金融服务合同协议

金融服务合同协议引言与背景本合同由以下双方于______年____月____日在______地签订：金融机构（以下简称“机构”）：全称：________________________注册地址：________________________法定代表人/授权代表：________________________统一社会信用代码：________________________客户（以下简称“个人”）：姓名/名称：________________________身份证号/统一社会信用代码：________________________地址：________________________鉴于机构是依照中华人民共和国法律设立并合法存续的金融机构，有权提供各类金融服务；个人希望委托机构提供特定的金融服务。服务内容与范围1.机构同意根据本合同约定，向个人提供以下金融服务（以下简称“服务”）：[]投资管理[]贷款发放[]保险销售[]财务咨询[]其他：________________________。2.具体服务内容：-若选择投资管理服务：机构将根据个人风险承受能力和投资目标，管理个人账户内的资金，投资于[]股票[]债券[]基金[]其他：________________________等标的。投资策略为[]保守型[]稳健型[]平衡型[]进取型[]其他：________________________。机构将按照[]《________________________》[]《________________________》[]其他：________________________的规定进行管理，并按约定收取管理费及业绩报酬。-若选择贷款发放服务：机构同意向个人发放最高金额为人民币______元（大写：________________________）的贷款，贷款用途为：________________________。贷款利率为______%，利率调整方式为：________________________。贷款期限为______年/月，自______年____月____日起至______年____月____日止。还款方式为：[]等额本息[]等额本金[]其他：________________________。个人应按合同约定归还贷款本金及利息，并承担相应的违约责任。-若选择保险销售服务：机构向个人销售的保险产品为：[]保险名称：________________________（保单号：________________________）[]保险名称：________________________（保单号：________________________）[]其他：________________________。保险期间为______年，保险金额为人民币______元（大写：________________________）。个人应按照保险合同的约定支付保险费，并履行保险合同约定的权利与义务。-若选择财务咨询服务：机构将根据个人需求，提供财务状况分析、投资规划、税务咨询等方面的专业建议。服务方式为：[]定期面谈[]电话咨询[]邮件沟通[]其他：________________________。机构按______方式收取咨询服务费。3.服务期限：本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为______年，自______年____月____日起至______年____月____日止。合同期满前______个月，如双方无书面异议，本合同自动续期______年。双方的权利与义务机构的权利与义务：1.机构有权要求个人提供真实、准确、完整的身份信息、财务信息及与所申请服务相关的资料，并有权对个人进行尽职调查和合规审查。2.机构应按照本合同约定的服务内容、标准和期限，为个人提供专业、审慎的服务。3.机构应履行充分的风险揭示义务，向个人说明服务的相关风险，并确保个人已理解相关风险。机构应向个人提供风险揭示书，个人签署视为已充分理解并认可相关风险。4.机构应妥善保管个人的个人信息和交易信息，采取必要的安全措施防止信息泄露、篡改或滥用，并遵守相关的数据保护法律法规。5.机构应按照本合同约定收取服务费用，并开具合法票据。6.机构有权在个人违反法律法规、合同约定或存在欺诈行为，或服务涉及重大风险时，暂停或终止服务，并保留采取相应措施的权利。7.机构应按照约定向个人提供服务记录和相关文件。个人的权利与义务：1.个人有权获得本合同约定的金融服务，并有权要求机构履行合同义务。2.个人应按照本合同约定及时、足额支付服务费用、贷款本金及利息、保险费等。3.个人应提供真实、准确、完整的身份信息、财务信息及与所申请服务相关的资料，并对所提供资料的真实性、准确性、完整性负责。4.个人应遵守机构的交易规则和风险提示，按照机构的要求进行操作。5.个人应妥善保管账户信息、密码等，并对由此产生的后果负责。6.个人应配合机构进行尽职调查和合规审查。7.个人有权随时向机构查询和获取相关的账户信息和服务记录。8.个人有权依法维护自身合法权益。费用与支付1.本合同项下可能产生的费用包括：[]服务费[]管理费[]托管费[]业绩报酬[]佣金[]手续费[]贷款利息[]保险费[]咨询费[]其他：________________________。2.费用标准：-服务费：按______方式收取，具体标准为：________________________。-管理费：按______方式收取，具体标准为：________________________。-业绩报酬：按______方式计算并收取。-手续费：按______标准收取。-贷款利息：按______利率计算。-保险费：按保险合同约定标准支付。-咨询费：按______方式收取。-其他费用：________________________。3.支付方式：费用通过银行转账方式支付至机构指定账户。-机构账户信息：开户行：________________________账户名称：________________________账号：________________________4.支付时间：[]服务费于______时支付[]管理费于______时支付[]托管费于______时支付[]业绩报酬于______时支付[]佣金于______时支付[]手续费于______时支付[]贷款利息于______时支付[]保险费于______时支付[]咨询费于______时支付[]其他费用于______时支付。风险揭示与告知1.机构已根据监管要求和个人风险承受能力评估结果，向个人充分揭示了本合同项下服务的相关风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险等。个人已签署风险揭示书，表明已理解并认可相关风险。2.机构将按照约定向个人进行重要信息告知，包括但不限于政策变化、服务调整、重大诉讼等信息。信息安全与保密1.双方承诺对在履行本合同过程中获取的对方的个人信息、商业秘密等保密信息予以严格保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露、泄露或用于本合同约定目的之外的其他用途。2.机构应采取必要的技术和管理措施，保障个人信息的网络安全、数据安全和个人隐私。合同的变更、解除与终止1.本合同的变更，须经双方协商一致，并签订书面补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。2.双方有权在满足以下条件时解除本合同：-双方协商一致解除。-一方严重违反本合同约定，经另一方书面催告后______日内仍未纠正的。-因不可抗力导致合同目的无法实现的。-机构违反法律法规或监管规定，导致服务无法继续提供的。-个人违反法律法规或监管规定，或存在欺诈行为，导致机构无法继续提供服务的。3.合同的解除或终止不影响双方已经产生的权利和义务，但双方另有约定的除外。4.合同终止时，双方应按照约定处理以下事项：-未了结的服务或交易的处理。-费用的结算和支付。-个人资料的返还。-保证金的处理。-其他：________________________。违约责任1.若机构未按本合同约定提供服务或服务存在重大瑕疵，应承担相应的违约责任，并赔偿个人因此遭受的直接损失。2.若机构违反法律法规或监管规定，给个人造成损失的，应承担相应的赔偿责任。3.若个人未按本合同约定支付费用，应按______利率支付逾期利息/违约金。4.若个人违反法律法规、合同约定或存在欺诈行为，给机构造成损失的，应承担相应的赔偿责任。5.违约责任的具体承担方式和赔偿计算标准，双方可另行协商确定。争议解决因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向______人民法院提起诉讼。不可抗力1.“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、动乱、政府行为、法律变更、疫情等。2.任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本合同义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后______日内通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或终止合同。法律适用与管辖本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。通知条款双方在本合同中载明的地址、联系方式为有效联系方式。任何一方变更地址、联系方式，应提前______日书面通知对方。通过书面、电子邮件、传真等方式发送的通知，在送达时视为有效送达。完整协议条款本合同及其附件构成双方就本合同标的事项达成的完整协