基金从业考试昆明考区及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试昆明考区及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金销售机构在开展基金销售业务时，以下哪项行为不符合《证券投资基金销售管理办法》的规定？

A.向投资者提供基金业绩预测

B.建立完善的基金销售信息管理系统

C.对基金销售人员开展持续培训

D.严格遵循投资者适当性原则

2.下列关于开放式基金份额赎回的描述，正确的是？

A.投资者提交赎回申请后，基金份额立即全额扣除

B.基金管理人应在T+1日之前确认赎回申请

C.部分赎回会导致基金份额净值下降

D.赎回费用会随基金份额持有时间的增长而提高

3.根据《关于规范基金销售行为若干问题的通知》，基金销售机构在宣传材料中可以包含的内容是？

A.“本基金过往业绩斐然，未来将继续增长”

B.“本基金适合所有风险承受能力为稳健型的投资者”

C.“投资有风险，入市需谨慎”

D.“保本基金，零风险投资”

4.以下哪种投资工具不属于证监会监管的公募基金范畴？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.货币市场基金

D.融资性信托计划

5.基金信息披露中，“基金合同”的核心法律效力体现在？

A.明确基金运作方式

B.规定基金管理人责任

C.作为投资者索赔依据

D.以上均正确

6.下列关于基金估值方法的描述，错误的是？

A.交易所上市股票采用市价法估值

B.交易所上市债券采用摊余成本法估值

C.非上市证券采用估值技术确定公允价值

D.估值方法需保持一致性，不得随意变更

7.基金份额持有人大会的表决机制中，下列哪项表述正确？

A.日常事项需经1/2以上持有人同意

B.基金合并需经2/3以上持有人同意

C.重大事项需经1/3以上持有人同意

D.投票权数按基金份额比例计算

8.基金销售适用性中，“了解你的客户”原则的核心内容是？

A.评估客户财务状况

B.确定客户风险承受能力

C.推荐高收益产品

D.以上均正确

9.下列关于QDII基金的说法，正确的是？

A.QDII基金可投资于境外所有证券市场

B.QDII基金投资范围不受限制

C.QDII基金需遵守中国证监会和境外监管机构双重监管

D.QDII基金无需进行风险揭示

10.基金信息披露的“及时性”原则要求？

A.每季度披露基金运作报告

B.基金净值公告应在估值日后2日内发布

C.基金合同变更需在1年内披露

D.基金招募说明书无需包含投资策略

11.基金管理人召集基金份额持有人大会时，应在会议召开前多少日公告会议内容？

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

12.下列哪项不属于基金管理人内部控制制度的主要内容？

A.投资风险控制

B.信息披露管理

C.财务会计制度

D.员工行为规范

13.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同时，应采取的措施是？

A.立即暂停基金投资

B.直接更换基金管理人

C.向中国证监会报告

D.以上均正确

14.基金业绩比较基准的设定应遵循的原则是？

A.高于市场平均水平

B.与同类基金保持一致

C.合理反映基金风险收益特征

D.由基金管理人单方面决定

15.下列关于基金管理人信息披露义务的描述，错误的是？

A.定期披露基金招募说明书

B.及时披露基金临时公告

C.基金合同变更无需披露

D.披露内容需真实、准确、完整

16.基金销售机构在开展投资者教育时，应重点强调的内容是？

A.基金投资的高收益性

B.投资风险与收益的匹配性

C.投资者盲目跟风的重要性

D.基金产品的复杂性

17.下列关于基金合同生效条件的描述，正确的是？

A.基金份额总额达到5000万元

B.基金份额总额达到2亿元

C.基金募集期届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上

D.基金管理人备案后自动生效

18.基金信息披露中，“关联交易”披露的核心目的是？

A.提高基金透明度

B.规避投资风险

C.增加基金收益

D.维护基金管理人利益

19.下列关于基金投资禁止行为的描述，错误的是？

A.不得利用基金资产进行利益输送

B.不得违规承诺收益或承担损失

C.不得从事内幕交易

D.不得投资于与其基金合同规定的投资范围不符的资产

20.基金运作信息披露的“完整性”原则要求？

A.披露内容需涵盖基金运作的所有重要信息

