2023年证券从业资格考试必备真题（含答案）

2023年证券从业资格考试必备真题（精

选含答案）

L下列关于证券公司反洗钱工作要求的说法中，正确的有（）o

I.证券公司应规范董事会、监事会、高级管理层、业务部门、反洗

钱管理部门、内部审计部门、人力资源部门、信息技术部门、境内外

分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工

II.证券公司应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别

制度和风险等级划分制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额

交易和可疑交易报告制度、保密制度、宣传培训制度等反洗钱内部控

制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作

III.证券公司应当勤勉尽责，按照风险为本方法，合理配置资源，对

本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有

效防范洗钱风险

IV.证券公司总部应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

A.I、II、IV

B.I、m、iv

c.I、n、in

D.ii、in、iv

【答案】：c

【解析】：

w项应为，证券公司及其分支机构负责人应当对反洗钱内部控制制度

的有效实施负责，总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行

监督管理。

2.下面关于中央银行表述错误的是（）o

A.中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实

施金融监管的重要机构

B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；

中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

C.在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金,

股东享有决定中央银行政策的权利

D.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系

中过多的流动性

【答案】：C

【解析】：

在些国家（如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股

票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权

利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。

3.下列关于资产支持证券的表述，正确的有（）o[2014年3月真题]

I.信贷资产证券化发起机构是指通过设立特定目的信托转让信贷资

产的金融机构

II.资产支持证券的外部信用增级包括但不限于备用信用证、担保和

保险等方式

in.资产支持证券的发行可采取一次性足额发行或限额内分期发行方

式

w.信用增级是指在信贷资产证券化交易结构中通过合同安排所提供

的信用保护

A.I、II、III

B.I、IKIV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

【答案】：B

【解析】：

m项，金融债券的发行可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方

式。

4.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认

购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1%〜1.5%左右，货币市

场基金一般不收取认购费。债券型基金的认购费率通常在（）以下。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%

【答案】：C

【解析】：

我国股票型基金的认购费率大多在1%〜1.5%,债券型基金的认购费

率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。

5.全国社保基金境外投资限于下列（）投资。

I.银行存款

II.外国政府债券

III.基金

IV.股票

A.I、II

B.I、IKIII

C.I、II、IV

D.I、II、IILIV

【答案】：D

【解析】：

全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：①银行存款；②

外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券；

③中国政府或者企业在境外发行的债券；④银行票据、大额可转让存

单等货币市场产品；⑤股票；⑥基金；⑦掉期、远期等衍生金融工具;

⑧财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。

6.根据《证券业从业人员资格管理办法》，从事证券业务的专业人员

不包括（）□[2017年6月真题]

A.信托机构业务部门的管理人员

B.证券投资咨询机构从事证券投资咨询业务的专业人员

C.证券公司从事证券经纪业务部门的管理人员

D.证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员

【答案】：A

【解析】：

依据《证券业从业人员资格管理办法》第四条，本办法所称从事证券

业务的专业人员是指：①证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨

询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；

②基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管

理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人

员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，

包括相关业务部门的管理人员；③证券投资咨询机构中从事证券投资

咨询业务的专业人员及其管理人员；④证券资信评估机构中从事证券

资信评估业务的专业人员及其管理人员；⑤中国证监会规定需要取得

从业资格和执业证书的其他人员。

7.下列关于内幕交易、泄露内幕信息罪构成要件的说法，正确的有

()o[2017年9月真题]

