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文档简介

中小企业多元化的债权融资创新方式与方法22

企业多元化的债务融资

（一）传统银行贷款

1、传统银行贷款的条件

新形势、新经济、新理念、新估值。2、传统银行贷款的争取技巧新银企关系的建立。

33（二）银行贸易贷款1、银行贸易贷款的条件2、银行贸易贷款的争取技巧44（三）银行供应链贷款55

（四）银行委托贷款1、银行委托贷款的条件（1）银行委托贷款的政策（2）银行委托贷款的目的和意图（3）银行委托贷款业务开展2、银行委托贷款的争取技巧最新银行委托贷款操作图例解析66（五）非银行金融企业融资1、信托融资2、小额贷款公司融资3、担保公司融资4、典当行融资5、民间钱庄融资6、其他社会化融资77（六）出售公司存量股份融资（1）算静态每股收益（2）行业PE（3）出售公司存量股份融资的价格88

（七）企业需要私募股权融资情形分析

（1）债权融资不可能

（2）资产负债率超过70%

（3）股权过于集中

（4）改善家族企业状况

（5）地方政府支持

（6）行业认可

（7）品牌影响

（8）引进外脑

（9）职业经理人或者职业董秘、财务总监等高管

（10）权力势力。991010

（八）企业债权融资方式1、企业发行短期融资券发行主体（1）各种信用级别的企业（2）根据企业性质，由董事会或股东会对发行条款和相关事宜作出决议发行条款（1）规模：发行规模最高不超过净资产40%的上限（2）期限：不超过1年（3）发行利率：通过簿记建档的方式确定（4）发行价格：通过簿记建档的方式确定（5）担保：无强制担保（6）评级：要求评级，且债券信用级别良好，但未对债券级别作出明确的要求发行审批（1）由具有资格的商业银行作为承销商（3）向银行间市场交易商协议注册，一次注册、多次发行；企业应在注册后2个月内完成首期发行发行交易（1）登记托管、上市交易：由中央债券登记结算有限责任公司统一登记托管，在银行间市场交易（2）簿记管理人：公司需要为融资券持有人聘请簿记管理人1111

2、企业发行中期票据融资发行主体（1）目前发行的主要以资质较高的大型央企为主（2）根据企业性质，由董事会或股东会对发行条款和相关事宜作出决议发行条款（1）规模：发行规模最高不超过净资产40%的上限（2）期限：通常为3-5年（3）发行利率：通过簿记建档的方式确定（4）发行价格：通过簿记建档的方式确定（5）担保：无强制担保（6）评级：要求评级，且债券信用级别良好，但未对债券级别作出明确的要求发行审批（1）由具有资格的商业银行作为承销商（3）向银行间市场交易商协议注册，一次注册、多次发行；首次发行的规模不高于核准规模的50%发行交易（1）登记托管、上市交易：由中央债券登记结算有限责任公司统一登记托管，在银行间市场交易（2）簿记管理人：公司需要为中期票据持有人聘请簿记管理人1212

3、发行企业债券融资

发行人主管部门投资项目主承销商（承销团）投资者审计师担保人评级机构律师发行核准规模期限审计担保评级法律意见包销认购1313

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