考试2025年真题基金从业证券投资基金基础知识基金法律及答案

考试2025年练习题基金从业证券投资基金基础知识基金法律及答案一、单项选择题（每题1分，共10题）1.根据《证券投资基金法》，关于基金份额持有人大会的召开条件，下列表述正确的是（）。A.参加大会的基金份额持有人所持有的基金份额应达到基金总份额的30%以上B.转换基金运作方式的事项，需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过C.同一类别份额持有人大会应当分别召开，不得合并召开D.基金份额持有人大会可以采取通讯方式召开，但需书面确认参加人员身份答案：D解析：根据《证券投资基金法》第七十四条，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。召开基金份额持有人大会，应当至少提前三十日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。第七十五条规定，基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过。同一类别份额持有人大会应当分别召开的规定仅适用于存在多个类别份额且相关事项可能对不同类别份额持有人利益产生重大影响的情形（《公开募集证券投资基金运作管理办法》第三十条），故C错误。通讯方式召开需确认参加人员身份，D正确。2.某基金管理人未按规定保存基金份额持有人资料，根据《证券投资基金法》，中国证监会对其可采取的监管措施不包括（）。A.责令改正，给予警告B.暂停办理相关业务C.对直接责任人员采取证券市场禁入措施D.没收违法所得，并处违法所得5倍罚款答案：D解析：《证券投资基金法》第一百四十条规定，基金管理人、基金托管人未按照规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料的，责令改正，给予警告，并处十万元以上一百万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格，并处三万元以上三十万元以下罚款。第一百四十三条规定，基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员有本法第二十一条所列行为之一的（如利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益），责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款；情节严重的，撤销相关业务许可。未保存资料不属于“牟取利益”类行为，故D项（没收违法所得+5倍罚款）不适用。3.关于私募基金的合格投资者，下列符合《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的是（）。A.净资产1200万元的有限责任公司，投资单只私募基金50万元B.金融资产300万元的自然人，投资单只私募基金100万元C.最近3年个人年均收入40万元的自然人，投资单只私募基金80万元D.慈善基金作为机构投资者，投资单只私募基金200万元答案：B解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（一）净资产不低于1000万元的单位；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。第十三条规定，下列投资者视为合格投资者：（一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（二）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；（三）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（四）中国证监会规定的其他投资者。A项中有限责任公司净资产1200万元（符合单位标准），但投资金额仅50万元（不足100万元），不符合；B项金融资产300万元（符合个人标准）且投资100万元，符合；C项个人年均收入40万元（不足50万元），且投资80万元（不足100万元），不符合；D项慈善基金虽为视为合格投资者，但题目未明确是否备案（暂行办法第十三条要求“依法设立并在基金业协会备案的投资计划”才视为合格投资者，慈善基金本身属于社会公益基金，无需备案即可视为合格投资者），但D项投资金额200万元符合，但B项更直接符合第十二条要求，故正确答案为B。4.某公募基金在宣传推介材料中使用“本基金历史年化收益率20%，远超同类产品”的表述，违反了（）的规定。A.《公开募集证券投资基金运作管理办法》关于基金名称的规定B.《证券投资基金销售管理办法》关于禁止预测投资业绩的规定C.《证券投资基金信息披露管理办法》关于临时报告的规定D.《私募投资基金监督管理暂行办法》关于宣传推介的规定答案：B解析：《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第三十七条规定，基金销售机构及其从业人员在基金销售业务活动中，不得有下列行为：（一）误导性陈述、虚假记载、重大遗漏；（二）预测基金投资业绩；（三）违规承诺收益或者承担损失；（四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人管理的基金；（五）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险或者忽视风险的表述；（六）登载单位或者个人的推荐性文字；（七）中国证监会规定的其他禁止行为。题目中“历史年化收益率20%，远超同类产品”属于预测投资业绩或片面宣传，违反销售管理办法，故B正确。二、组合型选择题（每题1.5分，共8题）5.关于基金管理人的合规管理，下列表述正确的有（）。①合规管理的核心是防范和化解合规风险②合规管理应覆盖基金管理人所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员③合规管理部门应独立于业务部门，直接向董事会负责④合规管理仅需关注基金投资运作环节，销售和后台运营无需重点监控A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：《证券投资基金管理公司合规管理办法》第三条规定，合规管理是指基金管理人的合规部门和合规管理人员依据法律、法规、规章和其他规范性文件，行业准则和自律规则，以及基金管理人的章程、业务规则等，对基金管理人及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查的活动。合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。合规管理应覆盖所有业务、部门、分支机构和全体工作人员（②正确）。合规管理部门应保持独立性，通常直接向管理层或董事会负责（③正确）。合规管理需覆盖全业务流程，包括投资、销售、运营等（④错误）。核心是防范合规风险（①正确），故正确选项为A。6.下列属于基金托管人职责的有（）。