2025基金从业《社保基金》模拟卷及答案

2025基金从业《社保基金》模拟卷及答案考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）1.社会保障基金的主要资金来源不包括（）。A.中央财政预算拨款B.国有资本划转C.社保基金投资收益D.个人缴纳的基本养老保险费2.根据我国相关规定，社会保障基金投资于境内股票的比例，不得超过基金资产净值的（）。A.10%B.20%C.30%D.40%3.社会保障基金投资管理遵循的基本原则中，不包括（）。A.安全性原则B.流动性原则C.收益性原则D.风险分散原则4.社会保障基金理事会的主要职责不包括（）。A.制定基金投资策略B.审批投资管理人选聘C.定期评估投资管理人业绩D.日常管理基金资产5.下列不属于社会保障基金主要投资工具的是（）。A.股票B.债券C.货币市场工具D.房地产6.社会保障基金投资管理中，对投资管理人进行绩效考核时，通常不会考虑的指标是（）。A.投资收益率B.风险控制情况C.投资策略的合规性D.投资经理的年龄7.我国社会保障基金投资管理中，对权益类资产的投资限制，主要目的是（）。A.追求短期高收益B.降低基金整体风险C.提高资金流动性D.增加资产配置多样性8.社会保障基金投资中，风险价值（VaR）主要用于（）。A.评估基金长期收益B.衡量基金短期最大潜在损失C.确定投资组合比例D.预测市场走势9.社会保障基金投资管理人应建立的风险管理机制中，不包括（）。A.风险识别与评估B.风险应对与控制C.风险报告与沟通D.风险投资的收益最大化10.下列关于社保基金资产配置的说法中，错误的是（）。A.资产配置应基于基金的投资目标和风险承受能力B.资产配置应定期进行再平衡C.资产配置决策应由投资管理人独立做出D.资产配置应考虑不同资产类别的相关性和风险收益特征11.社会保障基金投资于银行存款，通常要求存款银行具备一定的条件，不包括（）。A.具有良好的信誉和实力B.丰富的基金托管经验C.完善的风险管理体系D.较高的存款利率12.社会保障基金投资管理人进行投资研究时，主要关注的信息来源不包括（）。A.宏观经济数据B.行业分析报告C.基金自身财务数据D.休闲娱乐新闻13.我国社会保障基金投资管理中，关于关联交易的表述，正确的是（）。A.允许投资管理人进行利润最大化目的的关联交易B.关联交易应严格禁止C.关联交易需经过社保基金理事会批准D.关联交易不需披露14.社会保障基金投资管理信息系统的主要功能不包括（）。A.基金资产核算B.投资交易执行C.投资风险预警D.员工工资发放15.下列关于社保基金投资管理人信息披露要求的说法中，错误的是（）。A.应定期披露基金投资组合情况B.应及时披露重大投资事项C.披露信息应保证真实、准确、完整D.可以选择性披露部分信息二、多项选择题（下列选项中，至少有两项符合题意）1.社会保障基金的投资管理应遵循的原则包括（）。A.安全性原则B.流动性原则C.收益性原则D.风险分散原则E.利润最大化原则2.社会保障基金投资于固定收益类资产，主要包括（）。A.政府债券B.金融债券C.企业债券D.货币市场工具E.股票3.社会保障基金理事会的主要职责包括（）。A.审定基金投资策略B.选聘、调整、解聘投资管理人C.审批投资管理人报酬D.定期评估投资管理人业绩E.日常管理基金资产4.社会保障基金投资管理中，风险管理的主要内容包括（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律法规风险E.投资管理人道德风险5.社会保障基金资产配置需要考虑的因素包括（）。A.基金的投资目标B.基金的风险承受能力C.不同资产类别的风险收益特征D.宏观经济形势E.投资管理人的业绩表现6.社会保障基金投资管理人应具备的条件通常包括（）。A.完善的内部控制和风险管理制度B.足够的投资管理经验C.合格的投资研究、投资管理和风险控制专业人员D.良好的信誉和业绩记录E.雄厚的资本实力7.社会保障基金投资管理中，关于投资比例限制的说法，正确的有（）。A.对单一股票的投资比例有限制B.对同一投资管理人管理的全部资产投资比例有限制C.对不同资产类别的投资比例有限制D.投资比例限制旨在分散风险E.投资比例限制是强制性的，不可调整8.社会保障基金投资管理信息系统应具备的功能包括（）。A.基金资产核算与估值B.投资交易执行与监控C.投资风险计量与预警D.投资绩效评估E.信息披露与报告9.社会保障基金投资管理人进行投资研究的方法包括（）。A.宏观经济分析B.行业与公司分析C.量化分析D.定性分析E.泡沫经济分析10.下列关于社会保障基金投资管理法规的说法中，正确的有（）。A.《中华人民共和国社会保险法》是基本法律依据B.《全国社会保障基金投资管理暂行办法》是核心规章C.