银行同业回购协议书

银行同业回购协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国建设银行股份有限公司（以下简称“甲方”），地址：北京市西城区金融大街33号，法定代表人/负责人：王某某，联系方式甲方是一家经中国银行业监督管理委员会批准设立的全国性商业银行，具有独立法人资格，主要从事存款、贷款、汇兑、投资等金融业务。甲方在全球范围内拥有广泛的业务网络和雄厚的资本实力，是中国金融市场的重要参与者。甲方在银行同业市场上具有丰富的经验和专业的团队，能够为乙方提供高效、安全的回购交易服务。

甲方参与本协议的目的是通过回购交易，优化自身资产负债结构，提高资金使用效率，降低融资成本，并增强市场流动性。甲方基于对乙方资信状况、交易对手风险评估以及市场前景的综合判断，决定与乙方开展回购业务合作。甲方充分了解回购交易的风险特征，并具备相应的风险控制能力和合规管理水平。甲方承诺严格遵守相关法律法规和监管要求，确保回购交易的安全、合规和高效进行。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：中国工商银行股份有限公司（以下简称“乙方”），地址：上海市黄浦区南京东路1号，法定代表人/负责人：李某某，联系方式乙方是一家经中国银行业监督管理委员会批准设立的全国性商业银行，具有独立法人资格，主要从事存款、贷款、汇兑、投资等金融业务。乙方在全球范围内拥有广泛的业务网络和雄厚的资本实力，是中国金融市场的重要参与者。乙方在银行同业市场上具有丰富的经验和专业的团队，能够为甲方提供高效、安全的回购交易服务。

乙方参与本协议的目的是通过回购交易，盘活存量资产，提高资金周转效率，增加盈利来源，并增强市场流动性。乙方基于对甲方资信状况、交易对手风险评估以及市场前景的综合判断，决定与甲方开展回购业务合作。乙方充分了解回购交易的风险特征，并具备相应的风险控制能力和合规管理水平。乙方承诺严格遵守相关法律法规和监管要求，确保回购交易的安全、合规和高效进行。

协议简介：

本协议是甲方与乙方基于双方在银行同业市场的长期合作基础，本着平等互利、诚实信用、风险可控的原则，就银行同业回购交易事宜达成的书面协议。回购交易是指甲方（买方/出租方/委托方）向乙方（卖方/承租方/服务提供方）出售特定金融资产，并约定在未来某一确定日期以约定价格购回该金融资产的交易行为。本协议项下的回购交易标的物为双方协商确定的金融资产，具体包括但不限于国债、央行票据、地方政府债券、金融债、企业债等标准化、高流动性的金融工具。

双方同意，在遵守本协议约定的条款和条件的前提下，按照市场公允价格进行回购交易，确保交易的合法性和有效性。甲方将作为买方/出租方/委托方，通过向乙方出售金融资产获得资金支持；乙方将作为卖方/承租方/服务提供方，通过出售金融资产获得资金收益，并在约定日期按照协议价格购回该金融资产。双方将共同遵守中国银行业监督管理委员会、中国人民银行以及其他相关监管机构的监管要求，确保回购交易符合法律法规和监管政策的规定。

本协议的签订和履行，是基于双方对彼此资信状况、市场环境以及交易风险的充分评估和合理判断。双方承诺在协议履行过程中，保持信息透明、沟通顺畅，及时解决可能出现的争议和问题，确保回购交易的顺利进行。本协议不仅反映了双方在当前市场条件下的合作意愿，也为未来可能发生的同类业务合作奠定了基础。双方将通过本协议，进一步深化在银行同业市场的合作，实现互利共赢，共同促进金融市场的稳定和发展。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方（买方/出租方/委托方）与乙方（卖方/承租方/服务提供方）在银行同业回购交易中的权利与义务，确保双方能够基于平等互利、诚实信用的原则，安全、高效、合规地开展回购业务合作。协议范围涵盖双方同意进行的回购交易标的物的选择、交易价格的确定、交易期限的约定、资金结算的方式、风险控制的要求以及违约责任的承担等各个方面。具体包括但不限于以下内容：双方同意以协商一致的方式确定回购交易的金融资产种类、数量、价格及到期赎回价格；约定回购交易的期限、资金结算的流程和方式；明确双方在交易过程中的信息披露义务、风险控制责任和合规管理要求；设定违约情形及相应的违约责任；约定争议解决的方式和程序等。本协议旨在为双方开展回购交易提供全面、规范的框架性指导，保障交易的顺利进行，并促进双方在银行同业市场的长期稳定合作。

