2017年潍坊市银行从业资格《法律法规》提分练习题(二十)_第1页
2017年潍坊市银行从业资格《法律法规》提分练习题(二十)_第2页
2017年潍坊市银行从业资格《法律法规》提分练习题(二十)_第3页
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2017年潍坊市银行从业资格《法律法规》提分练习题（二十）1.开发风险管理模型以量化风险的难度在于(A)A.数据源是否具有高度的真实性、准确性和充足性B.数学和统计的知识深奥C.运算量巨大，耗时D.容易发生操作失误2.关于银行作为一个整体该如何发展的根本指导思想，是指(C)A.资本结构B.分业与混业C.银行战略D.盈利能力3.市场约束的运作机制主要是依靠(B)的利益驱动A.监管机构B.利益相关者C.高级管理层D.风险管理部门4.关于银行业监管机构的审慎性监督管理谈话，以下理解错误的是(D)A.被要求参与审慎性监督管理谈话的金融机构董事、高级管理人员要就所在机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明B.审慎性监督管理谈话的作用是使监管人员与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通C.建立审慎性监督管理谈话制度有助于提高监管机构的权威D.进行审慎性监督管理谈话意味着银行业金融机构存在经营问题5.《巴塞尔新资本协议》中资本监管的新三大支柱不包括(A)A.风险收益均衡监管B.市场约束C.最低监管资本要求D.资本充足率监督检查6.银监会撤销具有法人资格的银行业金融机构的法人资格的原因是(D)。A.该金融机构收入低B.该金融机构资本利润率低于同行业水平C.该金融机构为非法设立D.不撤销该金融机构即会严重危害金融秩序、损害公众利益7.关于银行业金融机构的强制风险披露，以下理解错误的是(A)。A.强制披露制度属于内部监管制度B.强制披露的内容包括财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息C.信息披露使得投资者、存款人和相关利益者能真实、准确、及时、完整地了解其财务情况，以便作出相应的反应D.强制信息披露会激励约束银行业金融机构完善法人治理结构、加强风险管理和内部控制8.利用现金密集行业进行洗钱的行为表现为(C)A.建立被提名人公司B.在保密天堂建立空壳公司、信箱公司等不具名公司C.以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店作掩护，通过虚假交易将犯罪所得收益宣布为经营的合法收入D.将现金通过种种方式偷运到其他9.国务院金融监督管理机构的反洗钱职责不包括(A)A.代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章C.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告D.对所监管的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度要求10.根据存款合同设立的过程

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