股票。23、将来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为()。B.C.D.正确答案是解析险暴露。24、中央银行在证券市场上以()作为政

11、策手段，买卖政府债券。A.套期保值投融资D.营利性正确答案是：C， 解析中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率程度，进展宏观调控。25A.中小板市场B.创业板市场C.全国中小企业股份转让系统D.区域性股权交易市场正确答案是：C， 解析“新三板指的是全国中小企业股份转让系统。261998A.发行种类和发行规模B.发行规模和发行企业数量C.发行种类和发行企业数量D.发行速度和发行企业规模正确答案是：B，解析1998的方法，即每年先由证券主管部门下达公开发行股票的数量总规模，并在此限额内，各地方和部委切分额度，再由地方或部委确定预选企业，上报中国证券监视

12、管理委员会批准。27、投机者利用国际金融市场上利率差异或汇率差异来谋取利润所引起的资本国际流动是指()。国际贷款国际证券投资 C.D.投机性资本流动正确答案是：D， 解析投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上利率差异或汇率差异来谋取利润所引起的资本国际流动。28、在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以()等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的()。A.社会保障税;社会保险基金B.社会保障税;企业年金C.社会保险基金;社会保障基金D.社会保险基金;企业年金正确答案是：B， 解析在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的全

13、国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。29、三板市场又称为() A.创业板市场B.主板市场C.全国中小企业股份转让系统D.区域性股权交易市场正确答案是：C， 解析三板市场又称为全国中小企业股份转让系统。30、记名股票的特点不包括()。A.股东权利归属于记名股东B.可以一次或分次缴纳出资C.平安性较差D.转让相对复杂或受限制正确答案是：C，解析记名股票特点有：(1)股东权利归属于记名股东。(2)可以一次或分次缴纳出资。(3)转让相对复杂或受限制。(4)便于挂失，相对平安。31、国际货币体系的总部设立在()。A.纽约B. 费 城 C.华盛顿D.波士顿正确答案是：C

14、， 解析国际货币体系的总部设立在华盛顿。32、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种()。B.C.D.正确答案是：C， 解析资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。33、()有“宏观经济晴雨表之称。A.主板市场中小企业板市场D.二板市场正确答案是：A， 解析主板市场有“宏观经济晴雨表之称。34、从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人效劳费等方面的费用是()。基金交易费C.申购费D.基金运作费正确答案是：B， 解析基金销售效劳费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人

15、的基金营销广告费、促销活动费、持有人效劳费等方面的费用。收取销售效劳费的基金通常不再收取申购费。35、可转换债券的要素不包括()。A.票面利率B.转换期限C.转换金额D.有效期正确答案是：C， 解析可转换债券的要素包括有效期限和转换期限、票面利率或股息率、转股比例或转换价格、赎回条款与回售条款、转换价格修正条款。36、证券市场监管的原那么不包括()。A.依法监管原那么B.保护投资者利益原那么C.“三公原那么D.他律原那么正确答案是：D， 解析证券市场监管的原那么(1)依法监管原那么。(2)保护投资者利益原那么。(3)“三公原那么。“三公原那么详细包括公开原那么、公平原那么、公正原那么。(4)监

16、视与自律相结合的原那么。37A.债券属于有价证券B.C.债券是债权的表现D.发行人必须在约定的时间付息还本正确答案是：D，解析债券具有以下根本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。38、中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是()。A.常规性工具B.补充性工具C.选择性工具D.新工具正确答案是：C， 解析中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是选择性工具。39、金融市场是国民经济的“晴雨表和“气象台，是国民经济的信号系统，表达了金融市场的()功能。A.反映功能B.调节功能C.聚敛功能D.配置功能正确答案是：A， 解析

17、金融市场是国民经济的“晴雨表和“气象台，是国民经济的信号系统， 表达了金融市场的反映功能。40、()又称长期金融市场，是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。A.外汇市场B.货币市场C.资本市场D.正确答案是：C， 解析的场所。41、在西方货币政策传导机制理论中，P-W-C-Y，CA.生活资料B.消费C.本钱D.收入正确答案是：B， 解析在西方货币政策传导机制理论中，P-W-C-YP表示：财富;C;Y42、()是指交易双方对所有达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进展交付。B.C.D.正确答案是：B， 解析净额结算是指交易双方对所有达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后

