网点个人客户经理综合能力提升训练（⑤）附有答案

网点个人客户经理综合能力提升训练（⑤）[复制]判断15题，单选25题，多选10题，共50题。每题2分，满分100分。您的姓名：[填空题]*_________________________________您的支行：[填空题]*_________________________________一、判断题1.财产保险是指投保人根据合同约定，向保险人交付保险费，保险人按保险合同的约定对所承保的财产及其有关利益因自然灾害或意外事故造成的损失承担赔偿责任的保险。[单选题]*对(正确答案)错2.由于退休规划是人生的一项长期规划，所以客户经理为客户进行退休规划时，无需考虑利率、税率和汇率风险。[单选题]*对错(正确答案)3.一手和二手个人住房贷款大多为房产抵押,受房地产市场发展波动情况影响较小。[单选题]*对错(正确答案)4.在账户交易类产品中，除账户外汇外，其余产品均以人民币结算。[单选题]*对错(正确答案)5.个人客户营销画像以静态标签和动态标签结合的形式全景展示了客户概貌，同时结合客户资产信息、产品服务、营销日历、营销轨迹、产品效果等内容，有助于客户经理全面且直观了解客户整体概况。[单选题]*对(正确答案)错6.PBMS系统客户筛选可分为卡类信息筛选、产品类信息筛选、客户类信息筛选和客户星级迁移筛选四大类。[单选题]*对(正确答案)错7.策划客户调查活动必须有明确的调查目的与调查内容，选择合适的调查方式，设计《客户调研表》，调查结果由理财中心负责人统一收集、整理并进行初步分析，形成《客户调研信息汇总报告》并上报给主管部门，作为支持产品研发、营销策划以及服务流程、营运制度改革的依据。[单选题]*对(正确答案)错8.金融市场的交易对象是货币资金。[单选题]*对(正确答案)错9.AI策略是以工商银行为销售平台，基金公司发挥自身投研能力构建基金产品组合，在工商银行渠道[单选题]*对(正确答案)错10.向客户提供的基金公司策略组合服务。该模块中，基金公司根据试产趋势进行投资判断，并对基金组合发出调仓指令。[单选题]*对(正确答案)错11.个人金融资产质押贷款质物范围为借款人本人名下，在我行注册的理财金账户卡、牡丹灵通卡(含牡丹灵通卡.E时代卡)、财富账户卡下挂的无折(单、凭证)且可实现联机冻结止付的质物。[单选题]*对(正确答案)错12.养老规划信息采集的基本内容包括基础信息、财务信息和宏观信息。[单选题]*对(正确答案)错13.我国货币市场的发展是从1986年同业拆借市场开始的。[单选题]*对错(正确答案)14.为满足流动性需要，商业银行可采取增加负债、控制或减少资产等手段。[单选题]*对(正确答案)错15.理财经理可通过PBMS系统对客户个人情况、家庭情况、财务情况、风险偏好、产品持有情况等信息进行深入了解，同时及时掌握客户情况的变化，最终达到熟悉了解管户客户的目的。[单选题]*对(正确答案)错二、单选题1.从客户需求出发推动营销模式转型，逐步创造形式多样的营销场景，客户经理根据具体工作需要，生成一套判断，选择、争取、发展和保持客户的外拓流程，实现()价值最大化。[单选题]*A.银行B.客户(正确答案)C.银行+客户D.以上都不对2.PBMS系统是工商银行为维护与发展优质客户，借助现代信息技术，在()集中式开放平台上开发[单选题]*A.业绩价值管理系统(PVMS)B.核心银行系统(CBANK)C.个人客户关系管理系统(PCRM)D.全功能银行系统(NOVA)(正确答案)3.柜台记账式债券交易业务的服务渠道不包括().[单选题]*A.柜台网点B.网上银行C.融E联(正确答案)D.手机银行4.下列关于子女教育金保险说法不对的是()。[单选题]*A.它具有强制储蓄的作用，保证性大，家长可以根据自己的预期来为孩子选择险种B.它是分多次给付，回报期相对较长，而且可为保户(投保人和被保险人)提供意外伤害或疾病身故以及高度残疾等方面的保障C.购买起点早，出生满30天至17周岁的少儿。保险公司的教育金保险所针对的对象为出生满30天至17周岁的少儿。D.流动非常好，还有远超理财类的回报率(正确答案)5.PBMS系统管户关系调整原则不包括以下哪种情形()。[单选题]*A.客户主动提出更换管户理财经理B.理财经理考核冲刺(正确答案)C.近半年客户实际业务办理主要网点D.分行认定的其他情况6.银联卡持卡人在我行自助终端、个人转账终端向另一银联卡办理银联跨行转账业务时，不需要输入()。[单选题]*A.转出卡密码B.转入银联卡卡号C.转账金额D.收款人姓名(正确答案)7.促成交易的策略包括循序渐进策略，实证借鉴策略，稀缺性策略，()，双选法促成策略，投石问路策略。[单选题]*A.直接请求策略(正确答案)B.间接请求策略C.阶段请求策略D.以上都不对8.外币理财产品购买按照交易时间的不同可分为()

