证劵从业资格考试老师及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证劵从业资格考试老师及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据中国证监会《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过净资本的（）。

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

2.下列关于证券投资顾问业务的表述中，正确的是（）。

A.证券投资顾问可以向客户承诺或者保证投资收益

B.证券投资顾问服务主要面向机构投资者

C.证券投资顾问不得与客户约定利益分成或者接受客户证券

D.证券投资顾问可以为客户提供具体的证券买卖建议

3.某投资者在2023年3月1日买入A股1000股，成交价格为10元/股，2023年12月31日卖出500股，成交价格为12元/股。假设该投资者在持有期间获得现金分红0.5元/股，不考虑其他费用，该投资者2023年的资本利得为（）元。

A.2500

B.5000

C.7500

D.10000

4.以下哪种情况属于内幕信息的知情人？（）

A.通过内幕信息获取不正当利益的自然人

B.知道内幕信息的人员的配偶

C.知道内幕信息的人员的直系亲属

D.以上都是

5.证券公司为客户开立信用证券账户，应当符合中国证监会的规定，并经（）批准。

A.证券登记结算机构

B.中国证券业协会

C.证券交易所

D.中国证监会

6.下列关于证券公司融资融券业务风险控制指标监测的表述中，错误的是（）。

A.证券公司应每日对融资融券业务风险控制指标进行监测

B.融资融券业务规模不得超过其净资本的50%

C.融资余额与融券卖出证券市值之和不得超过其净资本的150%

D.保持所有融资业务客户的信用风险总额不超过其净资本的100%

7.投资者通过互联网使用证券公司提供的证券交易服务，应当使用（）方式。

A.证券公司提供的专用客户端软件

B.任何互联网浏览器

C.证券公司提供的手机应用程序

D.以上都可以

8.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人员应当具备（）年以上证券投资、研究、投资产品开发或者投资管理相关经验。

