2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库含答案（a卷）

2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库第一部分单选题（300题）1、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】：B2、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，《巴塞尔协议》对于银行业的监管以（）为核心。4不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】：D3、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（）A.180天360天270天90天【答案】：C4、（）是指有关主体（主要是跨国公司）在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险【答案】：B5、基础货币无论是通货转化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的（）。A.流动性B.安全性C.效应性D.稳定性【答案】：D6、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6％，则该股票的每股市场价格应为（）元。A.57B.67C.70D.72【答案】：B7、按照《巴塞尔协议》的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4%B.不得高于4%C.不得低于8%D.不得高于8%【答案】：C8、2014年11月，“沪港通”业务正式启动，上海证券交易所和香港证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票。这意味着，我国进一步放宽了对国际收支（）的外汇管理。4商品与服务项目B.经常项目C.资本项目D.平衡项目【答案】：C9、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】：A10、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】：D11、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托【答案】：【答案】：DC.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托【答案】：C12、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】：C13、中央银行根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能是（ ）。A.政府的银行B.管理金融的银行C.银行的银行D.发行的银行【答案】：D14、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场15、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（）A.中国8.日本C.英国D.俄罗斯【答案】：B16、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元【答案】：D17、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】：B18、商业理财业务的核心活动是（）。A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】：D19、LM曲线上的任何一点，都标明（ ）处于均衡状态。A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场【答案】：A20、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是（）。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】：A21、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】：B22、金融宏观调控的核心是（）。A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策【答案】：C23、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息口.部分内幕信息【答案】：C24、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是（）。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易【答案】：A25、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（）。A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销【答案】：B26、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性【答案】：D27、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是（）。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】：D28、2015年3月，国务院正式发布了《存款保险条例》，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】：D29、以（）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平【答案】：B30、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为（）时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动【答案】：B31、金融市场按交易性质划分为（）。A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】：C32、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】：D33、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是（）。A.隔夜拆借7天拆借14天拆借21天拆借【答案】：A34、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备170万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.1.25％B.1.33％C.1.5％D.2.5％【答案】：B35、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】：B36、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款【答案】：【答案】：A余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理【答案】：A37、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%,2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀【答案】：B38、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标,我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额39、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】：A40、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求【答案】：B41、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险（）法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】：C42、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款8.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】：【答案】：C【答案】：B43、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（ ）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】：D44、（）功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离【答案】：A45、（四）因业务发展需要，我国的人公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，人公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%46、中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若干商业银行共同执?4跨国的中央银行制度B.准中央银行制度C.一元式中央银行制度D.二元式中央银行制度【答案】：B47、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对（）的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】：A48、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性【答案】：D49、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（ ）。A.IS曲线B.LM曲线C.BP曲线D.KP曲线【答案】：C50、巴塞尔协议ni规定，普通股最低比例由2%提升至（）。A.3％B.4%C.4.5%D.5%【答案】：C51、再贴现的缺点是（）。4在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大【答案】：B52、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是（）通货膨胀。A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性【答案】：B53、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】：C54、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。A.8％B.20％C.30％D.50％【答案】：D55、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是（）。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】：C56、关于债券违约风险的说法,正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险【答案】：B57、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（）。A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行【答案】：A58、以下（）是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】：A59、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀【答案】：B60、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】：D61、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（ ）。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征【答案】：B62、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（）。A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性【答案】：A63、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为2，最高价位为^则该新股发行价格是（）。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位6【答案】：B64、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.0.6亿元2亿元C.1.8亿元D.2.4亿元【答案】：B65、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（）。A.25％B.35％C.50％D.60％【答案】：D66、信托公司如果不能按期开业，可以（）4申请延期1次，延长期限不得超过3个月8.申请延期1次，延长期限不得超过6个月。.申请延期2次，延长期限不得超过3个月口.申请延期2次，延长期限不得超过6个月【答案】：A67、内部时滞的长短取决于（）。A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点【答案】：A68、银行间交易商协会由（）监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会【答案】：A69、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（）。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】：B70、巴塞尔协议ni要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（）。A.1.5％B.2.6％C.2.5％D.3.0％【答案】：C71、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。A.贷出货币8.借入货币C.购买商品D.贮藏商品【答案】：A72、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】：C73、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。