2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案19

2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案19

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的走4、下列不属于基金投资咨询的内容的是（）。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定A.基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、投资信息与具体操作策略、建议等咨询服务

B.基金合同期限为3年以上B.对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密

C.基金募集金额不低于2亿元人民币C,提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人

D.基金份额持有人不少于1000人D.为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息

答案：B答案为D

解析：基金合同期限为5年以上。【解析】为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息，是基金客户

2、以下关于ETF联接基金说法错误的是服务宣传与推介的内容。

A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF5、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。

B.密切跟踪指标的指数表现A.1867

C.采用封闭式运作方法B.1958

D.可以在场外申购或者赎回C.1922

答案：CD.1940

解析：ETF联接基金是一种将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一指标的指数的ETF（简称目标ETF）、密切跟踪指标答案：D

的指数的表现、采用开放式运作方法、可以在场外申购或赎回的基金。解析：美国监管部门开始对基金加强监管，其中1940年出台的《投资公司法》与《投资顾问法》不但对美国基金业

3、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。的发展具有基石性作用，也对基金在全球的普及性发展影响深远.

A.6个月6、基金募集申请获得（）核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基

B.1年金宣传推介材料或发售基金份额。

C.3年A、中国人民银行

D.5年B、工商局

答案为A,解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不C、中国证监会

足6个月的除外。D、中国银监会

答案为C【解析】本题考查基金销售机构。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得答案为C,解析：证券投资基金在美国被称为共同基金。

办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。11、（）作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

7、基金募集期限一般不超过（）。A.中国基金业协会

A、20天B.中国证券业协会

B、1个月C.中国证监会

C、3个月D.证券交易所

D、6个月答案：A

答案为C【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3解析：基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理.

个月。12、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的O。

8、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。A、基金份额净值和基金累计份额净值

A.董事会B、基金资产净值和基金份额净值

B.股东大会C、基金资产净值和基金累计份额净值

C.合规与风险管理委员会D、基金资产总值和基金资产净值

D.监事会答案为A【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一

答案为A,解析：若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向董事会汇报。次资产净值和份额净值：开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

9、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是13、下列市场的分类不是以交易标的为划分标准的是（）。

（）»A.票据市场

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.证券市场

B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续C.外汇市场

向投资者营销D.现货市场

C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介答案为D

绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明【解析】现货市场和期货市场是按照交割期限进行的划分。

D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌14、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。

【答案】BA.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

10、证券投资基金在美国被称为（）。B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

A.集合投资计划C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

B.证券投资信托基金D.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只

C.共同基金有1个价格

D.单位信托基金答案：D

解析：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或C.基金业协会

申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大：股票基金由于分散投资，投资D.银行业协会

风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持答案为B

有的证券价格复合而成的。【解析】证券市场的自律管理者：证券交易所。基金业协会是基金行业自律组织。

15、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。19、证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，这是由于（）。

A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式A、充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用

B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率B、个人投资者股东可以推动上市公司的改革和发展

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护C、基金管理人和上市公司相互配合，共同推动提高股价

费D、投资证券市场，提升上市公司的市值

D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费答案为A【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以

答案为D,解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护城。个人投资者为生的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治

16、内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。理结构。

A、内控目标20、以下关于基金信息说法正确的是（）。

B、内控原则A.可以登载自然人的推荐性文字

C、控制人员构成B.可以对基金的证券投资业绩进行预测

D、控制环境C.可以承诺收益或者承担损失

答案为C【解析】本题考查内部控制制度。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项D.禁止诋毁其他基金管理人

基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。答案：D

17、ETF的特点不包括解析：基金信息披露的一般规定内容。

A.被动操作的指数基金21、关于私募基金的托管事项，以下表述正确的是（）1.私募基金必须由基金托管人托管

B.二级市场的交易无涨跌幅限制H.私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明

C.实物申购赎回HI.私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全度措施IV.私募基金不设托管人的，应当

D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度在基金合同中明确纠纷解决机制

答案为B答案:A

【解析】ETF的三大特点：被动操作指数基金：独特的实物申购、赎回机制：实行•级市场与二级市场并存的交易22、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、

制度。行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

18、证券市场的自律管理者是A.1

A.证监会B.5

B.证券交易所C.3

D.1026、关于基金的年度报告，以下表述错误的是（）

答案：CA.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议，应单独陈述理由和发表意见

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的莹事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意，并由董事长签发

