银行员工必备法律知识培训大纲

银行员工必备法律知识培训大纲主讲人：冯涛电话机-mail：0292668972@163.com第一讲商业银行法一、商业银行与商业银行法概述1、商业银行制度的建立与发展2、商业银行的概念（1）定义（企业、金融企业、企业法人）（2）职能3、商业银行法的概念二、商业银行的主体法律制度1、组织体制2、组织形式3、组织机构（1）公司机关机构（2）分支机构4、组织变动设立、变更、接管和终止三、商业银行的业务法律制度1、业务范围（1）允许经营业务（2）禁止经营业务2、基本业务规则（1）存款业务（2）贷款业务3、资产负债比例四、具体的法律纠纷案例解析（一）关于储蓄关系是否成立的法律问题1、储户诉银行存款差错赔偿案2、储户存折记载与银行底单记载不符纠纷案（二）关于储蓄存款挂失的法律问题1、电话挂失后，存款被冒领诉银行赔偿案2、未及时办理挂失止付引起的索赔案3、关于挂失是否有效纠纷案（三）关于查询、冻结、扣划储蓄存款的法律问题1、非法查询储户存款要求赔偿纠纷案2、其他案例第二讲消费者权益保护法一、概述1、消费者以及消费者的法律特征2、经营者3、消费者权益4、消费者权益保护法的基本原则（1）特别保护原则（2）国家支持原则（3）社会监督原则（4）补偿性与惩罚性相结合的原则5、消费者权益保护法的特征（1）是一系列法律规范的综合体（2）具有突出的综合性（3）是事先预防和事后补救相统一的法律（4）保护的对象是消费者的权益二、消费者权益保护法具体内容1、保障安全权：人身安全和财产安全。案例：在储蓄所现金被抢案；2、知情权。案例：3、自主选择权4、公平交易权5、获得赔偿权6、结社权7、求知获教权，案例：8、维护尊严权，案例：9、监督批评权三、经营者基本义务1、依法或依约定履行义务2、听取意见和接受监督义务3、提保障人身和财产安全的义务；案例：“小心地滑”4、提供真实情况义务5、标明和标记义务6、出具单据和凭据义务7、保证质量义务8、履行“三包”义务9、不得从事不公平、不合理交易义务10、尊重消费者人格权义务四、消费者合法权益的保护1、国家对消费者合法权益的保护2、消费者组织对消费者合法权益的保护五、争议的解决和求偿对象1、争议解决途径：协商→调解→申诉→仲裁→诉讼2、求偿对象六、侵犯消费者合法权益的法律责任1、民事责任2、行政责任3、刑事责任第三讲竞争法与商业秘密保护一、反不正当竞争法（一）反不正当竞争法的法律地位（二）不正当竞争行为的界定（三）反不正当竞争法的基本原则1、自愿2、平等3、公平4、诚实信用5、遵守公认的商业道德6、不滥用竞争权利7、不限制竞争（四）不正当竞争行为1、欺骗性交易行为。案例：假冒或者仿冒行为2、用特权限定他人公平竞争的行为。（1）滥用市场支配地位限制竞争行为——经济垄断a.没有正当理由，限定交易相对人只能与其进行交易或者只能与其指定的经营者进行交易；b.没有正当理由搭售商品，或者在交易时附加其他不合理的交易条件；c.没有正当理由，对条件相同的交易相对人在交易价格等交易条件上实行差别待遇；（2）滥用行政权力限制竞争的行为——行政垄断（3）案例：3、商业贿赂行为案例：给对方折扣、回扣、佣金是否是违法行为？4、虚假宣传行为。案例：今年二十、明年十八5、侵犯商业秘密。案例6、倾销行为。案例7、巨奖销售行为8、商业诋毁行为：9、串标行为(五)、监督检查与法律责任二、商业秘密保护（一）、商业秘密及其泄密的途径（二）、侵犯商业秘密行为的表现形式（三）、商业秘密的分类（四）、商业秘密权的法律特