委托银行流水走账协议书

委托银行流水走账协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX房地产开发有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区光华路1号XX大厦18层

甲方法定代表人/负责人：张三

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX金融服务有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴金融中心XX路88号XX塔25层

乙方法定代表人/负责人：李四

乙方联系方式/p>

协议简介：

鉴于甲方为进行XX项目融资需要，需对相关银行账户的流水走账情况进行核查与验证，以确保资金交易的真实性与合规性；

鉴于乙方作为专业金融服务机构，具备专业的银行账户流水分析能力和丰富的金融风控经验，能够为甲方提供高效、准确的银行流水走账核查服务；

基于上述事实，甲乙双方经友好协商，本着平等互利、诚实信用的原则，就甲方委托乙方进行银行流水走账核查服务事宜达成如下协议，以兹共同遵守。

本协议的签订背景源于甲方在推进XX房地产开发项目过程中，需向银行申请融资贷款，但银行要求提供相关银行账户的完整流水走账记录作为审查依据。为确保流水的真实性，甲方委托乙方对特定时间段内的银行账户走账进行核查，包括但不限于资金来源、去向、交易对手、交易频率等关键信息。乙方将依据甲方的具体需求，运用专业工具和经验对银行流水进行深度分析，并向甲方出具核查报告，为甲方融资贷款提供有力支持。同时，双方的合作也基于对金融监管政策的深刻理解，确保所有核查活动符合国家相关法律法规及银行业监管要求。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是为了明确甲方委托乙方对特定银行账户的流水走账情况进行核查与验证的服务内容与标准，确保核查结果的准确性与合规性，从而为甲方后续的融资贷款、合同履行或其他商业决策提供真实可靠的资金流信息支持。本协议涉及的核查范围具体包括但不限于：对甲方指定的银行账户在约定时间段内（自XXXX年XX月XX日至XXXX年XX月XX日）发生的所有资金进出流水进行全面的记录、整理与核实；详细分析每笔交易的对手方名称、交易金额、交易时间、交易性质（如收入、支出、转账等）；识别并标记异常交易模式或潜在风险点，如大额资金集中流入流出、与关联方的频繁交易等；核查资金流水的真实性，确认交易背景与甲方提供的资料是否一致；最终出具包含核查过程、发现事项及结论的专业核查报告。乙方将按照甲方提供的具体需求清单和技术要求，运用专业的金融数据分析工具和合规审查标准，完成上述核查工作，确保核查结果能够客观反映银行账户的实际走账情况，满足甲方在融资贷款过程中的审查要求。

第二条定义

在本协议中，除非上下文另有明确解释，下列术语具有如下含义：

“银行流水”：指甲方指定的银行账户在约定时间段内产生的所有交易记录的集合，包括但不限于存取款凭条、电子回单、转账记录等；

“核查报告”：指乙方根据本协议约定，在完成银行流水核查工作后出具的，包含核查范围、核查方法、核查过程、核查发现及最终结论的书面或电子文档；

“约定时间段”：指本协议附件一中明确列出的甲方银行账户流水核查的起止日期；

“异常交易”：指在核查过程中，根据金融监管规定、交易习惯或甲方提供的背景信息，判断存在疑点、风险或与正常经营不符的交易行为；

“服务费用”：指乙方为完成本协议约定的银行流水核查服务而向甲方收取的报酬；

“保密信息”：指在履行本协议过程中，一方（包括甲方和乙方）向另一方披露的，未公开的、与业务相关的商业秘密、技术信息、客户信息、银行流水数据等。

第三条双方权利与义务

3.1甲方的权力与义务：

3.1.1甲方有权要求乙方按照本协议约定的目的、范围和标准，在约定时间内完成银行流水核查工作，并有权获得一份完整、准确、合规的核查报告。

3.1.2甲方有权对乙方提供的核查报告的内容进行合理范围内的审查，并提出明确的疑问或复核要求，乙方应在合理时间内予以回复或处理。

3.1.3甲方有义务向乙方提供准确、完整、真实的背景信息，包括但不限于委托核查的具体银行账户信息、约定核查的时间段、资金来源与去向的基本说明、关联方信息等，以便乙方有效开展核查工作。

3.1.4甲方有义务保证其提供的银行账户信息及相关资料的合法来源，并确保其委托核查的行为符合国家法律法规及银行业监管要求，不得利用乙方服务进行任何违法违规活动。

3.1.5甲方有义务按照本协议第五条的约定，按时足额向乙方支付服务费用。如因甲方原因（如提供信息不准确、配合不力等）导致乙方无法按时完成核查或核查结果失真，甲方应承担相应责任，乙方有权根据情况调整服务范围或解除协议，并要求甲方承担已产生的部分或全部费用。

