2023年银行知识财经金融知识-杨帆杯证券知识考试历年参考核心考点荟萃附答案

（图片大小可任意调节）2023年银行知识财经金融知识-杨帆杯证券知识考试历年参考核心考点荟萃附答案第一卷一.参考题库(共20题)1.营业部合规管理人员工作职责包括（）A、合规咨询B、合规审核C、合规检查D、合规培训2.客户第二次临柜购买代销金融产品时，应当签署的文件包括哪些？（）A、《中信建投证券股份有限公司代销金融产品业务风险揭示书》B、《中信建投证券股份有限公司代销金融产品服务确认与风险提示函》C、《适当性评估结果确认书》D、《客户风险承受能力问卷》3.集合计划中，中小企业私募债的投资策略包括以下要素：（）A、期限结构配置B、信用结构配置C、品种选择D、投资比例4.证券公司应当要求公司（）加强对公司投资者适当性制度建立及执行情况的监督和检查。A、业务管理部门B、履行内部控制监督职责的部门C、营业部D、客户服务部门5.证券公司集合资产管理计划的客户人数上限为（）人。A、100人B、200人C、1000人D、无上限要求6.证券公司应告知客户，因金融产品委托人提供的信息不真实而产生的责任由（）承担，证券公司不承担任何担保责任。A、由客户自己承担B、由委托人和证券公司共同承担C、由证券公司承担D、由委托人承担7.当债券市场收益率上涨时，可以采用下面哪些策略进行对冲？（）A、国债期货开仓做多B、国债期货开仓做空C、国债期货平仓做多D、国债期货平仓做空8.证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在账户开通前完成回访，并以适当方式予以留痕。回访内容包括但不限于哪些？（）A、确认客户身份B、客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限C、确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款D、确认客户开户为其真实意愿E、提醒客户自行设置和妥善保管密码9.当前国债期货投资开户门槛为（）A、30万B、40万C、50万D、60万10.浮息债券的票面利率有哪两部分构成？（）A、基准利率B、贴现利率C、固定利差D、变动利差11.（）对证券公司客户资产管理业务进行自律管理和行业指导。A、证券登记结算机构B、中国证券业协会C、中国证监会D、证券交易所12.客户账户开立前，证券公司应当（）A、指定专人向客户讲解相关业务规则和开户协议等内容，并将风险揭示书交由客户签字B、按规定履行投资者教育职责，客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育C、了解客户情况，对客户风险承受能力进行评估，履行适当性管理义务，并将评估结果以书面或电子方式记载和保存D、对客户进行客户回访13.对于利用限售股进行股票质押融资，一般（）A、与流通股无益B、可以质押，质押率较流动股更低C、可以质押，质押率较流动股更高D、不得质押14.一个5年期的公司债的发行利率通常高于5年国债，高出的部分被称为（）A、期限利差B、信用利差C、流动性溢价D、以上均有15.分支机构合规管理人员不得从事（）与合规管理职责相冲突的业务活动，A、营销B、客户账户C、客户资金存管D、信息技术16.定向业务的委托资产（）A、只能为现金B、现金或现金类资产C、可以为现金或非现金类金融资产D、只能为非现金资产17.融鑫一号的主要投资方向为（）A、债券类资产B、权益类资产（包括一级市场新股申购）C、股票质押式回购D、金融产品18.定向客户可以拥有的交易所账户包括（）A、专用证券账户B、普通证券账户C、特有证券账户D、通用证券账户19.下列产品中，可投资于股指期货的是（）A、月享收益1号B、智多鑫C、量化掘金D、固享财富2号20.证券营业部证券交易佣金、服务费用收取标准应向（）备案，并在营业场所公布A、证券营业部所在地人民银行B、证券营业部所在地证监会派出机构及地方证券业协会C、证券营业部所在地方税务局D、证券营业部所在地工商局第二卷一.参考题库(共20题)1.