2025年合规管理文化培训试卷及答案

2025年合规管理文化培训试卷及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.2025年3月，某国有银行境外分行因违反美国OFAC制裁规定被罚款2.3亿美元，该事件直接体现的合规管理文化是（）。A.风险为本B.合规创造价值C.零容忍D.审慎稳健答案：C2.根据《银行保险机构合规管理办法（2025修订稿）》，首席合规官向董事会报告的频率不得低于（）。A.每月一次B.每季度一次C.每半年一次D.每年一次答案：B3.某券商员工在微信群转发未经公司审阅的研报摘要，被监管出具警示函，该行为主要违反的合规文化是（）。A.信息隔离墙B.客户适当性C.廉洁从业D.保守商业秘密答案：A4.2025年生效的《数据跨境流动安全评估办法》将“敏感个人信息”出境门槛调整为（）。A.1万人B.5万人C.10万人D.50万人答案：C5.下列哪项不属于“三道防线”中第二道防线的职责（）。A.制定反洗钱政策B.开展专项合规检查C.审批大额交易D.评估新产品合规风险答案：C6.某基金公司拟发行ESG主题基金，合规部应最先审阅的文件是（）。A.基金合同B.招募说明书C.ESG评价方法说明书D.托管协议答案：C7.2025年央行对金融机构开展“合规科技”巡查，重点抽查的模型是（）。A.反欺诈模型B.反洗钱可疑交易监测模型C.信用风险内部评级模型D.市场风险VaR模型答案：B8.某城商行支行行长私自批准员工“飞单”销售非本行理财产品，依据2025年《银行业从业人员处罚信息管理办法》，该行长将被记入处罚信息库的期限为（）。A.1年B.3年C.5年D.永久答案：D9.根据2025年《上市公司自律监管指引第10号——合规管理》，上市公司应在年度报告中披露的合规管理事项不包括（）。A.合规风险事件B.合规培训人次C.合规考核结果D.合规部门预算答案：D10.某保险公司代理人使用AI换脸技术伪造客户双录视频，该行为触犯的刑法条文是（）。A.第一百七十七条之一B.第二百五十三条之一C.第二百八十六条D.第二百八十七条之二答案：A11.2025年证监会发布《证券基金经营机构合规负责人任职条件》，要求合规负责人具备的金融从业年限为（）。A.3年B.5年C.7年D.10年答案：C12.下列关于“合规文化月”活动的做法，最符合监管导向的是（）。A.仅在线答题赢红包B.高管带头讲合规课并现场签承诺书C.外包公司统一代答D.仅张贴海报答案：B13.某信托公司开展家族信托业务，未对委托人进行反洗钱初次识别，被罚款50万元，该罚款依据的法律是（）。A.反洗钱法B.信托法C.银行业监督管理法D.民法典答案：A14.2025年《个人信息保护法实施条例》新增“守门人”条款，适用主体为市值不低于（）的平台企业。A.100亿元B.500亿元C.1000亿元D.5000亿元答案：C15.某金融租赁公司在项目评审会上，合规官对一笔关联交易投出否决票，其权力来源是（）。A.董事会授权B.监事会授权C.风险控制委员会授权D.关联交易控制委员会授权答案：D16.2025年银保监会发布《合规管理有效性评估指引》，评估结果分为几档（）。A.三档B.四档C.五档D.六档答案：B17.某银行员工发现同事私自查询客户征信，应首先向谁报告（）。A.支行行长B.合规部C.纪检监察D.银保监会答案：B18.2025年《金融营销宣传行为规范》禁止的行为是（）。A.在地铁投放理财广告B.使用“保本保息”字样C.标注过往业绩D.提示“投资有风险”答案：B19.某券商研究所首席在路演中透露尚未公开的重大合同，该行为涉嫌（）。A.内幕交易B.操纵市场C.虚假陈述D.利益输送答案：A20.2025年《金融机构环境信息披露指南》要求披露的范围三碳排放数据延后至（）年强制披露。A.2026B.2027C.2028D.2030答案：C21.某银行理财子公司将合规考核权重从5%提升至15%，其直接目的是（）。A.降低资本占用B.