房屋预售资金监管专项整治情况汇报

房屋预售资金监管专项整治情况汇报为贯彻落实党中央、国务院关于规范房地产市场秩序的决策部署，严格执行《城市商品房预售管理办法》及相关规定，切实保障购房人合法权益，防范化解房地产领域金融风险，我局于2023年5月至8月牵头开展了房屋预售资金监管专项整治工作。现将具体情况汇报如下：一、工作组织与部署专项整治启动前，我局联合人民银行、银保监分局、市场监管局等5部门成立专项工作专班，召开3次专题联席会议，制定《房屋预售资金监管专项整治行动方案》，明确整治范围为2021年1月1日以来取得《商品房预售许可证》且未完成竣工验收备案的127个项目，重点围绕预售资金入账、监管账户管理、资金拨付流程、三方协议履行等4类12项内容开展排查。同步印发《关于进一步规范商品房预售资金监管的通知》，细化“全额入账、专款专用、节点控制”监管要求，明确房企、银行、监管部门三方责任清单，为整治工作提供制度依据。二、排查方式与覆盖范围本次整治采取“企业自查+部门核查+重点抽查”三级联动模式。首先组织102家房企开展自查，提交《预售资金监管情况自查表》及银行流水、工程进度证明等佐证材料；其次由专班成员单位分组对127个项目逐一核查，通过调取监管账户银行流水、核对商品房网签备案数据、查验工程形象进度与资金拨付匹配度等方式，重点核查首付款、按揭贷款是否全额入账，监管资金是否按约定用于工程建设，以及银行是否存在违规拨付、超额拨付等问题；最后对自查零问题、群众投诉集中的23个项目开展“回头看”，委托第三方审计机构对6个重点项目进行资金流向专项审计。三、问题发现与分类梳理经全面排查，共发现问题项目34个，涉及违规金额1.23亿元，主要问题集中在三方面：一是资金入账不规范，18个项目存在首付款未及时存入监管账户问题，其中某“XX花园”项目因销售代理公司截留首付款286万元，导致监管账户资金缺口达工程建设所需费用的15%；二是资金拨付违规，10个项目存在超节点拨付、虚构工程进度套取资金现象，某“XX国际”项目通过伪造施工单位进度确认单，分3次违规拨付监管资金4100万元，用于偿还关联企业债务；三是账户管理混乱，6个项目存在“一项目多账户”“监管账户与一般账户混用”问题，某“XX广场”项目在3家银行开立4个监管账户，资金分散管理导致监管部门无法实时监控整体收支情况。此外，3家合作银行因未严格履行审核义务被查实，其中某商业银行分支行未按规定核验工程进度证明，违规拨付资金2笔共计1600万元。四、整改落实与处置措施针对排查出的问题，专班逐项目下发《整改通知书》，明确7个工作日整改期限，建立“整改销号”台账。对整改不力的项目，采取暂停网签备案、限制新项目预售许可审批等措施；对涉及违法违规的企业和银行，依法依规严肃处理。截至8月底，34个问题项目中，32个已完成整改：18个未及时入账项目通过追缴资金、调整收款流程完成整改，10个违规拨付项目通过收回挪用资金、完善拨付审核机制完成整改，6个账户管理混乱项目通过归并账户、签订三方监管协议完成整改；剩余2个项目因涉及资金链复杂，已延长整改期限至9月底，并由专班指定专人跟进督导。同时，对存在严重违规行为的2家房企实施行政处罚：“XX花园”项目开发企业被暂停网签资格1个月，罚款50万元；“XX国际”项目开发企业被列入信用黑名单，限制其在本辖区内参与新土地竞拍。对3家违规银行，由银保监分局进行约谈，扣减其年度金融机构考核分数，并要求其总行对相关责任人追责。五、长效机制建设为巩固整治成果，我局联合相关部门从制度、技术、监管三方面强化长效管理：一是修订《商品房预售资金监管实施细则》，将重点监管资金比例由30%提高至35%（覆盖项目工程建设成本的1.2倍），明确“购房款直接入账”“拨付需经施工、监理、监管部门三方确认”等刚性要求；二是升级监管信息系统，与人民银行征信系统、银行核心业务系统对接，实现购房款入账、资金拨付、工程进度等数据实时共享，对资金异常流动（如大额转账至非施工单位账户）自动预警；三是建立“双随机”抽查机制，每月抽取10%的在售项目开展资金监管检查，每季度召开部门联席会议研判风险项目，每半年组织房企、银行开展监管政策培训（已开展2期，覆盖200余人次）。通过本次专项整治，预售资金“收、管、用”全