2024年11月期货从业《期货法律法规》真题及答案解析

2024年11月期货从业《期货法律法规》练习题及答案解析一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）1.根据《期货交易管理条例》，期货公司设立分支机构，应当向（）提出申请。A.中国证监会派出机构B.中国期货业协会C.期货交易所D.国家市场监督管理总局【答案】A【解析】《期货交易管理条例》第16条明确规定，期货公司设立、变更或撤销分支机构，应报中国证监会派出机构批准。2.期货公司为客户开立期货账户时，应当首先完成的工作是（）。A.签订《期货经纪合同》B.采集并留存客户影像资料C.进行适当性评估D.向监控中心报送开户申请【答案】C【解析】适当性评估是开户的前置程序，依据《证券期货投资者适当性管理办法》第6条，未通过评估不得开立账户。3.下列关于期货交易所自律规则的说法，正确的是（）。A.自律规则无需报中国证监会备案B.自律规则可对会员设定高于国家标准的义务C.自律规则仅适用于交易所内部员工D.自律规则与行政法规冲突时以自律规则为准【答案】B【解析】《期货交易所管理办法》第35条赋予交易所在不低于国家标准前提下，对会员提出更高要求的自主权。4.客户对交易结算结果提出异议的，应当在（）内提出。A.下一个交易日开市前B.当日收市后30分钟C.三个交易日D.五个自然日【答案】A【解析】《期货公司监督管理办法》第58条规定，客户对结算数据有异议须在下一交易日开市前书面提出，否则视为认可。5.期货公司董事、监事、高级管理人员被中国证监会采取证券市场禁入措施的，在禁入期间（）。A.可继续履职但不得领取薪酬B.可继续履职但须向股东披露C.应当立即停止履职D.可继续履职但不得参与合规管理【答案】C【解析】《证券市场禁入规定》第9条明确，被禁入人员必须停止从事证券期货业务，包括现任职务。6.下列哪项不属于期货公司风险监管指标（）。A.净资本B.风险覆盖率C.负债率D.调整后的净资本【答案】C【解析】《期货公司风险监管指标管理办法》第8条列示的核心指标包括净资本、风险覆盖率、调整后净资本等，未含负债率。7.期货从业人员在执业过程中，可以从事的行为是（）。A.向客户承诺最低收益B.代理客户进行资金调拨C.向客户充分揭示产品风险D.接受客户全权委托【答案】C【解析】《期货从业人员执业行为准则》第20条禁止承诺收益、全权委托及资金调拨，要求充分揭示风险。8.下列关于客户保证金的表述，正确的是（）。A.期货公司可将保证金用于自有资金周转B.保证金可与期货公司自有资金混合存放C.保证金必须全额存入期货保证金账户D.保证金可部分存入商业银行一般存款账户【答案】C【解析】《期货公司监督管理办法》第44条要求客户保证金全额存入专用保证金账户，严禁挪用或混存。9.中国期货业协会对从业人员作出纪律惩戒决定后，应当在（）内向社会公布。A.3个工作日B.5个工作日C.10个工作日D.15个工作日【答案】B【解析】《中国期货业协会纪律惩戒程序指引》第38条规定，协会应在5个工作日内在官网公布惩戒信息。10.期货公司进行资产管理业务时，单个资产管理计划的投资者人数不得超过（）人。A.50B.100C.200D.无限制【答案】C【解析】《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》第6条明确，单个资管计划投资者合计不超过200人。11.下列关于期货纠纷调解的说法，错误的是（）。A.调解协议经双方签字即具有民事合同效力B.调解必须由协会工作人员主持C.当事人可申请法院对调解协议进行司法确认D.调解过程不公开【答案】B【解析】《中国期货业协会调解规则》允许协会聘请外部专家主持调解，未限定必须由工作人员主持。12.期货公司因风险控制不力导致重大风险事件，中国证监会可以对其采取的监管措施不包括（）。A.责令限期整改B.出具警示函C.暂停新增业务D.责令停业整顿【答案】D【解析】责令停业整顿属于行政处罚，而非日常监管措施，需履行听证等程序。13.下列关于境外经纪机构委托境内期货公司从事境内期货交易的说法，正确的是（）。A.可直接接受境外客户指令B.必须通过境内期货公司进行交易C.无需遵守境内持仓限额规定D.保证金可存放于境外银行【答案】B【解析】《境外交易者和境外经纪机构从事境内特定品种期货交易管理暂行办法》第8条要求必须通过境内期货公司。14.期货交易所实行全员结算制度时，结算会员对其受托客户的风险承担（）。A.连带责任B.补充赔偿责任C.无责任D.有限责任【答案】A【解析】《期货交易所管理办法》第67条明确，结算会员对其代理客户的履约承担连带责任。15.下列关于期货公司首席风险官的说法，正确的是（）。A.由董事会聘任并报协会备案B.对董事会负责，不受总经理干预C.可由财务总监兼任D.每两年进行一次考核【答案】B【解析】《期货公司首席风险官管理规定》第5条、第10条规定，首席风险官对董事会负责，独立履职，不得兼任。