2023反洗钱知识竞赛题库及参考答案

A.3,5;B.5,8;C.3,8;D.5,,反洗钱重大事件()报告。A.1.4,1.5;B.1.5,1.6;C.CD.D11业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的对于高风险客户，应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信法人、其他组织和个体工商客户的身份基本信息包括客户的名称、住所、经代码、税务登记证号码。公司各分支机构应当妥善保存记录在各种介质上的客户身份资料和交易记录每次培训后，举办公司要及时对培训进行评估，将培训评估的表格和文报上级公司，同时留存归档。培训评估内容包括：培训内容、培训方式、培训课以现金形式缴纳的保险合同时，保险费金额人民币20万元风险关键要素主要包括客户行业、业务类型、缴费年限、。法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”:即营业执照、组21.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的同一客户在不同地市分公司分别办理保险业务，且各自评14.人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。()1.现金形式缴纳的保险费的含义?保险合同应交纳的所有保险费计算，既包括客户已交纳的保险费，又包括客户应2.反洗钱的定义?活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融3.3.可疑交易的报送流程是什么?(一)销售人员在销售过程中发现可疑交易或异常行为的，应填写《可疑交易分析表》,(二)配合进行可疑交易识别、调查和客户资料补充工作，分析审核相关信息，将分析结果填写在《可疑交易分析表》并及时反馈本级公司反洗钱岗，或者直录入(导入)反洗钱管理信息系统。(一)在日常业务活动中发现可疑交易或异常行为的，通过在核心业务系统可疑交易登记平台勾选并提交可疑交易报告；或者填写《可疑交易分析表》,经本部门负责人审核同意后，(二)配合进行可疑交易识别、调查和客户资料补充工作，分析审核相关信息，将分析结果填写在《可疑交易分析表》并及时反馈本级公司反洗钱岗，或者直录入(导入)反洗钱管理信息系统。(一)对系统抽取的可疑交易进行初步审核并根据交易情况分派相关部门分析，及时汇总(二)定期在反洗钱管理信息系统中导出《可疑交易监测明细表》,监控所辖机构的可疑(三)对各部门通过纸质提交的可疑交易分析材料进行审核。主要审核分析的结论是否恰(四)对审核确定为一般可疑的，以“总对总”的方式向中国反洗钱监测中心报送。(五)对于审核中发现的重大、疑难的可疑交易，及时提交本级公司反洗钱领导小组和工作组审定；对审核确定为重大可疑的，除了“总对总”的方式报送外，各分公司(一)对本级公司可疑交易识别和报告流程进行监督管理；(二)对重大、疑难的可疑交易进行审定。4.4.可疑交易业务档案管理流程是什么?(一)经人工识别并排除疑点的可疑交易分析资料，由参与反洗钱分析部门审核签字后，(二)由系统抽取并经人工分析排除疑点的可疑交易分析资料，由反洗钱岗人员打印《可疑交易分析表》,经相关部门签字确认后，随业务档案流转，并扫描进入影像系统保存。(三)经分析认定为可疑交易的，分析材料由反洗钱岗人员保存，并按年度予以归档。5.需要保密的反洗钱工作信息和资料包括哪些?(一)客户身份识别资料；(二)大额交易和可疑交易识别和报告中产生的信息资料；(三)中国人民银行及其分支机构反洗钱监管中涉及的信息资料；(四)反洗钱法律法规要求保密的信息资料；(五)中国人民银行明确要求采取保密措施的信息资料；(六)泄露后可能造成严重后果的其它信息资料。6.6.销售部门的职责是什么?(一)收集相关客户信息，履行客户身份识别义务，并对客户身份识别结果的准确性负责；(二)进行可疑交易识别，填写《可疑交易分析表》(附件1),并随业务资料提交业务管理部门(主要指业务管理中心、客户服务中心);(三)明确公司及代理机构在反洗钱方面的职责，并根据反洗钱客户身份识别要求完善代理机(四)电子商务部按照反洗钱法律法规的要求做好非面对面业务的客户身份识别、大额和可疑(五)配合其他部门做好客户身份识别和可疑交易识别工作。7.7.业务管理部门的职责是什么?(一)根据反洗钱法律法规完善业务管理制度及业务操作流程；(二)在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存相关规定；(三)在业务管理活动中发现有可疑交易行为的，通过手工填写《可疑交易分析表》(附件1)的方式进行可疑交易识别。(四)对销售部门提交的客户身份识别资料予以审核，确保相关资料及信息符合反洗钱工作要(五)配合其他部门做好客户身份识别和可疑交易识别工作。8.客户服务部门的职责是什么?8.客户服务部门的职责是什么?(一)根据反洗钱法律法规完善客户服务相关制度；(二)在客户服务相关活动中，收集客户信息，履行客户身份识别义务；(三)配合其他部门做好客户身份识别和可疑交易识别工作。9.9.内控部门(地市公司监察部)的职责是什么?(一)落实公司反洗钱工作领导小组的决定，协调相关部门开展反洗钱工作；(二)按照反洗钱法律法规，制定公司反洗钱管理制度；评估公司反洗钱操作规程的完整性和(三)组织反洗钱信息系统的需求提出、测试验收、推广上线工作；(四)及时向公司反洗钱工作领导小组报告反洗钱突发事件、重大疑难问题和重大工作；(五)开展公司反洗钱信息的对外报送工作；(六)组织反洗钱自查自纠工作；(七)组织公司反洗钱宣传工作，配合教育培训部门开展反洗钱培训工作；(八)组织相关部门积极配合反洗钱外部监管检查，负责与外部监管机构沟通反洗钱工作。10.出现哪些情况时应当重新识别客户?(一)客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证件种类、身份证件号码、注册资本、(二)客户的行为或交易情况出现异常的；(三)客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注(四)客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；(五)公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；(六)先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存(七)认为应重新识别客户身份的其他情形。