①安全保管基金财产②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户③对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见④编制基金净值公告A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：《证券投资基金法》第三十六条规定，基金托管人应当履行下列职责：（一）安全保管基金财产；（二）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（三）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（四）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（五）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（六）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（七）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；（八）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（九）按照规定召集基金份额持有人大会；（十）按照规定监督基金管理人的投资运作；（十一）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。编制基金净值公告属于基金管理人职责（《证券投资基金信息披露管理办法》第十九条），故④错误，正确选项为A。三、案例分析题（每题2分，共6题）案例背景：2024年12月，某公募基金管理公司（以下简称“甲公司”）旗下“稳健成长混合型基金”（以下简称“稳健基金”）发生以下事件：事件1：基金经理张某在管理稳健基金期间，利用职务便利，将基金拟买入的某股票提前告知其亲属李某，李某在基金买入前先行买入该股票，获利50万元。事件2：甲公司在销售稳健基金时，向投资者承诺“本基金为低风险产品，年化收益不低于8%”，并向银行渠道支付高于行业标准的客户维护费。事件3：2024年12月31日，稳健基金的基金份额净值计算出现错误，将0.98元错误计算为1.02元，并于次日披露，导致部分投资者基于错误净值申购基金。根据上述案例，回答7-12题：7.事件1中，基金经理张某的行为违反了（）。A.忠实义务B.谨慎义务C.勤勉义务D.公平交易义务答案：A解析：基金从业人员的忠实义务要求其不得利用职务之便为自己或他人牟取利益。张某的行为属于“老鼠仓”，即利用未公开信息为亲属牟取利益，违反忠实义务（《证券投资基金法》第二十一条：基金管理人及其从业人员不得利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益）。8.针对事件1，中国证监会可对张某采取的监管措施不包括（）。A.没收违法所得50万元B.并处违法所得1倍以上5倍以下罚款C.暂停或撤销基金从业资格D.责令甲公司更换基金经理答案：D解析：《证券投资基金法》第二十一条、第一百四十三条规定，基金管理人及其从业人员有利用职务之便为他人牟取利益行为的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格，并处三万元以上三十万元以下罚款。责令更换基金经理属于甲公司内部管理措施，非证监会直接监管措施，故D不包括。9.事件2中，甲公司的销售行为违反了（）。①禁止承诺收益②禁止不正当竞争③适当性管理义务④信息披露义务A.①②B.①③C.②④D.③④答案：A解析：承诺“年化收益不低于8%”违反《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第三十七条禁止承诺收益的规定（①正确）；向银行支付高于行业标准的客户维护费可能构成不正当竞争（《反不正当竞争法》及销售管理办法禁止以排挤竞争对手为目的，以低于成本的价格销售商品或支付不合理费用）（②正确）。事件未提及未履行适当性或信息披露问题，故正确选项为A。10.事件3中，基金份额净值计算错误的责任主体是（）。A.甲公司B.基金托管人C.证券登记结算机构D.投资者答案：A解析：《证券投资基金法》第十九条规定，基金管理人应当履行计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格的职责。基金托管人负责复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和份额申购、赎回价格（第三十六条第八项）。若托管人未履行复核义务导致错误，需承担连带责任；若管理人计算错误且托管人已正确复核，则管理人单独承担责任。案例中未提及托管人未复核，默认管理人未正确计算，故责任主体为甲公司（管理人）。11.针对事件3的净值错误，甲公司应采取的补救措施不包括（）。A.立即更正错误净值B.赔偿投资者因错误净值产生的损失C.向中国证监会报告D.暂停基金申购赎回业务答案：D解析：《证券投资基金信息披露管理办法》第二十二条规定，基金管理人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告。重大事件包括基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%以上。发生净值错误后，管理人应立即更正、公告，并向证监会报告（A、C正确）。根据《证券投资基金法》第八十五条，基金份额净值计价出现错误时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。计价错误达到基金份额净值百分之零点五时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金管理人应当承担赔偿责任（B正确）。暂停申购赎回需符合《公开募集证券投资基金运作管理办法》第二十六条规定的情形（如不可抗力、证券交易所临时停市等），净值错误不属于法定暂停情形，故D不包括。12.综合上述事件，甲公司可能面临的最严重监管措施是（）。A.责令改正，警告B.暂停办理相关业务C.撤销基金管理资格D.罚款50万元答案：C解析：《证券投资基金法》第一百三十三条规定，基金管理人、基金托管人违反本法规定，情节严重的，国务院证券监督管理机构可以撤销其基金管理资格或者基金托管资格。案例中涉及老鼠仓（严重违法）、违规承诺收益（情节较重）、净值错误（可能涉及重大遗漏），若情节严重，证监会可撤销其基金管理资格（C正确）。四、判断题（每题1分，共6题）13.私募基金可以通过微信朋友圈向不特定对象宣传基金产品。（）答案：错误解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》第十四条规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。微信朋友圈属于互联网公众传播媒体，向不特定对象宣传违规。14.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。（）答案：正确解析：《证券投资基金法》第五条规定，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。15.开放式基金的基金份额持有