I.该罪主体要件为一般主体

II.该罪主观方面只能是故意

III.该罪主体只能是自然人

IV.单位可以成为该罪主体

A.I、III

B.II、IV

C.I、IV

D.I、II

【答案】：B

【解析】：

I、川两项，该罪的主体是特殊主体，主要包括证券、期货交易内幕

信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员。根据

《刑法》第一百八十条，单位犯该罪的，对单位判处罚金，并对其直

接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘

役。

8.证券服务机构包括（）等从事证券服务业务的机构。［2016年5月

真题］

I.资信评级机构

II.投资评级机构

III.资产评估机构

IV.财务评估机构

A.I、III

B.II>III

C.I、II

D.n、iv

【答案】：A

【解析】：

证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包

括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证

券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

9.被监管机构采取（）措施未满两年的人员，不得注册为客户资产

管理业务投资主办人。［2015年9月真题］

A.重大行政监管

B.监管谈话

C.刑事处罚

D.自律管理

【答案】：A

【解析】：

根据《证券公司客户资产管理业务规范》第三十三条，协会在收到完

整申请材料后20日内完成注册。有下列情形之一的人员，不得注册

为投资主办人：①不符合本规范第三十一条规定的条件；②被监管机

构采取重大行政监管措施未满两年；③被协会采取纪律处分未满两

年；④未通过证券从业人员年检；⑤尚处于法律法规规定或劳动合同

约定的竞业禁止期内；⑥其他情形。

10.下列说法中错误的是（）o

A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令

B.基金经理拟订投资组合具体方案并向交易部下达投资指令

C.投资指令经风险控制部门的审核通过后方可执行

D.对基金管理人应设置相应的证券交易技术控制手段

【答案】：A

【解析】：

按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交

易，投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方

可执行。这样，可实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的

随意性与道德风险。

11.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券

投资活动的法人机构是（）。［2016年10月真题］

A.机构投资者

B.投资银行

C.投资公司

D.证券公司

【答案】：A

【解析】：

机构投资者，是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金，以

获得证券投资收益为主要经营目的的专业团体机构或企业。

12.下列关于公司公开发行新股的条件，说法错误的是（）。

A.具备健全且运行良好的组织机构

B.具有持续盈利能力

C.最近5年财务会计报告被出具无保留意见审计报告

D.经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件

【答案】：C

【解析】：

C项，根据《证券法》，公司公开发行新股，最近三年财务会计报告

被出具无保留意见审计报告。此外，发行人及其控股股东、实际控制

人最近三年不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主

义市场经济秩序的刑事犯罪。

13.证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完

成，（）作为中央对手方，与证券公司之间完成证券和资金的净额结

算。［2014年9月真题］

A.存管银行

B.客户

C.证券交易所

D.证券登记结算公司

【答案】：D

【解析】：

证券的清算和交收统称为证券结算，包括证券结算和资金结算。证券

交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，主要模

式为：证券登记结算公司作为中央对手方，与证券公司之间完成证券

和资金的净额结算。

14.关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（［2018年

12月真题］

I.同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的

II.我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于

票面金额

III.无面额股票也称为比例股票

IV.无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例

A.i、n、in、iv

B.i、n、w

c.i、in、w

D.IKIV

【答案】：c

【解析】：

有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，同次发行的有面

额股票的每股票面金额是相等的。我国《公司法》规定，股票的面额

价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。

无面额股票也被称为比例股票或份额股票，是指在票面上不记载股票

面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。

15.公募基金适合中小投资者参与，是因为（）。［2014年9月真题］

I.公募基金对于投资者的资格和人数会加以限制，因此能够较好保

护投资者利益

II.公募基金投资金额的下限要求低

III.公募基金可以方便地通过银行、券商代销机构购买

IV.公募基金投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制

和约束较少

A.I、II

B.IILIV

C.IKIII

D.I、W

【答案】：C

【解析】：

1、IV两项属于私募基金的特征。公募基金可以向社会公众公开发售

基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定。基金份额的投资金额要

求较低，适合中小投资者参与。

16.关于可交换债券，下列说法正确的有（）。

I.可交换债券就是可转换债券

II.可交换债券的发行要素与可转换债券相似

III.对于投资者来说，持有可交换债券与持有标的上市公司的可转换

债券相同

IV.在约定期限内可以以约定的价格交换为标的股票

A.I、II、III

B.i、n、w

c.i、in、iv

D.n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

i项，可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内

依据约定的条件可以转换成股份的公司债券；可交换债券是指上市公

司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东

所持有的上市公司股份的公司债券。

17.以基础产品所属的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工

具属于（）o[2014年11月真题]