A.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值X100%B.当年未清偿外债余额/当年货物服务出口总额X100%C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额X100%D.当年外债还本付息总额/当年国民生产总值X100%【答案】：B74、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险【答案】：C75、（）指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】：A76、典型的间接融资的金融机构是（）。A.保险公司【答案】：【答案】：DB.投资基金C.投资银行D.商业银行【答案】：D77、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为()元。A.20B.30C.40D.50【答案】：C78、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为()万亿元。A.8B.35C.45D.200【答案】：C79、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指()。A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高80、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】：B81、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应【答案】：B82、一国金融体系的核心是（）。A.外汇管理局B.商业银行C.中央银行D.国务院【答案】：C83、（）是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。【答案】：【答案】：BA.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲【答案】：A84、我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系。A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离【答案】：C85、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）A.2008年全球金融危机B.1997年亚洲金融危机C.1994年墨西哥金融危机D.2009年欧洲债务危机【答案】：A86、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于（）。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润87、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.2765变为2013年7月26日的1：6.1720，这表明人民币对美元已经有较大幅度的().A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值【答案】：C88、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】：C89、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是( )。A.概率法Zeta法VaR法D.灵敏度法【答案】：B90、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4％，则第3年收回的现金流现值为()万元。A.112B.89.29C.88.90D.88【答案】：C91、通货紧缩的基本标志是（）。A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降【答案】：B92、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（）。A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币【答案】：B93、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】：D94、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）。A.非调节型货币政策B.调节型货币政策【答案】：【答案】：CC.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策【答案】：B95、中央银行再贴现政策的缺点是（）。A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长【答案】：C96、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算，如果利息市场化能完全实现，中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近一半，利息净收入下降属于这四大行的（）。A.投资风险B.利率风险C.汇率风险D.法律风险【答案】：B97、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商98、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得（）。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】：C99、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险【答案】：C100、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】：D101、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元．其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20％B.25％C.80％D.125％【答案】：B102、6公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为6公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.－18C.－13D.18【答案】：B103、下列不属于政策性银行的是（）。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行【答案】：D104、股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为( )。A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者口.公司的所有者【答案】：D105、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】：D106、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是()。A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合【答案】：C107、现代金融机构体系以()为中心。A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行【答案】：D108、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】：D109、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】：CIio、巴塞尔协议ni要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为( )。A.30％B.25％C.50％D.100％【答案】：D111、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是()。A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分【答案】：B112、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用()方式。A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销【答案】：D113、金融制度的创新是指()。A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理【答案】：C114、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(。2)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】：B115、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】：A116、从理论上讲，工资上涨过快容易导致()通货膨胀。4需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型【答案】：B117、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化．本国出现经济危机或()。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机【答案】：D118、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A/亥公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B/亥公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C/亥公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D/亥公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】：D119、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。A.一元式中央银行B.二元式中央银行。.跨国式中央银行D.准中央银行【答案】：C120、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是（）。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】：B121、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（ ）。A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率【答案】：A122、2019年底，国内Y证券公司中标乂公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。乂公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。乂公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股乂公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】：B123、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有2丫国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】：C124、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】：C125、按照我国现行监管要求，村镇银行应（）商业银行作为主要发起银行。A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为【答案】：B126、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元．其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20％B.25％C.80％D.125％【答案】：A127、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的B值为1.6,当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（）。A.30B.40C.50D.90【答案】：B128、关于融资租赁合同主要特征的说法,错误的是（）。A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同【答案】：B129、6公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为6公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.-18C.-13D.18【答案】：C130、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲口.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象【答案】：A131、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是( )。A.风险资本B.监管资本C.经济资本D.账面资本【答案】：D132、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过（）。A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】：A133、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（）。A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司【答案】：C134、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指（）具有一定的弹性或适应性。A.货币流通速度对货币供应量B.货币需求量对货币供应量C.货币流通速度对货币需求量D.