下列资产中，可作为定向业务委托资产的包括（）A、银行存款B、股票C、基金D、权证2.在《证券交易委托代理协议》中，客户要向证券公司做出的声明和承诺，包括（）A、客户具有合法的证券投资资格，不存在违法违规行为B、客户1年内不转移其证券账户C、客户保证与证券公司办理委托代理关系时所提供的资料均真实、合法D、客户已详细阅读《风险揭示书》和《客户须知》，充分了解证券市场投资风险3.哪些员工不可以进行电话回访？（）A、营销人员B、开户人员C、实习人员D、合规人员4.证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件，同产品发行人的责任承担规则如下（）。A、涉及证券公司自身责任的，应当直接处理B、涉及产品发行人责任的，应当协助客户联系委托人处理C、由产品发行人承担全部责任D、证券公司不对任何投诉进行处理，直接转交产品发行人5.公司各级分支机构须保证合规管理人员能够享有充分履行职责所必需的（）A、独立性B、知情权C、原则性D、调查权6.证券公司的章程中应当出现的有关合规总监的规定中包含：（）A、地位B、职责C、权利义务D、任免条件和程序7.专项资管计划委托人，在财产委托期间，不得有以下行为（）。A、委托来源不当的资产从事洗钱活动B、要求资产管理人减免管理费C、要求资产管理人承诺收益D、要求资产管理人在证券承销、证券投资等业务活动中为其提供配合8.下列哪些人员不能从事营销业务活动？（）A、技术人员B、合规人员C、风控人员D、开户人员9.中信建投策略精选的开放安排为（）A、存续期内不开放B、每月3号开放，非工作日顺延C、每周最后一个工作日开放D、不定期开放10.下列可以作为深交所报价回购业务质押物的有（）A、现金B、深交所债券C、基金份额D、深交所认可的其他资产11.定向业务投资于单只证券占定向资产的比例（）A、不超过10%B、不超过30%C、不超过50%D、无限定12.客户参与定向资产管理业务，可以委托的资产类型包括：（）A、现金B、股票C、债券D、证券投资基金份额13.下列投资品种中，属于现金类资产的包括（）A、银行存款B、债券逆回购C、大额可转让存单D、超短期融资券14.证券公司代销金融产品，应当建立（）等制度A、委托人资格审查制度B、金融产品尽职调查制度C、金融产品风险评估制度D、销售适当性管理制度15.尚未具备两年交易经验的自然人投资者，如要求开通创业板市场交易，应当（）A、签署《风险揭示书》B、填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》C、营业部负责人签字即可D、就自愿承担市场风险抄录“特别声明”16.专用证券账户可以由谁使用（）A、客户B、管理人C、托管人D、登记结算机构17.公司银证合作通道类定向计划参与股票质押回购业务，其中委托人授权由管理人负责的工作包括（）A、股票质押回购项目的选择B、交易申报C、盯市管理D、违约处置事项18.若集合计划设立失败，则推广期费用由（）承担A、管理人B、托管人C、代销机构D、集合计划19.以下证券公司、客户的哪些行为符合规定（）A、将专用证券账户出租B、将专用证券账户出借C、将专用证券账户转让D、以上皆非20.专用证券账户可以用于投资（）A、股票B、封闭式基金C、公司债D、短期融资券第三卷一.参考题库(共20题)1.客户在交易所开立的专用证券账户，户名为（）A、客户名称B、管理人名称C、托管人名称D、定向资产管理计划名称2.企业资产支持证券的发行采用（）A、注册制B、备案制C、审核制D、保荐制3.国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门对已作出的核准证券发行的决定，发现不符合法定条件或者法定程序而撤销停止发行或撤销发行核准决定的，以下哪些人需要与发行人承担连带责任？（）A、发行人的股东B、保荐人C、发行人的实际控制者D、审计机构项目主管4.代销金融产品业务的报备材料至少包括哪些？（）A、代销合同B、针对具体产品的合规审核意见C、产品说明书及宣传推介材料D、拟向客户提供的其他文件、材料5.