3.1.6甲方有义务对在履行本协议过程中从乙方获取的保密信息承担保密义务，按照约定范围使用，不得泄露给任何第三方，除非法律法规另有规定或获得乙方书面同意。

3.1.7甲方应在协议约定的核查时间段内，确保相关银行账户的正常交易，不得无故冻结、销户或进行可能影响核查结果的操作，如有必要变更账户信息，应及时通知乙方。

3.2乙方的权力与义务：

3.2.1乙方有权根据本协议的约定，接受甲方的委托，提供银行流水核查服务。乙方有权要求甲方提供必要的背景信息和配合，以确保证核查工作的顺利进行。

3.2.2乙方的主要义务是按照本协议第一条约定的目的与范围，运用专业知识和合规手段，对甲方指定的银行账户在约定时间段的流水进行审慎、独立的核查。具体包括：全面采集和整理相关银行流水数据；运用专业软件和分析方法，对交易对手、交易金额、交易时间、交易频率等进行多维度分析；识别并标记潜在的风险点或异常交易；核实流水信息的真实性与完整性。

3.2.3乙方有义务确保其核查工作符合中国人民银行、国家金融监督管理总局（原银保监会）及其他相关金融监管机构发布的关于银行账户管理、反洗钱、反恐怖融资等各项法律法规和监管要求，保证核查过程的合规性。

3.2.4乙方有义务在完成核查工作后，按照本协议约定的格式和内容，及时向甲方出具专业、客观、清晰的核查报告。核查报告应详细记录核查过程、采用的方法、发现的关键信息（包括正常交易情况、异常点描述、初步分析等）以及最终的核查结论。如甲方对报告内容有合理疑问，乙方有义务在收到请求后X日内（例如：3个工作日）提供书面解释或补充说明。

3.2.5乙方对核查报告的内容承担专业性责任，确保报告基于真实的流水数据和合规的分析方法。但乙方不对流水数据本身的前期真实性负责，也不对基于核查报告甲方后续做出的商业决策或法律行为承担责任，除非乙方在核查过程中存在明显的故意隐瞒或重大过失。

3.2.6乙方有义务对在履行本协议过程中从甲方获取的所有保密信息严格保密，采取必要的保密措施防止信息泄露，仅可为本协议约定的核查目的而使用该等信息，且不得向任何未经甲方事先书面同意的第三方披露（法律法规另有规定或监管机构要求的除外）。

3.2.7乙方有义务在核查过程中，如发现可能涉及洗钱、恐怖融资等重大违法违规线索，应按照相关法律法规及内部规定，及时向有关部门报告，并通知甲方。

3.2.8乙方有义务确保其参与核查工作的核心人员具备相应的专业资质和经验，并遵守职业道德和保密义务。在服务过程中，如需更换主要执行人员，应提前通知甲方并征得其同意（如无特殊情况，应保持核心团队稳定）。

3.2.9乙方有权根据市场行情和服务的复杂程度，在协议签订前或履行过程中，根据实际情况调整服务费用，但应提前X日（例如：15日）书面通知甲方，并经甲方书面确认后生效。若因甲方要求增加服务范围、缩短时间或提出特殊技术要求等，导致乙方成本增加，乙方有权就额外费用与甲方协商，达成一致后另行确认。

第四条价格与支付条件

甲方同意根据本协议约定的服务内容向乙方支付服务费用。服务费用的具体金额及构成如下：乙方为甲方提供本协议约定的银行流水核查服务，服务费用总额为人民币XXXX元（大写：人民币XXXX元整）。该费用包含乙方为完成核查工作所投入的专业人力、技术工具使用、数据采集整理、分析报告撰写等全部成本。

支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定的以下银行账户：

开户行：XX银行XX支行

账户名称：XX金融服务有限公司

账号：XXXXXX

支付时间：甲方应在收到乙方开具的符合本协议要求的正式发票后X日内（例如：10个工作日）完成支付。首次支付应于协议签订之日起X日内支付总服务费用的XX%（例如：50%），剩余XX%的服务费用应在乙方提交最终核查报告并甲方确认无误后X日内支付完毕。如甲方仅需要乙方提供部分核查范围或服务内容，费用将根据实际服务量按比例调整，具体金额由双方另行协商并在附件中明确。

甲方逾期支付服务费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的XX%（例如：万分之五）向乙方支付违约金，直至款项付清之日止。逾期超过X日（例如：30日），乙方有权暂停服务或单方面解除协议，并要求甲方支付已完成服务的相应费用及全部违约金。