货币供应量对货币需求量【答案】：D135、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】：B136、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险【答案】：C137、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。4公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】：A138、下列不属于金融互换的是()。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换【答案】：B139、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高()。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】：C140、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】：C141、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】：B142、社会的货币化程度，是指()。A.金融资产总额与实物资产总额的比重B.GNP中货币交易总值所占的比例C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额【答案】：B143、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3％。A.90B.100C.120D.125【答案】：D144、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3％，13=2，则证券i的实际收益率比预期收益率大( )。A.1.5％B.6％C.1％D.9％【答案】：B145、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致()。A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀【答案】：B146、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%。则该大额固定利率存单的利息为（）元。A.100B.1000C.500D.5000【答案】：D147、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】：D148、6公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为6公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】：B149、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比【答案】：C150、证券市场效率程度最高的市场是（）。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场，【答案】：C151、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是（）。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】：C152、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（）。A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金【答案】：D153、通过商业银行的参与．主要在货币市场上间接实现资金融通的活动．资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是()。A.直接融资B.间接融资。.项目融资D.长期融资【答案】：B154、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】：B155、贷款五级分类方法被用于管理()。A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险【答案】：A156、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换。.部分可兑换D.基本可兑换【答案】：C157、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投资，货币供应量（）。A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩D.数倍收缩【答案】：B158、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票（）。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】：B159、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（）。A.50％B.60％C.45％D.35％【答案】：C160、风险评估、信息与沟通和监控属于（）。A.企业目标B.风险管理的要素。.内部控制D.企业层级【答案】：B161、2004年，银行间市场债券回购累计成交224．4万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78．1％。根据以上资料，回答下列问题：1天到30天1天到91天C.1天到180天D.1天到365天【答案】：D162、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了（）。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】：D163、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】：A164、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议．按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】：B165、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.200B.180C.160D.130【答案】：D166、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。A.增加B.减少C.不变D.不确定【答案】：A167、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】：C168、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】：C169、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（ ）。A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则【答案】：B170、《证券公司监督管理条例》规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（）以上的股东或者实际控制人。【答案】：【答案】：BA.3％B.5％C.10％D.20％【答案】：B171、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】：B172、假设法定存款准备金率为10%，超额存款准备金率为5%，流通中的现金40亿美元，存款总量为150亿美元，则基础货币为（）亿美元A.28.5B.55.5C.62.5D.90.0【答案】：C173、近代中央银行鼻祖是（）。A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行174、商业银行的负债中最重要的是（）。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券【答案】：C175、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于（）的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】：D176、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（ ）。A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】：D177、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（ ）。A.正值B.负值C.不变D.零【答案】：B178、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、【答案】：C179、金融制度的创新是指（）。A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨【答案】：A180、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。60亿元30亿元42亿元90亿元【答案】：A181、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（ ）。【答案】：【答案】：CA.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度【答案】：A182、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】：A183、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8％。市价为95元，此时本期收益率为（）。A.8.42％B.8％C.7.8％D.9％【答案】：A184、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的资产利润率是（）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比185、金融市场按交易期限划分为（）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】：A186、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为（）。A.5B.10C.50D.100【答案】：B187、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】：B188、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）。A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现189、1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】：C190、美国的中央银行资本结构属于（）。A.全部资本国家所有的资本结构B.国家和民间共同所有的资本结构C.全部资本非国家所有的资本结构D.无资本金的资本结构【答案】：C191、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的（）。A.经济监管论8.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论【答案】：C192、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】：A193、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具【答案】：A194、某远期利率协议的表示是3X9,则名义贷款期限为（）。A.3个月B.6个月C.9个月D.27个月【答案】：B195、2015年8月1日,刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元,票面利率4％,到期日为2018年1月1日,每年年末付息一次,到期后还本。假设此期间市场利率始终为5％。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】：C196、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（ ）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】：D197、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。A.5％B.8％C.10％D.15％【答案】：C198、进行完全套期保值时必须要考虑到（）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格【答案】：A199、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行【答案】：【答案】：BC.中国银保监会D.国家外汇管理局【答案】：B200、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）A.65%B.80%C.60%D.70%【答案】：B201、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A：中国银保监会中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】：A202、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是（）A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会203、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】：C204、下列各项中．不属于连续竞价成交价格决定原则的是（）。A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格口.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格【答案】：C205、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】：B206、根据《中华人民共和国证券法》的相关规定，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（）。A.承销B.发行【答案】：【答案】：DC.自营买卖D.交易中介【答案】：D207、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（）。