资格中级风险管理考试题库附参考答案【基础题】

资格中级风险管理考试题库附参考答案【基础题】

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.什么是风险管理的首要原则？()A.风险分散原则B.重要性原则C.成本效益原则D.风险规避原则2.企业风险管理中，哪个阶段最需要关注风险识别和评估？()A.风险控制阶段B.风险应对阶段C.风险识别与评估阶段D.风险监控阶段3.以下哪项不属于企业风险管理的内部因素？()A.组织结构B.公司文化C.法律法规D.人力资源4.在风险管理中，以下哪个术语表示企业为了降低风险而采取的措施？()A.风险承受度B.风险规避C.风险转移D.风险监控5.在风险矩阵中，横轴通常代表风险的什么？()A.影响程度B.发生概率C.影响范围D.风险类型6.以下哪项不属于风险管理的策略？()A.风险规避B.风险接受C.风险转移D.风险自留7.在风险管理中，以下哪个术语表示企业对风险所承担的最低风险水平？()A.风险容忍度B.风险承受度C.风险限额D.风险监控8.以下哪项不属于风险管理的三大支柱？()A.风险治理B.风险监控C.风险评估D.风险报告9.在风险管理中，以下哪个术语表示企业对风险的财务处理？()A.风险转移B.风险自留C.风险规避D.风险补偿10.以下哪项不属于风险识别的方法？()A.情景分析法B.树状图法C.故障树分析法D.问卷调查法二、多选题(共5题)11.企业风险管理过程中，以下哪些属于风险识别的方法？（多选）()A.专家调查法B.案例分析法C.风险登记册D.情景分析法E.故障树分析法12.以下哪些属于企业风险管理的内部因素？（多选）()A.组织结构B.公司文化C.人力资源D.法律法规E.技术水平13.在风险管理中，以下哪些措施属于风险规避策略？（多选）()A.风险转移B.风险自留C.风险规避D.风险控制E.风险补偿14.以下哪些属于企业风险管理的流程阶段？（多选）()A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险监控E.风险报告15.在风险矩阵中，以下哪些因素会被考虑？（多选）()A.风险的发生概率B.风险的影响程度C.风险的应对措施D.风险的财务成本E.风险的监管要求三、填空题(共5题)16.在风险管理中，'风险敞口'指的是企业面临的风险总量，通常用（）来衡量。17.风险管理的核心目的是通过识别、评估、应对和监控风险，以确保（）。18.风险矩阵通常包括两个维度：风险的发生概率和（）。19.在风险管理过程中，风险转移的一种常见方式是（）。20.风险管理计划中应包括对（）的描述，以确保风险管理的有效实施。四、判断题(共5题)21.风险管理的目的是完全消除所有风险。()A.正确B.错误22.风险评估是风险管理过程中的第一步。()A.正确B.错误23.风险规避是风险管理的唯一策略。()A.正确B.错误24.风险矩阵中的风险等级越高，表示风险发生的概率越大。()A.正确B.错误25.企业风险管理计划应当定期更新，以反映企业内外部环境的变化。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简要说明企业风险管理框架的基本组成部分。27.什么是情景分析法，它在风险管理中有什么作用？28.解释什么是风险自留，以及它适用于哪些情况？29.什么是风险转移，它有哪些常见的方式？30.在风险管理中，如何有效地进行风险监控？

