应知单选1-50附有答案

应知单选1-50[复制]1商业汇票的付款地为（）。[单选题]*A.持票人所在地B.承兑人所在地(正确答案)C.收款人所在地D.追索人所在地22021年9月1日,客户持2021年8月20日签发的临时身份证前往我行网点办理异号换卡业务,以下做法正确的是（）。[单选题]*A.柜员要求客户出示社保卡、工作证、户口本、护照等辅助证明材料后方可办理B.柜员先在系统中将客户证件类型维护成临时身份证后受理换卡业务,并提示客户最迟应于2021年11月20日前往银行更新证件C.柜员直接操作换卡交易,并提示客户最迟应于2021年11月20日前往银行更新证件D.柜员先在系统中将客户证件类型维护成临时身份证后受理换卡业务,并提示客户最迟应于2022年2月20日前往银行更新证件(正确答案)3商业汇票的付款地为（）[单选题]*A.持票人所在地B.承兑人所在地(正确答案)C.收款人所在地D.追索人所在地4使用临时身份证来我行办理业务的客户,待新发居民身份证后,需及时到我行办理证件的更新,若证件过期（）仍未更新证件的,按照监管要求,我行将会对其账户进行（）限制。[单选题]*A.3个月,只收不付(正确答案)B.3个月,暂停非柜面C.3个月,不收不付D.6个月,不收不付5以下账户中需经中国人民银行进行核准的是:（）。[单选题]*A.企业基本存款账户B.企业临时存款账户C.预算单位开立专用存款账户(正确答案)D.存款人因注册验资需要开立的临时存款账户6法人授权委托书上,法定代表人签署的授权日期为20230414,关于授权期限,下列日期错误的是（）。[单选题]*A20230414-20240414B20230412-20240415(正确答案)C20230414-20230614D20230501-202312317（）起,第一代居民身份证正式停用。[单选题]*A.2004年1月1日B.2013年1月1日(正确答案)C.2014年1月1日D.2014年10月1日8函证及回函专用章是通过（）系统办理询证函业务复函时加盖的运营电子印章。A.印章管理[单选题]*B.综合前端(正确答案)C.凭证电子化D.核心9运营业务专用章电子印章是由（）系统业务交易等驱动调用,自动生成加盖于各类业务凭证及客户回单、回执等。[单选题]*A.印章管理B.综合前端(正确答案)C.凭证电子化D.核心10《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》及相关印章管理资料的运营档案保管期限为（）[单选题]*A.5年B.10年C.30年(正确答案)D.永久1118位统一社会信用代码中第18位数字代表的含义是（）[单选题]*A．登记管理部门代码B．主体标识码C．机构类别代码D．校验码(正确答案)1218位统一社会信用代码中第3位数字到第8位数字代表的含义是（）[单选题]*A．登记管理部门代码B．主体标识码C．机构类别代码D．登记管理机关行政区划码(正确答案)132007年1月1日起,16周岁以上的新版护照有效期（）年,16周岁以下为（）年[单选题]*A.5、10B.10、5(正确答案)C.5、5D.10、10142010年版港澳居民来往内地通行证中有立体感和突起感的是（）。[单选题]*A.通行证字体B.水印图案C.通行证号码D.印章(正确答案)15根据内部账户管理模式、账号组成规则的不同,内部账户分为普通内部户和暂记户。以下关于余额方向规定的表述,错误的是。（）