A.1

B.2

C.3

D.5

9.下列关于证券公司集合资产管理计划的表述中，错误的是（）。

A.集合资产管理计划的份额持有人人数不得超过200人

B.集合资产管理计划应当面向不特定社会公众投资者募集

C.集合资产管理计划的资产应当独立于证券公司的资产

D.证券公司应当按照集合资产管理合同约定，对所管理的集合资产管理计划资产进行投资

10.证券公司申请保荐机构资格，应当具备的条件不包括（）。

A.注册资本不低于人民币1亿元

B.具有良好的保荐业务管理制度

C.取得执业资格的保荐代表人不少于20人

D.最近3年内未因违法违规行为受到行政处罚

11.下列关于股票质押式回购的表述中，错误的是（）。

A.股票质押式回购是指融资方（正回购方）将标的股票质押给融券方（逆回购方），融入资金的交易行为

B.股票质押式回购的期限最长为6个月

C.股票质押式回购的利率由双方协商确定

D.股票质押式回购业务属于证券公司融资融券业务的一种

12.证券公司为客户办理融资融券业务，应当了解客户的（）。

A.投资经验

B.投资偏好

C.收入状况

D.以上都是

13.下列关于证券公司内部控制制度的表述中，错误的是（）。

A.证券公司应当建立健全内部控制制度，覆盖所有业务环节

B.内部控制制度应当由证券公司董事会负责制定

C.内部控制制度的执行情况应当由证券公司监事会负责监督

D.内部控制制度应当定期进行评估和修订

14.证券公司从事资产管理业务，应当建立健全（）制度。

A.风险管理

B.内部控制

C.信息披露

D.以上都是

15.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户出示（）。

A.信用证券账户开户协议

B.信用交易协议

C.资金清算协议

D.以上都是

16.证券公司从事融资融券业务，应当建立健全（）制度。

A.风险监控

B.沟通协调

C.客户教育

D.以上都是

17.证券公司集合资产管理计划的投资范围，不包括（）。

A.股票

B.债券

C.期货

D.纸质黄金

18.证券公司为客户办理融资融券业务，应当（）。

A.对客户进行风险评估

B.向客户充分揭示风险

C.签订融资融券合同

D.以上都是

19.证券公司从事资产管理业务，应当（）。

A.建立健全投资监督制度

B.建立健全风险管理制度

C.建立健全信息披露制度

D.以上都是

20.证券公司申请保荐机构资格，应当（）。

A.具有良好的保荐业务管理制度

B.取得执业资格的保荐代表人不少于20人

C.最近3年内未因违法违规行为受到行政处罚

D.以上都是

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.下列关于证券公司内部控制制度的表述中，正确的有（）。

A.证券公司应当建立健全内部控制制度，覆盖所有业务环节

B.内部控制制度应当由证券公司董事会负责制定

C.内部控制制度的执行情况应当由证券公司监事会负责监督

D.内部控制制度应当定期进行评估和修订

22.证券公司从事资产管理业务，应当（）。

A.建立健全投资监督制度

B.建立健全风险管理制度

C.建立健全信息披露制度

D.建立健全客户服务制度

23.证券公司为客户办理融资融券业务，应当（）。

A.对客户进行风险评估

B.向客户充分揭示风险

C.签订融资融券合同

D.账户实名制

24.证券公司集合资产管理计划的投资范围，包括（）。

A.股票

B.债券

C.期货

D.纸质黄金

25.证券公司申请保荐机构资格，应当具备的条件包括（）。

A.注册资本不低于人民币1亿元

B.具有良好的保荐业务管理制度

C.取得执业资格的保荐代表人不少于20人

D.最近3年内未因违法违规行为受到行政处罚

26.下列关于证券公司融资融券业务风险控制指标监测的表述中，正确的有（）。

A.证券公司应每日对融资融券业务风险控制指标进行监测

B.融资融券业务规模不得超过其净资本的50%

C.融资余额与融券卖出证券市值之和不得超过其净资本的150%

D.保持所有融资业务客户的信用风险总额不超过其净资本的100%

27.证券公司从事资产管理业务，应当（）。

A.建立健全投资监督制度

B.建立健全风险管理制度

C.建立健全信息披露制度

D.建立健全客户服务制度

28.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户出示（）。

A.信用证券账户开户协议

B.信用交易协议

C.资金清算协议

D.以上都是

29.证券公司从事融资融券业务，应当建立健全（）制度。

A.风险监控

B.沟通协调

C.客户教育

D.以上都是

30.证券公司集合资产管理计划的投资范围，包括（）。

A.股票

B.债券

C.期货

D.纸质黄金

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过净资本的200%。（）

32.证券投资顾问可以向客户承诺或者保证投资收益。（）

33.证券公司可以为客户提供具体的证券买卖建议。（）

34.内幕信息的知情人包括知道内幕信息的人员的配偶。（）

35.证券公司为客户开立信用证券账户，应当经中国证监会批准。（）

36.投资者通过互联网使用证券公司提供的证券交易服务，应当使用证券公司提供的专用客户端软件方式。（）

37.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人员应当具备2年以上证券投资、研究、投资产品开发或者投资管理相关经验。（）

38.集合资产管理计划的份额持有人人数不得超过200人。（）

39.证券公司应当按照集合资产管理合同约定，对所管理的集合资产管理计划资产进行投资。（）

40.证券公司申请保荐机构资格，应当取得执业资格的保荐代表人不少于20人。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.______是指证券公司依照有关法律、行政法规和规定，设立集合资产管理计划，通过__________方式将客户资产汇集起来，由证券公司进行投资管理的业务活动。

42.证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过净资本的__________。

43.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户出示__________。

44.证券公司从事融资融券业务，应当建立健全__________制度。

45.证券公司集合资产管理计划的资产应当__________于证券公司的资产。

46.证券公司申请保荐机构资格，应当具备__________年以上证券投资、研究、投资产品开发或者投资管理相关经验。

47.证券公司从事资产管理业务，应当建立健全__________制度。

48.证券公司为客户办理融资融券业务，应当__________。

49.证券公司从事融资融券业务，应当建立健全__________制度。

50.证券公司集合资产管理计划的投资范围，不包括__________。

五、简答题（共30分，共3题，每题10分）

51.简述证券公司内部控制制度的主要内容。

52.简述证券公司融资融券业务的主要风险控制指标。

53.简述证券公司集合资产管理计划的运作模式。

六、案例分析题（共25分，共1题）

某投资者张三于2023年1月1日在A证券公司开立信用证券账户，并在同一天向A证券公司申请融资买入B股票1000股，成交价格为10元/股，融资利率为6%。2023年6月30日，B股票的价格下跌至8元/股，张三的信用账户内剩余资金为5000元，担保物价值为80000元。假设A证券公司规定的维持担保比例下限为150%，融资保证金比例不得低于50%。请问：

（1）张三的融资买入金额为多少元？

（2）2023年6月30日，张三的维持担保比例是多少？

（3）如果B股票的价格继续下跌，张三的信用账户是否会触发强制平仓？

（4）A证券公司应如何对张三的信用账户进行风险监控？

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.C

2.D

3.A

4.D

5.D

6.B

7.A

8.C

9.B

10.D

11.A

12.D

13.B

14.D

15.D

16.D

17.C

18.D

19.D

20.D

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ACD

27.ABCD

28.D

29.D

30.ABC

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.√

35.×

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.集合资产管理计划，募集

42.200%

43.信用证券账户开户协议

44.风险监控

45.独立

46.3

47.信息披露

48.对客户进行风险评估

49.风险监控

50.期货

五、简答题（共30分，共3题，每题10分）

51.答：

①风险管理：包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。

②内部控制环境：包括组织结构、权责分配、企业文化等。

③信息系统：包括信息系统建设、运行维护、安全管理等。

④控制活动：包括业务流程控制、授权批准、财产保护等。

⑤信息与沟通：包括信息收集、处理、传递、报告等。

⑥监控：包括内部审计、合规检查等。

52.答：

①融资融券业务规模不得超过其净资本的50%。

②融资余额与融券卖出证券市值之和不得超过其净资本的150%。

③保持所有融资业务客户的信用风险总额不超过其净资本的100%。

④维持担保比例不得低于150%。

⑤融资保证金比例不得低于50%。

53.答：

①募集：证券公司通过广告、推介等方式募集客户资产。

②投资管理：证券公司按照集合资产管理合同约定的投资范围和投资策略进行投资管理。

③分红：证券公司按照集合资产管理合同约定的分红方式向客户分配收益。

④信息披露：证券公司按照集合资产管理合同约定的信息披露方式向客户披露信息。

六、案例分析题（共25分，共1题）

（1）答：张三的融资买入金额为10000元（1000股×10元/股）。

（2）答：张三的维持担保比例为62.5%。计算公式为：（80000元+5000元）/10000元×100%=62.5%。

（