A.股权类产品的衍生工具

B.信用衍生工具

C.货币衍生工具

D.利率衍生工具

【答案】：B

【解析】：

A项，股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金

融衍生工具；C项，货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金

融衍生工具；D项，利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工

具的金融衍生工具。

18.以下关于经济周期循环的说法错误的是（）。［2014年9月真题］

A.股票价格的变动往往与实际经济的繁荣或衰退同步运行

B.经济周期循环对股票市场的影响非常显著

C.经济景气变动从根本上决定了股票价格的长期变动趋势

D.股票价格水平通常是经济周期变动的先导性指标

【答案】：A

【解析】：

股票价格的变动通常比实体经济的繁荣或衰退领先一步，即在经济高

涨后期，股价已率先下跌；在经济尚未全面复苏之际，股价已先行上

涨。

19.证券交易所监事会的职能有（）。

I.提议召开临时会员大会

II.提议召开临时理事会

III.向会员大会提出提案

IV.检查证券交易所风险基金的使用和管理

A.I、IILIV

B.I、n、w

c.i、II、in

D.i、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

除了上述职权以外，监事会还行使以下职权:①检查证券交易所财务;

②监督证券交易所理事、高级管理人员执行职务行为；③监督证券交

易所遵守法律、行政法规、部门规章和证券交易所章程、协议、业务

规则以及风险预防与控制的情况；④当理事、高级管理人员的行为损

害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正；⑤会员大

会授予和证券交易所章程规定的其他职权。

20.证券经纪人在执业过程中不得（）。

I.以所服务证券营业部的名义，与客户签订合同

n.代客户在相关合同上签字

in.向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告

IV.通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务活动

A.I、w

B.II、III、W

C.I、II、III

D.i、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

根据《证券经纪人管理暂行规定》第十三条规定，证券经纪人不得有

下列行为：①替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或

者资金存取、划转、查询等事宜；②为客户提供非法的服务场所或者

交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等

活动。根据《中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）》第二十

条，证券经纪人除不得有《证券经纪人管理暂行规定》第十三条禁止

的行为外，也不得有以下行为：①以所服务证券公司或证券营业部的

名义，与客户或他人签订任何合同、协议；②代客户在相关合同、协

议、文件等资料上签字；③在执业过程中索取或收受客户款项和财物;

④向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投

资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；⑤违背职

业道德的其他行为。

2L封闭式基金的基金份额在基金存续期间，基金份额持有人（）。

A.不得申请赎回

B.只能在基金合同约定的场所申请赎回

C.可以申请赎回

D.可以任何时间、场所申请赎回

【答案】：A

【解析】：

根据《证券投资基金法》第四十五条，基金的运作方式可以采用封闭

式、开放式或者其他方式。采用封闭式运作方式的基金（简称封闭式

基金），是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持

有人不得申请赎回的基金。

22.关于股票的票面价值，下列说法错误的有（）o

I.如果以票面价值作为发行价，称为平价发行

n.股票的票面价值又称面值，即股票交易时的价格

in.发行价格高于票面价值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总

和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所

得的溢价款列为公司资本公积金

w.股票的票面价值在初次发行时没有参考意义

A.I、W

B.n、in

c.i、n

D.IKw

【答案】：D

【解析】：

股票的票面价值又称面值，即股票票面上标明的金额。股票的票面价

值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，称为平

价发行；如果发行价格高于面值，则称为溢价发行。

23.下列关于远期交易，期货交易的说法中，正确的是（）o

I.远期交易本质上是现货交易的一种特殊情形

II.随着交易技术及市场制度的发展，远期交易也带有了一定的标准

化色彩

III.监管者面临的技术难题之一是区分期货交易与变相期货交易

IV.现实世界中，很难对现货交易与远期交易作出截然的划分

A.I、IV

B.I、n、w

c.n.in

D.i、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

远期交易是指交易双方约定在未来的某一日期，以约定价格和数量买

卖标的的行为。远期交易本质上是现货交易的一种特殊情形，是现货

交易在时间上的延伸。在现实世界中，很难对现货交易与远期交易作

出截然的划分，经常有现货交易中普遍存在交易合约订立之后一段时

间内才进行结算的例子。随着交易技术及市场制度的发展，很多传统

上被认为是场外交易的远期市场已经越来越多地采用了主合约制度，

交易双方在格式化的主合约基础上调整形成个性化的交易合同，使得

远期交易带有一定的标准化色彩，区分期货交易与变相期货交易成为

监管者面临的技术难题。

24.下列关于证券金融公司应当遵守的风险控制指标，描述错误的是

()o

A.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%

B.对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的

60%

C.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%

D.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%

【答案】：B

【解析】：

B项，对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本

的50%o

25.期货公司为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资,

对外担保。()[2016年6月真题]