B.披露信息应简洁明了

C.披露时间应尽可能延迟

D.披露格式需符合监管要求

（答题位置：请将答案填写在括号内，如1.A）

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金销售机构在开展基金销售业务时，应遵循的原则包括？

A.投资者适当性原则

B.公开透明原则

C.合规销售原则

D.高收益优先原则

22.下列哪些行为属于基金信息披露的禁止行为？

A.滥用基金非公开信息

B.对基金业绩进行预测

C.诋毁其他基金管理人

D.隐瞒关联方关系

23.基金份额持有人大会的表决事项包括？

A.基金扩募

B.基金合并

C.基金管理人变更

D.基金份额赎回费率调整

24.基金管理人内部控制制度的目的是？

A.规避投资风险

B.提高经营效率

C.保障基金财产安全

D.增加基金收益

25.QDII基金的投资范围包括？

A.境外股票

B.境外债券

C.境外房地产

D.境外衍生品

26.基金信息披露的“准确性”原则要求？

A.信息表述应真实准确

B.数据来源应可靠

C.避免误导性陈述

D.披露内容应全面

27.基金托管人的主要职责包括？

A.保管基金财产

B.执行基金管理人投资指令

C.监督基金管理人投资运作

D.定期编制基金财务会计报告

28.基金销售适用性中，“了解你的产品”原则的核心内容是？

A.确定基金的投资目标

B.明确基金的风险等级

C.评估基金的投资策略

D.推荐高收益产品

29.基金合同的主要内容不包括？

A.基金名称

B.基金管理人

C.基金托管人

D.投资者的星座

30.基金运作信息披露的“一致性”原则要求？

A.披露内容应前后一致

B.披露时间应保持一致

C.披露格式应规范

D.披露信息应真实准确

（答题位置：请将答案填写在括号内，如21.ABC）

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金销售机构可以为基金管理人提供代销服务。（√）

32.基金份额净值公告应在估值日后1日内发布。（×）

33.基金合同变更无需披露。（×）

34.基金管理人可以未经投资者同意，擅自变更基金投资范围。（×）

35.QDII基金可以投资于境外所有证券市场。（×）

36.基金信息披露的“及时性”原则要求基金净值公告应在估值日后2日内发布。（√）

37.基金份额持有人大会的表决机制中，日常事项需经1/2以上持有人同意。（√）

38.基金管理人内部控制制度的主要内容不包括投资风险控制。（×）

39.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同时，应立即暂停基金投资。（×）

40.基金业绩比较基准的设定应高于市场平均水平。（×）

（答题位置：请将答案填写在括号内，如31.√）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金销售机构在开展基金销售业务时，应遵循______原则，确保投资者利益优先。

42.基金份额持有人大会的表决机制中，重大事项需经______以上持有人同意。

43.基金信息披露的“准确性”原则要求信息披露内容应真实、准确、______。

44.基金管理人内部控制制度的主要内容不包括______控制。

45.QDII基金的投资范围包括______、______和境外衍生品。

46.基金业绩比较基准的设定应______反映基金风险收益特征。

47.基金托管人的主要职责包括______、执行基金管理人投资指令和监督基金管理人投资运作。

48.基金销售适用性中，“了解你的客户”原则的核心内容是______。

49.基金合同的主要内容不包括______。

50.基金运作信息披露的“一致性”原则要求披露内容应______。

（答题位置：请将答案填写在横线上，如41.投资者适当性）

五、简答题（共30分，每题6分）

51.简述基金销售机构在开展基金销售业务时应遵循的主要原则。

52.简述基金合同的主要内容。

53.简述基金管理人内部控制制度的主要目的。

54.简述基金信息披露的“及时性”原则的要求。

55.简述QDII基金的投资范围。

（答题位置：请直接作答在下方）

六、案例分析题（共15分）

某基金销售机构在宣传某只股票型基金时，宣称“本基金过往业绩斐然，未来将继续增长，适合所有风险承受能力为稳健型的投资者”，并承诺“保本基金，零风险投资”。该基金实际投资范围包括股票、债券和少量衍生品，风险等级为较高风险。请分析该销售机构的行为是否符合《证券投资基金销售管理办法》的规定，并说明理由。