①．普通内部户的余额方向根据其归属科目不同可以为借方、贷方或双向。

②．所有内部户的余额方向根据其归属科目不同可以为借方、贷方或双向。

③．暂记户为参照客户存款账户模式设立的内部账户,其余额方向只能为借方或贷方

④．暂记户为参照客户存款账户模式设立的内部账户,其余额方向只能为贷方[单选题]*A.①④B.②④C.②③(正确答案)D.①③16办理个人开户业务时,经办柜员发现客户证件将于2021年12月25日到期,柜员提示客户,最迟应于（）前往我行办理证件有效期更新,否则,我行将对客户卡片做只收不付限制。[单选题]*A.2021年12月25日B.2022年1月25日C.2022年3月25日(正确答案)D.2022年6月25日17办理无卡折现金存入单笔人民币1万元以上（含）或外币等值1000美元以上（含）,客户应填写什么单据（）。[单选题]*A.个人凭条(正确答案)B.个人汇款凭条C.个人服务业务申请书18本机构为原冻结的受理机构,受理机构柜员应通过录音电话联系冻结公安机关所在地的省级反诈骗中心,核实办案民警身份,核对重点包括办案人员姓名、警号、所属公安机关名称、办案所涉及受害人姓名及身份证件号一致性,并在《返还通知书》空白处将联系时间、联系电话、核实结果进行备注,电话录音上传至运营管控平台。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错19本行常用的现金机具不包括（）。[单选题]*A.点验钞机B.自助回单打印机(正确答案)C.存取款一体机D.纸币鉴别仪20本行可开立个人外汇账户的活期子账户币种不包含哪种币种?（）[单选题]*A.英镑(正确答案)B.美元C.港币D.欧元21本行需于每年（）前向中国人民银行报送非居民金融账户信息。（）。[单选题]*A.3月31日B.4月1日C.5月31日(正确答案)D.7月1日22本行员工存在如下（）行为的,我行将视情节严重程度、造成后果程度,给予记过至开除处分;构成犯罪的,同时移送司法机关,追究刑事责任。[单选题]*A.未按规定履行客户身份识别义务的B.为不法分子实施诈骗或资金转移提供账户便利或资金通道的;C.故意提供虚假调查材料的D.本行员工参与诈骗犯罪活动的(正确答案)23持票人超过规定期限提示付款的,在持票人作出说明后,不需继续对持票人承担付款责任的是（）。[单选题]*A.银行汇票出票人B.银行本票出票人C.商业汇票的承兑人D.支票出票人(正确答案)24出票银行签发的,由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据是:（）[单选题]*A.银行汇票(正确答案)B.银行本票C.商业承兑汇票D.银行承兑汇票25从2007年1月1日起16周岁以上的护照有效期（）年[单选题]*A.5年B.10年(正确答案)C.15年D.20年26存款人承诺只能开立一个基本存款账户。存款人已知悉,根据人民银行相关规定,违规开立两个（含）以上基本存款账户的,中国人民银行给予警告并处以（）以下的罚款。（）[单选题]*A.5000元以上3万元以下B.1万元以上3万元以下(正确答案)C.1万元以上5万元以下D.5万元以上10万元以下27存款人的某一银行结算账户在人行账户管理系统被加注久悬标识后,下列表述正确的是（）。[单选题]*A.只可为客户办理开户业务,不能办理变更。B.可先为客户办理账户业务,同时督促客户处理久悬账户。C.客户必须先处理久悬账户,才能为客户办理账户变更及销户业务。D.不能再办理银行账户的开立和变更业务。(正确答案)28存量客户对动态评级结果不满意且无管户客户经理的,经分行调查后还是无法下调风险等级的,由（）向客户进行解释说明。[单选题]*A.开户网点B.指派客户经理C.分行公司金融部D.分行运营管理部(正确答案)29存量客户对于涉诈风险动态评级结果及管控措施有异议的,开户网点向客户解释后不接受的,网点应在（）将情况反馈给分行运营管理部。[单选题]*A.当天B.当天至迟下个工作日(正确答案)C.3个工作日D.5个工作日30存量账户动态风险评级在2-4级的,管户客户经理可以临时申请在不调整等级的前提下增加某一受限业务种类,申请时间原则上不超过（）。[单选题]*A.1个月(正确答案)B.2个月C.3个月D.6个月31单位出现以下情况的,网点初审时可以拒绝为客户开户（）。[单选题]*A.核查单位为严重违法失信企业的(正确答案)B.核查单位大额查证联系人为涉诈灰名单的C.核查单位经营异常的D.核查单位在空头支票系统存在空头支票记录的32单位结算账户业务突发事件,应严格执行报告制度报告路径及内容,以下选项错误的是（）。[单选题]*A.报告路径原则上采用支行->分行->总行B.报告为保证对外报告的时效性,可先通过电话方式先进行初报,不允许微信方式报告。(正确答案)C.书面报告包含电子邮件、OA交办等方式D.事发机构需在事件发现后15分钟内向上级联系人进行初报33单位客户在发生下列情况时,我行有权对其电子银行业务采取限制性措施,包括但不限于企业网上银行冻结、注销,下列情况错误的是。（）[单选题]*A.申请开通或使用珠海华润银行电子银行时提供了伪造、无效或虚假信息资料。B.