投资管理法规对投资范围、比例、方式等做出具体规定D.投资管理法规旨在规范基金运作，保障基金安全E.投资管理法规是静态不变的三、判断题（请判断下列说法是否正确）1.社会保障基金是独立于社会统筹基金的基金。（）2.社会保障基金的投资管理应以追求长期稳定收益为主要目标。（）3.社会保障基金可以投资于境内外股票、债券、股权等资产。（）4.社会保障基金投资管理人可以同时管理多个社保基金委托资产。（）5.社会保障基金投资中，风险控制是投资管理的首要环节。（）6.社会保障基金投资管理人选聘应遵循公开、公平、公正的原则。（）7.社会保障基金投资收益全部纳入基金本金，按规定用于支付当期养老金。（）8.社会保障基金投资管理信息系统应确保数据安全和系统稳定运行。（）9.社会保障基金投资管理人进行关联交易，可以不披露相关信息。（）10.社会保障基金投资管理法规的制定和实施，主要目的是为了增加基金收益。（）试卷答案一、单项选择题1.D2.C3.B4.D5.D6.D7.B8.B9.D10.C11.B12.D13.C14.D15.D二、多项选择题1.A,B,C,D2.A,B,C,D3.A,B,C,D4.A,B,C,D,E5.A,B,C,D,E6.A,B,C,D7.A,B,C,D8.A,B,C,D,E9.A,B,C,D10.A,B,C,D三、判断题1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.×10.×解析思路一、单项选择题1.社会保障基金的资金来源主要包括中央财政预算拨款、国有资本划转、社保基金投资收益等。个人缴纳的基本养老保险费是构成社保基金（特别是社会统筹基金）的重要来源，但不是社会保障基金本身的资金来源。故选D。2.根据《全国社会保障基金投资管理暂行办法》及相关规定，社保基金投资于境内股票的比例，原则上不超过基金资产净值的30%。故选C。3.社会保障基金投资管理遵循安全性、收益性、流动性及风险分散原则。流动性原则是指基金应保持一定的流动性，以应对支付需求，但不是其核心原则之一，相对于安全性和收益性而言。故选B。4.社会保障基金理事会是基金管理的决策机构，负责制定基金投资策略、选聘和调整投资管理人、审定投资管理人报酬、定期评估投资管理人业绩等重大事项。日常管理基金资产是投资管理人的职责。故选D。5.社会保障基金的主要投资工具包括股票、债券、存款、货币市场工具、国债期货等。房地产投资通常不被允许或限制比例很小，因其流动性差、管理复杂。故选D。6.绩效考核指标通常包括投资收益率、风险控制情况（如最大回撤、波动率）、投资策略的合规性、超额收益等。投资经理的年龄与投资业绩考核无关。故选D。7.限制社保基金投资于权益类资产的比例，主要是为了控制基金的整体风险，确保基金资产的安全，防止因市场大幅波动对养老金支付造成冲击。追求短期高收益、提高流动性、增加多样性都不是主要目的。故选B。8.风险价值（ValueatRisk,VaR）是一种常用的风险衡量指标，它估计在给定置信水平下，投资组合在未来特定持有期内可能发生的最大损失金额，主要用于衡量短期最大潜在损失。故选B。9.社会保障基金投资管理人应建立风险识别与评估、风险应对与控制、风险报告与沟通等风险管理机制，以防范和化解投资风险。风险投资的收益最大化不是风险管理机制的内容，而是投资的目标之一，且需要在对风险有效控制的前提下进行。故选D。10.社会保障基金资产配置应基于基金的投资目标、风险承受能力，并考虑不同资产类别的风险收益特征、相关性和市场环境。资产配置决策通常由理事会制定策略，投资管理人具体执行，但决策过程需基于上述因素。利润最大化不是资产配置的唯一或首要考虑因素。故选C。11.社会保障基金投资于银行存款，通常要求存款银行具有中国银行业监督管理机构颁发的金融许可证、良好的信誉和实力、完善的内部控制制度、足够的偿付能力等，并签订存款协议。要求存款银行具备丰富的基金托管经验是针对基金托管人的要求，而非存款银行。故选B。12.社会保障基金投资管理人进行投资研究，需要关注宏观经济数据（把握宏观方向）、行业分析报告（了解行业趋势）、基金自身财务数据（评估基金状况）等与投资决策相关的信息。休闲娱乐新闻与投资研究无关。故选D。13.社会保障基金投资管理中，关联交易需要严格规范。通常规定，投资管理人管理全部资产（包括社保基金委托资产）的规模受到限制，以防范利益冲突和过度集中。关联交易需经过社保基金理事会等决策机构的批准，并按规定进行信息披露。并非完全禁止，但需严格审批和披露。故选C。14.社会保障基金投资管理信息系统是用于支持基金投资管理的信息技术系统，主要功能包括基金资产核算、投资交易执行与监控、投资风险计量与预警、投资绩效评估、信息披露与报告等。员工工资发放属于公司内部人力资源管理的范畴，不是投资管理信息系统的功能。