第五条履行期限

本协议的履行期限自双方授权代表签字盖章之日起生效，至乙方向甲方提交最终核查报告之日视为核心服务完成。乙方应在收到甲方提供的完整银行账户信息、约定核查时间段及相关背景资料后X日内（例如：5个工作日）开始实质性的核查工作，并在该约定时间段的最后一天起X日内（例如：15个工作日）向甲方提交初步分析报告以供确认，最终核查报告应在初步报告确认后X日内（例如：10个工作日）完成并交付甲方。

约定核查的时间段为：自XXXX年XX月XX日至XXXX年XX月XX日。乙方应在该时间段内完成所有流水的采集、整理与分析工作。

若因不可抗力（定义见本协议第X条）原因导致协议无法按期履行，履行期限自动相应顺延，双方互不承担违约责任。甲方如需延长核查期限或增加额外服务，应提前书面通知乙方，双方协商确定新的服务范围、费用及履行期限，并作为本协议的补充条款。本协议自乙方提交最终核查报告且甲方支付全部服务费用之日终止，但保密条款、争议解决条款及法律适用条款在本协议有效期内及终止后持续有效。

第六条违约责任

6.1甲方违约责任：

6.1.1甲方未按时足额支付服务费用的，应按本协议第四条约定的违约金标准向乙方支付逾期款项的违约金。若甲方逾期支付超过X日（例如：30日），乙方有权暂停提供进一步的服务，并有权单方面解除本协议，已支付的费用不予退还，且甲方仍需承担全部违约金和因乙方采取追索措施而产生的合理费用（包括但不限于律师费、诉讼费、保全费等）。

6.1.2甲方提供虚假、不完整或误导性的背景信息、账户信息或交易背景说明，导致乙方无法准确开展核查工作或核查报告失实，给乙方造成损失（包括但不限于额外投入的人力物力成本、声誉损失等），甲方应承担相应的赔偿责任。乙方有权要求甲方赔偿直接损失，并可根据情况要求甲方支付相当于损失金额X倍（例如：1至3倍）的惩罚性赔偿金。同时，乙方有权解除协议，并保留向甲方追究一切法律责任的权利。

6.1.3甲方在协议履行期间或之后，违反保密义务，泄露或允许第三方获取乙方提供的保密信息，给乙方造成损害的，应承担全部赔偿责任。赔偿金额应包括乙方因此遭受的直接经济损失、为损失原因付出的合理费用以及乙方为修复声誉可能产生的费用等。若甲方泄露行为违反了相关法律法规，还应承担相应的法律责任。

6.1.4甲方无故要求乙方终止协议或拒绝接收最终核查报告，除应支付已完成服务的相应费用及违约金外，还应承担乙方因此遭受的直接损失。

6.2乙方违约责任：

6.2.1乙方未能按照本协议约定的时间、范围和标准完成核查工作，未能按时提交最终核查报告，且非因甲方原因或不可抗力所致的，应按本协议第四条约定的违约金标准向甲方支付迟延交付报告的违约金。迟延交付时间每超过一日，按应付未付报告价值（或总服务费用）的XX%（例如：万分之五）向甲方支付违约金。迟延交付超过X日（例如：30日），甲方有权单方面解除协议，乙方除应退还甲方已支付的全部服务费用外，还应支付相当于总服务费用X倍（例如：1倍）的违约金，并赔偿甲方因此遭受的直接损失。

6.2.2乙方提供的核查报告存在重大错误、遗漏或失实，明显低于行业标准或未能客观、公正地反映银行流水的真实情况，且该错误非因甲方提供的原始数据存在严重问题或不可抗力所致，给甲方造成直接损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。赔偿金额应以甲方能够证明的直接损失为限。甲方有权要求乙方采取补救措施（如重新核查、补充报告等），并有权要求乙方支付赔偿金。若乙方违约行为严重，甲方有权解除协议，并要求乙方支付相当于总服务费用X倍（例如：2倍）的惩罚性赔偿金。

6.2.3乙方在核查过程中，违反保密义务，泄露甲方的银行流水信息或其他保密信息给第三方，给甲方造成损失的，应承担全部赔偿责任。赔偿金额应包括甲方的直接经济损失以及甲方为恢复声誉、泄露原因等产生的合理费用。同时，甲方有权解除协议，并追究乙方的法律责任。

6.2.4乙方及其工作人员在提供服务过程中，存在违反相关法律法规（如反洗钱、反恐怖融资规定）的行为，导致甲方受到监管机构处罚或产生其他负面法律后果的，乙方应承担全部责任，包括但不限于向甲方承担赔偿责任（赔偿金额应足以覆盖甲方的全部损失）、承担甲方的诉讼或仲裁费用等。甲方有权单方面解除协议，并要求乙方支付协议总金额X倍（例如：2至5倍）的违约金。