（答题位置：请直接作答在下方）

参考答案及解析

一、单选题

1.A

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第16条，基金销售机构不得向投资者提供基金业绩预测，因此A选项错误。B、C、D选项均符合规定。

2.B

解析：根据《证券投资基金运作管理办法》第33条，基金管理人应在T+1日之前确认赎回申请，因此B选项正确。A、C、D选项表述错误。

3.C

解析：根据《关于规范基金销售行为若干问题的通知》，基金销售机构在宣传材料中可以包含“投资有风险，入市需谨慎”等风险提示语，因此C选项正确。A、B、D选项表述违规。

4.D

解析：融资性信托计划不属于证监会监管的公募基金范畴，因此D选项正确。A、B、C选项均属于公募基金范畴。

5.D

解析：基金合同具有法律效力，明确了基金运作方式、管理人责任等内容，因此D选项正确。A、B、C选项均属于基金合同的内容，但并非其核心法律效力。

6.B

解析：交易所上市债券采用摊余成本法估值的情况较少，多数采用市价法估值，因此B选项错误。A、C、D选项表述正确。

7.B

解析：根据《证券投资基金法》第48条，基金合并需经2/3以上持有人同意，因此B选项正确。A、C、D选项表述错误。

8.D

解析：“了解你的客户”原则要求基金销售机构全面了解投资者的财务状况、风险承受能力等，并推荐合适的基金产品，因此D选项正确。A、B、C选项均属于该原则的范畴。

9.C

解析：QDII基金投资范围受限于中国证监会和境外监管机构的双重监管，因此C选项正确。A、B、D选项表述错误。

10.B

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第11条，基金净值公告应在估值日后2日内发布，因此B选项正确。A、C、D选项表述错误。

11.B

解析：根据《证券投资基金法》第49条，基金管理人召集基金份额持有人大会时，应在会议召开前10日公告会议内容，因此B选项正确。A、C、D选项表述错误。

12.D

解析：员工行为规范不属于基金管理人内部控制制度的主要内容，因此D选项错误。A、B、C选项均属于内部控制制度的主要内容。

13.C

解析：根据《证券投资基金法》第50条，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同时，应向中国证监会报告，因此C选项正确。A、B、D选项表述错误。

14.C

解析：基金业绩比较基准的设定应合理反映基金风险收益特征，因此C选项正确。A、B、D选项表述错误。

15.C

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第9条，基金合同变更需披露，因此C选项错误。A、B、D选项表述正确。

16.B

解析：基金销售机构在开展投资者教育时，应重点强调投资风险与收益的匹配性，因此B选项正确。A、C、D选项表述错误。

17.C

解析：根据《证券投资基金法》第45条，基金募集期届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，基金方可成立，因此C选项正确。A、B、D选项表述错误。

18.A

解析：基金信息披露中，“关联交易”披露的核心目的是提高基金透明度，因此A选项正确。B、C、D选项表述错误。

19.D

解析：基金投资禁止行为包括利益输送、内幕交易等，但基金管理人可以依法合规地维护自身利益，因此D选项错误。A、B、C选项均属于禁止行为。

20.A

解析：基金运作信息披露的“完整性”原则要求披露内容应涵盖基金运作的所有重要信息，因此A选项正确。B、C、D选项表述错误。

二、多选题

21.ABC

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第4条，基金销售机构在开展基金销售业务时，应遵循投资者适当性原则、公开透明原则和合规销售原则，因此A、B、C选项正确。D选项错误。

22.ABCD

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第6条，基金信息披露的禁止行为包括滥用基金非公开信息、对基金业绩进行预测、诋毁其他基金管理人、隐瞒关联方关系等，因此A、B、C、D选项均正确。