故选D。15.社会保障基金投资管理人必须按照法规要求，定期披露基金的投资组合情况（如按行业、风格划分的资产配置）、及时披露重大投资事项（如超过一定比例的投资）、确保披露信息真实、准确、完整、及时。信息披露具有强制性，不能选择性披露。故选D。二、多项选择题1.社会保障基金投资管理应遵循安全性（确保基金资产安全是首要任务）、收益性（在安全前提下追求合理收益）、流动性（保持适度流动性以应对支付需求）和风险分散原则（通过多元化投资降低风险）。利润最大化不是其基本原则。故选A,B,C,D。2.社会保障基金投资于固定收益类资产，主要包括政府债券（风险最低）、金融债券（如政策性银行债）、企业债券（需评估信用风险）和货币市场工具（流动性高、风险低）。股票属于权益类资产。故选A,B,C,D。3.社会保障基金理事会是基金管理的决策机构，其主要职责包括：审定基金的投资策略；选聘、调整、解聘基金投资管理人、托管人；审定投资管理人、托管人的报酬标准；定期评估基金投资管理人、托管人的业绩；监督基金投资运作等。日常管理基金资产是投资管理人、托管人的职责。故选A,B,C,D。4.社会保障基金投资管理中，风险管理覆盖全面，主要包括市场风险（资产价格波动风险）、信用风险（债券发行人违约风险）、操作风险（交易、系统、流程失误风险）、法律法规风险（政策变动风险）、投资管理人道德风险（内幕交易、利益输送等）等。故选A,B,C,D,E。5.社会保障基金资产配置是一个系统性工程，需要考虑：基金的投资目标（是追求长期稳定收益还是兼顾流动性）；基金的风险承受能力（受制于基金性质和监管要求）；不同资产类别（股票、债券、存款等）的风险收益特征和预期回报；宏观经济形势（利率、通胀、增长预期）；投资管理人（其投资理念、能力、经验）等。故选A,B,C,D,E。6.社会保障基金投资管理人应具备的条件通常包括：资本实力（满足监管要求）；投资管理经验（尤其是在固定收益、长期投资方面的经验）；完善的内部控制和风险管理制度；合格且经验丰富的专业人员（投资研究、投资管理、风险控制、合规等）；良好的信誉和业绩记录（尤其是风险控制方面）。故选A,B,C,D。7.社会保障基金投资管理中，关于投资比例限制的规定较为严格，主要包括：对单一股票的投资比例限制；对单一债券发行人的投资比例限制；对同一投资管理人管理的全部资产投资于某个特定发行人的比例限制；不同资产类别之间的投资比例限制等。这些限制旨在分散风险，防止风险过度集中。投资比例限制是法规的强制性要求，但在特定情况下（如获得监管批准）可能允许适度调整。故选A,B,C,D。8.社会保障基金投资管理信息系统是保障基金安全高效运作的基础平台，应具备的功能包括：基金资产核算与估值（准确反映资产价值）；投资交易执行与监控（确保交易合规、准确、及时）；投资风险计量与预警（识别、评估、监控风险）；投资绩效评估（评估管理人表现）；信息披露与报告（按要求向理事会、监管机构、社会公众披露信息）。故选A,B,C,D,E。9.社会保障基金投资管理人进行投资研究的方法是多元化的，包括：宏观经济分析（判断整体经济环境）；行业与公司分析（深入理解特定行业和公司）；量化分析（利用数学模型进行研究和决策）；定性分析（基于经验、判断等因素进行分析）。通常结合使用多种方法。泡沫经济分析不是一种规范的投资研究方法。故选A,B,C,D。10.我国社会保障基金投资管理的主要法规依据包括：《中华人民共和国社会保险法》确立了社保基金的法律地位和管理原则；《全国社会保障基金投资管理暂行办法》及后续规定的部门规章，是规范基金投资管理、明确投资范围、比例、方式、风险控制、信息披露等具体要求的核心法规。这些法规的制定和实施，根本目的是为了规范基金运作，确保基金安全，实现保值增值，以保障养老金的长期稳定支付，而非单纯为了增加基金收益。故选A,B,C,D。三、判断题1.√社会保障基金（全国社会保障基金）是依据《中华人民共和国社会保险法》等法律法规建立，由中央财政预算拨款、国有资本划转等形成的，专项用于支付未来基本养老保险金的补充性资金。它独立于社会统筹基金（由个人和单位缴费形成，用于支付当期养老金）。故正确。2.√社会保障基金是长期性、基础性的资金，其首要任务是保障养老待遇的长期稳定支付。因此，其投资管理应以安全性为首要原则，在确保基金资产安全的基础上，追求长期、稳定的合理收益，而不是短期的高收益或追求利润最大化。故正确。3.√根据《全国社会保障基金投资管理暂行办法》等规定，社保基金的投资范围包括境内股票、债券、存款、货币市场工具、国债期货以及符合规定的境外金融资产等。故正确。4.√社会保障基金投资管理人（如基金管理公司、保险资产管理公司等）是受社保基金理事会委托，专门负责管理和运营社保基金资产的机构。通常，一家投