提高产品收益C.强化合规激励D.减少税务成本答案：C22.2025年《反不正当竞争法》修订草案，将“恶意抢注商标”最高罚款额提高至（）。A.100万元B.300万元C.500万元D.1000万元答案：D23.某支付机构因违规被吊销牌照，其客户备付金依法由（）接管。A.人民银行B.银保监会C.证监会D.地方金融监管局答案：A24.2025年《金融数据安全数据生命周期安全规范》将数据分级为（）级。A.三B.四C.五D.六答案：C25.某保险公司合规部对代理人朋友圈广告进行AI巡检，主要运用的技术是（）。A.OCRB.NLPC.知识图谱D.区块链答案：B26.2025年《金融机构合规审计指引》要求外部审计机构对合规审计报告负（）。A.有限责任B.连带责任C.补充责任D.全面责任答案：B27.某金融集团建立“合规黑名单”制度，列入标准由谁批准（）。A.合规部B.人力资源部C.董事会D.监事会答案：C28.2025年《银行业金融机构从业人员行为管理办法》规定，员工违规积分达到（）分必须离岗培训。A.6B.9C.12D.15答案：C29.某银行开展“合规脱口秀”大赛，最能体现的文化要素是（）。A.敬畏B.诚信C.创新D.稳健答案：B30.2025年央行将合规文化评估结果纳入（），直接影响再贷款利率。A.宏观审慎评估（MPA）B.央行金融机构评级C.存保费率D.资本充足率答案：A二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列属于2025年监管明确的“合规管理文化建设年”重点活动（）。A.高管合规宣誓B.全员合规家访C.合规短视频挑战赛D.合规知识图谱大赛答案：ABC32.某券商研究所发布研报前需履行的合规审查包括（）。A.利益冲突审查B.跨墙审批C.财务模型复核D.研报类别标识答案：ABD33.2025年《金融机构合规官履职保障细则》赋予合规官的权限有（）。A.列席党委会B.否决高风险业务C.调取监控录像D.直接向监管报告答案：ABCD34.银行员工下列哪些行为将被记入“灰名单”（）。A.代客操作转账B.未核实开户意愿C.迟到早退D.私自保管客户印章答案：ABD35.2025年《金融广告发布行为合规指引》要求广告显著位置披露的内容包括（）。A.产品备案编码B.投诉电话C.预期收益率D.风险等级答案：ABD36.下列关于“合规一票否决”的说法正确的是（）。A.适用于所有授信业务B.由首席合规官独立决定C.可经董事长特批豁免D.必须书面记录理由答案：AD37.2025年《金融控股公司关联交易管理办法》规定的“关联交易”包括（）。A.授信B.资产转让C.共同投资D.信息系统服务答案：ABCD38.保险公司开展“双录”时，合规重点检查（）。A.话术完整性B.客户签字C.录像清晰度D.系统时间准确性答案：ABCD39.2025年《银行业金融机构数据治理指引》将数据质量划分为（）维度。A.完整性B.准确性C.连续性D.及时性答案：ABD40.下列属于“合规科技”典型应用场景的是（）。A.智能合同比对B.反洗钱可疑案例聚类C.员工行为画像D.监管报送RPA答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.2025年起，金融机构合规官可由风控部负责人兼任。（）答案：×42.银行员工在朋友圈转发未经审核的营销文案，合规部可对其个人微信进行永久封禁。（）答案：×43.2025年监管允许保险机构使用虚拟数字人进行“双录”，但需提前备案。（）答案：√44.合规文化评估结果不影响金融机构存款保险费率。（）答案：×45.2025年《金融数据安全分类分级指南》将“个人生物特征”定为最高敏感级。（）答案：√46.证券公司研究所实习生无需签署保密协议即可接触非公开信息。（）答案：×47.2025年《反洗钱法》修订草案首次将“艺术品拍卖”纳入特定非金融机构。（）答案：√48.金融机构合规培训可完全由第三方线上平台代培，无需留痕。