证券公司可以通过以下途径接受客户开通创业板市场交易的申请（）A、信函B、营业场所现场C、电话记录D、网上6.银行间债券市场交易交收方式为（）A、询价交易B、竞价交易C、担保交收D、非担保交收7.集合资产管理计划募集的资金可以投资（）。A、股指期货、商品期货B、利率远期、利率互换C、证券投资基金专项资产管理计划D、商业银行理财计划8.关于信用评级与债券收益率的表述正确的有（）A、一般来说信用评级越高，收益率越高B、一般来说信用评级越低，收益率越高C、一般来说信用评级与收益率没有关系D、以上都不对9.国内的利率互换的基准利率包括（）A、RepoB、DepoC、LiborD、Shibor10.以下债券品种不在银行间债券市场交易的是？（）A、中期票据B、公司债C、可转债D、政策性金融债11.证券公司在经纪业务活动中不得有下列行为（）A、接受经纪业务客户的全权委托从事证券交易B、为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利C、在非证券营业场所为客户办理开户D、为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易12.当前“双享债”业务客户买入债券，现券交收方式为（）A、T+0可用B、T+1可用C、T+0可取D、T+1可取13.全国股份转让系统实行（）制度，应当对所推荐的挂牌公司履行持续督导义务。A、主办券商B、主承销商C、做市商D、证券经纪商14.证券公司及其他推广机构可以通过（），客观准确披露资产管理计划批准或者备案信息、风险收益特征、投诉电话等。A、证券公司电子化信息披露平台B、中国证券业协会电子化信息披露平台C、中国证监会电子化信息披露平台D、广播、电视、报刊、互联网15.关于债券期限与债券收益率的表述正确的有（）A、一般来说期限越长，收益率越高B、一般来说期限越短，收益率越高C、债券期限与收益率没有关系D、以上都不对16.证券质押登记期间发生配股（即向原股东配售股份）时，配股权由（）行使。获配股份是否质押，由质押双方另行约定。A、出质人B、质权人C、上市公司D、证券公司17.精彩理财高息债的业绩报酬提取方式为（）A、不提取业绩报酬B、年化收益率超过10%部分提取10%C、对开放日累计净值超过累计最高值和1.06中较大者的部分提取15%D、按资产净值的0.8%提取18.目前证券公司设立的资产证券化产品的载体是（）A、集合资产管理计划B、定向资产管理计划C、专项资产管理计划D、以上均可19.《证券公司内部控制指引》规定，证券公司主要业务部门之间应当建立健全隔离墙制度，以下说法正确的是（）A、经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立B、电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任C、资金清算人员不得由电脑部门人员兼任D、资金清算人员不得由交易部门人员兼任20.当前“双享债”报价债券主要包括（）A、国债B、企业债C、短融D、中票第一卷参考答案一.参考题库1.正确答案:A,B,C,D2.正确答案:B,C3.正确答案:A,B,C,D4.正确答案:B5.正确答案:B6.正确答案:D7.正确答案:B,D8.正确答案:A,B,C,D9.正确答案:C10.正确答案:A,C11.正确答案:B12.正确答案:A,B,C,D13.正确答案:B14.正确答案:B,C15.正确答案:A,B,C,D16.正确答案:C17.正确答案:B18.正确答案:A,B19.正确答案:C20.正确答案:B第二卷参考答案一.参考题库1.正确答案:A,B,C,D2.正确答案:A,C,D3.正确答案:A,B,C4.正确答案:A,B5.正确答案:B,D6.正确答案:A,B,D7.正确答案:A,B,C,D8.正确答案:A,B,C,D9.正确答案:C10.正确答案:A,B,C,D11.正确答案:D12.正确答案:A,B,C,D13.正确答案:A,B,C14.正确答案:A,B,C,D15.正确答案:A,D16.正确答案:B17.正确答案:B,C,