2026年证券从业资格考试知识点手册与习题集

2026年证券从业资格考试知识点手册与习题集一、单项选择题（共10题，每题1分）1.下列关于证券公司风险管理制度的表述，错误的是？A.风险管理制度的建立应遵循全面性、前瞻性和可操作性的原则B.风险管理负责人应直接向公司董事会负责C.风险管理措施需与公司业务规模和风险程度相匹配D.风险管理制度的执行效果需定期向中国证监会报告2.某投资者通过证券公司融资买入A股，融资比例不得超过？A.50%B.60%C.70%D.80%3.关于科创板股票交易规则的表述，正确的是？A.科创板股票不实行价格涨跌幅限制B.科创板股票的涨跌幅限制为±10%C.科创板股票的涨跌幅限制为±20%D.科创板股票的涨跌幅限制为±30%4.证券公司从事资产管理业务，其客户资产托管比例不得低于？A.20%B.30%C.40%D.50%5.关于创业板股票交易规则的表述，错误的是？A.创业板股票实行价格涨跌幅限制，为±10%B.创业板股票的涨跌幅限制适用于所有交易日C.创业板股票的涨跌幅限制在特定条件下可放宽至±20%D.创业板股票的涨跌幅限制在科创板不适用6.证券公司申请融资融券业务资格，需满足的股东权益净额要求是？A.人民币1亿元B.人民币2亿元C.人民币3亿元D.人民币4亿元7.关于证券公司内部控制制度的表述，正确的是？A.内部控制制度的建立应与公司业务规模无关B.内部控制制度的执行效果需定期向中国银保监会报告C.内部控制制度的建立应遵循全面性、重要性、制衡性、适应性和成本效益原则D.内部控制制度的负责人应直接向公司总经理负责8.某投资者通过证券公司融券卖出，其信用账户的维持担保比例不得低于？A.150%B.140%C.130%D.120%9.关于证券公司合规管理的表述，错误的是？A.合规管理制度的建立应遵循预防为主、惩罚为辅的原则B.合规管理负责人应直接向公司董事会负责C.合规管理制度的执行效果需定期向中国证监会报告D.合规管理制度的建立应与公司业务规模无关10.某证券公司注册资本为人民币5亿元，其从事资产管理业务的资本要求是？A.人民币1亿元B.人民币2亿元C.人民币3亿元D.人民币4亿元二、多项选择题（共10题，每题2分）1.证券公司风险管理的核心要素包括哪些？A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险报告2.证券公司从事资产管理业务，需满足哪些条件？A.注册资本不低于人民币1亿元B.具有健全的内部控制制度C.具有合格的高级管理人员和从业人员D.客户资产托管比例不低于30%3.科创板股票交易的特殊规则包括哪些？A.实行价格涨跌幅限制，为±20%B.实行市值配售机制C.实行T+0交易制度D.实行投资者适当性管理4.创业板股票交易的特殊规则包括哪些？A.实行价格涨跌幅限制，为±10%B.实行市值配售机制C.实行T+0交易制度D.实行投资者适当性管理5.证券公司内部控制制度的核心内容包括哪些？A.风险管理B.合规管理C.资产管理D.信息安全6.证券公司融资融券业务的风险控制措施包括哪些？A.融资比例限制B.维持担保比例监控C.信用账户管理D.风险预警机制7.证券公司合规管理的主要内容包括哪些？A.合规制度建设B.合规培训C.合规检查D.合规处罚8.证券公司从事资产管理业务，需遵循哪些原则？A.客户利益至上B.公开透明C.风险匹配D.长期投资9.证券公司风险管理的目标包括哪些？A.保障客户资产安全B.提高公司盈利能力C.降低公司经营风险D.维护市场稳定10.证券公司内部控制制度的主要作用包括哪些？A.保障公司稳健经营B.提高公司管理效率C.降低公司经营风险D.维护市场秩序三、判断题（共10题，每题1分）1.证券公司风险管理制度需经中国证监会批准后方可实施。（√/×）2.科创板股票的涨跌幅限制在特殊情况下可放宽至±30%。（√/×）3.创业板股票的涨跌幅限制在所有交易日均适用。（√/×）4.证券公司融资融券业务的融资比例不得超过70%。（√/×）5.证券公司内部控制制度的建立应与公司业务规模无关。（√/×）6.证券公司合规管理制度的执行效果需定期向中国证监会报告。（√/×）7.证券公司从事资产管理业务，其客户资产托管比例不得低于30%。（√/×）8.证券公司融券卖出的维持担保比例不得低于140%。（√/×）9.证券公司风险管理的核心要素是风险控制。（√/×）10.证券公司内部控制制度的主要作用是提高公司管理效率。（√/×）答案与解析一、单项选择题1.D解析：风险管理制度的执行效果需定期向公司董事会报告，而非中国证监会。2.C解析：融资买入A股的融资比例不得超过70%。3.C解析：科创板股票的涨跌幅限制为±20%。4.D解析：证券公司从事资产管理业务，其客户资产托管比例不得低于50%。5.D解析：创业板股票的涨跌幅限制在科创板不适用，但创业板股票的涨跌幅限制在所有交易日均适用。6.B解析：证券公司申请融资融券业务资格，需满足股东权益净额不低于人民币2亿元。7.C解析：内部控制制度的建立应遵循全面性、重要性、制衡性、适应性和成本效益原则。8.C解析：融券卖出的维持担保比例不得低于130%。9.D解析：合规管理制度的建立应与公司业务规模相匹配，而非无关。10.B解析：证券公司注册资本为人民币5亿元，从事资产管理业务的资本要求是人民币2亿元。二、多项选择题1.A、B、C、D解析：风险管理的核心要素包括风险识别、风险评估、风险控制和风险报告。2.A、B、C、D解析：证券公司从事资产管理业务，需满足注册资本不低于人民币1亿元、具有健全的内部控制制度、具有合格的高级管理人员和从业人员、客户资产托管比例不低于30%等条件。3.A、B、D解析：科创板股票交易的特殊规则包括实行价格涨跌幅限制，为±20%、实行市值配售机制、实行投资者适当性管理。4.A、B、D解析：创业板股票交易的特殊规则包括实行价格涨跌幅限制，为±10%、实行市值配售机制、实行投资者适当性管理。5.A、B、C、D解析：内部控制制度的核心内容包括风险管理、合规管理、资产管理、信息安全等。6.A、B、C、D解析：融资融券业务的风险控制措施包括融资比例限制、维持担保比例监控、信用账户管理、风险预警机制等。7.A、B、C、D解析：合规管理的主要内容包括合规制度建设、合规培训、合规检查、合规处罚等。8.A、B、C、D解析：证券公司从事资产管理业务，需遵循客户利益至上、公开透明、风险匹配、长期投资等原则。9.A、C、D解析：风险管理的目标包括保障客户资产安全、降低公司经营风险、维护市场稳定。10.A、B、C、D解析：内部控制制度的主要作用包括保障公司稳健经营、提高公司管理效率、降低公司经营风险、维护市场秩序。三、判断题1.×解析：证券公司风险管理制度需经中国证监会批准后方可实施。2.√解析：科创板股票的涨跌幅限制在特殊情况下可放宽至±30%。3.√解析：创业板股票的涨跌幅限制在所有交易日均适用。4.√解析：证券公司融资融券业务的融资比例不得超过70%。5.×解析：证券公司内部控制制度的建立应与公司业务规模相匹配。6.√解析：证券公司合规管理制度的执行效果需定期向中国证监会报告。