企业年金业务介绍

中国银行企业年金业务介绍2010年2月目录一、基础知识篇二、营销知识篇三、准集合计划签约流程篇四、奖励标准篇一、基础知识—概念

企业年金是企业及其职工在参加国家基本养老保险的基础上，根据国家政策和本单位经济状况自愿建立的，以弥补基本养老保险不足、提高职工退休生活保障水平为目的的补充养老保险制度。受托人托管人账管人投资管理人企业一、基础知识—年金计划分类企业年金计划单一年金计划准集合年金计划

由受托人设立的，对单个委托人交付的企业年金基金单独进行管理和投资运营的企业年金计划。（一般适用于企业年金基金在1000万元以上的企业年金计划）

由受托人设立的，对多个委托人交付的企业年金基金集中统一管理、并按设定投资组合进行投资运营的企业年金计划。截止12月底我行签约单一计划7个，实现托管金额11184

万元，账管4993户截止12月底我行签约集合计划27个一、基础知识—为什么做年金？(银行）企业年金增加公司存款增加中间业务收入巩固银企关系一、基础知识—为什么做年金？（企业）保障员工退休生活，缩短与在职时收入差距人力资源战略管理吸引留用激励税收优惠（企业缴费）：工资总额5%内免税企业缴费不超过上年度职工工资总额的十二分之一（8.33％），企业和员工共同缴费不超过六分之一树立良好企业形象（尤其对上市公司）一、基础知识—企业年金管理费用

费用名称收取方式费用比例限制受托费从本计划所设立的企业年金基金财产中扣除年度管理费的提取比例最高为受托管理企业年金基金财产净值的0.2%账户管理费由企业另行支付管理费最高为每户每月5元托管费从本计划所设立的企业年金基金财产中扣除年度管理费的提取比例最高为受托管理企业年金基金财产净值的0.2%投资管理费从本计划所设立的企业年金基金财产中扣除年度管理费的提取比例最高为受托管理企业年金基金财产净值的1.2%二、营销知识—客户企业年金项目的主要目标客户是：垄断行业、国有企业、省、市国资委下属企业、金融同业、大型民营企业以及优质中小企业

。目标

我行案例垄断行业浙江省电力，浙江省盐业集团（营销中）国有企业杭州钢铁集团（已叙做）金融同业萧山、温岭农信社（已叙做）大型民营企业巨石集团（营销中）优质中小企业民盛纺织有司（已叙做）二、营销知识—营销技巧

将发展我行企业年金业务当成战略性任务来抓，高层营销和产品服务相结合，并借助合作伙伴的技术力量，拓展我行企业年金业务。公司客户企业年金计划积极的营销工作▲高层营销▲持续跟踪配套的金融服务▲授信支持▲结算服务伙伴的技术支持▲方案设计▲方案备案合作伙伴：中国人寿、中国平安、泰康养老、太平养老等二、营销知识—案例

案例：浙江永联民爆器材有限公司遂昌永新分公司企业年金业务（集合计划）

丽水分行、遂昌支行行领导多次营销公司高层。确定营销对象参加招标第一阶段第二阶段第三阶段多层次营销拟订方案签订服务合同2007年底，丽水遂昌支行得知该公司补充养老保险将转成企业年金时，确定为重点营销对象。

该客户为无贷户，管户客户经理主动上门营销年金业务。

省行金融机构部总经理、分管团队主管、客户经理提供技术支持，宣讲我行企业年金业务，制作个性化方案。2008年底叙做公司企业年金业务，新增托管金额350万元，账管240户。09年双方继续密切合作新增定期存款600万元三、准集合合年金计划划签署流程程—区别

准集合年金计划单一计划委托人多个委托人一个委托人受托人法人受托机构法人委托机构或企业年金理事会投资组合产品提供多个标准化组合产品供选择（可以根据需要增设投资组合）个性化的设计和运行信息披露提供计划和投资组合说明文件；严格的信息披露管理制度；公开的信息披露不进行公开信息披露服务标准化的服务；收费公开透明提供个性化的服务成本有多家委托人共同承担单独承担三、准集合合年金计划划产品中国人寿中银永诚企业年金计划中国平安精致人生企业年金计划太平养老中银智汇企业年金计划泰康养老中银永泰企业年金计划“2+2”组合模式三、福利计计划产品华宝信托“乐逸人生”福利计划推荐客户建建立福利计计划，也能计入考考核和奖励励四、奖励标标准(人事费用））1、新增企业业年金托管管账户2010年签订托管管合同，进进行企业年年金托管的的账户。人人事费用用奖励标准准：按首次次企业年金金基金归集集额的规模模大小进行行发放。首首次基金金归集额低低于100万元（含）），每户奖奖励2000元；

