证基金从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证基金从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据基金募集规定，基金管理人进行基金募集，基金合同应当经基金托管人_____。

A.审核确认

B.核实

C.签署

D.备案

2.下列关于基金份额持有人的权利，表述错误的是_____。

A.参与基金份额持有人大会

B.转让其持有的基金份额

C.要求基金管理人、基金托管人作出损害其合法权益的行为

D.获取基金财产的债权

3.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列行为：_____。

A.从事内幕交易

B.从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

C.将基金财产用于向他人贷款或者提供担保

D.以上都是

4.下列不属于基金信息披露范畴的是_____。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金资产净值报告

D.基金管理人内部风险控制报告

5.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当_____。

A.无条件执行

B.提出书面异议，基金管理人变更投资指令后执行

C.拒绝执行

D.与基金管理人协商解决

6.下列关于基金销售费用的说法，错误的是_____。

A.基金销售费用不得超过基金份额认购金额的5%

B.基金管理人发售基金份额、基金管理人管理基金资产，应当按照基金合同的约定，收取基金销售费用

C.基金销售费用在扣除相关费用后，余额不得低于实际销售费用的70%

D.基金销售费用应当列明收费依据及标准

7.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人职责的终止，基金份额持有人大会的决议，基金财产的清算，基金合同终止的其他情形，基金份额持有人大会应当自作出决议之日起_____日内召开。

A.10

B.15

C.20

D.30

8.下列关于基金估值对象的表述，错误的是_____。

A.基金所拥有的股票、债券、权证等

B.基金拥有的其他资产

C.基金托管人未实际占有的资产

D.基金应收的申购、赎回款

9.基金信息披露义务人的信息披露义务，依据法律、行政法规的规定，在基金合同生效后至基金终止前履行；基金合同生效前，基金信息披露义务人应当依法进行基金信息披露的，应当在基金合同生效前_____日内进行。

A.5

B.10

C.15

D.20

10.基金管理人、基金托管人的高级管理人员未达到法定从业年限的，中国证监会不予注册，并自不予注册之日起_____年内不受理其注册申请。

A.2

B.3

C.5

D.10

11.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循_____原则。

A.公开透明

B.客户利益优先

C.客户适当

D.以上都是

12.基金财产不得用于下列用途：_____。

A.向基金管理人、基金托管人出资

B.买卖其他基金份额

C.从事内幕交易

D.以上都是

13.基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能按时召集的，由基金托管人召集。基金托管人未按规定召集或者不能按时召集的，由_____召集。

A.中国证监会

B.基金份额持有人大会的常设机构

C.基金份额持有人大会的全体基金份额持有人

D.基金行业协会

14.下列关于基金投资禁止行为的表述，错误的是_____。

A.从事内幕交易

B.从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

C.将基金财产用于向他人贷款或者提供担保

D.基金管理人将其管理的基金财产转为其固有财产

15.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得从事损害基金份额持有人利益的活动的依据是_____。

A.《中华人民共和国证券法》

B.《中华人民共和国公司法》

C.《中华人民共和国证券投资基金法》

D.《中华人民共和国反不正当竞争法》

16.基金合同应当载明基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩基准、风险收益特征、基金财产的分配方式、基金份额的发售、交易、申购、赎回的方式、基金份额持有人大会的召集和议事规则、基金份额持有人权利和义务、基金财产的清算方式等_____事项。

A.重大

B.重要

C.关键

D.基本原则

17.基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的真实、准确、完整、及时、公平，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得通过_____等不正当方式误导基金份额持有人。

A.不当关联交易

B.信息披露

C.宣传推广

D.以上都是

18.基金管理人应当在每个工作日日终后_____日内，编制完成基金净值报告，并将基金净值报告送给基金托管人和中国证监会。

A.1

B.2

C.3

D.4

19.基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列行为：_____。

A.以不正当竞争手段招揽客户

B.向基金份额持有人承诺收益或者承担亏损

C.未经投资者同意，擅自变更基金销售费用

D.以上都是

20.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金管理人、基金托管人因依法处分基金财产而取得的财产，归入基金财产。_____。

A.真实性原则

B.独立性原则

C.客户利益优先原则

D.公开透明原则

二、多选题（共20分，多选、错选均不得分）

21.基金份额持有人享有的权利包括：_____。

A.参与分配基金财产

B.参与基金份额持有人大会，并行使表决权

C.对基金财产实行专户管理

D.监督基金管理人和基金托管人的投资运作

22.基金管理人应当履行下列职责：_____。

A.依法募集基金

B.办理基金份额的发售和登记事宜

C.保存基金财产管理业务活动的记录

D.从事基金财产的投资管理

23.基金财产不得用于下列用途：_____。

A.从事内幕交易

B.从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

C.向基金管理人、基金托管人出资

D.买卖其他基金份额

24.基金托管人应当履行下列职责：_____。

A.安全保管基金财产

B.对基金资产净值进行复核

C.按照基金合同的约定，办理基金份额的申购和赎回

D.监督基金管理人的投资运作

25.基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的真实、准确、完整、及时、公平，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得通过_____等不正当方式误导基金份额持有人。