A.可以；可以

B.不得；可以

C.可以；不得

D.不得；不得

【答案】：D

【解析】：

根据《期货交易管理条例》第十七条，期货公司不得从事与期货业务

无关的活动，法律、行政法规或者国务院期货监督管理机构另有规定

的除外；期货公司不得从事或者变相从事期货自营业务；期货公司不

得为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，不得对外担保。

26.目前，在我国，从数量上看，（）是证券市场最广泛的投资者。［2018

年10月真题］

A.机构投资者

B.非银行金融机构

C.个人投资者

D.证券公司

【答案】：c

【解析】：

根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，

前者主要包括政府机构类投资者，金融机构类投资者、合格境外机构

投资者（QFII）、合格境内机构投资者（QDII）、企业和事业法人类机

构投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资

者。

27.下列关于全球金融市场历史的相关说法，正确的有（）。

I.大约公元前2000年，古巴比伦乌尔就已经出现了明显的金融区，

乌尔就出现的金融活动不仅包括借贷，还包括股权投资甚至风险投资

II.一般认为，有形的，有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧

洲大陆

III.1790年，美国成立了第一个证券交易所一一纽约证券交易所

IV.1957年签署的《罗马条约》建立了欧洲经济共同体，从最初6

个成员国发展成为包括25个成员国的联盟

A.I、II、III

B.I、n、w

C.IKIV

D.I、W

【答案】：B

【解析】：

1790年，美国成立了第一个证券交易所一一费城证券交易所。

28.企业改组为拟上市股份有限公司，发起人出资设立公司，由（）

出具验资报告。

A.会计师事务所

B.律师事务所

C.评估师事务所

D.保荐机构

【答案】：A

【解析】：

企业设立验资账户，各发起人按发起人协议规定的出资方式、出资比

例出资，以实物资产出资的应办理完毕有关产权转移手续。资金到位

后，由会计师事务所现场验资，并出具验资报告。

29.证券公司认为客户甲购买某金融产品不适当，未向其进行推介。

如果甲主动要求通过证券公司购买金融产品，证券公司认为该金融产

品对该客户不适当的，（）。

A.不得销售该金融产品给该投资人

B.可以无条件向该客户销售该金融产品

C.证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策

D.经客户口头确认后可以销售

【答案】：C

【解析】：

根据《证券公司代销金融产品管理条例》，证券公司向客户推介金融

产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、

投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。证

券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向

其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客

户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。

30.与现货市场投机相比，期货市场投机的特点是（）。［2013年12

月真题］

I.具有较低的风险性

II.具有更高的风险性

III.期货市场实行T+0清算制度，可以进行日内投机

IV.期货市场实行T+1清算制度，可以进行日内投机

A.I、III

B.I、II

C.II、IV

D.II.III

【答案】：D

【解析】：

与现货市场投机相比较，期货市场投机有两个重要区别：①目前我国

股票市场实行T+1清算制度，而期货市场实行T+0清算制度，可以

进行日内投机；②期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠

杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性。

3L下列关于跟踪评级的陈述，错误的是（）o

A.如果未能及时公布跟踪评级结果，证券评级机构应当披露其原因

B.证券评级机构应当在受评证券存续期内每年至少出具两次定期跟

踪评级报告

C.证券评级机构应明确不定期跟踪评级的启动程序与条件

D.证券评级机构应持续跟踪评级对象的政策环境、行业风险、经营策

略、财务状况等因素的重大变化

【答案】：B

【解析】：

在评级对象有效存续期内，证券评级机构应持续跟踪评级对象的政策

环境、行业风险、经营策略、财务状况等因素的重大变化，及时分析

该变化对评级对象信用等级的影响，出具定期或不定期跟踪评级报

告。证券评级机构应当在受评证券存续期内每年至少出具一次定期跟

踪评级报告。如果未能及时公布跟踪评级结果，证券评级机构应当披

露其原因，并说明跟踪评级结果的公布时间。证券评级机构应明确不

定期跟踪评级的启动程序与条件，并及时公布不定期跟踪评级结果。

32.我国的中央银行宣布的货币政策的目标包括（）。

1.促进国际化

II.保持货币币值的稳定

III.促进经济增长

IV.促进证券市场发展

A.II、III

B.I、II、III

c.n、iv

D.IILIV

【答案】：A

【解析】：

1995年3月颁布实施的《中国人民银行法》对“双重目标”进行了

修正，确定货币政策目标是“保持货币币值的稳定，并以此促进经济

