整理邮储银行反洗钱知识考试试卷

整理邮储银行反洗钱学问考试试卷邮储银行反洗钱学问考试试卷一、单项选择题：〔每题2分，共30分〕1、我国银行业反洗钱工作的领导和监视治理机关是 C 。ABCD、银监会2、我国B最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。ABC行法D3、我们通常说的反洗钱“一规定两方法”中的“规定”是指D。现金支付登记备案规定》D4共和国反洗钱法》自C起正式实施。A2006年6月1日B2006年10月31日C2007年1月1日D、2007年6月1日5、人民银行进展反洗钱现场检查将《现场检查事实认定书》发给被查单位，被查单位应在自收到之日起 C 个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进展确认或提出异议。A、2B、3C、5D、76、金融机构为不出示本人身份证件或者不使该金融机构警告，可以处B的罚款。A10005000元以下B500010000元以下C30000D、10007、A是金融机构反洗钱活动的根底工作。A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作8、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料查询人必需出示本人工作证或执行公务证和出具县〔含〕以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 C 。A《介绍信》B《办案协查函C《帮助查询存款通知书D《查询令》9、金融机构要在大额交易和可疑交易发生后的 A 个工作日内由其总部或总部指定的一个机构分别向中国反洗钱监测中心报送。、10、510、一般存款账户不得办理 B 。A现金缴存B现金支取C资金收入转账D资金付出转账11、金融机构依据中国人民银行的要求实行临时冻结 措施不得超过 C 小时。A、12B、24C、48D、7212、以下属于大额支付交易的是 B 。A单位之间金额100万元以上的单笔转账支付B金额20万元以上的单笔现金收付C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转13、我国具有FIU〔金融情报中心〕职能的机构是 D 。ABC、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心14大额交易和可疑交易报告治理方法》中的“短期”是指 D 。A、3天B、5天C、7天D、10天15、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是 D 。ABCD、金融〔3分，共30分，错选、漏选均不得分〕16、金融机构应当依据5年B、账户资料，自销户之日起至少10年C5年D1017、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？〔BD〕A、实名账户B、匿名账户C、真名账户D、假名账户18、在以下与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院公布的行政法规有〔AB〕A行条例》BC定》D19、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。〔BD〕ABCD、临时存款账户20的“频繁交易”是指〔BD〕A5B、3次以上C、营业日每天发生交易持续5天以上D321、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，以下正确的表述是A。A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，5%20%B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金C、情节严峻的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处5%20%以下罚金D、情节严峻的，处十年以上有期徒100%22件上的姓名和号码？〔BC〕A、负责人B、代理人C、被代理人D、监护人23〔AB〕ABC施方案》D24、按《人民币大额和可疑以下什么特点，有可能属于可疑支付交易？〔BC〕A、集中转入、集BCD、分散转入、分散转出25、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金算，但以下哪些状况除外？〔CD〕A、重大疾病的医药费B、临时差旅费借支款C、代发工资D、稿费、演出费等劳务收入三、多项选择题：〔3分，共30分；错选、漏选均不得分〕26、金融机构反洗钱工作的原则包括：〔ABE〕A、合法审慎原则BCD、公E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。27、不能作为实名证件使用的有〔BCDE〕A、临时身份证B、学生证CD、介绍信E28、邮政金融反洗钱系统功能包括〔ABCDE〕A数据加工生成B数据录入C数据报送D业务查询E统计报表29、金融机构违反反洗钱规定，有以下哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，赐予警告；逾期不改正的，可处以罚款〔ABCDEF〕A、未依据规定建立反洗钱内掌握度的B、未按规定设立特地机构或者指定特地机构负责反洗钱工作的C、未依据规定要求单位客户供给有效证明文件和资料，进展核对并登记的D、未依据规定保存客户的账户资料和交易记录的EF30经受的三个阶段通常指〔BDE〕ABCD、离析E、融合31、金融机构应履行的反洗钱义务包括〔ABCDE〕A、了解客户义务B、大额交易报告义务C、可疑交易报告义务D、制定反洗钱内掌握度和设立组织机构义务E、保存记录义务32、依据有关存款实名证件的规定，以下哪些表述正确〔ABE〕A、外国公民可将护照作为实名证件；B、临时身份证也是有效的实名证件；C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；D、国家公务员的工E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。33、存款人可以申请开立临时存款帐户的有〔ACE〕A、设立临时机构B、更改造资金C、异地临时经营活动D、证券交易结算E注册验资34、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为〔ABCDE〕A、客户拒绝供给有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完代性信息的C、客户无正值理由拒绝更客户根本信息的D、实行必要措施后，仍疑心从前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的E、履行客户身份识别义务时觉察的其他可疑行为35、金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息〔ABCE〕AB、帮助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的状况C、向公安机关报告嫌疑犯罪的状况D、反洗钱宣传和培训的状况E、中国人民银行依〔110分〕1、金融机构在履行反洗钱义务过程中，觉察当地公安机关报告。〔对〕2、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，金融机构可以不用重识别客户身份。〔错〕3、洗钱是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把他变成看似合法资金的行为和过程。〔对〕4、银行可以为存款人的党、团、工会设在单位的组织机构经费开立专用存款帐户。〔对〕5、金融机构对交易金额虽然较小，但短期内一样收付款人之间频繁发生资金收付的也必需作为可疑交易进展报告。〔错〕6、通过邮政金融反洗钱系统倒出大额交易，只需同级主管审批即可。〔错〕7、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转应作为可疑交易。〔错〕8、金融机