18、的证券和资金的净额进展交付43、证券交易市场通常分为()和场外交易市场。A.OTCC.柜台交易市场 D.第三市场正确答案是：B， 解析证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场44、下面关于债券的表达正确的选项是()。非真实资本有权率肯定高于短期债券的票面利率流通性是债券的特征之一，也是国债的根本特点，所有的国债都是可流通的正确答案是：A，解析债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期归还本金的债权债务凭证。债券有以下根本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。45A.每年至多三次B.每年

19、至少一次C.规定了每年基金利润分配的最屡次数和基金利润分配的最低比例D.两年一次正确答案是：B， 解析封闭式基金的利润分配是每年至少一次。46、()是指以杠杆或信誉交易为特征，在传统金融产品的根底上派生出来的，具有新价值的金融工具。A.B.同业拆借市场 C.回购市场D.债券市场正确答案是：A， 解析金融衍生品市场是指以杠杆或信誉交易为特征，在传统金融产品的根底上派生出来的，具有新价值的金融工具。471A.主板B. 二 板 C.中小板D.创业板正确答案是：C， 解析中小板即中小企业板，是指流通盘大约在 1 亿元以下的创业板。48、股票市场开展初期采用的股票发行方式是()，此时，发行股票的首要条件

20、是获得指标和额度。B.C.D.正确答案是：B， 解析股票市场开展初期采用的股票发行方式是审批制，此时，发行股票的首要条件是获得指标和额度。49、目前我国货币市场基金可以进展投资的金融工具包括()。A.剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券C.股票D.流通受限的证券正确答案是：A， 解析目前我国货币市场基金可以进展投资的金融工具包括： (1)现金(2)11(3)397397(4)111139739750、中小板市场附属于()A.主板市场 B.C.全国中小企业股份转让系统D.区域性股权交易市场正确答案是：A， 解析中小板市场附属主板市场。组合型选择题51、基金与股票的区别在于(

21、)。I 反映的经济关系不同IIII、III、III、C.III、IVD.I、II、III正确答案是：D， 解析证券投资基金与股票的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险程度不同。52、股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的选项是()。 股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕股票的内在价值波动A.、 B. 、 C.、 D.、正确答案是：D， 解析考察股票内在价值与价格的关

22、系。股票的内在价值即理论价值，也即股票将来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。5322生工具包括()。IIVA.I、IIIB.I、IV C.II、D.I、II、III、IV正确答案是：A， 解析22具包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具。54.一系列新金融工具的出现 .广泛采用电子计算机和通信技术 .国际资本的跨国流动 .金融自由化政策的实行A. 、 、 B. 、 、 C. 、 、 D.、 正确答案是：B， 解析形成金融市场证券化趋势的主要原因有(1)一系列新金融工具的出现(2)广泛采用电子计算机和通信技术(3)金融自由化政策的实行(4)国际银行贷款

23、的收缩55.审批.注册.开户.委托A.B.C.D.正确答案是：B， 解析经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。56、我国在国际债券市场上已发行的债券品种有() I 政府债券金融债券IVB.I、II、IV C.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案是：B， 解析换公司债券等。57实物债券凭证式债券记账式债券电子式债券A.、 B.、 C.、 D.、正确答案是：A， 解析根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。58、金融衍生工具的特点() 跨期性杠杆性 联动性 高 风 险 性 A. 、 、 B. 、 、 C. 、 、 D.正确答案是：D， 解析金融衍

24、生工具的定义可以看出，它们具有以下四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在将来某一时间按照一定条件进展交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与根底产品或根底变量严密联络、规那么变动。(4)不确定性或高风险性。59、1983责不包括()。I 管理信贷征信业制定和执行货币政策制定银行业金融机构的审慎经营规那么A.I、IIB.III 、 IV C.I、III、D.II、III、IV正确答案是：B， 解析III、