增长”。2003年12月27日生效的重新修订的《中国人民银行法》再

次确认了这一目标。

33.证券公司证券自营业务中涉及自营规模、风险限额等方面的重大

决策应当（）,由相关人员签字确认后存档。［2017年2月真题］

I.经过负责人批准

II.经过集体决策

III.采取书面形式

IV.采取电子形式

A.H、III

B.II、IV

c.I、in

D.I、w

【答案】：A

【解析】：

自营业务的管理和操作由证券公司自营业务部门专职负责，非自营业

务部门和分支机构不得以任何形式开展自营业务。自营业务中涉及自

营规模、资产配置、业务授权、风险限额等方面的重大决策，应当经

过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。

34.在已做出的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执

行工作的证券公司自营业务的执行机构是（）。［2017年9月真题］

A.股东（大）会

B.投资决策机构

C.自营业务部门

D.董事会

【答案】：C

【解析】：

自营业务的执行机构是自营业务部门。自营业务部门应在投资决策机

构做出的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工

作。

35.下列关于股权投资基金信息披露的说法错误的是（）。

A.股权投资基金管理人和股权投资基金托管人应当依法披露股权投

资基金信息

B.股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起

10个工作日内向投资者披露基金投资项目、投资额度、基金资产等

信息

C.股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当在每年度结束之日起

3个月内向投资者披露有关信息

D.股权投资基金发生重大关联交易的，信息披露义务人应当在10个

工作日内向投资者披露

【答案】：C

【解析】：

C项，股权投资基金运行期间，股权投资基金信息披露义务人应当在

每年度结束之日起4个月内，向投资者披露报告期末基金净值和基金

份额总额；基金的财务情况；基金投资运作情况和运用杠杆情况；投

资者账户信息，包括实缴出资额、未缴出资额以及报告期末所持有基

金份额总额等；投资收益分配和损失承担情况；基金管理人取得的管

理费和业绩报酬，包括计提基准，计提方式和支付方式；基会合同约

定的其他信息。

36.中期国债的偿还期限一般在（［2015年3月真题］

A.1年以上、5年以下

B.1年以上、10年以下

C.1年以上

D.10年以内

【答案】：B

【解析】：

中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）

的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资,

不用于临时周转。

37.下列属于有限责任公司章程应当载明的事项有（）。［2016年7月

真题］

I.公司设立方式

II.公司注册资本

III.公司法定代表人

IV.公司股份总数

A.I、III

B.I、II

C.II、III、IV

D.II.III

【答案】：D

【解析】：

有限责任公司章程应当载明下列事项：①公司名称和住所；②公司经

营范围；③公司注册资本；④股东的姓名或者名称；⑤股东的出资方

式、出资额和出资时间；⑥公司的机构及其产生办法、职权、议事规

则；⑦公司法定代表人；⑧股东会会议认为需要规定的其他事项。

38.货币市场基金的投资对象是各种货币市场工具，如（［2015年

3月真题］

I.高信用等级的商业票据

II.期权

III.国库券

IV.指数期货

A.I、III

B.II>III

C.I、II

D.n、iv

【答案】：A

【解析】：

货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对

象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短

期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

39.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过

()o

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.5个月

【答案】：C

【解析】：

基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发

售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过

3个月。

40.下列各项符合财务顾问尽职调查规则要求的有()。

I.财务顾问应当对发行人进行全面调查

II.对于涉及相关人员出具的专业意见的内容，财务顾问应当对其进

行审慎核查

III.财务顾问所作的判断与证券服务机构的专业意见存在重大差异

的，应当提请中国证监会予以处理

IV.财务顾问在审查文件时应当始终坚持独立的地位，对文件内容进

行独立判断

A.I、II、IV

B.I、IKIII

C.II、III、IV

D.I、III、IV

【答案】：A

【解析】：

川项，财务顾问所作的判断与证券服务机构的专业意见存在重大差异

的，应当进一步进行调查、复核，并可聘请相关专业机构提供专业服

务。

41.证券公司设董事会秘书，以下关于其职责描述正确的是（）。［20"