利用电子银行系统故障、差错不当得利或造成他人损失;出于非法目的,利用电子银行进行不正当交易。C.发生他人假借客户身份盗用电子银行的事件,或存在发生这种事件的可能。D.未按规定缴纳相关服务费用或电子银行账户余额不足以缴纳电子银行相关费用。E.开户之日起12个月内无交易记录的账户。(正确答案)34单位客户在我行属新开立客户时,下列客户在开户申请书勾选本机构无需提交机构税收居民身份声明文件,勾选错误的为（）[单选题]*A.国际组织B.非法人企业(正确答案)C.同业银行账户D.上市公司35当前企业来我行申请开立一般存款账户,我行查询系统显示不含有取消开户许可证核发字样,下列表述正确的是。（）[单选题]*A.客户持有基本存款账户编号B.客户需出具基本存款开户许可证(正确答案)C.客户若遗失开户许可证,可向我行出具盖公章的说明D.客户需出具存款人密码36受理机构柜员查实电信网络新型违法犯罪案件中原操作冻结资金的机构显示为999888(线上查控平台或远程银行）,则后续的冻结资金返还操作流程正确的是:（）[单选题]*A.总行集中作业中心（资金清算）受理->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->总行集中作业中心（资金清算）回执处理及打印->流程结束B.分行指定网点受理（需制作特种转账凭证）->总行集中作业中心（资金清算）发起->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->发起机构进行回执处理及打印->流程结束C.受理机构（指定网点）通过OA办公系统发起业务操作指令单->总行集中作业中心（资金清算）发起（需制作特种转账凭证）->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->总行集中作业中心（资金清算）资金清算组处理完成后,应将结果（可将结果通过文字进行反馈）通过原0A业务操作指令单反馈受理机构->流程结束(正确答案)D.以上均不正确37电子证照是否能作为辅助身份证明材料,以下把握的原则说法错误的是（）[单选题]*A.电子证照上的姓名应和身份证上姓名一致B.电子证照上的证件号码应和与身份证证件上身份证号码一致C.电子证件上带有能识别是本人照片(能识别是本人的照片D.电子证照上的地址应和身份证上地址一致(正确答案)38对公活期存入,客户应填写什么单据（）。[单选题]*A.结算业务申请书B.支票C.现金缴款单(正确答案)39对于采用挂销账管理的账户,月末挂账时间超过（）天未处理的,由账户开立机构以OA任务交办方式将挂账明细信息发账户使用机构;账户使用机构对挂账未处理原因及预计处理时间做出说明,并经部门负责人审批后反馈至账户开立机构。[单选题]*A.30B.60C.90(正确答案)D.4540对于单位结算账户业务突发事件,应严格执行报告制度,原则上在事件发生后（）内填写《珠海华润银行运营中断事件报告单》逐级上报。[单选题]*A.15分钟B.30分钟C.1小时(正确答案)D.3小时41反欺诈工作委员会设立秘书处,与（）合署办公。[单选题]*A.运营管理部(正确答案)B.法律合规部C.个人金融部D.计划财务部42分行各网点负责按本操作规程对本机构的电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还业务进行操作（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)43依据人民币单位结算账户服务分级分类管理指引,符合豁免条件的新开账户,涉诈风险初始评级直接认定为（）级。[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.444个人大额存单到期后的本息入账、定期支付的利息入账账号维护需通过ITSM发起数据修改（）。[单选题]*A.对B.错(正确答案)45个人客户持临时居民身份证申请办理业务,以下业务做法有误的是（）。[单选题]*A.客户办理密码重置业务,柜员要求客户出示辅助证件B.客户办理卡解锁业务,柜员要求客户出示辅助证件(正确答案)C.客户办理手机号码修改业务,柜员要求客户出示辅助证件D.客户办理开户业务,柜员要求客户出示辅助证件46个人客户信息字段系统录入的规则为客户工作单位需填写完整的工作单位名称,单位名称把握原则是可辨别,例如,中国建设银行可作为工作单位。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错47个人税收居民身份声明文件,以下说法错误的是:（）[单选题]*A.无民事行为能力人或限制民事行为能力人开立账户的,由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理签署声明文件B.军人、武装警察开立账户的,需提供声明文件(正确答案)C.联名账户的账户持有人应分别签署声明文件D.对于单位代理个人开立的只收不付的银行账户,本行应在开户时获取账户持有人的声明文件。48各级行应按照《珠海华润银行会计科目管理办法》《珠海华润银行会计政策与核算办法》相关产品管理制度等规定的