25、IV60、按基金的投资标的划分()。IIIIIVA.I、IIII、III、II、IIII、II、III、IV正确答案是：C， 解析按基金的投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等61、系统风险又称为()。可回避风险 可分散风险 A. 、 B. 、 C. 、 D.、正确答案是：C， 解析资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险或“不可回避风 险。62、债券按照其券面形态可分为()。实物债券凭证式债券 记账式债券 电子式债券 A. 、 、 B. 、 、 C. 、 、 D.正确答案是：A， 解析根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券63、公司型

26、基金的特点有()。I 基金的设立程序类似于一般股份公司IIIIIIVA.II、IVB.I 、 II C.II、IIID.I、II、III正确答案是：D， 解析没有基金章程，也没有公司董事会是契约型基金的特点。64、律师事务所从事证券法律业务，可以为以下事项出具法律意见() I 首次公开发行股票及上市上市公司发行证券及上市IVA.I、II、III B.II、III、IV C.I、III、IVD.I、II、III、IV正确答案是：D， 解析律师事务所从事证券法律业务，可以为以下事项出具法律意见:首次公开发行股票及上市;上市公司发行证券及上市;上市公司的收购、重大资产重组以及股份回购;上市公司实行股

27、权鼓励方案;上市公司召开股东大会等。65、按基金运作方式不同，基金可分为()。I 契约型基金封闭式基金IIIIVB.II 、 III C.I、III、IVD.II、IV正确答案是：D， 解析按基金运作方式不同，基金可分为封闭式和开放式基金。 66ETFIETFIIETF 基金份额固定封闭式基金没有固定的存续期A.I、II、IIIB.II、III、IV C.II、IIID.I、II、III、IV正确答案是：D， 解析ETF;ETF然反映资产净值。67IIIIIIIVA.I、II、IIIB.I、II、IV C.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案是：C， 解析股票的收益除来自股份公

28、司外(股利)，还可以通过流通市场实现增值(资本利得)。68、以下关于金融期货与远期交易的区别，说法正确的选项是()。I 远期为场外交易，没有固定的场所，期货那么是场内交易远期是标准化合约纪商代理A.、B. 、 C.、 D.、正确答案是：B， 解析金融期货是标准化合约，期货实行的是对冲方式进展了结69、金融风险的特征包括()。IIII 可管理性IV 周期性A.I、II、IIIB.I、II、III、IV C.II、IVD.III、IV正确答案是：B， 解析金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。70、按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发为根据，优先股可分为

29、()I 累积优先股票IIIIIA.I、IIB.III、IV C.I、III D.II、IV正确答案是：A， 解析按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发为根据，优先股可分为累积优先股票和非累积优先股票。71、货币市场基金的投资对象是()。I 国库券IIIVI、IVI、III、IV C.II、III、D.I、II、III、IV正确答案是：D， 解析货币市场基金的投资对象是：(1)国库券(2)银行承兑汇票(3)银行短期存款(4)商业票据72、以下有关基金管理费表述正确的选项是()。I累计至每月月底，按月支付管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比1.5%1%，0.33%A.I、II

30、IB.I 、 II 、 III C.II、III、IV D.I、II、III、正确答案是：A， 解析管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比;管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取。73I 并不必然反映基金净资产值II受市场供求关系影响固定不变A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IV D.I、II、III、正确答案是：B， 解析74、以下不属于间接融资的特点的是() .间接性. 分 散 性 .部分不可逆性 A. 、 B. 、 、 C.、D.、正确答案是：A， 解析间接融资的特点：(1)间接性(2)相对集中性(3)信誉的差异性较小(4)

31、全部具有可逆性(5)融资主动权掌握在金融中介手中75、关于股票价值与价格的表达正确的选项是()I 股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额其价值决定股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响A.I 、 II B.II、IIIC.II、III、IV D.I、III、IV正确答案是：B， 解析此题考察对股票价值和价格的理解。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额。76、凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有()I 是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免开立个人国