第二条定义

为本协议之目的，除非上下文另有明确约定，下列术语具有以下含义：

“回购交易”是指甲方（买方/出租方/委托方）向乙方（卖方/承租方/服务提供方）出售特定金融资产，并约定在未来某一确定日期以约定价格购回该金融资产的交易行为。

“金融资产”是指经双方协商一致，在本协议项下进行回购交易的具体标的物，包括但不限于国债、央行票据、地方政府债券、金融债、企业债等具有良好流动性和较高信用等级的标准化债券类资产。

“协议价格”是指在本协议项下，甲方购买金融资产时支付的价格，以及乙方在到期时向甲方赎回金融资产时支付的价格。协议价格由双方根据市场行情和资信状况协商确定。

“到期日”是指本协议约定的回购交易期限届满的日期，届时乙方应按照协议价格将金融资产出售给甲方，甲方应按照协议价格将金融资产购回给乙方。

“资金结算”是指本协议项下因回购交易而产生的资金支付和收讫的行为，包括但不限于交易初始时的资金支付以及到期时的资金收讫。资金结算应遵循相关法律法规和监管要求，确保资金安全、及时到位。

“信息披露”是指双方在回购交易过程中，按照法律法规和监管要求，及时、准确、完整地披露与交易相关的重大信息，包括但不限于双方资信状况、交易风险、市场变化等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务

