【金融知识】证券投资者专项测试卷附答案

【金融知识】证券投资者专项测试题附答案1.在证券市场上，资金的供给者和证券的需求者是()。[2015年11月真题]A.证券投资者(正确答案)B.证券中介机构C.监管部门D.证券发行人答案解析：【解析】:

证券市场投资者是证券市场中资金的供给者，也是证券的需求方，他们通过短期或长期的证券投资行为，达到获取一定股息和

利息的目的。2.目前，在我国，从数量上看，()是证券市场最广泛的投资者。[2018年10月真题]A.机构投资者B.非银行金融机构C.个人投资者(正确答案)D.证券公司答案解析：【解析】:

根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者，金融机构类投资者、合

格境外机构投资者（QFII）、合格境内机构投资者（QDII）、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是

证券市场最广泛的投资者。3.证券投资者是指通过买入证券而进行投资的各类()。[2018年3月真题]A.证券公司和银行B.上市公司和基金C.企事业法人和境外投资者D.机构法人和自然人(正确答案)答案解析：【解析】:

证券投资者可以分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构投资者

（QFII）、合格境内机构投资者（QDII）、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市场最广泛的

投资者。4.机构投资者通常具有集中性，专业性的特点，比较注重()和长期投资。[2018年3月真题]A.集中投资B.理性投资(正确答案)C.量化投资D.感性投资答案解析：【解析】:

机构投资者通常具有集中性，专业性的特点，比较注重理性投资和长期投资。一般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，

投资成功率及收益水平较个人投资者通常会更高。5.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是()。[2016年10月真题]A.机构投资者(正确答案)B.投资银行C.投资公司D.证券公司答案解析：【解析】:

机构投资者，是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金，以获得证券投资收益为主要经营目的的专业团体机构或企

业。6.政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和()。[2016年3月真题]A.获取利息B.获取资本收益C.调剂资金余缺(正确答案)D.获取投资回报答案解析：【解析】:

政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺、实施宏观调控、实行特定产业政策等要求，通常很少考虑盈利。7.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或()。[2018年5月真题]A.公司债券B.金融债券(正确答案)C.企业债券D.次级债券答案解析：【解析】:

中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。8.下列各类机构中，()可以通过公开市场操作方式进行宏观调控。[2015年11月真题]A.中央银行(正确答案)B.商业银行C.保险公司D.证券公司答案解析：【解析】:

中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。9.()是全球最重要的机构投资者之一，曾一度超过投资基金成为投资规模最大的机构投资者。A.保险经营机构(正确答案)B.信托投资公司C.证券经营机构D.银行业金融机构答案解析：【解析】:

保险经营机构是全球最重要的机构投资者之一，曾一度超过投资基金成为投资规模最大的机构投资者，除大量投资于各类政府

债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。10.2019年9月10日，国家外汇管理局决定取消合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者()。A.管理模式限制B.投资范围限制C.货币币种限制D.投资额度限制(正确答案)答案解析：【解析】:

2019年9月10日，国家外汇管理局决定取消合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者投资额度限制，其中包括：①取

消QFII和RQFII投资额度限制；②明确不再对单家合格境外投资者的投资额度进行备案和审批；③此次取消合格境外投资者投

资额度限制时，RQFII试点国家和地区限制也一并取消。11.2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构

投资者境内证券投资试点办法》，开启了()的试点。[2016年3月真题]A.RQFII(正确答案)B.QFIIC.QDIID.ETF答案解析：【解析】:

2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资

者境内证券投资试点办法》，开启了人民币合格境外投资者（RQFII）的试点。经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港

子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。12.关于投资者买卖证券，以下表述错误的是()。[2014年6月真题]A.境外投资者在我国证券市场中的投资范围没有限制B.投资者买卖证券的基本途径之一是委托经纪商代理买卖证券C.投资者是买卖证券的主体D.投资者买卖证券的基本途径之一是直接进入交易场所自行买卖证券(正确答案)答案解析：【解析】:

我国证券市场对合格境外投资者的投资范围和投资额度有严格限制。投资对象和持股比例与国内的基金近乎同享国民待遇，但

范围有所区别。按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国

证监会批准的人民币金融工具。13.《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和()经中国证监会批准，可在

境内募集资金进行境外证券投资管理。[2018年9月真题]A.证券公司(正确答案)B.工商企业C.投资咨询公司D.私募基金答案解析：【解析】:

2007年7月5日颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，合格境内机构投资者是经中国证监会批准在中

华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证

券公司等证券经营机构。14.全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和()要求非常高。[2017年6月真题]A.收益性B.流动性(正确答案)C.波动性D.规模性答案解析：【解析】:

全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安

全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。15.投资基金由______管理、______托管、投资收益归______所有。()[2017年6月真题]A.基金份额持有人;托管人;管理人B.托管人;管理人;基金份额持有人C.管理人;托管人;基金份额持有人(正确答案)D.管理人;托管人;管理人答案解析：【解析】:

证券投资基金是由基金托管人托管，由基金管理人管理，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基

金。16.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合:投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资

连结保险产品（股票投资比例高于30%）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的()。[2015年11月真题]A.30%(正确答案)B.20%C.40%D.10%答案解析：【解析】:

根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》，投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于

30%）、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的30%。17.下列各项中，不属于全国社会保障基金的资金来源的是()。[2014年3月真题]A.国有股减持划入的资金和股权资产B.从2001年起新增发行彩票公益金的80%C.中央财政拨入资金D.用人单位和劳动者缴纳的社会保险费(正确答案)答案解析：【解析】:

