2026年证券从业资格考试金融市场基础知识测试题

2026年证券从业资格考试：金融市场基础知识测试题一、单项选择题（共10题，每题1分）1.中国证监会负责制定和实施证券市场的基本法律法规，其核心职责之一是维护证券市场的公开、公平、公正。以下哪项不属于中国证监会的监管范围？A.证券公司的设立与监管B.上市公司的信息披露C.基金管理人的投资运作D.保险公司的偿付能力监管2.以下哪种金融工具属于货币市场工具？A.股票B.公司债券C.财政票据D.长期企业债券3.证券公司开展融资融券业务时，必须满足的风险覆盖率不得低于150%，资本杠杆率不得低于100%。这一要求属于哪个监管指标？A.净资本水平B.风险覆盖率C.资本杠杆率D.净稳定资金比率4.在中国，QFII（合格境外机构投资者）制度允许符合条件的境外机构投资境内证券市场，其投资额度由中国证监会和中国人民银行共同批准。2018年后，该制度被沪深港通机制逐步替代，但并未完全取消。以下哪项是沪深港通机制的核心特点？A.直接投资A股，无额度限制B.通过港股通和沪股通间接投资，设有额度限制C.仅允许投资债券，禁止投资股票D.投资需通过境内基金管理人进行5.以下哪种金融衍生品属于场外交易市场（OTC）的典型工具？A.股指期货B.交易所交易基金（ETF）C.股票期权D.跨境掉期6.证券公司开展证券自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本的80%。这一规定旨在控制什么风险？A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险7.中国的沪深300指数是反映上海和深圳300家大型上市公司综合表现的权威指数，其编制方法采用市值加权。以下哪项不是沪深300指数的选股标准？A.上市交易时间超过1年B.非金融类上市公司C.最近一年日均总市值排名前300名D.2015年以前上市的老牌企业8.以下哪种投资策略属于价值投资的核心逻辑？A.追涨杀跌，短期投机B.低买高卖，利用市场情绪获利C.买入并持有，长期持有低估值股票D.通过技术分析预测股价波动9.中国的债券通机制旨在推动人民币国际化，其核心内容包括“北向通”和“南向通”。以下哪项描述正确？A.北向通允许境外投资者通过沪深港通投资港股B.南向通允许内地投资者通过港股通投资港股C.债券通与沪深港通是同一机制D.债券通仅限于政府债券，禁止企业债券10.证券公司融资融券业务的保证金比例由交易所和证监会规定，目前普遍要求不低于150%。这一要求的主要目的是什么？A.控制投资者杠杆过高B.增加证券公司盈利C.防止系统性风险D.保护投资者利益二、多项选择题（共5题，每题2分）1.中国证监会的监管职能包括哪些方面？A.制定证券市场发展规划B.审批上市公司发行C.处理证券纠纷D.监管证券公司业务合规性2.以下哪些属于货币市场工具？A.财政票据B.短期国债C.资产支持证券D.同业存单3.证券公司开展自营业务时，需要遵守的风险控制指标包括哪些？A.风险覆盖率B.资本杠杆率C.净资本与净资产比率D.风险准备金比例4.中国的沪深港通机制具有哪些特点？A.通过港股通和沪股通实现双向投资B.投资额度由证监会和人民银行共同管理C.限制投资标的的行业范围D.境外投资者需通过QFII额度投资5.以下哪些属于金融衍生品的常见分类？A.股指期货B.期权C.互换D.货币市场基金三、判断题（共10题，每题1分）1.中国的科创板是专为科技创新企业设立的新兴板块，其上市标准较主板更为宽松，例如允许未盈利企业上市。（√）2.QDII（合格境内机构投资者）制度允许符合条件的境内机构投资境外证券市场，其投资额度由外汇管理局统一管理。（×）3.证券公司的净资本是指其净资产扣除风险准备金、担保余额等影响因素后的净额，是衡量其风险承受能力的关键指标。