和()。[单选题]*A.实时购买、挂单购买B.预约购买、挂单购买C.实时购买、预约购买(正确答案)D.非实时购买、挂单购买9.为突出业态分类的经营效益导向，选取网点()资产总额、客户规模等标准结合营业面积、人员配置等因素综合确定各类业态的划分标准。[单选题]*A.日均(正确答案)B.月均C.季度末D.年末10.()是指仅仅具有保障功能和储蓄功能的人寿保险。[单选题]*A.分红保险B.万能保险C.两全保险D.传统保险(正确答案)11.基金募集机构投资者信息表内容包括投资者的收入来源和数额、资产、债务等()状况。[单选题]*A.自然B.财务(正确答案)C.管理D.家庭12.我国具有典型代表意义的资本市场不包括()。[单选题]*A.国债市场B.股票市场C.中短期债券市场(正确答案)D.中长期放款市场13.根据投资对象分类，可以将基金分为()。[单选题]*A.主动型基金与被动(指数)型基金B.封闭式基金、开放式基金C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金(正确答案)D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金14.理财经理不能只介绍自己的名字，还要向客户提供有用的(),这样双方就比较容易接续下面的话题，不至于太尴尬。[单选题]*A.信息(正确答案)B.联系方式C.家庭地址D.兴趣爱好15.理财经理应在网点营业前主要对()。[单选题]*A.当日客户维护营销工作做好了解B.近期客户营销维护工作做好规划C.网点营销工作做好布置D.当日客户维护和网点营销做好各项准备工作(正确答案)16.手机号汇款需要先将()与收款账号进行绑定。[单选题]*A.汇款人有效身份证明文件B.汇款用途书面证明C.收款人有效身份证明文件D.收款人手机号(正确答案)17.()是指按照保险合同约定，在保险期间内以死亡或生存为给付保险金条件的人寿保险。[单选题]*A.死亡保险B.生存保险C.两全保险(正确答案)D.万能保险18.代理递延交易手续费率不超过所交易合约价值的()，且根据客户服务星级及贵金属投资者俱乐部等级有进一步的费率折扣优惠。工行可根据上海黄金交易所通知及市场情况，适时调整递延交易手续费率[单选题]*A.万分之五B.万分之六C.万分之八(正确答案)D.万分之十19.工银融安E信(公益版)的使用方法为登陆融E联，选择()页签，点击“工行服务-融安E信”。[单选题]*A.钱包(正确答案)B.信使C.发现D.我的20.金融理财是针对客户()提供的综合金融服务。[单选题]*A.一生(正确答案)B.有阶段C.现阶段D.理财需求21.商业银行接受客户委托、代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务是()。[单选题]*A.代理业务(正确答案)B.承兑业务C.信托业务D.咨询业务22.《商业银行法》第29条规定:只有法律规定有权的机构才有权查询、冻结、()个人储蓄存款。[单选题]*A.没收B.上缴C.支取D.扣划(正确答案)23.随着互联网时代的到来，总行()年，下发《关于推进智慧零售经营转型的意见》，全行正式开启智慧零售经营转型新篇章。[单选题]*A.2016B.2017C.2018(正确答案)D.201924.每名理财经理管户客户数量应不少于()户，管户客户数量上限原则上不超过()户。[单选题]*A.50，400(正确答案)B.100，500C.50，500D.100，40025.对于大堂经理推荐的新优质客户，理财经理应使用PBMS系统中的()功能，将其纳入本人维护范围。[单选题]*A.待跟进客户新增B.优质客户分配C.待跟进客户分配D.优质客户登记(正确答案)三、多选题1.以下哪些情况符合我行一手个人住房

贷款申请条件()。*A.具有合法有效的身份证明及婚姻状况证明材料(结婚证、离婚证、单身声明等)(正确答案)B.具有合法有效的户籍证明或有效居留证明(正确答案)C.具有良好的信用记录和还款意愿(正确答案)D.具有按时足额偿还贷款本息的能力，借款人该笔贷款的月支出与收入比控制在50%

(含)以下，

月所有债务支出与收入比控制在55%

(含)以下(正确答案)2.互联网时代下个人客户行为特征的显著变化，要求商业银行必须摒弃传统()、()的经营模式,加快零售业务转型升级，才能在互联网时代保持传统优势。*A.以需求为中心B.以产品为中心(正确答案)C.以效益为中心D.以自我为中心(正确答案)3.以下是人民币通知存款期限的是()。*A.一天(正确答案)B.五天C.七天(正确答案)D.十天4.按保险性质分类，保险可以分为()。*A.商业保险(正确答案)B.人身保险C.财产保险D.政策性保险(正确答案)5.个人外汇买卖交易保证金账户内资金说法正确的是()。*A.不得挂失(正确答案)B.不得直接提取现金(正确答案)C.不得开具存款证明(正确答案)D.不得为其他债务提供担保，且不计付利息。(正确答案)6.为了方便客户经理日常营销维护，在PBMS系统中客户服务功能主要为客户经理提供了以下几个功能()。*A.财富规划(正确答案)B.办卡进度(正确答案)C.积分查询(正确答案)D.收单受理(正确答案)7.客户可以通过()渠道进行芯片卡电子现金的圈存。*A.柜面(正确答案)B.自助终端(正确答案)C.网上银行(正确答案)D.电话银行8.网点负责人应发挥对理财经理日常管理的主体责任，实现()和()的共同提升。*A.网点绩效(