全国社会保障基金是由中央财政预算拨款、国有资本划转、基金投资收益和以国务院批准的其他方式筹集的资金构成的。用人

单位和劳动者缴纳的社会保险费属于社会保险基金的资金来源。社会保障基金与社会保险基金是两个不同的概念，但二者共同

构成了社保基金。18.关于社保基金的下列表述中，错误的是()。[2012年3月真题]A.全国社会保障基金可以投资股票和信用等级在投资级以上的企业债、金融债B.社保基金主要投向国债市场C.全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的10%(正确答案)D.全国社会保障基金是社会福利网的最后一道防线组合型选择题答案解析：【解析】:

全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20%。1.我国现行股票发行市场的机构投资者主要有()。[2012年3月真题]

Ⅰ．保险公司

Ⅱ．政策性银行

Ⅲ．社保基金

Ⅳ．证券投资基金A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【解析】:

我国证券市场的投资者包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构投资者、合格境内机构投资者、企业和事业

法人类机构投资者以及基金类投资者。Ⅰ项，保险公司属于金融机构类投资者，可以投资股票市场。Ⅱ项，政策性银行属于银行

业金融机构，根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和

证券经营业务，因此不能进行股票投资。Ⅲ、Ⅳ两项，社保基金和证券投资类基金属于基金类投资者，可以投资股票市场。2.机构投资者与个人投资者相比，具有()的特点。[2017年9月真题]

Ⅰ．投资管理专业化

Ⅱ．投资结构组合化

Ⅲ．投资行为规范化

Ⅳ．投资操作频繁化A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)答案解析：【解析】:

机构投资者的特点包括：①投资管理专业化；②投资结构组合化；③投资行为规范化；④投资资金规模化。3.关于机构投资者在金融市场中的作用，下列说法正确的有()。

Ⅰ．机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展

Ⅱ．机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制

Ⅲ．机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行

Ⅳ．机构投资者有助于实现社会经济体系与宏观经济的良性互动发展A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【解析】:

机构投资者在金融市场中的作用有：①机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展；②机

构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制；③机构投资者有助于分散金融风

险，促进金融体系的稳定运行；④机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。4.我国银行业实行“分业经营”原则，商业银行不得进行()等业务。[2017年9月真题]

Ⅰ．股票自营

Ⅱ．发行理财产品

Ⅲ．股票承销

Ⅳ．代销基金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ答案解析：【解析】:

根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中

国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。股票自营和股票承

销属于证券经营业务。5.下列属于银行业金融机构类的机构投资者有()。[2017年9月真题]

Ⅰ．信托投资公司

Ⅱ．商业银行

Ⅲ．城市信用合作社

Ⅳ．农村信用合作社A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)答案解析：【解析】:

银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银

行。6.一般来说，参与证券投资的金融机构有()等。[2015年3月真题]

Ⅰ．证券经营机构

Ⅱ．保险经营机构

Ⅲ．中央银行

Ⅳ．银行业金融机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【解析】:

参与证券投资的政府机构主要指中央银行，参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及

其他金融机构等。7.按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有

()。

Ⅰ．从事信托投资业务

Ⅱ．从事证券经营业务

Ⅲ．向非自用不动产投资

Ⅳ．向非银行金融机构和企业投资A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【解析】:

按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国

境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。8.QFII可以参与()。[2018年3月真题]

Ⅰ．新股发行

Ⅱ．可转换债券发行

Ⅲ．股票增发

Ⅳ．股票配股A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ答案解析：【解析】:

合格境外机构投资者（QFII）在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，可以参与新股发行、可

转换债券发行、股票增发和配股的申购。9.下列各项表述中，正确的有()。[2014年11月真题]

Ⅰ．2008年2月，《外国投资者对上市公司战略投资管理办法》正式实施

Ⅱ．2011年12月，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》

Ⅲ．2006年8月，《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》颁布

Ⅳ．2002年11月，中国证监会和中国人民银行联合发布《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ答案解析：【解析】:

Ⅰ项，2006年2月1日，《外国投资者对上市公司战略投资管理办法》正式实施；Ⅲ项，2002年11月15日，中国证监会和中国人

民银行联合发布《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》。10.QDII基金不得有的行为包括()。[2018年9月真题]

Ⅰ．购买不动产和房地产抵押按揭

Ⅱ．购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

Ⅲ．购买实物商品

Ⅳ．借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ答案解析：【解析】:

除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重

金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基

金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事

证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。11.QDII可投资于下列哪些金融产品或工具?()

Ⅰ．银行存款

Ⅱ．政府债券

Ⅲ．远期合约

Ⅳ．互换A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)答案解析：【解析】:

QDII可投资于下列金融产品或工具：①货币市场工具；②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持

证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；③已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市

场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解

备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性

投资产品；⑥远期合约、互换及在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区交易所上市交易的权证、期权、

期货等金融衍生产品；⑦限额特定资产管理计划除可投资于上述金融产品或工具外，还可投资于在已与中国证监会签署双边监

管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的私募基金。12.在我国，基金性质的机构投资者包括()。[2017年9月真题]

Ⅰ．证券投资基金

Ⅱ．社保基金

Ⅲ．社会公益基金

Ⅳ．企业年金A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：【解析】:

基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金、社会公益基金。13.全国社保基金境外投资限于下列()投资。

Ⅰ．银行存款

Ⅱ．外国政府债券

Ⅲ．基金

Ⅳ．股票A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)答案解析：【解析】:

全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：①银行存款；②外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国

公司债券；③中国政府或者企业在境外发行的债券；④银行票据、大额可转让存单等货币市场产品；⑤股票；⑥基金；⑦掉

期、远期等衍生金融工具；⑧财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。14.划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，应符合下列哪些规定?()

Ⅰ．银行存款的投资比例不得低于10%

Ⅱ．在一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的40%

Ⅲ．企业债、金融债投资的比