行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人

23、下列属于金融市场参与者的是（）。D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告

①政府答案：B

②中央银行27、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之口起（）日内聘请法定验资

③金融机构机构验资。

④个人A.5

⑤居民企业B.10

A.②③C.20

B.①②®D.30

C.①dxgxj）答案：B

D.①②®④⑤解析：根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之口起10口内聘请法定验资

答案为D机构验资。

【解析】金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和居民企业。28、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。

24、开基份额的（）是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份A.50

额的事实的行为。B.200

A.登记B.注册C.过户D.转托管C.100

【答案】AD.500

25、关于ETF和LOF区别的表述，错误的是（答案:B

A、对申购和赎回的限制不同解析：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

B、二级市场的净值报价频率相同29、基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

C、申购、赎回的标的不同A.10

D、申购、赎回的场所不同B.20

答案为B【解析】本题考查ETF与LOF的区别。LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但C.5

两者存在本质区别，主要表现在：3）申购、赎回的标的不同；（2）申购、赎回的场所不同；（3）对申购、赎回限D.3

制不同：（4）基金投资策略不同；（5）在：级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF答案为A,解析：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。30、目前，国内的基金销售机构nJ■分为直销机构和（）两种类型。

A.分销渠道净申购金额=申购金额+（1+申购费率）

B.承购包销34、港般通里可以接受境内投资者向香港联交所申报赎回的机构是（）。

C.股票包销A.深圳交易所

D.代销机构B.上海交易所

答案为DC.内地券商

【解析】目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。D.香港券商

31、基金托管人职责终止的情形不包括（）。答案：B

A.被依法取消基金托管资格解析：港股通的操作方式是，投资者委托内地证券公司，经由上证所设立的证券交易服务公司，向港交所所进行申

B.被基金份额持有人大会解任报（买卖盘传递），买卖规定范围内的港股股票。

C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产根据材料，回答下面14T6题：

D.被依法取消基金管理资格投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，

答案为Da是公募货币基金，b是公募股票基金，c是私募股权基金，d是私募艺术品基金.

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职贲终止：（1）被依法取消基金托管资35、下列关于基金年度报告的表述不正确的是（）.

格。（2）被基金份额持有人大会解任。（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。（4）基金合同约定的其他A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件

情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。B.年度报告包括基金投资组合报告

32、基金募集期限一般不超过（C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人

A、20天D.目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式

B、1个月答案：D

C、3个月解析：目前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式。

D、6个月36、资产管理行业的功能和作用不包括

答案为C【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

3个月。B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

33、某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开基，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来

金份额净值为1.025元，则其申购份额为（）。D.给金融市场提供流动性，加大交易成本

A.9611.92B.9611.82答案为D,解析：

C.9611.72D.9611.62D选项应是降低交易成本。

【答案】A37、基金管理人应通过（）来控制业务活动的运作。

申购份额:净申购金额+申购当日基金份额净A、授权控制

值B、垂直领导

C、逐级审批答案为D,解析：网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、

D、扁平管理联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。

答案为A【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。41、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循()原则进行披露。

38、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的()等A、真实性

判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。B、准确性

1.投资目的C、完整性

H.投资期限D、重要性

III.投资经验答案为D【解析】本题考查基金定期公告的内容。半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，

IV.资产状况并遵循重要性原则进行披露。

A、I.III42、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的()个工作口内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方

B、I、II>IV式，为私募基金办结备案手续。

C、I、III、IVA.20

D、I、II、HI、IVB.10

答案为D【解析】本题考查风险提示函必备内容。投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了C.15

解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险D.7

承受能力相适应。答案：A

39、()作为基金政府监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格解析：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作口内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方

审查，做出批准或者不予批准的决定。式，为私募基金办结备案手续。

A.证券交易所43、下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是()»

B.中国银监会A.登记客户住所地

C.中国证监会B.核对客户的有效身份证件

D.中国人民银行C.确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名你一致

答案：C,解析：中国证监会作为基金政府监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和程序对基金管理公司D.留存有效身份证件的复印件或者影印件

的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。答案:A

40、网站公示的私募基金管理人基本情况不包括()»解析：基金销售机构应根据反洗钱法规的要求，采取相应的措施识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客

A.名称、成立时间、登记时间户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或影印

B.住所、联系方式、主要负责人件。

C.基本诚信信息44、下列属于外部风险的是()。

D.过往业绩A.决策失误

B.法律法规A.公平对待所有股东

C.执行不力B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告

D.操作风险C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

答案为B,解析：外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。D.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策

45、公司型基金依据（）设立并营运。答案：D

A.公司法解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他

B.公司章程