大于于100万元少于500万元（含）），每户奖奖励15000元；

大于于500万元，每户户奖励30000元；▲持续跟踪2、新增企业业年金账户户管理户数数企企业年金金账户管理理户数是指指与我行签签订企业年年金账户管管理协议的的企业在劳劳动保障部部门报备的的参加企业业年金计划划的职工人人数。人人事费用奖奖励标准：：

首次参参加人员低低于200人以下（含含），每户户奖励2000元；

大于于200人少于500人（含），，每户奖励励15000元；

大于于500人，每户奖奖励30000元；奖金有限，，先做先奖五、两点要要求1、积极寻找找公司客户户，简单介介绍我行企企业年金产产品▲持续跟踪2、积极向省省行反馈企企业年金客客户营销动动态9、静夜四四无邻，，荒居旧旧业贫。。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、雨中黄黄叶树，，灯下白白头人。。。02:16:2002:16:2002:1612/31/20222:16:20AM11、以我我独沈沈久，，愧君君相见见频。。。12月月-2202:16:2002:16Dec-2231-Dec-2212、故人人江海海别，，几度度隔山山川。。。02:16:2002:16:2002:16Saturday,December31,202213、乍乍见见翻翻疑疑梦梦，，相相悲悲各各问问年年。。。。12月月-2212月月-2202:16:2002:16:20December31,202214、他乡生生白发，，旧国见见青山。。。31十十二月20222:16:20上午午02:16:2012月-2215、比不了得就就不比，得不不到的就不要要。。。十二月222:16上上午12月-2202:16December31,202216、行动出成成果，工作作出财富。。。2022/12/312:16:2002:16:2031December202217、做前，能能够环视四四周；做时时，你只能能或者最好好沿着以脚脚为起点的的射线向前前。。2:16:20上上午2:16上上午02:16:2012月-229、没有失败，，只有暂时停停止成功！。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、很多事情努努力了未必有有结果，但是是不努力却什什么改变也没没有。。02:16:2002:16:2002:1612/31/20222:16:20AM11、成功就就是日复复一日那那一点点点小小努努力的积积累。。。12月-2202:16:2002:16Dec-2231-Dec-2212、世间成成事，不不求其绝绝对圆满满，留一一份不足足，可得得无限完完美。。。02:16:2002:16:2002:16Saturday,December31,202213、不知香香积寺，，数里入入云峰。。。12月-2212月-2202:16:2002:16:20December31,202214、意志坚强强的人能把把世界放在在手中像泥泥块一样任任意揉捏。。31十二二月20222:16:20上上午02:16:2012月-2215、楚塞三湘接接，荆门九派派通。。。十二月222:16上上午12月-2202:16December31,202216、少年十五二二十时，步行行夺得胡马骑骑。。2022/12/312:16:2002:16:2031December202217、空山山新雨雨后，，天气气晚来来秋。。。2:16:20上上午2:16上上午午02:16:2012月月-229、杨杨柳柳散散和和风风，，青青山山澹澹吾吾虑虑。。。。12月月-2212月月-22Saturday,December31,202210、阅阅读读一一切切好好书书如如同同和和过过去去最最杰杰出出的的人人谈谈话话。。02:16:2002:16:2002:1612/31/20222:16:20AM11、越是没有本本领的就越加加自命不凡。。12月-2202:16:2102:16Dec-2231-Dec-2212、越是无能能的人，越越喜欢挑剔剔别人的错错儿。02:16:2102:16:2102:16Saturday,December31,202213、知知人人者者智智，，自自知知者者明明。。胜胜人人者者有有力力，，自自胜胜者者强强。。12月月-2212月月-2202:16:2102:16:21December31,202214、意志坚坚强的人人能把世世界放在在手中像像泥块一一样任意意揉捏。。31十十二月20222:16:21上午午02:16:2112月-2215、最具具挑战战性的的挑战战莫过过于提提升自自我。。。十二月月222:16上上午午12月月-2202:16December31,202216、业余生活活要有意义义，不要越越轨。2022/12/312:16:2102:16:2131December202217、一个人