16.客户资料保存期限自销户之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】D【解析】《期货公司监督管理办法》第62条要求客户资料保存不少于20年。17.下列关于“看穿式”监管的说法，错误的是（）。A.可以识别实际受益人B.需采集客户IP地址C.需报送客户MAC地址D.仅适用于机构客户【答案】D【解析】看穿式监管适用于所有客户，包括个人，需采集IP、MAC等信息。18.期货公司开展互联网开户，应当使用的技术系统是（）。A.公司自建APPB.中国期货市场监控中心开户系统C.商业银行网银系统D.第三方视频见证平台【答案】B【解析】《期货市场客户开户管理规定》第9条要求统一使用监控中心开户系统。19.下列关于期货保证金融资业务试点说法，正确的是（）。A.期货公司可直接向客户融资B.融资资金可来源于期货公司自有资金C.融资比例由交易所统一规定D.试点资格由中国期货业协会批准【答案】B【解析】试点方案明确，期货公司可使用自有资金向客户融资，融资比例由公司自行设定，资格由证监会批准。20.下列关于期货纠纷仲裁的说法，正确的是（）。A.仲裁裁决作出后不可上诉B.仲裁必须公开进行C.仲裁协议必须书面签署D.仲裁裁决无强制执行力【答案】A【解析】《仲裁法》第9条规定，仲裁实行一裁终局，裁决作出后当事人不得就同一纠纷再申请仲裁或起诉。21.期货公司股东质押所持股权超过（）时，应事先报告中国证监会派出机构。A.30%B.50%C.60%D.75%【答案】B【解析】《期货公司监督管理办法》第20条规定，股东质押股权比例达到50%须事先报告。22.下列关于期货公司分类监管的说法，正确的是（）。A.分类结果每年公布一次B.分类指标仅包括财务指标C.A类公司可豁免现场检查D.分类结果影响风险准备金提取比例【答案】A【解析】《期货公司分类监管规定》第6条明确，分类评价每年开展一次，结果向社会公开。23.下列关于期货投资咨询业务的说法，错误的是（）。A.可以做出确定性判断B.应当揭示潜在风险C.应注明信息来源D.不得建议客户满仓操作【答案】A【解析】《期货投资咨询业务管理办法》第15条禁止做出确定性判断，必须提示风险。24.期货公司风险准备金余额达到注册资本（）时可不再提取。A.5倍B.8倍C.10倍D.15倍【答案】C【解析】《期货公司风险监管指标管理办法》第28条规定，准备金余额达注册资本10倍可暂停提取。25.下列关于“保险+期货”试点项目的说法，正确的是（）。A.由保险公司单独承保价格风险B.期货公司承担全部赔付责任C.保费全部由政府补贴D.期货公司利用场外期权对冲风险【答案】D【解析】试点模式为保险公司向农户出具价格险保单，期货公司卖出场外期权对冲，形成闭环。26.下列关于境外客户参与境内特定品种交易的说法，错误的是（）。A.需通过境内期货公司开户B.保证金可以人民币或外币形式缴纳C.无需遵守大户报告制度D.需遵守境内持仓限额制度【答案】C【解析】境外客户与境内客户适用同等监管标准，必须遵守大户报告制度。27.下列关于期货公司信息技术管理的说法，正确的是（）。A.核心系统可部署在境外云服务器B.系统变更无需向监管部门报告C.应建立同城和异地灾备系统D.日常运维可外包给无资质第三方【答案】C【解析】《期货公司信息技术管理办法》第18条要求建立同城和异地灾备，核心系统不得部署境外。28.下列关于期货公司员工持股计划的说法，正确的是（）。A.可购买本公司资管产品B.可参与本公司自营交易C.可私下接受客户委托D.可泄露公司交易策略【答案】A【解析】员工可合规购买本公司合规发行的资管产品，但不得参与自营、接受私下委托或泄露策略。29.下列关于期货交易所“熔断”机制的说法，错误的是（）。A.熔断后触发集合竞价B.熔断幅度由交易所设定C.所有品种熔断幅度相同D.熔断旨在冷静市场恐慌情绪【答案】C【解析】各品种熔断幅度由交易所根据波动特征分别设定，并非统一。30.下列关于期货公司反洗钱职责的说法，正确的是（）。A.仅对机构客户开展尽职调查B.可疑交易报告可延迟至下月报送C.应建立客户风险等级分类制度D.可将反洗钱职能外包给会计师事务所【答案】C【解析】《金融机构反洗钱规定》第7条要求金融机构建立客户风险等级分类制度，反洗钱职责不得外包。二、多项选择题（每题2分，共30分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列哪些属于期货公司应当向中国期货市场监控中心报送的实时信息（）。A.客户交易编码B.客户持仓明细C.客户保证金余额D.客户出入金流水E.客户MAC地址【答案】ABCD【解析】监控中心实时采集客户交易、持仓、资金及出入金信息，MAC地址为开户环节采集，非实时。32.根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》，专业投资者包括（）。A.