23.ABCD

解析：根据《证券投资基金法》第47条，基金份额持有人大会的表决事项包括基金扩募、基金合并、基金管理人变更、基金份额赎回费率调整等，因此A、B、C、D选项均正确。

24.ABC

解析：基金管理人内部控制制度的主要目的是规避投资风险、提高经营效率、保障基金财产安全，因此A、B、C选项正确。D选项错误。

25.ABD

解析：QDII基金的投资范围包括境外股票、境外债券和境外衍生品，不包括境外房地产，因此A、B、D选项正确。C选项错误。

26.ABC

解析：基金信息披露的“准确性”原则要求信息披露内容应真实准确、数据来源应可靠、避免误导性陈述，因此A、B、C选项正确。D选项表述错误。

27.ABC

解析：基金托管人的主要职责包括保管基金财产、执行基金管理人投资指令、监督基金管理人投资运作，因此A、B、C选项正确。D选项错误。

28.ABC

解析：基金销售适用性中，“了解你的产品”原则的核心内容是确定基金的投资目标、明确基金的风险等级、评估基金的投资策略，因此A、B、C选项正确。D选项错误。

29.D

解析：基金合同的主要内容不包括投资者的星座，因此D选项正确。A、B、C选项均属于基金合同的内容。

30.ABC

解析：基金运作信息披露的“一致性”原则要求披露内容应前后一致、披露时间应保持一致、披露格式应规范，因此A、B、C选项正确。D选项表述错误。

三、判断题

31.√

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第3条，基金销售机构可以为基金管理人提供代销服务，因此该说法正确。

32.×

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第11条，基金净值公告应在估值日后2日内发布，因此该说法错误。

33.×

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第9条，基金合同变更需披露，因此该说法错误。

34.×

解析：根据《证券投资基金法》第42条，基金管理人不得未经投资者同意，擅自变更基金投资范围，因此该说法错误。

35.×

解析：根据《关于实施<合格境外机构投资者境内证券投资管理办法>有关问题的通知》，QDII基金投资范围受限于中国证监会和境外监管机构的双重监管，因此该说法错误。

36.√

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第11条，基金净值公告应在估值日后2日内发布，因此该说法正确。

37.√

解析：根据《证券投资基金法》第48条，基金份额持有人大会的表决机制中，日常事项需经1/2以上持有人同意，因此该说法正确。

38.×

解析：基金管理人内部控制制度的主要内容包括投资风险控制、信息披露管理、财务会计制度等，因此该说法错误。

39.×

解析：根据《证券投资基金法》第50条，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同时，应向中国证监会报告，因此该说法错误。

40.×

解析：基金业绩比较基准的设定应合理反映基金风险收益特征，而非高于市场平均水平，因此该说法错误。

四、填空题

41.投资者适当性

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第4条，基金销售机构在开展基金销售业务时，应遵循投资者适当性原则，确保投资者利益优先。

42.2/3

解析：根据《证券投资基金法》第48条，基金份额持有人大会的表决机制中，重大事项需经2/3以上持有人同意。

43.完整

解析：基金信息披露的“准确性”原则要求信息披露内容应真实、准确、完整。

44.员工行为

解析：基金管理人内部控制制度的主要内容不包括员工行为控制，因此该选项正确。

45.股票，债券

解析：QDII基金的投资范围包括境外股票、境外债券和境外衍生品。

46.合理

解析：基金业绩比较基准的设定应合理反映基金风险收益特征。

47.保管基金财产

解析：基金托管人的主要职责包括保管基金财产、执行基金管理人投资指令和监督基金管理人投资运作。

48.全面了解投资者的财务状况、风险承受能力等，并推荐合适的基金产品

解析：基金销售适用性中，“了解你的客户”原则的核心内容是全面了解投资者的财务状况、风险承受能力等，并推荐合适的基金产品。

49.投资者的星座

解析：基金合同的主要内容不包括投资者的星座，因此该选项正确。

50.前后一致

解析：基金运作信息披露的“一致性”原则要求披露内容应前后一致。

五、简答题

51.基金销售机构在开展基金销售业务时应遵循的主要原则包括：

①投资者适当性原则：根据投资者的风险承受能力和投资目标，推荐合适的基金产品。

②公开透明原则：确保基金信息披露真实、准确、完整、及时。

③合规销售原则：遵守相关法律法规，不得进行虚假宣传或误导投资者。

④公平公正原则：对所有投资者一视同仁，不得进行利益输送。

52.基金合同的