年6月真题］

I.负责董事会和经营层会议的筹备、文件的保管

II.负责客户资料的管理

III.按照规定或者根据国务院证券监督管理机构的要求，依法提供有

关资料，办理信息报送或者信息披露事项

IV.按照股东等有关单位或者个人的要求，依法提供有关资料，办理

信息报送或者信息披露事项

A.IILIV

B.n、III、W

C.I、III

D.I、II

【答案】：A

【解析】：

依据《证券公司监督管理条例》第二十一条，证券公司设董事会秘书,

负责股东会和董事会会议的筹备、文件的保管以及股东资料的管理，

按照规定或者根据国务院证券监督管理机构、股东等有关单位或者个

人的要求，依法提供有关资料，办理信息报送或者信息披露事项。董

事会秘书为证券公司高级管理人员。

42.证券公司应当建立信息查询制度，保证客户在证券公司营业时间

内能够随时查询（）等信息、。［2016年7月真题］

I.委托记录

II.交易记录

III.证券和资金余额

IV.证券公司业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经

纪人证书编号

A.n、iv

B.I、n、in、iv

c.i、in、w

D.i、n、in

【答案】：B

【解析】：

根据《证券公司监督管理条例》第三十二条，证券公司应当建立信息

查询制度，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询其委托记

录、交易记录、证券和资金余额，以及证券公司业务经办人员和证券

经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。

43.股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索

取权而获得企业经营资金的一种方式是（）o

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.民间借贷

【答案】：A

【解析】：

股票市场融资是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配

权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。

44.一般来说，参与证券投资的金融机构有（）等。［2015年3月真

题］

I.证券经营机构

II.保险经营机构

III.中央银行

IV.银行业金融机构

A.I、IKIII

B.i、m、iv

c.i、n、w

D.ii、in、iv

【答案】：c

【解析】：

参与证券投资的政府机构主要指中央银行，参与证券投资的金融机构

包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机

构等。

45.在我国，关于证券经纪业务，下列表述正确的有（）o[2014年9

月真题]

I.证券公司在经纪业务中赚取买卖差价

II.证券公司不承担客户交易中的价格风险

III.证券公司与客户是代理委托关系

IV.证券公司为客户提供服务，佣金是其主要的业务收入

A.I、II、III

B.I、m、iv

c.i、II.iv

D.ii、in、iv

【答案】：D

【解析】：

证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委

托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司不赚取

买卖差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。

46.下列关于公司的说法错误的是（

A.凡是依法设立的企业都是公司

B.公司享有法人财产权

C.设立公司，应当依法向公司登记机关申请设立登记

D.公司是依照《公司法》设立的企业法人

【答案】：A

【解析】：

A项，公司是指依法设立的，以营利为目的的，由股东投资形成的企

业法人，并非所有的企业都是公司，公司可被看作是企业的一种形式。

BD两项，根据《公司法》第三条，公司是企业法人，有独立的法人

财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。

C项，根据《公司法》第六条，设立公司，应当依法向公司登记机关

申请设立登记。

47.下列关于金融期货交易与金融现货交易区别的说法，正确的是

()□[2015年11月真题]

I.金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具

II.金融期货交易的对象是金融期货合约

III.金融现货交易的首要目的是筹资或投资

IV.金融期货交易也是一种投资工具，能够创造价值

A.I、IILIV

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、HI、IV

【答案】：C

【解析】：

IV项，金融期货交易与金融现货交易不同，它不能创造价值，不是投

资工具，是一种风险管理工具。

48.公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，以（）支付。

[2018年5月真题]

A.外币

B.欧元

C.港币

D.人民币

【答案】：A

【解析】：

境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国

境内上市的股份。这类股票称为B股，B股采取记名股票形式，以人

民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。

上市公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，要以人民币计

价，以外币支付。

49.我国证券市场监管体系包括（）。

I.国务院证券监督管理机构

II.证券投资者保护基金

III.证券登记结算公司

IV.行业协会

A.I、II、III

B.I、IKIV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

【答案】：B

【解析】：

我国证券市场经过20多年的发展逐步形成了以国务院证券监督管理

机构、国务院证券管理机构的派出机构、证券交易所、行业协会和证

券投资者保护基金为一体的监管体系和自律监管体系。

50.证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券包括（）。

[2016年11月真题]