最近一年净资产不低于2000万元的法人B.金融资产不低于500万元的自然人C.具有2年以上衍生品交易经历的个人D.社保基金E.企业年金【答案】ADE【解析】指引第8条明确专业投资者标准，自然人需金融资产≥500万元且投资经历≥2年，故B、C不全面。33.期货公司开展资产管理业务，不得存在的行为包括（）。A.承诺保本保收益B.不同资管账户间进行利益输送C.将资管账户与自营账户合并清算D.依据投资经理判断进行分级理财E.向客户充分披露投资策略【答案】ABC【解析】资管新规严禁保本保收益、利益输送、混同操作，分级理财需合规披露，E为应尽义务。34.下列关于期货交易所风险管理制度的说法，正确的有（）。A.涨跌停板制度B.大户报告制度C.强制减仓制度D.结算担保金制度E.风险准备金制度【答案】ABCD【解析】交易所风险管理包括涨跌停板、大户报告、强制减仓、结算担保金，风险准备金为期货公司层面。35.期货公司首席风险官发现公司存在重大风险时，可以采取的措施包括（）。A.向董事会报告B.向监事会报告C.向中国证监会派出机构报告D.向交易所报告E.向公众媒体披露【答案】ABC【解析】《首席风险官管理规定》第16条赋予其向董事会、监事会、证监会派出机构报告权，不得擅自对外披露。36.下列关于客户保证金封闭运行的说法，正确的有（）。A.客户保证金与自有资金分户存放B.客户保证金可在银行开立专户C.客户保证金计息归公司所有D.客户保证金不得用于公司自营E.客户保证金可相互拆借【答案】ABD【解析】保证金封闭运行要求分户、专户、禁止挪用，利息归客户，禁止拆借。37.下列关于期货从业人员执业行为准则的说法，正确的有（）。A.应保守客户商业秘密B.可向客户承诺收益C.应主动回避利益冲突D.可接受客户全权委托E.应持续参加业务培训【答案】ACE【解析】准则禁止承诺收益和全权委托，要求保守秘密、回避冲突、持续培训。38.下列关于期货公司信息技术系统合规要求的说法，正确的有（）。A.核心系统需通过证监会备案B.系统日志保存不少于20年C.应建立变更管理流程D.可部署在公有云E.应建立应急演练制度【答案】ACE【解析】核心系统需备案，日志保存不少于1年，禁止部署在不受控公有云，需演练。39.下列关于“保险+期货”项目各方职责的说法，正确的有（）。A.保险公司负责产品设计B.期货公司负责场外对冲C.农户承担全部保费D.地方政府可提供保费补贴E.银行提供贷款支持【答案】ABDE【解析】农户通常承担部分保费，地方政府、交易所、财政提供补贴，银行提供信贷。40.下列关于期货纠纷调解与仲裁衔接的说法，正确的有（）。A.调解失败可再申请仲裁B.仲裁裁决可上诉C.调解协议可申请司法确认D.仲裁协议必须书面E.调解过程可保密【答案】ACDE【解析】仲裁一裁终局不可上诉，其余选项正确。三、判断题（每题1分，共20分。正确打“√”，错误打“×”）41.期货公司可以自有资金参与本公司设立的资产管理计划。【答案】√【解析】《资管细则》允许公司以自有资金参与，但需披露并承担同等风险。42.期货交易所会员大会每年至少召开一次，由监事会召集。【答案】×【解析】会员大会由理事会召集，非监事会。43.客户销户后，期货公司可立即销毁其开户资料。【答案】×【解析】需保存20年方可销毁。44.期货公司分类评价结果为D类的，下一年度将被暂停新业务试点资格。【答案】√【解析】分类监管规定D类公司受限。45.境外客户参与境内特定品种交易，保证金必须以人民币形式缴纳。【答案】×【解析】允许外币保证金，按汇率折算。46.期货公司首席风险官可以兼任公司财务负责人。【答案】×【解析】禁止兼任。47.期货从业人员在离职后，其执业资格自动注销。【答案】×【解析】需由机构向协会办理注销。48.期货公司可以在营业场所外设立交易网点，无需审批。【答案】×【解析】属于分支机构，需证监会派出机构批准。49.期货交易所调整保证金标准，应当报中国证监会备案。【答案】√【解析】交易所重大规则调整需备案。50.客户对交易结算结果有异议，未在规定时间内提出，视为认可。【答案】√【解析】《期货公司监督管理办法》第58条明确。51.期货公司可以将客户保证金用于购买国债。【答案】×【解析】严禁挪用。52.期货从业人员可以接受客户赠送的礼品，只要价值不超过500元。【答案】×【解析】准则禁止接受客户礼品。53.期货公司应当每年至少开展一次反洗钱培训。【答案】√【解析】《反洗钱法》要求。54.期货交易所可以对出现重大异常交易的客户采取限制开仓措施。【答案】√【解析】交易所自律监管权。55.期货公司设立子公司开展风险管理业务，需经中国证监会批准。【答案】√【解析】依据《期货公司设立子公司开展风险管理业务试点规定》。56.客户可以通过境外银行将外币保证金直接汇入境内期货公司账户。【答案】√【解析】允许NRA账户汇入。57.期货公司可以在广告宣传中使用“年化收益30%”字样。【答案】×【解析】违反广告法及适当性义务。58.期货公司应当建立客户回访制