32、债托管帐户并指定对应的资金帐户后购置按年付息品种，也有利随本清品种储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人，机构不允许购置或者持有I、II、III B.II、III、C.I、III、IV D.I、II、IV正确答案是：B， 解析储蓄国债也免税。77、全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以()等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理形式。III全面的风险管理范围IIIIV全员的风险管理文化A.I、II、IIII、III、IV C.I、II、III、D.I、IV正确答案是：C， 解析全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理体 风险管理形式。78IBI证券公司控股的

33、期货公司IVA.I、II、IV B.II、III、IV C.I、II、IIID.I、II、III、IV正确答案是：C， 解析证券公司只能承受其全资拥有或控股的、或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能承受其他期货公司的委托从事介绍业务。79、以下属于直接融资的特点的是() .相对集中性.差异性较大 .部分不可逆性A. 、 、 B. 、 、 C. 、 、 D.正确答案是：B， 解析自主性。80、风险识别的主要内容包括()。感知风险检测风险分析风险监控风险A. 、 B. 、 C. 、 D.、正确答案是：B， 解析在风险管理中，风险识别的主要内容包括感知风险和分析风险。81、金融现货与金

34、融期货的区别()交易对象不同 交易目的不同 结算方式不同 交易方式不同A.B. 、 C. 、 D.、正确答案是：A， 解析此题选项说法都是正确的。82、证券效劳机构包括()等从事证券效劳业务的机构I 投资咨询机构IIIVB.I、II、III、IV C.I 、 III 、 IV D.II、III、IV正确答案是：B， 解析证券效劳机构包括：投资咨询机构、财务参谋机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券效劳业务的机构。83、开放式基金和封闭式基金的区别在于()。I 基金单位交易价格的计算标准不同IIIIIIV 期限不同A.I、II、III B.I、II、IVC.II、I

35、II、IV D.I、II、III、正确答案是：D， 解析784、政策性银行金融债券的发行申请应包括()。I.发行数量II.期限安排III.IV.3A.I、II、IVB.II、III、IV C.I、II、III D.I、III、IV正确答案是：C， 解析政策性银行金融债券的发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容。85、债券投资风险相对低于股票投资，是因为()I分，公司有盈利才能支付IIIII票无固定期限和利率，市场价格波动频繁IV 债券的投资收益高于股票A.I、II、III B.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV正确答案是解析资收益。86、不得再次公开发行

36、公司债券的情形有() 仍处于继续状态的 .前一次公开发行的公司债券尚未募足的 .改变公开发行公司债券所募资金用途的 A.、B.C.D.正确答案是：D， 解析不得再次公开发行公司债券的情形有：仍处于继续状态的(3)87、以下选项中，属于证券投资基金的技术风险的是()。I 经济因素和政治因素导致的市场价格变化IIIIIIVA.I、IIB.I 、 IV C.II、III D.III、IV正确答案是：D， 解析I;II88、债券票面的根本要素有()IIIIA.I 、 II 、 III B.II、III、IV C.I、III、IVD.I、II、III、IV正确答案是：A， 解析债券票面的根本要素有债券的

37、面值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者名称等。89、关于证券融资的说法错误的选项是() .证券融资是一种间接融资 .证券融资是一种强市场性的金融活动 .证券融资是一种短期融资A. 、 、 B. 、 C. 、 、 D.正确答案是：B， 解析证券市场融资活动的特征：(1)证券融资是一种直接融资(2)证券融资是一种强市场性的金融活动(3)证券融资是在证券中介效劳体系支持下完成的(4)证券融资是一种长期融资90、保本基金可以投资于()。I 股票权证IVA.II、III、IV B.I、II、III、C.I 、 III 、 IV D.II、IV正确答案是：B， 解析保本基金可以投资于股票、债券、货币市场工具、权证、股指期货及中国证监会允许投资的其他金融工具。91控制和调节对政府的贷款 改变存款准备金率调整再贴现率直接信誉管