邮储银行自查报告

1、文档编码 : CP5Z6H9D10A10 HK7U7X7M1C9 ZH2C5L1P9N1邮储银行自查报告邮储银行前身是中国邮政储蓄有限责任公司,2022 年 3 月成立,经过 5 年多酝酿,已于 2022年完成股份制改造；依据2022 年年报数据,公司注册资本为人民币470 亿元；邮储银行自查报告范本一：依据甘邮银发 20XX120 号文件精神支配,我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际,对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查,现将本次工作情形上报,不妥之处,请指正 . 一、反洗钱组织机构建设情形1、 我行依据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情形,重新成立反洗钱工作领导小组,县邮

2、政、支行治理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人,并监督各网点反洗钱工作正常运转；有效依法履行反洗钱职责,2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室,确定特地反洗钱治理人员,进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作；3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责,能够按规定猎取客户身份资料,对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密；二、反洗钱内把握度建设和执行情形1、加强内部把握制度建设；县支行在行内及各个网点转发了甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导看法 、甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估方法、中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细就等相关制度,并责任到网点负责人落实制度学习、执行

3、；2、客户身份识别情形；与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时,依据规定登记、审核、留存客户身份证件；3、客户身份资料和交易记录储存情形；客户身份资料及交易记录储存真实、完整,依据反洗钱规定期限储存,不存在反洗钱信息失泄密情形；4、大额交易和可疑交易报告；大额交易个人储蓄20 万元以上、 公司业务 50 万元以上和可疑交易报告按规定上报,数据采集完整,报告依据人行规定准时规范上报；5、依据反洗钱风险等级划分及评估治理实施细就的相关规定,险等级划分、登记、上报工作,强化洗钱监督,防范洗钱风险；支配储蓄所主任进行客户风6、反洗钱非现场监管和现场检查；按时报送非现场监管报表,报送的非现场报表真实、

4、完整、规范 ;在人行或上级行现场检查前依据要求开展了反洗钱自查工作,并准时上报自查报告,对提出的反洗钱工作检查看法制定整改措施,准时整改并上报整改报告；7、协作反洗钱案件协查、调查；主要对大额或一天笔数较多等反常资金交易准时关注,认真分析和判定, 依据有关要求准时向上级报告重点可疑交易情形,积极主动协作当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查,报送的调查结果精确准时,分析报告规范完整；8、反洗钱工作稽核审计情形；依据州分行支配的反洗钱内部审计,对审计结论积极整改落实；9、反洗钱文件资料报送和报备；准时上报人行反洗钱领导小组,反洗钱信息员报备；依据要求准时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制

5、度等反洗钱文件资料；10、反洗钱宣扬、培训情形；依据监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣扬；依据上级行本年度反洗钱培训方案,以集体学习和自学两种方式相结合,对各网点进行反洗钱培训；11、反洗钱工作协作情形；积极协作当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作；12、反洗钱考核评估情形；通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估,基本合格；综上所述, 我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责,但在工作中仍是缺乏确定主动性,缺少反洗钱相关制度学习和宣扬,培训工作有待加强；反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱, 需要不断增进相关学问,改进反洗钱工作,我县支行会依据自身的欠缺,弥补不足,

6、强化工作,有效提高我县支行反洗钱工作质量；邮储银行自查报告范本二：依据省行业务检查要求,市分行信贷部于20 xx 年 9 月 13 日对我行的信贷业务进行了常规现场检查；针对这次检查中发觉的问题,现整改情形如下：1、全部的商务贷款和二手房贷款档案已经按规定装订成册,建立了商务贷款的移交清单,现已去购买打码机,预备打印页码；2、全部的再就业贷款都要准时、按规定装订成册、归档,不能存放在信贷员处,防止造成档案遗失 ;再就业贷款要查询客户及担保人的人行征信；3、按规定做好贷后检查工作,从检查的情形来看,你支行部分贷款没有做贷后检查工作,且部分贷后检查报告流于形式,在以后检查中发觉没有按规定做贷后检查的,按 50 元一笔对管户信贷员进行惩处；4、建议对二手房首付款进行止付 ,防止产生经济纠纷;小额贷款安贷宝受益人为贷款行,保单应当储存在档案袋内；5、对于额度有效期内其次次申请联保贷款的客户,同样要客户提出申请,进行调查