卫生计生非法集资制度

PAGE卫生计生非法集资制度一、总则（一）目的为加强卫生计生领域非法集资防范工作，规范行业秩序，保护人民群众合法权益，维护社会稳定，根据国家法律法规及相关行业标准，制定本制度。（二）适用范围本制度适用于各级各类卫生计生行政部门、医疗卫生机构、计划生育服务机构及其工作人员，以及与卫生计生领域相关的社会组织、企业等。（三）基本原则1.依法合规原则严格遵守国家法律法规，确保各项防范非法集资工作在法律框架内进行。2.预防为主原则强化宣传教育，提高风险意识，加强日常监管，做到早发现、早预警、早处置。3.协同共治原则建立健全卫生计生部门与其他相关部门的协同工作机制，形成防范非法集资的合力。4.责任追究原则对参与非法集资或在防范工作中存在失职、渎职行为的单位和个人，依法依规追究责任。二、非法集资的界定与识别（一）非法集资的定义非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。（二）常见形式1.通过虚构项目、虚构资金用途等方式，向社会公众募集资金。2.以发行虚构的理财产品、原始股等为名，向公众吸收资金。3.利用民间“会”“社”等组织，以高息回报为诱饵，进行非法集资。4.打着卫生计生项目旗号，如虚假的医疗投资项目、健康养生项目等，骗取群众资金。（三）识别要点1.看主体资格是否经有权机关依法批准设立，是否具备合法的经营资质。2.看回报承诺承诺的回报是否过高，是否远高于正常投资回报率，是否存在“保本保息”等不合理承诺。3.看资金用途资金是否真实用于合法合规的项目，有无虚构或挪用资金情况。4.看对象范围是否向社会不特定对象吸收资金，而非仅限于特定的亲友、单位内部人员等。5.看运作模式是否存在金字塔式、层级式的组织架构，通过发展下线人员获取利益。三、宣传教育与风险提示（一）宣传教育内容1.非法集资的法律法规和政策解读，让公众了解非法集资的违法性质和后果。2.卫生计生领域非法集资的常见手段和典型案例，提高公众识别能力。3.正确的投资理念和风险防范意识，引导公众理性投资。（二）宣传教育方式1.开展专题讲座定期组织面向公众、医疗卫生机构工作人员等的非法集资防范专题讲座，邀请法律专家、金融专家进行授课。2.利用媒体宣传通过卫生计生部门官方网站、微信公众号、微博等新媒体平台，以及当地报纸、电视台等传统媒体，发布非法集资风险提示和宣传信息。3.制作宣传资料编制宣传手册、海报、短视频等宣传资料，在医疗卫生机构、社区、公共场所等广泛发放和播放。4.培训教育对医疗卫生机构、计划生育服务机构的管理人员、财务人员等进行专项培训，提高其防范非法集资的意识和能力。（三）风险提示要求1.在医疗卫生机构显著位置张贴非法集资风险提示标语，在服务窗口摆放宣传资料。2.对前来就医、咨询的群众，主动进行非法集资风险提示，提醒其警惕各类非法集资陷阱。3.在开展各类卫生计生项目宣传、业务推广活动时，同步进行非法集资风险提示。四、内部管理与风险防控（一）建立健全内部控制制度1.完善财务管理制度严格规范财务收支流程，加强资金管理，确保资金安全。定期进行财务审计，防范财务风险。2.规范项目管理制度对各类卫生计生项目进行严格的立项、审批、实施和验收管理，确保项目真实、合法、合规。3.加强人员管理制度建立健全员工招聘、培训、考核、奖惩等制度，加强对员工的职业道德教育和法律意识培训，防止员工参与非法集资或因工作失误引发风险。（二）加强合同管理1.签订合同前进行严格审查对涉及资金往来、合作项目等合同，要审查对方主体资格、经营范围、信用状况等，确保合同合法有效。2.明确合同条款在合同中明确双方权利义务，特别是关于资金使用、回报方式、违约责任等条款，避免因合同漏洞引发风险。3.合同履行监督加强对合同履行情况的监督检查，及时发现和解决合同履行过程中的问题。（三）强化印章管理1.建立印章管理制度明确印章的保管、使用流程和审批权限，确保印章使用规范、安全。2.严格印章使用审批严禁未经授权使用印章签订涉及非法集资等违法违规合同或文件。（四）加强信息管理1.建立信息收集与分析机制及时收集、整理、分析与非法集资相关的信息，包括行业动态、舆情信息、投诉举报等，为风险防控提供依据。2.信息保密与共享对涉及非法集资的敏感信息要严格保密，同时在卫生计生部门内部及与相关部门之间建立信息共享机制，提高风险防控协同能力。五、监督检查与举报机制（一）监督检查主体与职责1.卫生计生行政部门负责对本辖区内卫生计生领域各单位的非法集资防范工作进行监督检查，制定检查计划，组织实施检查工作，对发现的问题责令整改，并依法依规进行处理。2.医疗卫生机构、计划生育服务机构内部监督部门负责对本单位的非法集资防范工作进行日常监督检查，及时发现和纠正内部存在的问题，对违规行为提出处理建议。（二）监督检查内容1.非法集资防范制度的建立和执行情况。2.宣传教育工作开展情况。3.项目运作、资金管理等内部管理情况。4.对员工的培训教育和管理情况。（三）举报机制1.设立举报渠道在卫生计生部门官方网站、微信公众号等平台公布举报电话、邮箱等举报渠道，方便群众举报。2.举报受理与处理对收到的举报信息进行及时受理、登记，组织调查核实，对经查实的非法集资行为依法依规进行处理，并对举报人给予适当奖励。3.保护举报人权益严格保护举报人信息安全，对举报人进行打击报复的行为依法严肃处理。六、应急处置与责任追究（一）应急处置预案1.制定原则遵循快速反应、依法处置、协同配合、维护稳定的原则制定应急处置预案。2.应急处置流程一旦发现可能涉及非法集资的线索或事件，立即启动应急处置预案，迅速组织力量进行调查核实，采取措施控制风险，防止事态扩大。及时向上级主管部门和相关部门报告情况，并配合做好后续处置工作。3.后续处置措施对已发生的非法集资事件，配合有关部门做好资产清收、资金追缴、人员安置等工作，最大限度减少群众损失，维护社会稳定。（二）责任追究1.对单位的责任追究对存在非法集资行为或因防范工作不力导致发生非法集资事件的单位，依法依规给予警告、罚款吊销执业许可证等处罚，情节严重的追究相关负责人刑事责任