金融服务委托协议2025年规范

金融服务委托协议2025年规范当事人信息委托人（以下简称“甲方”）：姓名/名称：_________________________，身份证号/统一社会信用代码：_________________________，地址：_________________________，联系电话：_________________________。受托人（以下简称“乙方”）：名称：_________________________，统一社会信用代码：_________________________，地址：_________________________，联系电话：_________________________。协议背景和目的鉴于甲方希望获得专业的金融服务，乙方具备提供相关金融服务的资质和能力，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，经平等协商，就甲方委托乙方提供金融服务事宜，达成如下协议：定义和解释除非本协议另有约定，下列词语具有以下含义：1.金融服务：指乙方根据甲方的要求，利用自身的专业知识、技能和资源，为甲方提供投资咨询、资产配置、产品代销、融资安排等金融相关的服务。2.委托事项：指甲方委托乙方提供的具体金融服务内容，详见本协议第六条。3.风险评估：指乙方对甲方风险承受能力进行的评估，包括但不限于财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等方面的评估。4.适当性匹配：指乙方根据风险评估结果，为甲方选择适合其风险承受能力和投资目标的金融产品或服务。5.适当性原则：指乙方在提供金融服务时，应遵循将适当的产品或服务提供给适合的委托人的原则。6.保密信息：指本协议项下任何一方知悉的对方的商业秘密、技术信息、财务信息、个人信息等未公开的信息。7.金融产品：指由金融机构发行的，具有特定投资价值并可以转让的金融工具，包括但不限于股票、债券、基金、期货、期权、理财产品等。8.服务费用：指甲方根据本协议约定向乙方支付的费用，包括服务费、管理费、业绩提成等。委托事项甲方委托乙方提供的金融服务包括但不限于以下内容：1.根据甲方提供的个人信息和财务状况，进行风险承受能力评估。2.根据甲方的风险承受能力和投资目标，提供投资咨询服务，包括市场分析、投资策略建议等。3.根据甲方的需求，推荐合适的金融产品或服务。4.协助甲方进行金融产品的购买、赎回、转让等操作。5.定期向甲方提供投资组合报告，包括投资业绩、风险状况、市场展望等信息。6.协助甲方管理其金融资产。甲方的权利和义务甲方的权利：1.有权要求乙方按照本协议约定提供专业的金融服务。2.有权要求乙方对甲方进行充分的风险评估，并提供相应的评估报告。3.有权要求乙方根据其风险承受能力和投资目标，提供适当的金融产品或服务建议。4.有权了解乙方提供的金融服务的费用标准、收费方式、结算方式等信息。5.有权要求乙方对金融产品或服务的风险进行充分披露。6.有权对乙方的服务质量进行监督和评价。7.有权随时解除本协议，但应提前____日书面通知乙方。甲方的义务：1.应如实向乙方提供个人信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等资料，并保证所提供资料的真实性、准确性、完整性。2.应按照本协议约定向乙方支付服务费用。3.应配合乙方进行风险评估和投资操作。4.应承担因提供虚假信息或违反本协议约定而产生的责任。5.应遵守国家有关法律法规，不得利用乙方提供的服务从事非法活动。受托人的权利和义务受托人的权利：1.有权要求甲方提供真实、完整的个人信息和财务状况。2.有权按照本协议约定收取服务费用。3.有权根据市场情况和甲方的风险承受能力调整服务方案。4.有权在甲方违反本协议约定时采取相应措施，包括但不限于暂停服务、解除协议等。5.有权在发生重大事项时及时通知甲方。受托人的义务：1.应按照本协议约定提供专业、审慎的金融服务。2.应建立完善的风险评估体系，对甲方的风险承受能力进行评估，并形成书面评估报告。3.应根据甲方的风险承受能力、投资目标等因素，选择适合的金融产品或服务，并进行充分的风险揭示。4.应向甲方充分披露金融产品或服务的名称、性质、风险等级、收益预期、费用扣除等信息。5.应妥善保管甲方的个人信息和资产，确保其安全。6.应在发生重大事项时及时通知甲方。