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40％D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】：C208、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】：C209、按照投资对象不同，可将基金分为（）。A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、ETFC.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金210、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（ ）。A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支【答案】：B211、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是（）通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】：A212、依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有（ ）。A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户【答案】：B213、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是（）。A.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率。.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率【答案】：C214、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的（）。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】：B215、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（）及其派出机构的指导和监督。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】：A216、“4R”营销组合策略最大的特点是（ ）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向【答案】：A217、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量【答案】：C218、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置。A.委托人B.受托人C.受益人D.管理人【答案】：B219、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】：C220、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制【答案】：D221、下列有价证券中，（）的风险性最高。A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券【答案】：A222、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌【答案】：B223、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（）A.对冲B.买空C.套利D.卖空【答案】：B224、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（）。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】：A225、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是（）。A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险【答案】：A226、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】：D227、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负【答案】：A228、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（）。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本【答案】：B229、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策【答案】：B230、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于（）。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】：C231、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制。.多目标制D.联动目标制【答案】：C232、在洋0发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（）。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式【答案】：C233、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，（）。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案】：D234、关于基础货币的说法，正确的是（）。A.它是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货【答案】：B235、金本位制下,（）是决定两国货币汇率的基础。A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力【答案】：B236、证券回购实际上是一种（）行为。A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款【答案】：B237、在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影响货币供应量外，对货币供应量有影响的因素还有（）。A.金价、汇价的变动B.信贷收支状况C.财政收支状况口.总需求、总供给状况【答案】：A238、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（ ）。A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率【答案】：A239、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】：D240、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融将的重要依据是《商业银行风险监管核心指标》。A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额【答案】：C241、以下关于Shibor的说法错误的是（）。Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率2007年1月4日，Shibor开始正式运行Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】：C242、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】：C243、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（ ）。A.流动性B.还原性。C.兑换性D.稳定性【答案】：A244、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5．40元／股。A.10％B.20％C.30％D.40％【答案】：A245、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（ ）。A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标【答案】：C246、通货紧缩是指（）。A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降【答案】：B247、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券【答案】：D248、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（ ）。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】：C249、在社会经济活动中．可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。【答案】：【答案】：B【答案】：【答案】：CA.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】：B250、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】：D251、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）。A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】：D252、中央银行的组织形式不包括（）。A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度253、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】：B254、2019年底，国内Y证券公司中标乂公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。乂公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。乂公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股乂公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】：D255、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会【答案】：【答案】：D256、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】：A257、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】：A258、 （一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%259、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。30%〜50%20%〜30%50%〜70%10%〜-20%【答案】：C260、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）。A.没有价值B.没有价格C.有价值口.不可转让【答案】：A261、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）。A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产【答案】：A262、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”263、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（ ）。A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】：B264、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而（）。A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差【答案】：C265、下列选项中不属于外债的是（）。A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资【答案】：D266、根据《商业银行风险监管核心指标》，在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标，其中全部关联度不应高于（）。A.60％B.50％C.40％D.55％【答案】：B267、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】：C268、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（）。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】：A269、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为（）万元。A.100B.105C.200D.210【答案】：A270、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】：A271、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】：A272、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币。1亿元2亿元3亿元5亿元【答案】：C273、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题【答案】：D274、货币乘数是货币供应量同()之比。A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金【答案】：C275、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是( )。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】：C276、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针