资格中级风险管理考试题库附参考答案【基础题】一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】成本效益原则是风险管理的首要原则，即在风险管理和控制过程中，应确保投入的成本低于预期风险带来的损失。2.【答案】C【解析】在风险识别与评估阶段，企业需要对潜在风险进行识别和评估，这是风险管理中最为关键的一步。3.【答案】C【解析】法律法规属于外部因素，企业风险管理的内部因素主要包括组织结构、公司文化和人力资源等。4.【答案】B【解析】风险规避是指企业为了降低风险而采取的措施，即避免可能引起损失的活动。5.【答案】B【解析】在风险矩阵中，横轴通常代表风险的发生概率，纵轴代表风险的影响程度。6.【答案】B【解析】风险接受并不是风险管理的策略之一，风险管理的策略主要包括风险规避、风险转移、风险自留和风险控制。7.【答案】A【解析】风险容忍度是企业对风险所承担的最低风险水平，超过此水平，企业将采取相应措施降低风险。8.【答案】C【解析】风险管理的三大支柱包括风险治理、风险监控和风险报告，风险评估是风险管理过程中的一个环节。9.【答案】D【解析】风险补偿是企业对风险的财务处理，即在风险发生时，企业通过财务手段对损失进行弥补。10.【答案】B【解析】树状图法不属于风险识别的方法，其他选项均为风险识别的方法，如情景分析法、故障树分析法和问卷调查法。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDE【解析】企业风险管理过程中，风险识别的方法包括专家调查法、案例分析法、风险登记册、情景分析法和故障树分析法等多种方式。12.【答案】ABCE【解析】企业风险管理的内部因素主要包括组织结构、公司文化、人力资源和技术水平等，而法律法规属于外部因素。13.【答案】C【解析】风险规避策略是指避免可能引起损失的活动，因此选项C正确。其他选项如风险转移、风险自留、风险控制和风险补偿属于不同的风险管理策略。14.【答案】ABCDE【解析】企业风险管理的流程通常包括风险识别、风险评估、风险应对、风险监控和风险报告等阶段。15.【答案】ABDE【解析】风险矩阵中通常会考虑风险的发生概率、影响程度、财务成本以及监管要求等因素，以确定风险的优先级。选项C的应对措施通常不在矩阵中直接考虑。三、填空题(共5题)16.【答案】风险敞口【解析】风险敞口是指企业面临的风险总量，它可以通过企业面临的潜在损失来衡量，是风险管理中的重要概念。17.【答案】企业的战略目标得以实现【解析】风险管理的核心目的是确保企业的战略目标得以实现，通过有效管理风险来减少潜在的损失和不确定性。18.【答案】风险的影响程度【解析】风险矩阵是风险管理中常用的工具，它包括两个维度：风险的发生概率和风险的影响程度，以此来评估和分类风险。19.【答案】购买保险【解析】购买保险是风险转移的一种常见方式，通过将风险转移给保险公司，企业可以减轻自身的财务负担和风险责任。20.【答案】风险应对策略【解析】风险管理计划中应详细描述风险应对策略，包括风险规避、风险减轻、风险转移和风险自留等，以确保风险管理的有效实施。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】风险管理的目的是通过识别、评估、应对和监控风险，来降低风险发生的可能性和影响，而不是完全消除所有风险。22.【答案】错误【解析】风险识别是风险管理过程中的第一步，它是在风险评估之前进行的，目的是识别企业面临的所有潜在风险。23.【答案】错误【解析】风险规避是风险管理的一种策略，但不是唯一的策略。风险管理还包括风险减轻、风险转移、风险自留和风险控制等多种策略。24.【答案】错误【解析】风险矩阵中的风险等级高，表示风险的影响程度大，而不是风险发生的概率大。风险等级通常结合风险发生概率和影响程度来评估。25.【答案】正确【解析】企业风险管理计划应当定期更新，以确保其反映企业当前的经营状况和内外部环境的变化，从而保持其有效性和适用性。五、简答题(共5题)26.【答案】企业风险管理框架通常包括以下几个基本组成部分：1.风险治理；2.风险战略；3.风险政策；4.风险识别；5.风险评估；6.风险应对；7.风险监控。【解析】企业风险管理框架是一个全面的风险管理体系，它确保了企业能够系统性地识别、评估、应对和监控风险，以实现企业的战略目标。27.【答案】情景分析法是一种通过构建不同的未来情景来评估风险的方法。在风险管理中，它可以用来分析风险在不同情景下的潜在影响，帮助决策者更好地理解风险，并制定相应的应对策略。【解析】情景分析法通过模拟不同的未来情景，可以帮助企业预测和评估风险，从而在风险实际发生之前做好准备，降低风险的不确定性。28.【答案】风险自留是指企业自行承担风险，不采取任何风险规避、风险转移或其他风险管理措施。它适用于以下情况：1.风险发生的概率较低；2.风险损失较小；3.企业有能力承担风险。【解析】风险自留是企业风险管理的一种策略，适用于那些风险损失较小或企业自身能够承受的情况，但同时也要求企业有足够的风险意识和财务实力。29.【答案】风险转移是指将风险的责任和财务负担转移给第三方。常见的方式包括：1.购买保险；2.合同条款中的风险分配；3.