11.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取哪些措施?(一)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；(二)回访客户；(三)实地查访；(四)向公安、工商行政管理等部门核实；(五)其他可依法采取的措施。在履行客户身份识别义务时，发现客户有哪些行为的，应当报告中国反洗钱监测(一)客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；(二)对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款(三)客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；(四)采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的；(五)履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。13.自然人客户的身份基本信息包括什么?姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证(一)客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；(二)交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。15.需报送的反洗钱非现场监管信息包括哪些?15.需报送的反洗钱非现场监管信息包括哪些?(一)反洗钱内控制度建设情况；(二)反洗钱工作机构和岗位设立情况；(三)反洗钱宣传和培训情况；(四)反洗钱内部审计情况；(五)执行客户身份识别制度的情况；(六)执行可疑交易报告制度的情况；(七)协助公安机关、其他机关打击洗钱活动的情况；(八)监管机构要求报送的其他信息。16.自然人的有效身份证件或者其他身份证明文件包括什么?(1)居住在境内的中国公民主要为身份证或者临时居民身份证、居民户口簿(仅适用于18周岁以下的中国公民);(2)中国人民解放军为军人身份证件；中国人民武装警察为武装警察身份证件；(3)香港、澳门居民为港澳居民往来内地通行证；台湾居民为台湾居民往来大陆通行证或者(4)外国公民为护照；(5)其他身份证明文件，如婴幼儿出生证明(仅限于尚未申报户口时使用)。影印件。由公司自行出单的承保业务，柜面接单人员对销售人员提交的投保对于达到1万元以上解除合同业务，由公司柜面保全或相关岗位人员核对保19.理赔业务客户身份识别操作流程是什么?对于达到1万元以上理赔业务，由公司柜面理赔或相关岗位人员核对被保险"时，确认受益人与投保人之间的关系。登记被保险人、理赔金受益人身份基本信息，并留存管部门将所有客户身份证件或者其他身份证明文件复印件或者影印件、客户对于达到1万元以上的年金、满期金、生存金、等保险金给付业务，由公司关岗位人员核对被保险人及保险金受益人的有效身份证件或者有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。对于委托业务，的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件管部门将所有客户身份证件或者其他身份证明文件复印件或者影印件、客户21.客户身份重新识别操作流程是什么?对于出现“客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证件种类、身份证范围、法定代表人或者负责人的”情况时，由业管、销售等部门负责重方式主要通过登记客户变更后的相关信息及留存变更后证明资料复印公司各分支机构应当妥善保存记录在各种介质上的客户身份资料和交易身份证件或者其他身份证明文件复印件或者影印件、客户身份基本信息别材料，在扫描上载处理完毕后，连同本次业务资料一并归档管理。确保客户记载公司履行客户身份识别义务所获得的客户身份信息、资料以及反24.应当保存的交易记录包括什么?(一)客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；(二)交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗同一介质上有不同保管期限客户身份资料或者交易记户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当有一种介质的客户身26.什么叫洗钱罪?犯罪等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、(1)提供资金账户的(2)协助将财产转换为现金或者金融票据的(3)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的(4)协助将资金汇往境外的(5)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。30.金融机构应按年度向中国人民银行或其当地(1)反洗钱内部控制制度建设情况；(2)反洗钱工作机构和岗位设立情况；(3)反洗钱宣传和培训情况；(4)反洗钱年度内部审计情况；(5)中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。31.金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地(1)执行客户身份识别制度的情况；(2)协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；(3)向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；(4)中国人民银行依法要求报送的其他