甲方的权力：

（1）甲方有权根据本协议约定，选择乙方作为回购交易的对手方，并要求乙方按照协议价格和期限履行回购义务。

（2）甲方有权要求乙方提供必要的金融资产凭证和相关证明文件，以验证金融资产的真实性和合规性。

（3）甲方有权根据市场行情和自身资金需求，决定是否进行回购交易以及交易的具体规模和期限。

（4）甲方有权要求乙方按照协议约定，在到期日及时、足额地赎回金融资产，并支付相应的回购价格。

甲方的义务：

（1）甲方应按照本协议约定，向乙方出售金融资产，并支付相应的协议价格。甲方应确保出售的金融资产符合协议约定的种类和品质要求。

（2）甲方应按照协议约定，在到期日及时、足额地向乙方支付回购价格，购回金融资产。甲方应确保资金结算的及时性和安全性。

（3）甲方应按照法律法规和监管要求，履行信息披露义务，及时向乙方披露与交易相关的重大信息，包括但不限于自身资信状况、资金流动性、市场风险等。

（4）甲方应建立健全风险控制体系，对回购交易进行有效的风险管理，确保交易符合相关法律法规和监管政策的规定。

（5）甲方应配合乙方进行必要的尽职和风险评估，提供真实、准确、完整的资料和信息。

2.乙方的权力和义务

乙方的权力：

（1）乙方有权根据本协议约定，选择甲方作为回购交易的对手方，并要求甲方按照协议价格和期限履行回购义务。

（2）乙方有权要求甲方提供必要的金融资产凭证和相关证明文件，以验证金融资产的真实性和合规性。

（3）乙方有权根据市场行情和自身资金需求，决定是否进行回购交易以及交易的具体规模和期限。

（4）乙方有权要求甲方按照协议约定，在到期日及时、足额地赎回金融资产，并支付相应的回购价格。

乙方的义务：

（1）乙方应按照本协议约定，向甲方出售金融资产，并支付相应的协议价格。乙方应确保出售的金融资产符合协议约定的种类和品质要求。

（2）乙方应按照协议约定，在到期日及时、足额地向甲方支付回购价格，购回金融资产。乙方应确保资金结算的及时性和安全性。

（3）乙方应按照法律法规和监管要求，履行信息披露义务，及时向甲方披露与交易相关的重大信息，包括但不限于自身资信状况、资金流动性、市场风险等。

（4）乙方应建立健全风险控制体系，对回购交易进行有效的风险管理，确保交易符合相关法律法规和监管政策的规定。

（5）乙方应配合甲方进行必要的尽职和风险评估，提供真实、准确、完整的资料和信息。

（6）乙方应确保其在协议项下出售的金融资产不存在任何权利瑕疵或法律限制，如有权属争议或被查封、冻结等情况，应提前通知甲方并采取补救措施。

（7）乙方应遵守相关法律法规和监管要求，不得利用回购交易进行任何非法活动或规避监管政策的规定。如发现甲方存在违法违规行为，乙方有权要求甲方立即纠正，并保留采取相应措施的权利。

（8）乙方应确保其具备履行回购义务的资金实力和流动性，不得以任何理由延迟或拒绝支付回购价格。如乙方因自身资金问题无法按时履行义务，应提前通知甲方并协商解决方案。

（9）乙方应妥善保管金融资产凭证和相关证明文件，并在需要时提供给甲方进行核查。如因乙方保管不善导致金融资产遗失或损毁，乙方应承担相应责任。

（10）乙方应配合监管机构的监督检查，及时提供相关资料和信息，并配合进行风险评估和合规审查。如乙方未能配合监管机构的工作，应承担相应责任并接受处罚。

第四条价格与支付条件

双方同意，本协议项下回购交易的价格（以下简称“协议价格”）由双方根据交易时的市场利率、金融资产的信用评级、剩余期限、交易量等因素协商确定。协议价格应公允反映市场供求关系和交易风险。具体的协议价格以双方签署的确认书或交易指令为准。

资金结算方式采用证券逐笔结算和资金同步交收的方式。甲方应于交易日的特定时间前（例如交易日收市前），通过银行间市场交易系统或双方约定的其他渠道，向乙方支付协议价格对应的资金；乙方应于同一天特定时间前（例如T+1日收市前），通过银行间市场交易系统或双方约定的其他渠道，向甲方交付协议价格对应的金融资产。双方应确保资金和资产的交付在结算时点同步完成，不存在任何一方延迟交付的情形。

支付时间和结算时点遵循中国证券登记结算有限责任公司的相关规则以及双方协商一致的约定。双方应确保按照约定的时间和方式完成支付，任何一方违反支付义务，应承担相应的违约责任。

双方应通过银行间市场指定的清算银行进行资金结算，并确保账户信息准确无误。如因一方提供错误账户信息导致资金延迟到账，责任方应承担由此产生的全部损失。

第五条履行期限

本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为一年。协议期满前，如双方均有意继续合作，应另行协商签订续约协议。

协议项下的具体回购交易，其期限由双方在每次交易时另行协商确定，但单次交易的期限应在1日至365日之间。双方应在签订本协议后，根据实际需要，通过书面形式（如交易确认书）约定每次回购交易的具体期限、标的物、数量、价格等要素。

协议有效期内，双方可随时开展回购交易，但应遵守本协议约定的各项条款和条件。如发生法律法规或监管政策重大变化，影响协议履行的，双方应协商调整或解除协议。

关键时间节点包括：每次回购交易的初始结算日、到期结算日以及双方约定的其他重要日期。双方应提前通知对方相关时间节点的安排，并确保按时履行义务。如因不可抗力导致关键时间节点延误，双方应协商确定新的履行时间。