（）答案：×49.2025年监管鼓励金融机构建立“合规吹哨人”制度，对吹哨人给予重奖并严格保密。（）答案：√50.银行理财子公司可将合规考核结果与理财经理的年终奖直接挂钩，权重最高可达50%。（）答案：√四、填空题（每空1分，共20分）51.2025年《银行保险机构合规管理办法》明确，合规管理应遵循的四大理念是：________、________、________、________。答案：全员合规、合规从高层做起、合规创造价值、合规独立权威52.金融机构应在每年________月底前向监管报送上年度合规管理报告。答案：353.2025年《个人信息保护法实施条例》将“敏感个人信息”分为________大类。答案：七54.央行宏观审慎评估（MPA）中，合规文化评估权重由原来________%提升至________%。答案：5，1055.2025年监管要求金融机构建立“合规________库”，用于记录员工合规表现。答案：积分56.证券公司研报分为“________、________、________、________”四类。答案：宏观、策略、行业、公司57.2025年《金融营销宣传行为规范》明确，金融产品广告须显著标注“________________”字样。答案：投资有风险入市需谨慎58.银行员工违规积分达到________分，将暂停执业资格________个月。答案：18，659.2025年《反洗钱法》修订草案新增“________条款”，要求受益所有人信息实时更新。答案：穿透60.金融机构应在重大合规风险事件发生后________小时内向监管报告。答案：24五、简答题（每题10分，共30分）61.结合2025年监管要求，简述“合规管理有效性评估”的四项核心指标及对应权重。答案：（1）治理架构完整性25%，评价董事会、专委会、首席合规官设置及履职情况；（2）制度完备性20%，衡量制度覆盖度、更新及时性与可操作性；（3）执行有效性35%，通过抽样检查、监管处罚、风险事件倒推执行质量；（4）文化根植度20%，采用员工问卷、培训覆盖率、高管宣讲次数等量化衡量。62.某银行理财经理为完成业绩，将私募产品当公募产品销售，请分析其违反的合规文化要素、可能引发的监管处罚及机构应采取的整改措施。答案：文化要素：诚信、客户适当性、敬畏监管；处罚：依据《理财公司产品销售管理办法》第五十四条，可处五十万以上罚款、暂停业务、吊销执照；整改：立即停售、双倍返还投资者、将理财经理记入灰名单、开展全员销售适当性培训、上线销售话术AI质检、修订《销售专区录音录像实施细则》。63.2025年《金融控股公司合规管理办法》首次提出“合规并表管理”，请阐述其内涵及实施难点。答案：内涵：对跨行业、跨法人的金控集团实施统一合规政策、统一风险语言、统一信息系统、统一报告路径，实现“一个客户、一个视图、一个合规标准”；难点：法律主体多元导致责任边界模糊；数据孤岛造成信息割裂；监管标准差异带来套利空间；子公司文化差异增大整合成本；并表考核与单体考核激励冲突。六、案例分析题（20分）64.背景：2025年6月，某股份制银行A分行爆出“飞单”事件，客户经理李某伙同外部私募机构，以高收益为诱饵，违规销售未备案的“新能源Reits”产品，涉案金额12亿元，涉及客户2100人，其中65%为65岁以上老年人。事件曝光后，监管现场检查发现：（1）该行“双录”系统存在人为关闭摄像头漏洞；（2）支行副行长王某曾三次在晨会提示“注意合规”，但未采取实质措施；（3）总行合规部2024年对该分行开展过两次检查，均给出“基本健全”结论；（4）客户风险测评问卷大面积由客户经理代填，系统未作校验；（5）分行绩效考核中，销售额权重占70%，合规权重仅占5%。请回答：（1）指出该事件暴露的五大合规文化缺陷（5分）；（2）依据2025年监管规定，列出对该行及个人的处罚措施（5分）；（3）设计一套“不能、不敢、不想”飞单的整改方案，要求覆盖制度、科技、文化、考核四维度（10分）。答案：（1）缺陷：①高层口号式合规，未以