I.自有资金和证券

II.通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券

III.通过证券金融公司的业务平台融入的资金

IV.通过发行公司债券筹集的资金

A.I、II、in、IV

B.I、II

C.I、IV

D.IILIV

【答案】：A

【解析】：

根据《转融通业务监督管理试行办法》第二十七条，证券金融公司开

展转融通业务，可以使用下列资金和证券：①自有资金和证券；②通

过证券交易所的业务平台融入的资金和证券；③通过证券金融公司的

业务平台融入的资金；④依法筹集的其他资金和证券。

51.根据《证券业从业人员资格管理办法》，从事证券业务的专业人员

包括（）o[2017年2月真题]

I.证券公司中从事自营业务的专业人员

II.证券公司中从事投资咨询的专业人员

III.证券公司中从事受托投资管理业务的专业人员

IV.证券公司中业务部门的管理人员

A.I、II、III、IV

B.n、in

c.i、in、iv

D.i、n、w

【答案】：A

【解析】：

《证券业从业人员资格管理办法》第四条规定，从事证券业务的专业

人员是指：①证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投

资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；②基金管

理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、

监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销

售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业

务部门的管理人员；③证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的

专业人员及其管理人员；④证券资信评估机构中从事证券资信评估业

务的专业人员及其管理人员；⑤中国证监会规定需要取得从业资格和

执业证书的其他人员。

.损失和风险二者的关系是（）

52o

A.风险是确定性的，损失是不确定性的

B.损失和风险是两个没有任何联系的概念

C.风险是事前概念，损失是事后概念

D.风险和损失是等同的

【答案】：C

【解析】：

风险与损失是有着密切联系的，但是又存在本质的区别。传统的风险

定义认为风险是潜在的损失，即损失的可能性。但是，风险只是损失

的可能性，并不等于损失。损失是偏事后的概念，反映的是风险事件

发生后的状况，但风险是一个明确的事前概念，反映的是损失发生前

的事物发展状态。在风险存在的时候，损失尚未发生；一旦损失实际

产生了，风险就不存在了。不确定性已转化为确定性。损失和风险是

事物发展的两种状态。

53.在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开

放式基金的认购一般分为（）几个步骤。

I.开户

II.缴款

III.认购

IV.确认

A.I、IKIII

B.I、II、IV

C.I、IILIV

D.i、n、IILiv

【答案】：c

【解析】：

开放式基金认购一般分为开户、认购与确认三个步骤。①开户，投资

人认购开放式基金，必须先开立基金账户和资金账户；②认购，投资

人在办理开放式基金认购申请时，须填写认购申请表，并须按销售机

构规定的方式全额缴款；③确认，销售机构对认购申请的受理并不代

表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功

与否应以注册登记机构的确认结果为准。

54.我国证券公司的设立采取（）。

A.报备制

B.审批制

C.备案制

D.注册制

【答案】：B

【解析】：

根据《证券法》第一百一十八条规定，设立证券公司，应当具备下列

条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合法律、行政法规

规定的公司章程；②主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状

况和诚信记录，最近三年无重大违法违规记录；③有符合本法规定的

公司注册资本；④董事、监事、高级管理人员、从业人员符合本法规

定的条件；⑤有完善的风险管理与内部控制制度；⑥有合格的经营场

所、业务设施和信息技术系统；⑦法律、行政法规和经国务院批准的

国务院证券监督管理机构规定的其他条件。未经国务院证券监督管理

机构批准，任何单位和个人不得以证券公司名义开展证券业务活动。

55.上市公司并购重组顾问的职责不包括（）。［2015年3月真题］

A.向中国证监会报送有关并购重组的申报材料

B.对委托人进行证券市场规范化运作的辅导

C.持续督导委托人依法履行相关义务

D.就并购重组事项出具盈利预测报告

【答案】：D

【解析】：

D项，是否就并购重组事项出具