6.3不可抗力导致的违约：若因本协议定义的不可抗力事件（第六章不可抗力条款）导致任何一方未能履行其在本协议下的全部或部分义务，该方不承担违约责任。遭遇不可抗力的一方应在事件发生后X日内（例如：5日）书面通知另一方，说明事件情况、影响及预计持续期限。双方应根据事件影响协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。因不可抗力造成的损失，双方各自承担。不可抗力消除后，应立即恢复履行协议义务。

6.4不可预见情况：若在协议履行过程中，出现双方在签订协议时无法预见的、非因不可抗力但严重影响协议履行的特殊情况（例如：监管政策重大调整导致核查标准发生根本性变化且无法适应），经双方友好协商未能达成一致解决方案的，双方均有权在提前X日（例如：30日）书面通知对方的前提下，变更协议相关条款或解除协议，互不承担违约责任，但应就已完成工作及已产生费用进行合理结算。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称“不可抗力”是指双方在签订本协议时不能预见、对其发生和后果不能避免并不能克服的事件。该事件包括但不限于：严重的自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、动乱、恐怖袭击、政府行为（如法律法规的突然颁布或修订、行政命令、政策调整等）、流行病疫情、网络攻击或系统瘫痪以及其他类似事件。

2.通知与确认：任何一方因不可抗力事件不能履行或不能完全履行本协议约定的义务时，应在事件发生后X日内（例如：5个工作日）书面通知对方，说明事件情况及其预计影响。通知后，双方应积极协商，判断事件是否构成不可抗力以及持续的时间。

3.责任免除：因不可抗力导致任何一方延迟履行、部分履行或无法履行本协议项下的义务，该方不承担违约责任。但受影响方应采取合理措施减轻不可抗力可能造成的损失，并应就不可抗力事件对协议履行的影响定期（例如：每周）向对方通报情况。

4.协议解除：若不可抗力事件持续超过X日（例如：30个工作日），导致本协议的主要目的无法实现或协议无法继续履行的，任何一方均有权单方面书面通知对方解除本协议。解除协议后，双方应就已完成的工作、已产生的费用进行结算，互不承担违约责任。因不可抗力解除协议的，双方应相互返还已接收的、与不可抗力影响范围无关的财产或款项。

5.不可免除的责任：尽管有本条约定，因不可抗力导致的保密信息泄露，相关保密义务仍然有效。双方仍需为防止或减少不可抗力造成的损失而履行合理的注意义务。

第八条争议解决

1.协商：凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应在双方授权代表之间进行，旨在达成相互满意的解决方案。

2.调解：若协商未能在收到争议一方书面通知后X日内（例如：15个工作日）解决争议，双方同意将争议提交给合同签订地（即中国北京市）有管辖权的人民调解委员会进行调解。调解应遵循自愿、公平、中立的原则。经调解达成协议的，双方应签订调解协议书，该协议书具有法律约束力，双方应共同履行。调解不成的，或双方在收到调解协议书后X日内（例如：10日）未签署调解协议书的，调解终止。

3.仲裁：若协商、调解未能解决争议，或双方在签订本协议时明确约定选择仲裁方式解决争议，则任何一方均有权将争议提交至中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为合同签订地（即中国北京市）。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁费用由败诉方承担，双方均应承担己方提交仲裁的合理律师费等费用。

4.诉讼：除上述仲裁约定外，若双方未选择仲裁，且未能就争议解决方式达成一致，任何一方均有权将争议提交至本协议签订地（即中国北京市）有管辖权的人民法院通过诉讼解决。选择诉讼解决的，应适用中华人民共和国的法律。

5.争议解决原则：在争议解决过程中，双方均应本着诚实信用原则，考虑对方的合理诉求，力求以最经济、高效的方式解决争议，避免对协议履行造成不必要的影响。双方同意，在争议解决期间，除争议事项外，继续履行本协议中未受争议影响的其他条款。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址或联系方式。如一方需要变更联系方式，应提前X日（例如：5日）书面通知另一方。通过电子邮件发送的，发出时视为送达；通过传真发送的，发送成功时视为送达；通过邮寄发送的，寄出后X日（例如：3日）视为送达。任何一方收到通知后应及时确认，以确认送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件后生效。任何口头约定或非正式的修改均不产生法律效力。

3.分项履行：本协议各条款是相互独立、互为补充的。若任何一方未能完全履行某一条款，并不影响其履行其他条款的权利，也不构成对其他条款的违约。若某一条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。

4.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。双方均不得以未在协议中载明的事项为由提出抗辩或诉讼。

5.可分割性：若本协议任何条款被有管辖权的法院或仲裁机构认定为无效、非法或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款应继续完全有效。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

6.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在签订本协议时已充分了解并同意受中华人民共和国法律管辖。

7.权利转让：未经对方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。但根据法律规定或本协