A.不当关联交易

B.信息披露

C.宣传推广

D.以上都是

26.基金管理人、基金托管人的高级管理人员未达到法定从业年限的，中国证监会不予注册，并自不予注册之日起_____年内不受理其注册申请。

A.2

B.3

C.5

D.10

27.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循_____原则。

A.公开透明

B.客户利益优先

C.客户适当

D.以上都是

28.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人职责的终止，基金份额持有人大会的决议，基金财产的清算，基金合同终止的其他情形，基金份额持有人大会应当自作出决议之日起_____日内召开。

A.10

B.15

C.20

D.30

29.基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的真实、准确、完整、及时、公平，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得通过_____等不正当方式误导基金份额持有人。

A.不当关联交易

B.信息披露

C.宣传推广

D.以上都是

30.基金管理人应当在每个工作日日终后_____日内，编制完成基金净值报告，并将基金净值报告送给基金托管人和中国证监会。

A.1

B.2

C.3

D.4

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金管理人、基金托管人的高级管理人员未达到法定从业年限的，中国证监会不予注册，并自不予注册之日起2年内不受理其注册申请。（）

32.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循公开透明原则。（）

33.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。（）

34.基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。（）

35.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。（）

36.基金管理人、基金托管人因依法处分基金财产而取得的财产，归入基金财产。（）

37.基金份额持有人大会由基金管理人召集。（）

38.基金管理人未按规定召集或者不能按时召集的，由基金托管人召集。（）

39.基金托管人未按规定召集或者不能按时召集的，由基金份额持有人大会的常设机构召集。（）

40.基金份额持有人享有的权利包括参与分配基金财产。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得从事损害__________利益的活动的依据是《中华人民共和国证券投资基金法》。（）

42.基金合同应当载明基金投资目标、投资范围、投资策略、__________、风险收益特征、基金财产的分配方式、基金份额的发售、交易、申购、赎回的方式、基金份额持有人大会的召集和议事规则、基金份额持有人权利和义务、基金财产的清算方式等重大事项。（）

43.基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的真实、准确、完整、及时、公平，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得通过__________等不正当方式误导基金份额持有人。（）

44.基金管理人应当在每个工作日日终后__________日内，编制完成基金净值报告，并将基金净值报告送给基金托管人和中国证监会。（）

45.基金财产不得用于向__________贷款或者提供担保。（）

46.基金管理人、基金托管人的高级管理人员未达到法定从业年限的，中国证监会不予注册，并自不予注册之日起__________年内不受理其注册申请。（）

五、简答题（共25分，每题5分）

47.简述基金合同应当载明的重大事项。

48.简述基金管理人应当履行的职责。

49.简述基金财产不得用于的用途。

50.简述基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的原则。

六、案例分析题（共20分）

51.某基金管理人在进行基金投资时，发现一只股票存在内幕交易嫌疑，但为了获取更高的收益，仍然决定购买该股票。请分析该基金管理人的行为是否合规，并说明理由。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.A

2.C

3.D

4.D

5.B

6.A

7.D

8.C

9.B

10.C

11.D

12.D

13.B

14.C

15.C

16.A

17.A

18.B

19.D

20.B

二、多选题（共20分，多选、错选均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABC

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.×

40.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金份额持有人

42.业绩基准

43.不当关联交易

44.2

45.基金管理人、基金托管人

46.3

五、简答题（共25分，每题5分）

47.答：①基金投资目标；②基金投资范围；③基金投资策略；④业绩基准；⑤风险收益特征；⑥基金财产的分配方式；⑦基金份额的发售、交易、申购、赎回的方式；⑧基金份额持有人大会的召集和议事规则；⑨基金份额持有人权利和义务；⑩基金财产的清算方式。

48.答：①依法募集基金；②办理基金份额的发售和登记事宜；③对所管理的基金财产进行投资管理；④保守基金商业秘密；⑤制作基金份额持有人名册；⑥记载基金财产管理业务活动的记录；⑦定期向基金份额持有人报告基金财产的管理情况；⑧保存基金财产管理业务活动的记录至少20年；⑨以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者依法采取其他法律行动。

49.答：①从事内幕交易；②从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；③将基金财产用于向他人贷款或者提供担保；④将基金财产用于非用途；⑤法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其