第六条违约责任

1.违约情形及认定

任何一方违反本协议约定，构成违约行为，应承担相应的违约责任。违约行为包括但不限于：

（1）未按照协议价格和期限足额支付或收取资金；

（2）未按照协议约定交付或接收金融资产；

（3）未遵守信息披露义务，隐瞒或提供虚假信息；

（4）未履行风险控制要求，导致交易风险失控；

（5）违反法律法规或监管政策，从事非法交易活动；

（6）单方面解除协议或停止履行义务，但符合法定或约定解除条件除外；

（7）提供虚假资料或承诺，误导对方签订协议。

违约方应承担因其违约行为给守约方造成的直接损失，包括但不限于资金损失、机会损失、取证费用等。

2.违约金

如一方发生违约行为，守约方有权要求违约方支付违约金。违约金的计算标准如下：

（1）支付或交付延迟：违约方应按每日万分之五的标准，向守约方支付应付未付金额的违约金，直至款项付清之日止；

（2）接收或赎回延迟：违约方应按每日万分之五的标准，向守约方支付应付未付金额的违约金，直至款项或资产交付之日止；

（3）其他违约：违约金金额为违约行为所造成的直接损失的100%，但最高不超过本协议总金额的20%。

守约方有权在违约金不足以弥补其实际损失时，要求违约方赔偿差额部分。

3.赔偿责任

除违约金外，违约方还应赔偿守约方因其违约行为导致的全部损失，包括但不限于：

（1）合理的、取证、诉讼或仲裁费用；

（2）因违约行为导致的直接经济损失；

（3）守约方为减少损失而支出的合理费用。

如违约行为涉及第三方责任，违约方应承担连带赔偿责任。

4.自动解除权

如一方发生严重违约行为（如无法恢复履行能力、丧失商业信誉、被监管机构采取重大处罚措施等），守约方有权单方面解除本协议，并要求违约方承担全部违约责任。解除协议后，双方应立即停止所有未完成的交易，并退还已交付的资产和资金。

5.紧急救济措施

如一方发生可能影响协议履行的重大风险事件（如资金链断裂、诉讼仲裁等），守约方有权采取以下措施：

（1）要求违约方提供担保或替代履行方案；

（2）冻结违约方相关资产；

（3）提前终止协议并要求违约方赔偿损失。

违约方应积极配合守约方采取上述措施，并承担由此产生的全部费用。

6.不可抗力免责

因不可抗力导致协议无法履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供相关证明文件。不可抗力消除后，双方应恢复履行协议。

7.法律适用

违约责任的认定和执行，适用中华人民共和国相关法律法规。如发生争议，应优先通过协商解决；协商不成的，按本协议约定争议解决条款处理。

第七条不可抗力

1.定义

本协议所称“不可抗力”是指双方不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：

（1）自然灾害，如地震、台风、洪水、海啸等；

（2）战争、军事冲突、恐怖袭击、暴乱等；

（3）政府行为，如法律、法规、政策的重大调整或行政命令；

（4）疫情及其防控措施，如传染病爆发及政府采取的隔离、封锁等措施；

（5）网络攻击、系统故障等不可归责于任何一方的技术问题；

（6）其他无法预见、不能避免并不能克服的客观情况。

不可抗力影响期间，双方应立即停止受其影响的部分或全部协议履行，并采取措施减少损失。

2.责任免除

因不可抗力导致协议无法履行或延迟履行的，双方互不承担违约责任。但受影响方应在不可抗力发生后合理期限内（不超过15日）通知对方，并提供相关证明文件，如政府公告、新闻报道、公证文书等。双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。

如不可抗力持续超过30日，双方均有权单方面解除协议，并退还已交付的资产和资金，互不承担赔偿责任。解除协议后，双方应就未履行部分进行结算，并保留因不可抗力产生的抗辩权利。

3.协商义务

即使发生不可抗力，双方仍应尽力采取措施，减少损失并维护协议的实质性履行。因不可抗力导致的额外费用，由双方根据实际情况合理分担。任何一方不得利用不可抗力逃避责任或提出不当要求。