（√）4.沪深300指数的编制方法采用等权重，即不考虑公司市值差异。（×）5.债券通机制允许境外机构直接投资内地债券市场，但投资范围仅限于政府债券。（×）6.证券公司开展融资融券业务时，客户信用账户的资金必须全部用于证券交易，禁止用于其他用途。（√）7.货币市场工具的期限通常在一年以内，流动性高，风险较低。（√）8.ETF（交易所交易基金）属于开放式基金，其份额可以在交易所直接买卖。（√）9.中国的创业板主要服务于成长型企业，其上市标准较主板更为严格。（×）10.风险覆盖率是指证券公司净资本与风险加权资产的比例，目前要求不低于150%。（√）四、简答题（共2题，每题5分）1.简述中国证监会的主要监管职责及其在证券市场中的作用。2.解释QFII制度的设立背景及其对人民币国际化的影响。五、综合题（共1题，10分）某证券公司2025年财报显示：-净资本：200亿元-风险加权资产：120亿元-资本杠杆率：80%-风险覆盖率：160%-自营业务投资规模：150亿元请根据上述数据回答：（1）该证券公司是否满足融资融券业务的监管要求？为什么？（2）若该公司计划扩大自营业务规模，需注意哪些风险控制指标？答案与解析一、单项选择题1.D解析：中国证监会监管证券、基金、期货市场，但不负责保险业。保险公司的偿付能力监管由银保监会（现国家金融监督管理总局）负责。2.C解析：货币市场工具通常期限在一年以内，包括财政票据、短期国债、同业存单等。公司债券和长期企业债券属于资本市场工具。3.B解析：融资融券业务的核心监管指标包括风险覆盖率和资本杠杆率，其中风险覆盖率（净资本/风险加权资产）是关键。4.B解析：沪深港通通过港股通和沪股通实现双向投资，设有额度限制（目前沪深股通额度均为3000亿元），逐步替代QFII。5.D解析：跨境掉期属于OTC衍生品，而股指期货、ETF、股票期权均在交易所交易。6.B解析：自营业务投资规模限制旨在控制市场风险，避免过度集中投资。7.D解析：沪深300选股标准包括上市时间、市值、流动性等，但未要求“老牌企业”。8.C解析：价值投资的核心是买入并持有低估值股票，长期等待价值回归。9.B解析：债券通南向通允许内地投资者投资港股，北向通反之。其机制与沪深港通不同。10.A解析：保证金比例限制旨在控制投资者杠杆过高，防止风险累积。二、多项选择题1.A、B、C、D解析：证监会负责制定政策、审批发行、处理纠纷、监管机构，全面覆盖证券市场。2.A、B、D解析：货币市场工具包括财政票据、短期国债、同业存单，而资产支持证券属于资本市场工具。3.A、B、C解析：自营业务监管指标包括风险覆盖率、资本杠杆率、净资本与净资产比率，风险准备金比例不属于核心指标。4.A、B、D解析：沪深港通双向投资，额度管理涉及证监会和人民银行，境外投资者需通过QFII或债券通投资。5.A、B、C解析：货币市场基金属于基金，而非衍生品。股指期货、期权、互换均属于衍生品。三、判断题1.√2.×解析：QDII额度由证监会审批，外汇管理局负责跨境资金管理。3.√4.×解析：沪深300采用市值加权。5.×解析：债券通允许投资企业债，非仅政府债。6.√7.√8.√9.×解析：创业板上市标准较主板宽松。10.√四、简答题1.中国证监会的监管职责-制定证券市场法律法规和政策；-审批上市公司发行；-监管证券公司、基金公司、期货公司业务合规；-处理证券市场纠纷；-维护市场公开、公平、公正。2.QFII制度与人民币国际化-背景：2005年试点，允许境外机构投资内地股市，推动人民币国际化进程。-影响：增加A股国际投资者，提升人民币资产吸引力，促进资本账户开放。五、综合题（1）是否满足要求：-风险覆盖率=净资本/风险加权资产=200/120=166.7%＞150%（符合）；-资本杠杆率=