适当性义务乙方应按照以下要求履行适当性义务：1.乙方应建立并完善风险评估体系，对甲方的风险承受能力进行客观、全面的评估，并形成书面评估报告。评估结果应至少包括甲方的风险承受能力等级。2.乙方应根据甲方的风险承受能力等级，推荐风险等级与其相匹配或低于其风险承受能力等级的金融产品或服务。3.乙方应在向甲方提供金融产品或服务前，向甲方充分揭示该产品或服务的风险等级，并确保甲方理解相关风险。4.乙方应定期对甲方的风险承受能力进行重新评估，并根据评估结果调整服务方案和推荐的产品或服务。5.乙方应建立健全适当性匹配内部管理制度，明确适当性匹配的原则、流程、责任等，确保适当性匹配工作的有效开展。费用和结算服务费用：1.乙方提供本协议项下约定的金融服务，收取服务费用。服务费用标准如下：_________________________。2.服务费用的计算方式为：_________________________。3.服务费用的支付方式为：_________________________。4.甲方应按照约定向乙方支付服务费用。逾期支付的，每逾期一日，应按未支付金额的____%支付违约金。结算方式：1.金融交易的结算方式为：_________________________。2.结算时间为：_________________________。3.结算流程为：_________________________。信息披露乙方应向甲方进行以下信息披露：1.乙方应向甲方披露其营业执照、金融业务许可证、从业人员资格证明等资质证明文件。2.乙方应向甲方披露其服务流程、风险控制措施、投诉处理机制等信息。3.乙方应向甲方披露金融产品或服务的名称、性质、风险等级、收益预期、费用扣除等信息。4.乙方应在发生重大事项时（如变更服务内容、调整服务费用、出现重大风险事件、合并、分立、解散等）及时向甲方披露。风险揭示乙方应向甲方进行以下风险揭示：1.乙方应向甲方充分揭示金融服务的风险种类，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等。2.乙方应向甲方披露金融产品或服务的风险等级，并确保甲方理解相关风险。3.甲方确认已充分了解并理解金融服务的风险，并愿意自行承担由此产生的风险。保密条款1.保密信息：本协议项下任何一方知悉的对方的商业秘密、技术信息、财务信息、个人信息等未公开的信息均属于保密信息。2.保密义务：甲乙双方应对保密信息承担保密义务，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露、使用或允许他人使用保密信息。但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。3.保密期限：本协议终止后，双方仍应继续履行保密义务，保密期限为____年。协议的变更、解除和终止变更：1.本协议的任何变更，均须经甲乙双方协商一致，并签署书面变更协议。2.变更协议与本协议具有同等法律效力。解除：1.甲方有权在提前____日书面通知乙方的情况下解除本协议。2.乙方有权在甲方违反本协议约定，且在乙方书面通知后____日内未能纠正的情况下解除本协议。3.发生不可抗力事件，导致本协议无法继续履行的，双方均有权解除本协议。4.一方进入破产、清算程序的，另一方有权解除本协议。终止：1.本协议在以下情况下终止：*本协议约定的服务期限届满，且双方未续签本协议的。*服务事项完成的。*本协议被解除或被法律规定的其他原因终止的。违约责任1.任何一方违反本协议约定，应承担相应的违约责任。2.甲方未按时支付服务费用的，每逾期一日，应按未支付金额的____%支付违约金。逾期超过____日的，乙方有权解除本协议。3.乙方未按照本协议约定提供服务的，应向甲方支付违约金，违约金金额为服务费用的____%。给甲方造成损失的，还应赔偿甲方相应的损失。4.任何一方违反保密条款约定，应向对方支付违约金，违约金金额为人民币____元。给对方造成损失的，还应赔偿对方相应的损失。争议解决双方因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。法律适用和管辖本协议适用中华人民共和国法律。双方因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。通知方式双方在本协议项下的所有通知、请求或其他通讯，均应以书面形式