若不可抗力消除后，双方应协商恢复协议履行，并就不可抗力期间产生的后果进行公平处理。如不可抗力导致协议目的无法实现，双方可协商变更协议条款或解除协议。

4.通知与证明

本协议项下的不可抗力通知应符合法律法规和监管要求，确保及时有效。如一方未能按时通知，导致对方产生损失的，通知方应承担相应责任。双方应对不可抗力证明文件的真实性负责，并配合监管机构的核查要求。

5.不可抗力期限

不可抗力自发生之日起计算，持续影响期间均适用本协议规定。双方应密切关注不可抗力动态，并在情况变化时及时更新通知。如不可抗力状态消失，双方应立即停止相关抗辩，恢复协议履行。

第八条争议解决

1.争议类型及解决顺序

本协议项下任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应本着公平、合理的原则，在合理期限内达成一致意见。如协商不成，双方应选择以下第种方式解决：

（1）提交仲裁委员会（以下简称“仲裁委”）仲裁，仲裁规则适用该会现行有效的仲裁规则；

（2）依法向人民法院（以下简称“法院”）提起诉讼，管辖法院为人民法院。

2.仲裁规则

如选择仲裁方式，仲裁地点为仲裁委所在地，仲裁语言为中文。双方应共同提交仲裁申请书及相关证据材料，仲裁委应组成合议庭进行审理。仲裁裁决为终局裁决，对双方均有约束力，任何一方不得向其他机构申请撤销或重新审理。仲裁费用由败诉方承担，双方各承担一半。

3.诉讼规则

如选择诉讼方式，管辖法院为人民法院。诉讼应遵守民事诉讼法及相关司法解释的规定，双方应提供真实、完整的证据材料。法院判决生效后，双方应自觉履行，如一方拒不履行，守约方有权申请强制执行。诉讼费用由败诉方承担。

4.证据规则

双方应妥善保存与争议相关的全部证据，包括协议文件、交易记录、往来函件、通知证明等。证据材料应在争议发生后及时提交，仲裁委或法院可根据需要证据交换或勘验。伪造、毁灭证据或提供虚假证明的，应承担相应法律责任。

5.专属管辖

本协议约定的争议解决方式具有唯一性，任何一方不得就同一争议事项另行提起仲裁或诉讼，但法律另有规定的除外。如一方违反专属管辖约定，对方有权要求确认仲裁协议或法院管辖权的有效性，并请求排除重复争议。

6.保密条款

争议解决过程中，双方应对涉及的商业秘密、技术信息等采取保密措施，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。仲裁委或法院作出的裁决或判决，除依法公开外，应保密处理。

7.争议前置条件

在争议解决前，双方应尽力通过调解方式解决争议，调解协议达成后应签订书面文件并履行。如调解失败，双方应按本协议约定选择仲裁或诉讼方式解决。调解期间不影响争议解决程序的启动。

第九条其他条款

1.通知方式

本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式作出，并通过以下方式送达：专人递送、挂号信、传真、电子邮件或双方事先书面确认的电子数据交换系统。通知应在以下地址送达：

甲方：中国建设银行股份有限公司，地址：北京市西城区金融大街33号，联系人：张某某，电话邮箱：abc@。

乙方：中国工商银行股份有限公司，地址：上海市黄浦区南京东路1号，联系人：李某某，电话邮箱：xyz@。

送达时间以送达日为准。如一方变更联系方式，应提前10日书面通知对方，否则按原方式送达视为有效送达。

2.协议变更

本协议的任何变更或补充，均须经双方授权代表书面签署补充协议方能生效。补充协议与本协议具有同等法律效力，构成本协议不可分割的一部分。任何口头约定或非书面形式变更均无效。双方应确保所有变更内容符合法律法规和监管要求。

3.协议终止

除本协议另有约定外，协议终止包括以下情形：

（1）协议有效期届满且双方未续签；

（2）双方协商一致解除协议；

（3）一方严重违